Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков внёс в парламент законопроект, который устанавливает административную ответственность за выпуск и обмен цифровых финансовых активов (ЦФА) компаниями, не включёнными в реестр ЦБ.
Банком России открыт реестр операторов обмена ЦФА
В частности, уточнены перечни сведений, вносимых Банком России в реестры, сведений, включаемых в ходатайство о включении в реестр, сведений, подтверждающих требования к квалификации и деловой репутации, сведений, включаемых в выписку из реестра, и прочее. Информация о том, что ПАО Московская Биржа стала первой организацией, включенной в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов (далее – ЦФА), опубликована на сайте Банка России 3 августа 2023 года. Операторы обмена цифровых финансовых активов. Деятельность оператора обмена регулирует ФЗ-№ 259 о цифровых финансовых активах. Хорошая новость — один и тот же уставной капитал может быть использован для одной компании, для включения в оба реестра, и операторов информационных систем, и операторов обмена цифровых активов. Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это цифровые права на актив, которые выпускаются, учитываются и обращаются в виде записи-токена в информационной системе на основе распределенного реестра, т. е. технологии блокчейна.
Голубой океан эмитентов
- © 1998 – 2021 ФГБУ «Редакция «Российской газеты»
- Инфраструктура рынка цифровых финансовых активов
- Все новости
- ЦБ включил Мосбиржу в реестр операторов финактивов - 28.02.2024, ПРАЙМ
- Банк России рассматривает девять заявок на включение в реестр операторов обмена ЦФА
- ЦБ включил первую компанию в реестр операторов цифровых финансовых активов - Парламентская газета
ЦБ включил Мосбиржу в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов
По данным Мосбиржи, по состоянию на сентябрь не все ОИС оперативно предпринимают действия для подключения к оператору обмена. Вероятно, это связано с тем, что некоторые ОИС планируют также получить статус оператора обмена. Консенсус-прогноз операторов платформ на 2024 год по данным агентства «Эксперт РА»: число ОИС увеличится почти в 2 раза — с текущих 10 до 18 на конец 2024 года; количество операторов обмена может вырасти до пяти. ЦФА с привязкой к цене на недвижимость Прошло два выпуска ЦФА с привязкой к цене одного квадратного метра жилой недвижимости. Форма — ЦФА на денежное требование, без обеспечения. Выпуск от эмитента «Самолет» Дает право денежного требования в размере стоимости одного квадратного метра жилого помещения. Промежуточных выплат не предусмотрено. Площадь жилого помещения составляет 32,86 кв. Стоимость погашения зависит от срока реализации жилья относительно даты погашения 31 декабря 2025 года : реализация жилья в период, который начинается за год до даты погашения — стоимость погашения зависит от цены реализации; досрочное погашение ЦФА более чем за год до даты погашения или, если объект не был реализован до этой даты, — погашение по рыночной стоимости; застройщик обанкротится — погашение в соответствии с ценой договора участия в долевом строительстве 7,31 млн руб. Фиксированный номинал — 99,3 тыс. Выплата дохода от изменения цены на недвижимость дополнительно к номиналу и процентному доходу — право, а не обязательство эмитента.
Зачем застройщикам выпускать ЦФА Застройщики-эмитенты отметили, что в некоторых ситуациях особенно важны темпы привлечения средств.
Предварительно Банк России согласовывает правила обмена ЦФА и подтверждает наличие технической возможности совершать предусмотренные этими правилами сделки. Операторы обмена, обеспечивая заключение сделок с ЦФА путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок, могут взаимодействовать с несколькими операторами информационных систем, в которых выпускаются цифровые права. Это повышает инвестиционную привлекательность и ликвидность финансового продукта.
Кроме того, Мишустин заявил , что необходимо постепенно отказываться от валют «недружественных» стран. Необходимо также продолжить и повышение доли международных расчетов в рублях», — добавил он. Практика Мосбиржа хочет провести первую сделку с ЦФА до конца 2022 года В конце июня финтех-компания «Лайтхаус» и «ВТБ Факторинг» объявили о первой в России сделке по размещению цифровых финансовых активов. В сделке была токенизирована коммерческая задолженность эмитента на платформе оператора информационной системы «Лайтхаус», после чего «ВТБ Факторинг» полностью выкупил выпуск ЦФА. Цифровые финансовые активы — это цифровые права, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения или изменения записей в информационную систему.
Кто может быть обладателем цифровых финансовых активов? Обладателем ЦФА признается лицо, которое: включено в реестр пользователей информационной системы, где учитываются ЦФА; и обладает уникальным кодом, который позволяет получать информацию о ЦФА, принадлежащих данному лицу, и распоряжаться ими. Однако уникальный код — это не единственный «ключ» к ЦФА. Оператор информационной системы обязан восстанавливать доступ к ЦФА по требованию обладателя ЦФА, утратившего доступ например, потерявшего код , а также предоставлять информацию о ЦФА по требованию уполномоченных органов и вносить записи о передаче ЦФА на основании свидетельств о праве на наследство, судебных решений, постановлений судебных приставов и других подобных документов. Сделки с ЦФА должны совершаться через оператора обмена ЦФА, которым может быть сам оператор информационной системы или отдельное юридическое лицо. Полномочия Банка России. Банк России будет вести реестр операторов информационных систем, в которых выпускаются ЦФА, реестр операторов обмена ЦФА и надзирать за их деятельностью. Кроме того, Банк России может ограничивать или запрещать приобретение определенных категорий ЦФА физическими лицами, не являющимися квалифицированными инвесторами.
Новое законодательство РФ о цифровых финансовых активах и цифровой валюте
МТС сообщила о том, что Банк России включил в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, «Блокчейн хаб» – дочернюю компанию МТС и разработчика собственной платформы «ЦФА хаб». По словам гендиректора «Лайтхауса» Дениса Иорданиди, в рамках действующего законодательства в сфере цифровых финансовых активов деятельность оператора обмена может быть приравнена к деятельности организатора торгов при сопоставлении заявок на. Призма проверяет по реестру операторов обмена цифровых финансовых активов в процессе идентификации. Заключение сделок с цифровыми финансовыми активами обеспечивают операторы обмена цифровых финансовых активов.
В России появился первый оператор обмена цифровых финансовых активов
| Минфин опередил ЦБ в дискуссии о торговле цифровыми активами | Обмен цифровых финансовых активов организации вправе осуществлять, только если они состоят в реестре. |
| Мишустин призвал внедрять цифровые активы для торговых расчетов - новости Право.ру | Операторы обмена могут совершать операции с цифровыми финансовыми активами, выпущенными и в собственной, и в других информационных системах. |
| Статья "Эпоха ЦФА. Как стать оператором обмена и начать зарабатывать" | Появление первого оператора обмена ЦФА является важным шагом для развития рынка такого рода финансовых инструментов. |
| Цифровые финансовые активы в России | Банк России внес в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА), еще одного игрока — компанию «Мастерчейн» (ООО «Системы распределенного реестра»). |
Закон о цифровых финансовых активах
Появление первого оператора обмена цифровых финансовых активов даст толчок к развитию рынка ЦФА, позволит расширить круг инвесторов и повысит привлекательность ЦФА в качестве объекта инвестирования. К тому же у цифровых финансовых активов есть оператор ИС, который регулируется Центробанком. Операторы обмена цифровых финансовых активов.
ЦБ включил первую компанию в реестр операторов цифровых финансовых активов
| ЦБ включил Мосбиржу в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов | Значение цифровых финансовых активов для рынка секьюритизации. Секьюритизация – это процесс трансформации неликвидных активов в ценные бумаги, например, кредитов н 17.04.2023. |
| Минфин опередил ЦБ в дискуссии о торговле цифровыми активами | Значение цифровых финансовых активов для рынка секьюритизации. Секьюритизация – это процесс трансформации неликвидных активов в ценные бумаги, например, кредитов н 17.04.2023. |
| Закон «О цифровых финансовых активах» принят Госдумой | Операторы обмена цифровых финансовых активов. |
| Цифровые финансовые активы: главное за 2023 год | Цифровые финансовые активы являются новым явлением на финансовом рынке, отмечает Бадалов. |
МТС выходит на рынок цифровых финансовых активов
Ведение Банком России реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов 1. Ведение реестра операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов далее - информационные системы , должно осуществляться Банком России в электронном виде. Пункт в редакции, введенной в действие с 3 ноября 2023 года указанием Банка России от 8 сентября 2023 года N 6522-У.
Вывод абсолютно логичный, но странный. Возможно авторы закона хотели сказать что-то другое, но сформулировали так, как сформулировали. Другая возможная трактовка: российское право применяется к любым ЦФА описанным в законе, даже для иностранных лиц. Иными словами, если предмет сделки подпадает под определение ЦФА в законе, даже если стороны сделки иностранные лица, к сделке должно применяться российское право.
Иными словами, при этой трактовке российское право распространяется на деятельность всех фондовых бирж в мире торгующих облигациями и другими инструментами подпадающими под определение ЦФА по российскому праву. Мы полагаем, что такая трактовка все же неправомерна, так как мы не можем предположить, что этот Закон может регулировать деятельность, скажем Токийской или Лондонской фондовой биржи если там осуществляются сделки с электронными облигациями и другими активами подпадающими под понятие ЦФА. Операторы обмена цифровых финансовых активов Согласно ч. Вот тут уже начинается про блокчейн. Однако, эта статья дает право резидентам РФ совершать сделки с ЦФА выпущенными в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом то есть в информационных системах которые уже не должны соответствовать требованиям российского права , если такие сделки обеспечиваются оператором обмена цифровых финансовых активов далее — ООЦФА. ООЦФА может обеспечивать заключение таких сделок двумя способами указанными в Законе: 1 Путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок.
В Законе это прямо не указано, однако представляется что ООЦФА может продавать и покупать цифровые валюты за деньги в сделках с резидентами РФ — за рубли, с нерезидентами за иностранную валюту. Одно и то же лицо может быть оператором обмена цифровых финансовых активов и оператором информационной системы в которой осуществляется выпуск и обращение ЦФА. ООЦФА по данному закону получается неким аналогом криптобиржи. Так же как и на криптобиржах , на аккаунтах пользователей в ООЦФА могут отражаться права на активы выпущенные в децентрализованных системах, и они даже могут передаваться с аккаунта одного пользователя на аккаунт другого пользователя, а также покупаться и продаваться за деньги. Это даже некоторым образом упрощает для резидента РФ работу с такими активами, если для него более привычной является работа с централизованными системами доступ к которым осуществляется с помощью логина и пароля, чем с децентрализованными системами на основе криптографических ключей, потеря которых, например, не предполагает возможности восстановления доступа. Примеры цифровых активов.
Первой в мире корпорацией акции которой легально были выражены в токенах на блокчейне Ethereum была зарегистрированная в 2016 г. В уставе корпорации были установлены следующие положения: Акции корпорации представлены токенами выпущенными в электронном виде в смарт контракте задеплоенном на адресе 0x684282178b1d61164FEbCf9609cA195BeF9A33B5 на блокчейне Ethereum. Передача акций корпорации может осуществляться только в форме передачи представляющих акции токенов в указанном смарт контракте. Никакая другая форма передачи акций не считается действительной. Это могут быть также гибридные конструкции в виде иностранной компании, например в США, у которой выпущены токенизированные акции на децентрализованном блокчейне, и у которой есть дочерняя компания в РФ, причем эти токенизированные акции могут приобретаться и продаваться резидентами РФ через российского оператора обмена цифровых финансовых активов в соответствии с новым Законом. Электронные векселя.
При этом в кабинете министров отмечают, что устанавливается ответственность за несоблюдение требований законодательства о цифровых правах при совершении сделок с ЦФА, но из предложенной формулировки неясно, о каких именно действиях речь. Правительство также напоминает, что выпуском ЦФА могут заниматься только юридические лица, включение в санкцию граждан представляется излишним.
Необходима интероперабельная связь с различными операторами информационных систем, организация клиринга, единая витрина, понятный клиентский путь и сервисы. Цифровой рубль и развитие денежных расчетов могут решить вопрос единого кошелька клиента. Все это позволит обеспечить и упростить доступ физическим лицам и расширить возможности юридических лиц. Для дальнейшего развития рынка ЦФА необходимо появление уникальных востребованных продуктов и каналов привлечения клиентов, что создаст условия для роста ликвидности всего рынка ЦФА".
Для таких продуктов важна скорость выпуска, гибкость и технологичность.
Инфраструктура рынка цифровых финансовых активов
У Банка России на рассмотрении находятся в настоящее время девять заявок на включение в реестр операторов обмена цифровыми финансовыми активами. Банк России будет вести “реестр операторов обмена цифровых финансовых активов”, и осуществлять такую деятельность смогут только лица внесенные в реестр. Закон регулирует отношения, возникающие при выпуске, учете и обращении цифровых финансовых активов, особенности деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена.