Сегодня Банк России принял решение опять сохранить ключевую ставку на уровне. Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. В пятницу, 27 октября, Центробанк России в очередной раз — уже в третий за три месяца – пересмотрит ключевую ставку.
ЦБ повысил ключевую ставку до 13%
Корректировкой ключевой ставки занимается совет директоров Банка России. — Повышение ключевой ставки до 14% должно быть ожидаемо рынком и соответствует верхней планке сентябрьского прогноза Банка России на текущий год. Так, с начала 2020 года Банк России несколько раз понижал ключевую ставку, установив в итоге исторический минимум 4,25%. Так, с начала 2020 года Банк России несколько раз понижал ключевую ставку, установив в итоге исторический минимум 4,25%. Ключевая ставка надолго оставлена на уровне 16%. Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых.
Что такое ключевая ставка ЦБ РФ и ставка рефинансирования?
- Повысить до 14%
- Основное меню РБК Инвестиций
- Что дальше?
- 🗝 Ключевая ставка ЦБ поднялась с 13% до 15%. Что по депозитам? — Деньги на
Пресс-центр
Мы видим большой риск повышения ставки на ближайших заседаниях Банка России. Сегодня регулятор не был готов к такому решению, поскольку не получил детальной информации по обновленному проекту бюджета 2024—2027 годов. В прошлом месяце мы публиковали интервью с главой тюменского отделения Банка России. Мы поговорили с Еленой Никитиной о ключевой ставке, инфляции, кредитах и где лучше хранить сбережения.
Скорее всего, до конца года регулятор всё же пойдёт на смягчение денежно-кредитных условий. Впрочем, не будет торопиться с этим, пока у него не появится уверенность в устойчивом снижении инфляции. Текущий уровень показателя позволил сократить темпы роста цен — и не более. Годовая инфляция на данный момент в два раза выше запланированной. При этом влияние ключевой ставки на курс рубля снизилось значительно.
Курсы определяют другие факторы продажа валютной выручки экспортёрами, цены на нефть, рост российского госдолга , — рассказал руководитель департамента продаж и клиентской поддержки "Альфа-Форекс" Александр Шнейдерман. Что же касается вкладов и кредитов, то тут не ожидается изменений.
Ставка доступна при размещении «новых» денег суммы превышающей максимальный остаток на счетах и вкладах за последние 90 дней на три месяца.
Хорошую доходность сегодня приносят и накопительные счета. Обычно банки начисляют проценты на минимальный остаток по накопительному счету за календарный месяц, но в данном случае проценты начисляются ежедневно. Это значит, что сберегатель может каждый день снимать или вносить средства и не потеряет уже начисленные проценты.
К слову, это одно из главных преимуществ накопительных счетов перед срочными вкладами. Постоянный адрес новости: eadaily.
То есть Центробанку крайне не понравилось, что банки, как и рынок в целом, ожидали быстрого снижения ставки, как это было в прошлые кризисы, например, в 2022. И тогда ЦБ дал сигнал, что высокая ставка будет длительный период. Снижение ее возможно, если ЦБ увидит значительное снижение темпов инфляции. Причину инфляции ЦБ видит в «необеспеченном» спросе, слабом рубле и ускорении кредитования. По мнению ЦБ, низкие ставки в условиях высоких инфляционных ожиданий приведут не к развитию экономики, а к инфляции - в итоге мы получим низкий темп роста экономики и высокую инфляцию.
Поэтому как минимум до лета будущего года нас ждет очень высокий процент по кредитам. Вся эта история с ключевой ставкой нужна не только, чтобы немного охладить экономику, сбить инфляцию, но и чтобы снизить курс доллара. Текущий диапазон, в котором, скорее всего, будет колебаться курс рубля, - 90-100 рублей за доллар США. Однако этот прогноз актуален только при прочих равных условиях — если не случится внешних шоков и российский мегарегулятор не будет сильно менять параметры денежно-кредитной политики»,— говорит известный экономист Сергей Хестанов.
«Поднимать рубль невыгодно»: экономисты объяснили, зачем на самом деле нужно менять ключевую ставку
Перенос ослабления рубля в цены усиливается повышенными инфляционными ожиданиями. Особенно сильно за последние месяцы увеличились ценовые ожидания предприятий. Выросли и инфляционные ожидания населения. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика ограничит масштаб отклонения инфляции вверх от цели.
Денежно-кредитные условия начали ужесточаться вслед за повышением ключевой ставки в июле - августе. Произошло повышение процентных ставок на кредитно-депозитном рынке. Рост номинальных процентных ставок пока слабо отразился на объемах кредитования.
Это преимущественно связано с лагами влияния денежно-кредитной политики на экономику и инфляцию. Форма кривой ОФЗ стала плоской. Это указывает на умеренную жесткость текущих денежно-кредитных условий.
Кредитная активность оставалась высокой как в корпоративном, так и в розничном сегментах. Это отчасти объясняется выдачей банками кредитов на ранее одобренных условиях. Приток средств населения в кредитные организации оставался стабильным.
При этом произошел некоторый переток средств с текущих счетов на срочные депозиты. Большой объем действующих государственных программ льготного кредитования, особенно на ипотечном рынке, несколько уменьшает влияние решений по ключевой ставке на динамику кредитования.
Очень сильно замедлится кредитование.
Ведь ставки по обычным, нельготным кредитам будут настолько высокими, что вы и сами не захотите брать кредит. Чтобы понять, как это будет, вспомним, как банки вычисляют выгодные для себя процентные ставки. Второй фактор — инфляция.
Банк заинтересован в том, чтобы получить прибыль на ту сумму, на которую он рассчитывает при выдаче кредита. Остальное — риски банка, что вы не отдадите кредит. То есть, беря, например, миллион на 4 года, вы отдаете банку 2 млн!
Это еще мы говорим о низкорисковом кредите — например, под залог квартиры или машины. То есть кредитование не остановится полностью, но «жизнь» будет только в субсидируемых сегментах — семейная ипотека, военная ипотека...
В итоге ЦБ пошел по третьему варианту.
Увеличение внутреннего спроса превышает возможности расширения производства, в том числе в силу ограниченности свободных трудовых ресурсов. Это усиливает устойчивое инфляционное давление в экономике. Увеличились инфляционные ожидания.
Динамика внутреннего спроса и произошедшее с начала 2023 года ослабление рубля существенно усиливают проинфляционные риски. Ключевая ставка — это минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. Уже затем финансовые организации дают займы клиентам под свой процент, который выше, чем у ЦБ.
При повышении ключевой ставки дорожают кредиты, повышаются ставки по банковским депозитам, но снижаются покупательная способность люди экономят деньги и инфляция.
Это говорит об ожиданиях рынка к более мягкому повышению по сравнению с сентябрьским, когда регулятор повысил ставку сразу на 1 процентный пункт. Что будет дальше По оценке эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаила Зельцера, дальнейшие решения ЦБ будут зависеть от трех факторов: ситуации с ценовым давлением в экономике, курсом рубля и обстановкой на рынке труда. О послаблении в ДКП, по его мнению, можно будет задуматься во второй половине следующего года. В случае ужесточения ДКП темпы роста потребительского кредитования продолжат снижаться, как и корпоративного, а ипотечное кредитование остается на высоком уровне, считает Даниил Болотских. Однако большого скачка вверх уже не ожидается, поскольку очередное повышение ставки ЦБ может быть и последним в этом цикле, а значит, уже нет большого смысла сильно взвинчивать проценты по банковским продуктам и ронять цены ОФЗ. Все-таки текущий кризис со ставками вызван не систематическими рисками, как это было в 2022 году и ранее, в 2014, 2008 годах, а именно ценовыми на фоне борьбы с инфляцией и девальвацией: у банков пока достаточно ликвидности, чтобы не так активно заниматься привлечением средств под высокий процент. Конечно, дорогой кредит замедлит потребительскую и предпринимательскую активность, и это может привести к снижению темпа роста доходов банковской системы, тем не менее рекорды по чистой прибыли в 2023 году банкам уже точно гарантированы, — считает Михаил Зельцер. По данным ЦБ, с начала года банковский сектор заработал 2,7 трлн рублей прибыли, из которых 600 млрд приходится на валютную переоценку.
Банк России в третий раз сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
| ЦБ в апреле сохранил ключевую ставку в 16%: что ждет людей и экономику | Совет директоров Банка России сегодня вновь принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
| ЦБ в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% | Банк России третий раз подряд оставил ключевую ставку без изменений. |
| Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых | Новости России | Банк России по итогам очередного заседания 26 апреля 2024 года сохранил ключевую ставку на уровне 16%. |
| Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года | Банк России по итогам очередного заседания 26 апреля 2024 года сохранил ключевую ставку на уровне 16%. |
| Ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году | Ключевая ставка — это минимальный процент, под который ЦБ выдает кредиты коммерческим банкам. |
Ключевая ставка ЦБ РФ
Ключевая ставка надолго оставлена на уровне 16%. Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых. Напомним, что рекордным значением ключевой ставки остается 20% — до этого уровня она была повышена после начала СВО в феврале 2022 года из-за обвала рынков и введения санкций против крупных российских банков, а также самого ЦБ РФ. Банк России озвучил решение по ключевой ставке на ближайший месяц. С помощью ключевой ставки Банк России пытается влиять на инфляцию. Совет директоров Банка России 26 апреля будет обсуждать уровень ключевой ставки.
Ключевая ставка
- Ключевая ставка ЦБ РФ на 2023 год: официальные прогнозы и мнения экспертов
- Банк России в третий раз сохранил ключевую ставку на уровне 16%
- Осталась неделя: что будет с ключевой ставкой ЦБ
- Читать еще
- Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года
Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Затем ЦБ снижал ставку, но с 21 июля 2023 года вновь перешел к циклу повышения на фоне высоких инфляции и инфляционных ожиданий населения. Инфляция в последние месяцы продолжает замедляться, однако не так быстро, как ожидал Центробанк. Член экспертного совета по развитию цифровой экономики при комитете по экономической политике Госдумы Валерий Тумин в беседе с нашим корреспондентом назвал сохранение ключевой ставки ожидаемым. Что при условии высокой базы 2023 года разгонит инфляцию. Среди них — дефицит кадров на рынке труда и быстрый рост зарплат, неопределенность с геополитикой и курсом рубля, повышенные инфляционные ожидания, отклонение экономики от траектории сбалансированного роста, риски расширения дефицита бюджета», —согласился главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев. Ru», что ставки по вкладам и кредитам в России имеют абсолютную корреляцию с курсом ставки ЦБ. При повышении ключевой ставки доходности во вкладах и стоимость кредитов закономерно повышаются, а при снижении ключевой ставки идет обратный процесс и по банковским продуктам. Если ключевая ставка не меняется, то ставки по вкладам и кредитам остаются примерно на текущем уровне.
Васильев предрек сохранение высоких ставок по вкладам в ближайшие месяцы.
Ведь бизнес уменьшает объемы производства. Впрочем, повышение ключевой ставки влияет на темпы роста цен с задержкой: временной лаг может составлять до трех-шести кварталов. Зато ставки по вкладам, как правило, тоже увеличиваются, что повышает их привлекательность. Почему ЦБ не стал менять ключевую ставку? Но в 2021 году мировые и российские показатели восстанавливались быстрее, чем прогнозировал ЦБ, и спровоцировали рост темпов инфляции. В результате регулятор взял курс на постепенное ужесточение денежно-кредитной политики. Решение было продиктовано волатильностью рынка на фоне западных санкций из-за проведения специальной военной операции на территории Украины СВО. Это повышение ставки "поддержало финансовую стабильность и предотвратило неконтролируемый рост цен", объясняли в ЦБ.
Российская экономика в 2022 году столкнулась с необходимостью масштабной структурной перестройки, которая неизбежно сопровождается повышенными темпами роста цен. В начале 2024 года инфляционное давление снизилось по сравнению с осенью 2023 года, но остается высоким, объяснил ЦБ. Внутреннее производство все еще не успевает за ростом внутреннего спроса. И пока рано говорить о том, насколько устойчивы факторы, которые способствуют снижению инфляции. Как обратил внимание президент РФ Владимир Путин на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей, Центробанк держит ключевую ставку из-за угрозы инфляции, иначе она может стать двузначной, как в Турции и ряде других стран. При этом лидер государства уверен в снижении ключевой ставки Центрального Банка со временем.
Когда ключевую ставку экстренно повысили сразу на 6,5 п. После этого просматривается постепенное ее снижение с 2015 года. Регулятор уменьшал ее без резких рывков. Хоть и с небольшим колебанием в конце 2018 года, тенденция на снижение ставки продолжилась до 2020 года.
Ставка рефинансирования Внимание! С 1 января 2016 г. Другими словами, ставка рефинансирования и ключевая ставка это одно и то же. Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г. Ниже указаны исторические значения ставки рефинансирования в таблице.
Думаю, что назначение Хафизе Гайе Эркан в качестве руководителя ЦБ следует расценивать как серьезную угрозу национальному суверенитету Турции. Турцию можно также рассматривать как своеобразную экспериментальную площадку, на которой можно выяснить эмпирически, влечет ли за собой повышение ключевой ставки снижение инфляции. Эксперимент, который проводит госпожа Хафизе Гайе Эркан, показывает, что не влечет. Чем больше дозы «токсичного лекарства», тем хуже результат. Не пора ли оставить «пациента» в покое и прекратить его лечить «токсичным лекарством»?
Экономика Турции развивалась в нынешнем столетии темпами выше среднемировых. Думаю, что это был апогей. При той денежно-кредитной политике, которую начала проводить новая руководитель ЦБ, экономика Турции начнет замедляться, а ее доля в мировом ВВП начнет снижаться. Думаю, что будут и более существенные «корректировки» в сторону понижения прогнозных оценок на этот и следующие годы. Пока Эрдоган на разных внешних фронтах добивается укрепления позиций и влияния Турции, в ее тылу дама по имени Хафизе Гайе Эркан проводит подрывную работу. Нечто похожее происходит сегодня и в тылу России, только дама, которая проводит подрывную работу, имеет другое имя. Нам есть смысл наблюдать за тем, что происходит в Турции. Потому что там так называемая «традиционная» денежно-кредитная политика приобрела с июня этого года даже более одиозные формы, чем в России. Даже часть экспертов, поддерживающих действия ЦБ, не скрывает, что следствием проведения в жизнь подобного решения может стать затухание экономической активности. Но либералы готовы с подобным мириться ради «таргетирования инфляции».
Не посредством отказа от экономического развития надо решать эту задачу. Тем более, что инфляция в России имеет отнюдь не монетарную природу. Поэтому денежно-кредитная политика должна быть подчинена интересам развития реального сектора экономики, что предусматривает, в частности, снижение ставок по кредитам, увеличение государственных вливаний денег в экономику для компенсации потерь от уменьшения размеров займов. Все возможности для этого имеются. Нужно мобилизовать финансовые ресурсы, рационально использовать их. Но все дело в том, что связанная с компрадорской буржуазией управленческая верхушка не может пойти на такие перемены в силу своих классовых интересов. Олигархия не желает расставаться с собственным доминированием оно неизбежно свершиться при смене курса.
Ключевая ставка ЦБ РФ
16%: таблица ставок в 2024 году. Экономика - 27 октября 2023 - Новости Ярославля - В пятницу, 27 октября, Центробанк России в очередной раз — уже в третий за три месяца – пересмотрит ключевую ставку.