Что происходит с банками и как будет развиваться дальнейшая их цифровизация — рассказал директор цифровых финансовых технологий Globus IT Денис Ягубцов. Индийская платежная система столкнулась с серьезными сбоями из-за устаревших технологий банков, не поспевающих за ростом объемов цифровых платежей. О планах Ассоциации по созданию создать новой платежной системы, при помощи которой физические лица смогут мгновенно обмениваться переводами средств из разных банков, глава Центра финансовых технологий Банка России Максим Григорьев сообщил на полях III. Самый большой минус новой технологии — в том, что для каждой карты каждого банка придется использовать разные стикеры.
Обзор платежных систем в первой половине 2023 года
| Новости по тегу платёжная система, страница 1 из 3 | Банков-нарушителей ждут многомиллионные штрафные санкции за нарушение требования платежной системы. |
| Последние новости о банках в России и мире | Однако новые технологии вызывают еще более существенные перемены в платежной инфраструктуре, такие как внедрение национальных платежных систем и широкое распространение цифровых валют и блокчейна. |
| Пять трендов банковских технологий и финтеха в 2023 году | Один из главных трендов банковский финансовых технологий последних лет, который стал особенно актуален в 2022-2023 годах в связи с уходом Visa, Mastercard, Apple Pay и Google Pay из России, — это бесконтактные платежи. |
| Современные платёжные технологии: текущее состояние и тенденции развития рынка | У новых платежных игроков нет такого опыта, это потребует создания дополнительных рабочих мест и появлению новых расходов для них. |
| Аитов: В чём главный смысл создания новой платёжной системы? | Между тем внедрение новых технологий в платежной сфере усиливает позиции новых участников платежного рынка, которые зачастую не поднадзорны финансовым регуляторам. |
Платежные системы будущего
Противостояние традиционных банков и новых игроков в сфере финтех, как и усиливающаяся конкуренция между платежными системами, порождают новые технологии и услуги, которые изменяют способ взаимодействия пользователей с финансовыми инструментами. Пользователи все чаще отказываются от традиционных банковских услуг в пользу мобильных приложений и других современных переводов, используя новые возможности и удобства, предоставляемые стартапами и крупными компаниями.
В ходе исследования Accenture Global Payments Pulse Survey аналитики опросили 240 топ-менеджеров, отвечающих за развитие платежей в банках из 22 стран, и выяснили, как они планируют повышать лояльность клиентов, доходы и рентабельность в изменившихся условиях. Выручка в сегменте розничных платежей будет расти медленнее, чем в платежах корпоративных клиентов. На платежный рынок оказывает влияние целый ряд сил: под влиянием комбинации технологий и регуляторных инициатив платежи становятся все в большей мере мгновенными, бесплатными и все более незаметными для клиента встраиваясь в приложения и устройства третьих сторон, включая носимые устройства, электронные кошельки, устройства интернета вещей и смарт-контракты. Опрошенные Accenture топ-менеджеры признают вызовы, связанные с новыми технологиями в платежах. Нужно сделать упор на развитии инноваций и новых бизнес-возможностей, которые позволят захватить потенциал рынка», — рассказала Мария Гусева, директор - старший эксперт практики управленческого консалтинга для финансового сектора Accenture в России. Чтобы удержать доходность, банкам нужно продумать свою стратегию в условиях текущих вызовов рынка по двум возможным направлениям: во-первых, масштабирование, оптимизация и развитие своих технологических платформ для «экономии масштаба», во-вторых, дифференциация через создание новых сервисов с повышенной ценностью, дополняющих низкомаржинальные, но высокочастотные объемы транзакций в платежном бизнесе.
Во время онлайн-мероприятия будут затронуты темы: как принимать оплату за товары и услуги через Систему быстрых платежей; как привлекать денежные средства на создание и развитие бизнеса с помощью краудфинансирования. Для подключения к вебинару нужно: 1. Зайти на сайт сервиса cbr.
В случае если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица об осуществлении перевода денежных средств или совершает операцию с использованием платежных карт, перевод электронных денежных средств или перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму перевода или операции в течение 30 дней. Закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.
Инновационные технологии в банковской сфере 2023
- Бизнес сообщает, что банки КНР перестали обрабатывать связанные с РФ платежи
- Оплата будущего Как изменятся наши платежи в ближайшие годы: Деловой климат: Экономика:
- Аналитика и комментарии
- Новости банка - Все так же бесконтактно, новости 2023 года
- Идентификация
- Зачем нужен цифровой рубль
Уральский форум 2021 «Электронный банкинг и платёжные технологии»
В случае если оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика, получает от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, и после получения указанной информации исполняет распоряжение клиента - физического лица об осуществлении перевода денежных средств или совершает операцию с использованием платежных карт, перевод электронных денежных средств или перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, соответствующие признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, оператор по переводу денежных средств обязан возместить клиенту сумму перевода или операции в течение 30 дней. Закон вступает в силу по истечении одного года после дня его официального опубликования.
Выбрать раздел «Подключиться к мероприятию по ID»; 3. Ввести ID 736-365-605; 4. В поле «Сервер URL» ввести cbr.
И пусть даже уже к 10 вечера работа Visa восстановилась, но эта ситуация подчеркнула необходимость создания более устойчивых платежных сетей. Пол Ломакс, технический директор Virgin Red: Аппаратный сбой не должен вызывать перерывы в работе. Здесь есть три варианта развития событий: либо системы Visa не подходят для работы, либо у них работают некомпетентные работники, либо они врут. Теперь они должны создать новые процессы резервного копирования, чтобы избежать аналогичных проблем в будущем. Платежи и изменения поведения В последнее время платежи поменялись полностью. Теперь вы можете оплатить всё одним кликом мыши или взглядом на телефон. Именно технологические достижения ускорили это изменение. Никогда ранее технологии не были так важны для успеха бизнеса, как сегодня. Чтобы оставаться в стороне от потребностей и требований потребителей, компаниям нужно стимулировать инновации и модернизировать свои бизнес-процессы и процессы платежей. Поэтому все компании должны быть убеждены что все их цифровые решения работают в духе времени. Схемы работы с банковскими картами тоже будут кардинально меняться. Мы направляемся в «финансовую интернет-эру» без комиссий и с мгновенными транзакциями. Препятствия для входа в бизнес падают, так как финтех становится массовым явлением. Это в свою очередь вызывает усилении конкуренции и борьбу за клиентов. Бред ван Леувен, руководитель отдела партнерств в Railsbank: Люди могут попробовать альтернативные методы оплаты. Но при этом они всегда имеют с собою MasterCard или Visa, чтобы быть уверенными в том, что они смогут оплатить желаемый товар в любое время. Это затормозит замену банковских карт. Но это не значит, что MasterCard будет выглядеть через 10 лет также как сегодня.
Это один из самых высоких показателей в мире! Во-вторых, об этом говорят объемы эмиссии карт «Мир», которая на конец 2023 года составила 287,3 млн карт. Какие услуги сегодня предоставляют электронные платежные сервисы? Основная услуга — это прием платежей наиболее широкими и удобными для клиента способами, например, банковские карты, QR-коды Системы быстрых платежей — СБП, а также распространенные Pay-сервисы, электронные кошельки.
Защита документов
Финансовый университет на конкурсе представили студенты Лев Васильев и Яна Моругина. В рамках программы финальной сессии Junior PayTech Forum Финансовый университет и Банк России подписали соглашение о сотрудничестве в сфере развития финансовых технологий и их практического применения на базе образовательного проекта Банка России Финтех Хаб. Подписи под документом поставили ректор Финансового университета Станислав Прокофьев и первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова. Сотрудничество между Финансовым университетом и Банком России будет направлено на разработку совместных образовательных проектов и развитие профессиональных компетенций студентов. Взаимодействие между сторонами также предусматривает организацию профориентационных и просветительских мероприятий.
Читайте также: По предварительным оценкам, технологии, находящиеся в мейнстриме - куаринг и стикеры к смартфонам обладают значительно меньшим потенциалом в краткосрочной перспективе.
При выравнивании регуляторного поля все участники рынка получат возможность создавать конкурентный продукт. Участники дискуссии согласились, что стандартизацию по взаимоотношению кредитных организаций и маркетплейсов можно организовать через платформу открытых API. Эксперт в сфере платежей и переводов Максим Митусов познакомил с исследованием 2018-2023 года, основанном на ежегодном отчете Global Payments Report от компании Worldpay.
На его взгляд, в России будут расти альтернативные платежные методы, включая электронные кошельки, сервисы СБП, invoice.
При этом глобальных различий между отечественной и зарубежными системами нет, однако "Мир" все же имеет ряд преимуществ: На данный момент карты этой системы являются единственными в России, которые имеют бесконтактную оплату, но это доступно только пользователям смартфонов на базе Android со встроенным NFC; Программа лояльности, участниками которой, в том числе, являются поставщики коммунальных услуг и крупные торговые сети; Получение кэшбэка и скидок по картам. Например, при покупке билетов в павильоны ВДНХ или же при пополнении лицевого счета "Москвенок"; С помощью "Мир" пользователь может идентифицировать свою личность для того, чтобы войти на порталы государственных органов и некоторых других организаций. У НСПК есть несколько карт разных категорий. Помимо стандартных дебетовой, зарплатной и кредитной, имеются следующие: Социальная региональная: она предоставляет льготные услуги отдельным гражданам, проживающим в определенных регионах. Сюда, в частности, относятся Социальная карта москвича и Единая карта петербуржца; Социальная федеральная: благодаря ей можно приобретать социально значимые товары со скидками и оплачивать льготный проезд в общественном транспорте; Mir Supreme: премиальная банковская карта, которая предоставляет повышенный кэшбэк и доступ к бизнес-залам в аэропортах; Кобейджинговая: это карта "Мир-UnionPay", которую обслуживают обе платежные системы. Она необходима для свободной оплаты покупок и услуг за рубежом. Ее специфика в том, что по умолчанию в таких картах используется протокол "Мир", так что в случае оплаты на кассовых терминалах за рубежом при помощи такой карты необходимо вручную указывать, что транзакция должны быть проведена через систему Union Pay.
В каких странах работает карта "Мир" Что касается стран, где работает карта "Мир", то сейчас она обслуживается местными платежными системами Беларуси, Киргизии и Вьетнама. Также ее владельцы, находящиеся в Казахстане, Кубе, Абхазии, Таджикистане, Армении, Южной Осетии и Приднестровье, могут могут рассчитываться ею в этих странах, а также обналичивать ее в банкоматах. Помимо этого, оплату картами "Мир" принимают отдельные интернет-сервисы Китая, Израиля и Узбекистана.
Бизнес сообщает, что банки КНР перестали обрабатывать связанные с РФ платежи
Показаны современные платежные технологии, платежные инструменты и розничные платежные системы, системы перевода электронных денежных средств, их основные принципы и регулирование. В целом модернизация платежных технологий станет в будущем году основным направлением инвестиционных вложений примерно у 48% опрошенных руководителей IT–подразделений банков. Но даже если разработчики решат не использовать App Store или платёжную систему Apple, они все равно будут вынуждены платить Apple «за основную технологию» 50 евроцентов за каждую новую установку в течении года, если количество установок перевалит за 1 млн. Банков-нарушителей ждут многомиллионные штрафные санкции за нарушение требования платежной системы.
ИННОВАЦИОННЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ ТЕХНОЛОГИИ
- Пресс-центр
- Тренды цифровизации банков 2023
- Обзор платежных систем в первой половине 2023 года (Институт Гайдара)
- Яков и Партнёры - Будущее платежных систем определено?
- Платежи и изменения поведения
- Мессенджеры в банках
Российские банки, подключившиеся к CIPS в 2023 году
Банки, платежные системы и регулирующие органы в ближайшие годы будут более тесно сотрудничать, чтобы предотвратить мошенничество и бороться с отмыванием средств. Подключение российских банков к китайской платежной системе CIPS является сигналом о диверсификации международных финансовых связей России. О ключевых трендах и вызовах для финансовых технологий в эфире Общественной службы новостей говорили гости программы «Давайте разберемся». Аннотация В статье рассматриваются современные аспекты процесса адаптации банковского сектора российской экономики к внедрению финансовых технологий в бизнес-процессы по расширению банковских услуг.
ЕАЭС сформирует новую платежно-расчетную инфраструктуру на базе цифровых валют
| Бизнес сообщает, что банки КНР перестали обрабатывать связанные с РФ платежи | Подписанное сегодня соглашение позволит масштабировать внедрение российских технологий в платежную инфраструктуру ПСБ с соблюдением всех современных стандартов безопасности и даст старт новым проектам в области инновационных платежных инструментов». |
| Платежные системы будущего | 88% оформляют платёжный стикер, потому что интересуются новыми технологиями и банковскими возможностями. |
| Аитов: В чём главный смысл создания новой платёжной системы? | Смотрите видео онлайн «Стратегия развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы» на канале «Банк России» в хорошем качестве и бесплатно, опубликованное 14 апреля 2022 года в 17:37, длительностью 00:52:12, на видеохостинге RUTUBE. |
| Mastercard внедрила ИИ, который на 300 % повысит уровень выявления мошенников | В пресс-службе Почта Банка сообщили, что в апреле 2023 года на замену ушедшей из России технологии ApplePay Почта Банк запустил платежные стикеры для бесконтактной оплаты с помощью смартфона. |
Крупные банки в России тестируют создание альтернативной платёжной системы
Российские компании занялись разработкой платёжного варианта HSM-модуля после совещания Центробанка с банками и разработчиками, которое прошло в апреле 2022 года. Крупные банки обсуждают создание альтернативной платежной системы. примеры продуктов цифровизации банков в России. Аннотация В статье рассматриваются современные аспекты процесса адаптации банковского сектора российской экономики к внедрению финансовых технологий в бизнес-процессы по расширению банковских услуг. Смотрите видео онлайн «Стратегия развития национальной платежной системы на 2021-2023 годы» на канале «Банк России» в хорошем качестве и бесплатно, опубликованное 14 апреля 2022 года в 17:37, длительностью 00:52:12, на видеохостинге RUTUBE. 17 апреля на сессии «Развитие новых платежных технологий и сервисов.
Идентификация
- Влияние технологий Fintech на развитие банковского сектора
- Московские новости
- В чем заключается процесс цифровизации банков
- Что теперь используется в банке и как внедряется
- Цифровой рубль: что это такое