Приостановку раскрытия в Банке России объясняли санкционными рисками. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14.01.2004 № 109-И О госрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий, Подписан 14.01.2004. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осущест.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
- Защита документов
- Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И | Редакция действует с 1 апреля 2022 | Главбух
- Банковская лицензия
- Как узнать, я налоговый резидент или нет?
- Инструкция банка россия 135 и
Инструкция по разблокировке МФУ HP 135, 137fnw
в соответствии с Инструкцией Банка России N 135-И (приложение 3). В инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года. 02.04.2010 N 135-И (ред. от 19.08.2021) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 N 16965) (с изм. и доп. О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (Зарегистрировано в Минюсте РФ 22.04.2010 N 16965).
Положения и инструкции банка россии основные
В абзаце втором пункта 15. Пункт 15. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения, принятого Банком России территориальным учреждением Банка России. Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, принимается территориальным учреждением Банка России, если указанные изменения не влекут замены имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Решение о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, принимается Банком России, если указанные изменения влекут замену имеющейся у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также если указанные изменения связаны с реорганизацией кредитной организации. Банк России вправе запросить у соответствующего территориального учреждения Банка России необходимые сведения документы кредитной организации, направление которых в Банк России не предусмотрено нормативными актами Банка России.
При направлении такого запроса срок рассмотрения документов не продлевается. Положения настоящего подпункта применяются также при оформлении кредитной организацией одним документом в том числе в виде устава в новой редакции как изменений, влекущих замену лицензии на осуществление банковских операций, так и иных изменений. В данном случае принятие Банком России решений о государственной регистрации и замене лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в порядке, установленном главой 19 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, определенных подпунктами 15. Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением размера уставного капитала, глава 17 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей.
Такой информацией ФТС будет обмениваться с банками самостоятельно в электронном виде. Закреплено право резидента проводить расчеты по контракту кредитному договору , подлежащему постановке на учет, через свои счета, открытые в любом уполномоченном банке головном офисе уполномоченного банка или филиале уполномоченного банка. Установлены особенности представления резидентами документов и информации, связанных с расчетами наличными денежными средствами с нерезидентами в случаях, предусмотренных специальными экономическими мерами, а также особенности ведения уполномоченными банками учета и отчетности по соответствующим валютным операциям.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию.
Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Порядок открытия закрытия филиала банка на территории иностранного государства 11. Банк может создать филиал на территории иностранного государства после получения разрешения Банка России далее в настоящей главе - разрешение. Банк России не выдает разрешения на создание филиалов банков в иностранных государствах на территориях , которые в порядке, определенном законодательством Российской Федерации, включены в перечень государств территорий , которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ. Банк, ходатайствующий о выдаче разрешения, должен соответствовать следующим требованиям: являться банком с универсальной лицензией; соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации; выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных обязательств перед Банком России, а также задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами; быть отнесенным к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У. Документ должен быть составлен на государственном официальном языке соответствующего иностранного государства и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода документа на русский язык. Территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России рассматривает документы, представленные в соответствии с пунктом 11. Не позднее рабочего дня, следующего за днем истечения срока, указанного в пункте 11. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктом 11.
Решение о выдаче об отказе в выдаче разрешения принимается Комитетом банковского надзора Банка России. Банк России в срок, указанный в пункте 11. Отказ должен быть мотивирован. В случае если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, разрешение считается полученным. Разрешение на создание филиала на территории иностранного государства действительно в течение одного года со дня его подписания. Разрешение, оформленное на бланке письма Банка России в соответствии с приложением 26 к настоящей Инструкции, или мотивированный отказ в выдаче разрешения в письменном виде в произвольной форме подписывается первым заместителем заместителем Председателя Банка России, курирующим вопросы государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций, или лицом, его замещающим, и заверяется гербовой печатью Банка России. Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в срок не позднее двух рабочих дней с даты подписания разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения направляет два экземпляра разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения территориальному учреждению Банка России. В случае рассмотрения вопроса о выдаче разрешения банку, надзор за деятельностью которого осуществляет уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в указанный выше срок может направить банку выдать его уполномоченному лицу один экземпляр разрешения мотивированного отказа в выдаче разрешения. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 11.
В течение пяти рабочих дней с даты фактического создания филиала на территории иностранного государства банк должен направить в территориальное учреждение Банка России: уведомление в произвольной форме о создании филиала на территории иностранного государства один экземпляр ; надлежащим образом заверенную копию документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства и подтверждающего факт создания филиала если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства один экземпляр. Указанный документ должен быть составлен на государственном официальном языке страны местонахождения филиала и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык. Если законодательством иностранного государства в отношении указанного в настоящем абзаце документа не предусмотрено осуществление легализации или иной процедуры для удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и, в надлежащем случае, подлинности печати или штампа, которыми скреплен документ, то информация об этом должна содержаться в уведомлении о создании филиала; сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала, указанные в абзаце седьмом пункта 11. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 11. Об изменении местонахождения адреса филиала на территории иностранного государства, изменении полного и или сокращенного наименования филиала, перечня банковских операций и сделок, право на осуществление которых ему делегировано, сведений о руководителе, главном бухгалтере, номеров телефонной и или факсимильной связи филиала банк в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет в письменном виде в произвольной форме территориальное учреждение Банка России. Для внесения изменений в положение о филиале банк направляет документы, предусмотренные пунктом 21. Территориальное учреждение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня окончания указанного срока направляет банку положительное заключение в случае соответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций либо отрицательное заключение в случае несоответствия документов банка его уставу и лицензии на осуществление банковских операций. Для внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала на территории иностранного государства банк должен представить в территориальное учреждение Банка России: уведомление в произвольной форме о закрытии филиала на территории иностранного государства, в котором должно также содержаться подтверждение выполнения требований к закрытию филиала, установленных законодательством соответствующего иностранного государства один экземпляр ; протокол заседания уполномоченного органа управления банка, в котором зафиксировано решение о закрытии филиала на территории иностранного государства один экземпляр ; надлежащим образом заверенную копию письма или иного документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства, в котором содержится подтверждение закрытия филиала если выдача такого документа предусмотрена законодательством иностранного государства один экземпляр. Документ должен быть составлен на государственном официальном языке страны местонахождения филиала и легализован в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и страна местонахождения филиала, либо законодательством соответствующего иностранного государства, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанного документа на русский язык.
Если законодательством иностранного государства в отношении указанного в настоящем абзаце документа не предусмотрено осуществление легализации или иной процедуры для удостоверения подлинности подписи, качества, в котором выступало лицо, подписавшее документ, и, в надлежащем случае, подлинности печати или штампа, которыми скреплен документ, то информация об этом должна содержаться в уведомлении о закрытии филиала. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав банка, связанных с созданием изменением местонахождения адреса , закрытием филиала на территории иностранного государства, осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации Утратила силу с 1 апреля 2022 года. Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации. Деятельность банка с универсальной лицензией Глава 13. Общие положения 13. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пункте 13.
Банк с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в дополнение к требованиям, указанным в пунктах 13. Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном главой 14 настоящей Инструкции, при условии соответствия банка требованиям, установленным частью двенадцатой статьи 11. Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации 14. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 29, 30, 32, 42 - 44 к настоящей Инструкции. Банку с базовой лицензией для расширения деятельности выдаются лицензии на осуществление банковских операций по формам приложений 34, 36, 37, 45 - 47 к настоящей Инструкции. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, в банке проводится проверка в соответствии со статьей 44 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России. Лицензии, предоставляющие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, выдаются: банку, с даты государственной регистрации которого с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией прошло не менее двух лет; банку с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, соответствующему требованиям, установленным пунктом 13.
Небанковской кредитной организации для расширения деятельности в зависимости от ее вида выдается лицензия на осуществление банковских операций по формам приложений 38 - 41 к настоящей Инструкции, содержащая банковские операции, перечисленные в ходатайстве о расширении деятельности. Небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление банковских операций только со средствами в рублях, для расширения деятельности выдается лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Небанковская кредитная организация - центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России N 575-П. Для получения банком с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, банк дополнительно представляет письменное подтверждение о раскрытии неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых он находится. Раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк, осуществляется в порядке, установленном Положением Банка России N 345-П. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных Банком России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13. К заключению, указанному в пункте 14. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14.
Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления. При необходимости Банк России вправе запросить у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, иные документы, представленные кредитной организацией. В данном случае срок рассмотрения документов не продлевается. Банк России принимает решение о выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, при отсутствии оснований для отказа в выдаче, а также при наличии замечаний, не препятствующих принятию решения о выдаче лицензии. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, два экземпляра лицензии на осуществление банковских операций. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией всех экземпляров лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых она действовала до расширения деятельности, может направить в кредитную организацию или выдать под расписку ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, полученной в связи с расширением деятельности. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии, предоставляющей право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, информирует об этом государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" далее - Агентство по страхованию вкладов. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в абзаце первом пункта 14.
Порядок представления в Банк России территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление банковских операций, на основании которых кредитная организация действовала до расширения деятельности, определяется иными нормативными актами Банка России. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. Документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктами 14. В случае принятия Банком России решения об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, указанное в настоящем абзаце письмо направляется в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения письма, указанного в абзаце первом настоящего пункта, письменно информирует кредитную организацию о принятом решении. При этом должно быть указано обоснование принятого решения. Представленные в территориальное учреждение Банка России документы не возвращаются. Глава 14 1. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц 14 1.
Банк, имеющий лицензию на осуществление банковских операций: со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц , вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 к настоящей Инструкции; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 31 приложения 32 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 28 приложения 44 к настоящей Инструкции соответственно; содержащую перечень банковских операций по форме приложения 35 приложения 36 к настоящей Инструкции, вправе получить лицензию на осуществление банковских операций по форме приложения 33 приложения 46 к настоящей Инструкции соответственно. Для получения лицензий на осуществление банковских операций, указанных в абзацах втором - четвертом настоящего пункта, банк в течение последних шести месяцев, предшествующих дате подачи соответствующего ходатайства в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России , а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности банка должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 4336-У. К ходатайству должны быть приложены: надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования банка на завершенное строительством соответствующее здание помещение направляются только в территориальное учреждение Банка России по местонахождению филиала и или внутреннего структурного подразделения ; документы, предусмотренные подпунктом 3. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются банком и подписываются его уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами банка и страховой организации, иностранной страховой организации, заключившими договор страхования. Территориальное учреждение Банка России подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в банк и в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее двух недель с момента получения документов, указанных в пункте 14 1. Для подготовки такого заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования наличных денег на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным нормативными актами Банка России, не осуществляется. Банк России в течение трех недель со дня получения ходатайства, указанного в абзаце втором пункта 14 1. В случае принятия Банком России решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, надзор за деятельностью которой осуществляется уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России, Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России при условии представления кредитной организацией лицензии на осуществление банковских операций, на основании которой она действовала до ее замены, направляет в кредитную организацию или выдает под подпись ее уполномоченному лицу первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций, указанной в абзацах втором - четвертом пункта 14 1.
Территориальное учреждение Банка России в течение трех рабочих дней, следующих за днем получения документов, указанных в пункте 14 1. При рассмотрении вопроса о расширении деятельности банка в порядке, предусмотренном настоящей главой, положения глав 13 и 14 настоящей Инструкции не применяются. Получение банком, имеющим лицензию на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц путем получения такого права , осуществляется в порядке, установленном главами 13 и 14 настоящей Инструкции. Глава 14 2. Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками Утратила силу. Глава 14 3. Деятельность банка с универсальной лицензией 14 3. В случае, предусмотренном частью четвертой статьи 11. Указанное ходатайство в письменном виде в произвольной форме за подписью уполномоченного лица банка направляется в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России.
Банк России в двухнедельный срок со дня получения ходатайства, указанного в пункте 14 3. В случае несоответствия банка требованиям, установленным частью четвертой статьи 11. Раздел IV. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации , изменение сведений о кредитной организации филиале , внесение изменений в положение о филиале кредитной организации Глава 15. Общие положения 15. Изменения, вносимые в устав кредитной организации в том числе устав в новой редакции , подлежат государственной регистрации уполномоченным регистрирующим органом. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, подписываются председателем совета директоров наблюдательного совета кредитной организации другим уполномоченным общим собранием участников советом директоров наблюдательным советом лицом , подпись которого скрепляется печатью кредитной организации. Изменения, вносимые в устав банка согласно статье 189.
В случае размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, в Банк России в порядке, установленном настоящей Инструкцией, вместо документов, предусмотренных подпунктом 9. Срок размещения внутреннего структурного подразделения в завершенном строительством здании помещении , введенном в эксплуатацию, но не внесенном в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним, не может превышать двух лет с даты внесения сведений об открытии изменении местонахождения внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Особенности открытия закрытия и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, установленного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта. Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем 5 процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. Кредитно-кассовый офис также вправе осуществлять отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом.
Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3. Порядок открытия закрытия обменного пункта, а также перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок, которые он вправе осуществлять, установлены Инструкцией Банка России N 113-И. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Указаний ЦБ РФ от 14. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала.
Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9. Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса производится в течение 5 рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения производятся в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей. Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями.
Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения, производится кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности упомянутого филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию.
Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Указанием ЦБ РФ от 26. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. При этом дата закрытия корреспондентского субсчета, указанная в заявлении, должна соответствовать дате вступления в силу соответствующих изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации Банка России , определяемой в соответствии с пунктом 7. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть скреплена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, упомянутое в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции.
Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением 1 экземпляра изменений в положение о представительстве.
Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Утратил силу с 1 января 2007 года. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать.
Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и четырнадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем тринадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала ; в ред. В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в 1 экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно.
При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. В случае страхования денежной наличности на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 199-П, не осуществляется. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по 1 экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера.
В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала 1 экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала 1 экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
Одновременно с документами, указанными в пункте 11.
Чем отличаются банковские лицензии
Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 апреля 2010 г. N 16965ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНСТРУКЦИЯот 2 апреля 2010 г. N 135-ИО ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ. 1 max 3 Н 12 max 25 показатель Максимальный размер крупных кредитных рисков Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц. Пошаговая инструкция по выпуску долговых бумаг. Абзац второй пункта 17.7 Инструкции Банка России № 135-И. Инструкция Центрального Банка Российской Федерации от 14.01.2004 № 109-И О госрегистрации кредитных организаций и выдаче лицензий, Подписан 14.01.2004. Инструкция Банка России 135 И устанавливает правила и порядок проведения расчетов между организациями в российской национальной валюте.
Report Page
- Законодательство
- Как физлицу сообщить в ФНС об операциях по иностранному счету. Инструкция
- 11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
- Report Page
- Приложение 1
- Инструкция по разблокировке МФУ HP 135, 137fnw
Инструкция Банка России 139 -И Об обязательных
| Инструкция 135 и ЦБ РФ последняя редакция, 135 и | Зарегистрировано в Минюсте РФ 22 апреля 2010 г. N 16965ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНСТРУКЦИЯот 2 апреля 2010 г. N 135-ИО ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ. |
| Инструкция Банка России 135 И: подробное руководство для бизнеса | Видеоинструкция пошагово раскрывает порядок оформления в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банкинг» платежных поручений в российских рублях в Российскую Федерацию. |
| 135 инструкция цб | Вслед за тем банкам позволили сойти с корабля 135 повели на холм, успевая при этом ещё и писать инструкции. |
| Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ | Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (с изменениями и дополнениями). |
| Банк России утвердил Положение о заявлении в МВК - сдл инфо | Приложение 1 к Инструкции Банка России от _ 20__ года N _ "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". |
115-ФЗ. Как избежать блокировки счета и что делать, если это случилось
Инструкция 135-я ЦБ РФ "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". С 1 мая текущего года в силу вступили новые требования инструкции № 139-И, в соответствии с которыми банки при проведении расчета нормативов достаточности капитала должны учитывать некоторые валютные. Чем занимается Центральный банк России. Кроме того, согласно инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 года № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», необходимы подтверждение. Приложение 27 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций".
115-ФЗ. Как избежать блокировки счета и что делать, если это случилось
Инструкции ЦБ РФ. Настоящая Инструкция не распространяется открытие счета закрытие счета инструкция ЦБ. Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. Alinco DR-135 для дальнобойщика. Инструкция Банка России от 02. Инструкция ЦБ России от 16.
Кредитная организация филиал обязана представить в территориальное учреждение Банка России по местонахождению своего внутреннего структурного подразделения не позднее двух лет с даты внесения указанных сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности аренды, субаренды, безвозмездного пользования , на основании которого кредитная организация пользуется зданием помещением. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения осуществляет контроль за представлением кредитной организацией филиалом документов, указанных в абзаце третьем настоящего подпункта. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале. Дополнительный офис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Особенности открытия закрытия и деятельности дополнительных офисов могут устанавливаться иными нормативными актами Банка России. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис. Операционный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных выданной кредитной организации лицензией на осуществление банковских операций положением о филиале , за исключением случая, предусмотренного абзацами вторым - десятым настоящего подпункта.
Операционный офис, находящийся вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации филиала , в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис кредитной организации филиал , открывающей операционный офис, не вправе: осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже иностранной валюты как в наличной, так и в безналичной форме на межбанковском и биржевом валютных рынках; осуществлять операции включая операции за счет клиентов по купле и или продаже ценных бумаг и иных финансовых активов, связанные с принятием кредитной организацией финансовых рисков в том числе кредитного и рыночного , за исключением сделок, связанных с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере менее пяти процентов собственных средств капитала кредитной организации. При этом на обслуживание в операционный офис могут быть переданы сделки, связанные с принятием кредитного риска на одного заемщика в размере, равном либо превышающем пять процентов собственных средств капитала кредитной организации, заключенные кредитной организацией филиалом ; предоставлять займы кредиты кредитным организациям, а также размещать депозиты и иные средства в кредитных организациях; получать займы кредиты , привлекать депозиты и иные средства от кредитных организаций; открывать и вести корреспондентские счета кредитных организаций филиалов ; открывать корреспондентские счета в кредитных организациях филиалах для осуществления операций; выдавать банковские гарантии; осуществлять акцептование и или авалирование векселей. В кредитно-кассовых офисах запрещается совершение операций, не предусмотренных настоящим пунктом. Кредитно-кассовый офис, открытый филиалом кредитной организации, может осуществлять только те операции из перечисленных в настоящем пункте, которые предусмотрены положением о филиале. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Согласование с Банком России кандидатур на должности руководителей и главных бухгалтеров в случае их наличия внутренних структурных подразделений не требуется. Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять кассовые операции с юридическими и физическими лицами, осуществлять прием наличной валюты Российской Федерации и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению физического лица без открытия банковского счета, а также отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, установленные пунктами 3.
Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала. Наименование внутреннего структурного подразделения должно содержать указание на его вид и принадлежность к конкретной кредитной организации филиалу. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по местонахождению подразделения кредитной организации филиала в порядке, установленном Банком России, вносят в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о кредитных организациях филиалах и их подразделениях с учетом информации, содержащейся в уведомлениях об открытии изменении реквизитов, о закрытии подразделений, составленных по форме приложений 11 и 15 к настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия по местонахождению внутреннего структурного подразделения за исключением операционного офиса в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления о его открытии изменении местонахождения, закрытии направляет в кредитную организацию филиал сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого кредитной организацией, а также направление ей сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса, открытого филиалом, а также направление ему сообщения в произвольной форме о внесении в указанную книгу сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью филиала. Внесение в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений, указанных в подпункте 9.
Направление кредитной организации филиалу сообщения о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса осуществляется в течение пяти рабочих дней с даты получения территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала , уведомления об открытии изменении местонахождения, закрытии операционного офиса. В сообщении должен быть указан порядковый номер операционного офиса, который присваивается территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации филиала. Порядковый номер операционного офиса должен включать в себя: регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса кредитной организацией ; регистрационный номер кредитной организации, присвоенный Банком России, порядковый номер филиала и порядковый номер операционного офиса в случае открытия операционного офиса филиалом. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи обособленного подразделения кредитная организация в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 11 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению обособленного подразделения. Об изменении местонахождения адреса , номеров телефонной и или факсимильной связи внутреннего структурного подразделения кредитная организация филиал в течение двух рабочих дней с момента такого изменения уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальные учреждения Банка России по прежнему и новому местонахождению внутреннего структурного подразделения. Об изменении иных сведений о своем внутреннем структурном подразделении кредитная организация филиал в течение пяти рабочих дней с момента таких изменений уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению этого внутреннего структурного подразделения. В случае принятия кредитной организацией филиалом решения об открытии своего подразделения в том же помещении, где на момент принятия такого решения располагается иное подразделение той же кредитной организации того же филиала , открытие одного и закрытие другого подразделения осуществляются в порядке, установленном настоящей Инструкцией, с учетом следующих особенностей.
Если подразделение кредитной организации филиала на момент закрытия имело право на осуществление операций с наличными деньгами и или иными ценностями, территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала не осуществляет проверку и не подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России кроме случая, когда для осуществления операций с наличными деньгами и или иными ценностями, право на осуществление которых делегируется открываемому филиалу, необходимо соблюдение дополнительных требований к помещениям для совершения операций с ценностями по сравнению с требованиями, установленными нормативными актами Банка России к помещениям закрываемого подразделения для совершения операций с ценностями. Если кредитной организацией филиалом не было принято решение об одновременном открытии и закрытии подразделений, документы, предусмотренные настоящей Инструкцией о закрытии подразделения, должны быть представлены в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты внесения территориальным учреждением Банка России сведений об открытии подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. До представления документов о закрытии подразделения кредитная организация филиал должна обеспечить раздельное ведение учета, хранение документов и ценностей в соответствии со своими внутренними документами или в обособленном помещении, оборудованном в соответствии с установленными требованиями. Кредитная организация вправе перевести филиал в статус внутреннего структурного подразделения. Решение о таком переводе принимается уполномоченным органом управления кредитной организации. Уведомление кредиторов, обслуживающихся в таком филиале, о переводе его в статус внутреннего структурного подразделения осуществляется кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 11. Датой начала деятельности указанного внутреннего структурного подразделения и датой прекращения деятельности указанного филиала является дата объединения бухгалтерского баланса передачи активов и пассивов филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и бухгалтерского баланса головного офиса кредитной организации филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение.
Кредитная организация составляет документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации или другого филиала, который хранится в кредитной организации филиале кредитной организации, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение. В течение пяти календарных дней с даты объединения бухгалтерских балансов кредитная организация одновременно направляет в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее деятельностью, за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, и за деятельностью филиала, в подчинении которого будет находиться внутреннее структурное подразделение если внутреннее структурное подразделение будет находиться в подчинении филиала кредитной организации , уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции с приложением надлежащим образом заверенной копии решения о таком переводе, а также за исключением случая направления заявления, предусмотренного абзацем первым подпункта 9. Перевод филиала в статус дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце четвертом пункта 9. При этом дата внесения сведений о закрытии филиала должна совпадать с датой внесения сведений об открытии внутреннего структурного подразделения. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала с указанием даты внесения - в кредитную организацию. Территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в указанный в абзаце первом настоящего подпункта срок направляет в кредитную организацию сообщение в произвольной форме о внесении сведений об открытии внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
Указанием ЦБ РФ от 26. Кредитная организация вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, заявление о предоставлении возможности временного функционирования корреспондентского субсчета данного филиала после внесения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведений о закрытии филиала. Заявление должно быть подписано единоличным исполнительным органом кредитной организации либо лицом, имеющим право первой подписи согласно распорядительному документу и право на основании доверенности заключать договор корреспондентского счета. Подпись единоличного исполнительного органа кредитной организации или иного указанного лица должна быть заверена печатью кредитной организации. Решение территориального учреждения Банка России, указанное в абзаце втором настоящего подпункта, оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее ста восьмидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9.
По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Глава 10.
Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России.
Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Глава 11.
Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России.
К уведомлению, указанному в пункте 11. Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно.
При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал.
В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11.
Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала.
Описывает все разновидности банковских лицензий как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов НКО , а также общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка. Глобально новшества можно охарактеризовать как «исчезновение всех ВСП банка, кроме допофисов, у которых теперь есть удаленные точки обслуживания УТО , а также снятие всех ограничений на совершение внутренними структурными подразделениями операций и, дополнительно, открытие допофисов без привязки к месту нахождения головного офиса банка или его филиала». Содержание Электронной библиотеки банковского дела:.
Отсутствует норма о необходимости регистрации ежеквартальных отчетов по ценным бумагам. Инструкция Банка России от 11. При возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства кредитная организация, ее учредители участники обязаны принимать необходимые и своевременные меры по финансовому оздоровлению и или реорганизации. Кредитная организация, самостоятельно осуществляющая меры по предупреждению банкротства, обязана информировать территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о возникновении оснований и принимаемых мерах по предупреждению банкротства. Действие настоящей Инструкции не распространяется на порядок назначения временной администрации по управлению кредитной организацией и на порядок приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств капитала кредитной организации. Зарегистрировано в Минюсте РФ 13. Инструкция Банка России от 15. Банк России может применять к кредитным организациям принудительные меры воздействия в случае превышения размеров лимитов открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах, а также балансирующей позиции в рублях и суммы открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и отдельных драгоценных металлах в т. Инструкция вступает в силу по истечении 6 месяцев после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России" ВБР, 19. Зарегистрировано в Минюсте РФ 05.
Также определены особенности представления резидентом документов и информации, связанных с осуществлением валютных операций между резидентами и нерезидентами при предоставлении и получении кредитов и займов и учета уполномоченными банками указанных операций. Кроме того, установлены: порядок оформления, переоформления и закрытия паспорта сделок; порядок перевода контрактов кредитных договоров из банка, в котором по контракту резидентом оформлен или переоформлен паспорт сделки банк ПС , в другой уполномоченный банк; особенности перевода контракта кредитного договора в случае реорганизации банка ПС; особенности перевода контрактов кредитных договоров из банка ПС, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в другие уполномоченные банки; порядок ведения банком ПС досье по паспорту сделки; порядок утверждения уполномоченным банком списков ответственных лиц и регистрации в Банке России образцов оттисков печатей уполномоченного банка, используемых для целей валютного контроля. Паспорт сделки по контракту, оформленный до 18 июня 2004 года, действует до его переоформления, и должен быть переоформлен резидентом не позднее 31 июля 2004 года. Вступает в силу с 18 июня 2004 года. Зарегистрировано в Минюсте РФ 17. Инструкция Банка России от 01. Резиденты и нерезиденты самостоятельно рассчитывают сумму в валюте Российской Федерации, вносимую в качестве суммы резервирования, в зависимости от вида операции, по которой ими выполняется требование о резервировании. Расчет суммы резервирования осуществляется на день ее внесения, исходя из суммы операции и установленного органом валютного регулирования размера резервирования.
Инструкция банка россия 135 и
Номер лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой небанковской кредитной организации - центральному контрагенту, включает в себя регистрационный номер такой небанковской кредитной организации, присвоенный Банком России, с добавлением через знак "-" префикса "ЦК". Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие по вопросам государственной регистрации кредитных организаций с Федеральной налоговой службой, ее территориальными органами далее - уполномоченный регистрирующий орган , выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций и Книгу государственной регистрации кредитных организаций в целях осуществления контрольных и надзорных функций. Документы, представляемые в соответствии с настоящей Инструкцией, могут быть направлены в Банк России территориальные учреждения Банка России в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде.
В случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов кредитная организация обязана по письменному запросу территориального учреждения Банка России представить документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" , на бумажном носителе в течение трех календарных дней с момента получения указанного запроса в количестве экземпляров, предусмотренных Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов - в форме электронного документа и на бумажном носителе. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа в том числе в форме электронных документов остаются в территориальном учреждении Банка России.
По решению Председателя Банка России или первого заместителя заместителя Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организации Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3 , 6 - 8 , 14 - 17 , 20 и 26 - 28 настоящей Инструкции. Учредители кредитной организации 2. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами.
Точные требования и процесс получения лицензии подробно описаны в Инструкции Банка России 135 И. Процесс лицензирования Для того чтобы получить лицензию на осуществление кредитной деятельности в России, кредитная организация должна выполнить следующие шаги: Подать заявление о регистрации и получении лицензии в Банк России. Представить полный пакет документов, включая учредительные документы, информацию о владельцах и управляющих организации, финансовую отчетность и другие документы, требуемые Банком России. Пройти проверку соответствия требованиям Банка России, которая включает в себя анализ финансового состояния организации, проверку состоятельности и профессиональной квалификации руководителей и т. Получить положительное решение от Банка России и оплатить государственную пошлину за выдачу лицензии. После успешного прохождения процесса лицензирования, кредитная организация получает соответствующую лицензию от Банка России на осуществление кредитной деятельности в Российской Федерации.
Требования к кредитным организациям Лицензирование кредитных организаций осуществляется Банком России с целью обеспечения стабильности финансовой системы и защиты прав и интересов потребителей финансовых услуг. Поэтому, для получения лицензии, кредитные организации должны соответствовать строгим требованиям. Некоторые из основных требований, предъявляемых к кредитным организациям, включают: Полная прозрачность финансовых операций и деятельности организации. Соблюдение законодательства Российской Федерации в области кредитования, финансового регулирования и антикоррупционных мер. Наличие достаточного капитала и финансовой стабильности. Квалификация руководства и персонала организации в соответствии с требованиями Банка России.
Применение эффективных систем внутреннего контроля и риск-менеджмента. Соблюдение всех указанных требований позволяет кредитной организации получить лицензию на осуществление кредитной деятельности и вступить в законное положение на рынке финансовых услуг. Капитальные требования включают ограничения на уровень капитала, кредитного риска, операционного риска и других видов рисков. Регистрация кредитной организации и ее деятельность осуществляется в соответствии с нормами и требованиями, установленными Банком России. Банк имеет право проводить проверки и контроль за соблюдением капитальных требований и рисков кредитной организации.
Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала ; 2. Кредитная организация - учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации.
В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации; об избрании членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации; об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме; о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций.
11 мая 2010 года вступает в силу Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135-И
О внесении изменений в инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года n 135-И и пункт 1.4 положения банка россии от 29 января 2018 года n 630-П. "Банк России ограничивает продажу неквалифицированным инвесторам ценных бумаг недружественных стран. Изменения в Инструкцию Банка России от 13 января 2020 года №201-И о проверках требований противодействия манипулированию.
Законодательство
- Положения и инструкции банка россии основные - Все инструкции и руководства по применению
- Инструкция банка россия 135 и
- Инструкция ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И
- Грядет революция в порядке открытия ВСП банками: ОО, ККО и ОКВКУ перестанут существовать
- Обновлена процедура лицензирования деятельности инвестиционных фондов
- Возможно, вам будет интересно
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
| Россия (лицензия ЦБ 328) - отчетность (форма 135) - | В инструкцию банка россии от 2 апреля 2010 года. |
| Банковская лицензия | О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 2 апреля 2010 года №135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций". |