Банк России 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. ЦБ РФ оставил ключевую ставку на уровне 16% годовых, чтобы продолжать сдерживать инфляцию.
Что еще почитать
- Центробанк решил судьбу ключевой ставки на ближайшие месяцы | Москва | ФедералПресс
- Рост ключевой ставки ЦБ до 15% приведет к изменению условий по кредитам
- Пени, налоги и проценты: что изменится после повышения ключевой ставки до 20% - новости Право.ру
- Что будет со вкладами и кредитами после сохранения ключевой ставки ЦБ
- Новости рынка недвижимости и строительства Красноярска и Красноярского края
- Новости рынка недвижимости и строительства Красноярска и Красноярского края
Конская ипотека, дорогущие кредиты и доллар под 100: эксперты оценили влияние ключевой ставки ЦБ
Она представляет собой процент, по которому регулятор выдаёт займы коммерческим банкам. В свою очередь они предоставляют эти деньги населению тоже не бесплатно, а со своей надбавкой. Общее правило сводится к тому, что процент банка по кредиту не может быть ниже ключевой ставки.
Скорее всего, это может произойти во втором полугодии. Такой сценарий рассматривает и сам ЦБ , и опрошенные регулятором эксперты.
Но пока явного замедления инфляции не фиксируется. Это тревожный сигнал: он допускает сценарий, при котором ЦБ может передумать снижать ключевую ставку в этом году. А в худшем случае — вернется к циклу повышения. Получается, что российской экономике придется функционировать в условиях высоких ставок дольше, чем ожидали рыночные участники.
Ключевые экономические индикаторы — потребительский спрос, деловая активность, предпринимательская уверенность — находятся на исторически высоких отметках.
Так как это заседание является опорным, ЦБ представил новый среднесрочный прогноз. Регулятор резко повысил ожидания роста ВВП в 2024 г. Регулятор также повысил прогноз темпов прироста корпоративного портфеля в 2024 г. При этом ценовые ожидания предприятий выросли впервые в 2024 г.
Потому что размер ключевой ставки напрямую влияет на личные финансы десятков миллионов россиян. Объясняем на пальцах. Итак, обычный банк взял деньги под процент у ЦБ. Их нужно будет возвращать. И поскольку ставка ЦБ выросла, обычным банкам придется повышать и свои кредитные ставки. А также увеличивать процент по вкладам - чтобы люди несли в банк побольше денег. Что теперь будет с банковскими продуктами? Но не сразу. Как правило, банки постепенно повышают ставки в течение полутора недель. Так что к 25 декабря бо льшая часть банков уже определится с новыми ставками.
Конская ипотека, дорогущие кредиты и доллар под 100: эксперты оценили влияние ключевой ставки ЦБ
Экономика и кредитование продолжают интенсивно расти, а на рынке труда сохраняется дефицит кадров, что препятствует росту предложения. Все это проинфляционные факторы. Из-за них ЦБ не будет спешить со снижением ставки. Скорее всего, до конца года регулятор всё же пойдёт на смягчение денежно-кредитных условий. Впрочем, не будет торопиться с этим, пока у него не появится уверенность в устойчивом снижении инфляции. Текущий уровень показателя позволил сократить темпы роста цен — и не более. Годовая инфляция на данный момент в два раза выше запланированной.
Как прогнозирует руководитель отдела ипотечного кредитования ГК «Гранель» Татьяна Боева, ядро спроса в отрасли жилищного строительства сохранится. Заемщики найдут возможности, чтобы накопить дополнительную сумму на первый взнос по ипотеке. По нашим оценкам, небольшое подорожание квартир на рынке новостроек сохранится в рамках инфляции. Плановый рост цен на объекты продолжится по мере повышения их строительной готовности», — считает Боева. Текст: Владимир Огурцов.
Отмечается, что снижение ключевой ставки делает более выгодными кредиты, но снижает привлекательность депозитов. Это стимулирует деловую и потребительскую активности — население и бизнес берут кредиты и активно их расходуют. Это зачастую разгоняет инфляцию за счёт повышенного спроса на различные группы товаров и услуг. Увеличение ставки действует прямо противоположно. По его словам, вероятно, в ближайшее время курс нацвалюты укрепится в коридоре 3-4 рубля к западным валютам. Руководитель направления по работе с частными клиентами управления инвестиций «Сбер Страхование жизни» Сергей Рогов отметил, что многих инвесторов интересует вопрос, что ждёт рынок и как решение ЦБ повлияет на ситуацию на нём.
Это снижение во многом произошло за счет волатильных компонентов. Устойчивое инфляционное давление также уменьшилось, но остается высоким из-за активного роста внутреннего спроса. Инфляционные ожидания демонстрируют разнонаправленную динамику, но в целом остаются на повышенных уровнях. В апреле инфляционные ожидания населения продолжили снижаться. Ценовые ожидания предприятий, напротив, немного выросли после нескольких месяцев снижения. Оперативные индикаторы указывают на то, что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось. Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным.
Почему ставку не меняют
- Ключевая ставка
- ЦБ повысил ключевую ставку с 8,5% до 12%: что будет с курсом рубля, вкладами и ипотекой?
- Все материалы
- Как реагирует рынок
- Как ЦБ объяснил свое решение
- Читать еще
Банки поднимают ставки: что происходит с ипотекой в конце 2023 года и что будет дальше
Вполне ожидаемо 26 апреля ЦБ не снизил ключевую ставку, от которой зависят ставки по ипотеке. «С середины декабря 2023 года ЦБ держит ключевую ставку на уровне 16% что привело к сокращению спроса ипотеку на вторичное жилье на 23% к аналогичному периоду прошлого года. ЦБ начал поднимать ключевую ставку в июле прошлого года с отметки 7,5% и в середине декабря довел ее до текущих 16%. В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно.
Центробанк готовится снова поднять ключевую ставку. Что будет дальше
Кроме этого, по его словам, остаются в силе не зависящие от ЦБ высокие бюджетные расходы, которые поддерживают рост цен. Через 2 часа доллар упал до 91,6 рубля. Высокая ставка исключает приток на валютный рынок кредитов, которые в период низких ставок «прокручивают» на рынке для получения прибыли на разнице курсов. По оценке Юрия Кравченко, рубль в пятницу укрепился на решении ЦБ, но на валютном рынке этот фактор будет отыгран. По оценке Анны Кокоревой, эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», в начале мая сдерживать ослабление рубля будут высокая ставка и жесткая риторика регулятора, отраженная в пятничном заявлении ЦБ. На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе.
Совсем недавно мы наблюдали как резкое укрепление доллара США привело к падению не только рубля, но и других мировых валют. Больше других пострадала иена», — пояснила она. Также на динамику рубля влияют объемы покупки валюты ЦБ РФ.
Но более существенный эффект, по его словам, должен быть заметен уже осенью. На фоне усиления инфляционных ожиданий к концу мая доллар может продолжать расти до отметок 97—98 рублей. Нет серьезных предпосылок к изменению ставки в большую или меньшую сторону, и ЦБ сохранит ее на том же уровне, — уверена гендиректор «Альфа-Форекс» Гузель Проценко. Да, темпы роста инфляции получилось снизить показатель за март не выше февральских , но до целевых значений пока далеко. В пятницу доллар и юань могут немного подрасти к рублю в ожидании отмены обязательной продажи валютной выручки. По прогнозу, есть все шансы «отбить» падение прошлой недели.
Также мы ожидаем окончательного решения по отмене либо пролонгации обязательной продажи валютной выручки для 43 российских экспортеров после 30 апреля. А могут повысить? Варианты, что ЦБ поднимет ставку, менее популярны, но вероятность есть, отметили эксперты. В марте годовые показатели инфляции остались на уровне февраля, а самым сильным фактором роста цен стало продовольствие. При этом основной рост цен сконцентрирован в продовольствии, — объяснили аналитики «БКС Мир инвестиций». Рынок труда остается перегретым, что также говорит в пользу сохранения показателя на том же уровне, — заключили в «БКС Мир инвестиций». Что будет, если все-таки снизят Возможное понижение ключевой ставки в первую очередь повлияет на сферу кредитования.
Предполагается, что цены на бензин могут стабилизироваться. В ЖКХ, скорее всего, произойдёт очередное плановое повышение с нового года. В ценах на потребительские товары ключевую роль играет курс рубля. Так как российская валюта начала укрепляться, то появляются надежды если не на снижение цен, то на их стабилизацию, считают эксперты. Такое решение регулятор объяснил тем, что инфляционное давление в стране значительно усилилось, а устойчивое увеличение внутреннего спроса всё больше превышает возможности расширения производства товаров и услуг. Темпы роста кредитования остаются высокими.
На что влияет ключевая ставка Ключевая ставка определяет минимальную стоимость денег для обычных банков. Это минимальный процент, под который Центробанк выдает банкам кредиты или берет их средства на хранение. С населением Банк России напрямую не работает — взять кредит по ключевой ставке человек не может, он может обратиться в коммерческий банк.
Банки поднимают ставки: что происходит с ипотекой в конце 2023 года и что будет дальше
Банк России 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Ключевая ставка сохранена на уровне 16% годовых. Такое решение принял Совет директоров Центробанка России в ходе заседания 26 апреля, сообщается на официальном сайте регулятора. Льготная ипотека, борьба с мошенниками и ключевая ставка — темы отчета в Госдуме главы ЦБ.
ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Ключевая ставка Центрального банка незаметно, но влияет на все аспекты жизни каждого: курс доллара, темп инфляции, доступность кредита, доходность. ЦБ сообщил, что сохранил ключевую ставку на уровне 16%. ЦБ может понизить ключевую ставку не раньше июля этого года, считает главный экономист «БКС Мир инвестиций» Илья Федоров.
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике. Это снижение во многом произошло за счет волатильных компонентов. Устойчивое инфляционное давление также уменьшилось, но остается высоким из-за активного роста внутреннего спроса. Инфляционные ожидания демонстрируют разнонаправленную динамику, но в целом остаются на повышенных уровнях. В апреле инфляционные ожидания населения продолжили снижаться. Ценовые ожидания предприятий, напротив, немного выросли после нескольких месяцев снижения. Оперативные индикаторы указывают на то, что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось.
Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса.
В прошлом см. Если боремся с растущим курсом — почему ЦБ отказывается от единственно-сработавшего инструмента по его сдерживанию? Ведь рост ставки на курс не повлиял никак В условиях, когда высокая неопределенность и даже профессиональные аналитики не в силах предсказать ставку, единственно верное решение — диверсификация: — по инструментам.
Когда произойдет снижение ключевой ставки, зависит от скорости дезинфляции. Если дезинфляция будет происходить очень медленно, то сохранение ключевой ставки возможно на нынешнем уровне до конца года», - отметила на пресс-коференции глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Кроме того, ЦБ повысил прогноз о том, какой ключевая ставка будет в следующем году.
Действуют ли льготные ипотечные программы От чего зависит ипотечная ставка На размер ставки по ипотеке влияют политическая и экономическая ситуация в стране, уровень инфляции и стоимость фондирования банков. Но решающее значение — у ключевой ставки ЦБ. Она представляет собой процент, по которому регулятор выдаёт займы коммерческим банкам.
Не дождаться. Как решение ЦБ отразится на рубле, вкладах и кредитах
Следующее заседание Банка России, где будет обсуждаться уровень ключевой ставки, пройдет 7 июня.
Займы становятся дороже, население сокращает траты, в том числе на импортные товары. А это уравновешивает соотношение спроса и предложения на доллар. Главная новость по теме Ключевая ставка больше не влияет на курс. Что будет с долларом дальше Что будет с кредитами и депозитами Ключевая ставка — минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам. После этого банки выдают кредиты компаниям и физическим лицам под собственный процент, который выше процента регулятора.
После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1—1,5 процентных пункта. Благодаря уже случившемуся росту эксперты не ожидают дальнейшего существенного роста, только если регулятор не поднимет ставку более чем на 1—2 процентных пункта. Кроме того, многие банки уже подняли ставки по льготной ипотеке до установленных правительством максимумов и не смогут увеличивать дальше.
Когда ставка повышается, стоимость займов возрастает, что приводит к изменению банковских ставок по кредитам и вкладам. Зачем подняли ставку? Принятое решение будет способствовать остановке взрывного спроса на кредиты, который возник еще в прошлом году: с марта по ноябрь 2022 года банки выдавали по 3,6 триллиона кредитов в месяц — почти в 4 раза больше, чем в аналогичный период прошлого года. Падение инфляции приведет к понижению цен, но это там, в будущем. А пока мы имеем дорогие кредиты, высокие цены на импортные товары и неопределенность по дальнейшим шагам ЦБ.
На заседаниях в феврале и в марте текущего года ЦБ РФ оставлял ставку неизменной. Сегодня глава ЦБ Эльвира Набиуллина вновь заявила, что базовый сценарий предполагает снижение ключевой ставки в 2024 году, вероятнее — во второй половине года. В базовом сценарии накопленного повышения ключевой ставки будет достаточно, чтобы вернуть инфляцию к уровням, близким к цели, уже к концу этого года. Такое развитие событий предполагает начало снижения ключевой ставки во втором полугодии.