Система передачи финансовых сообщений Банка России стала основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам. Активное развитие Системы передачи финансовых сообщений в России началось после введения антироссийских санкций и отключения от SWIFT ВТБ, банков "Россия" и "Открытие", Новикомбанка, Промсвязьбанка, Совкомбанка и госкорпорации ВЭБ.
С 1 октября внутренние переводы SWIFT отключат по всей России
| Центробанк РФ требует от банков использовать только отечественные сервисы при передачи информации | Система передачи финансовых сообщений SWIFT будет запрещена к использованию банками на территории РФ. |
| ЦБ России и Ирана объединили свои системы передачи финансовых сообщений | Установлено, что передача финансовых сообщений с использованием СПФС осуществляется в соответствии с Альбомом электронных сообщений, предусмотренным абзацами вторым, третьим и подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 Положения Банка России от 24 сентября 2020 года N. |
| Набиуллина назвала российскую замену SWIFT | К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России подключились уже 20 стран. |
Россия создала конкурента системе SWIFT, от которой нас отключил Запад
Система передачи финансовых сообщений Банка России, выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. С 1 октября 2023 года банки и прочие кредитные организации при направлении электронных сведений о внутрироссийских денежных переводах обязаны взаимодействовать между собой через систему передачи финансовых сообщений ЦБ РФ. Информация может передаваться через собственные банковские сервисы, с помощью сторонних компаний или Систему передачи финансовых сообщений Банка России (СПСФ).
Банки обяжут использовать российские сервисы для передачи финансовой информации
У нас колоссально вырос трафик, и мы при этом, сделав инфраструктуру с запасом, обрабатываем этот трафик без каких-либо задержек и изменений", - сказала Скоробогатова. Кроме этого, Национальная система платежных карт в первом полугодии 2023 года увеличила эмиссию карт "Мир" на 46,1 млн штук - до 228,4 млн карт 182,3 млн карт в IV квартале 2022 года , сказано в презентации ЦБ. Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в феврале заявляла, что к СПФС подключено 469 участников, из них порядка 115 - нерезиденты из 14 стран. Согласно стратегии развития национальной платежной системы НПС ЦБ на 2021-2023 годы, ключевые показатели которой были обновлены в ноябре прошлого года, регулятор до конца года планирует увеличить количество подключенных к СПФС стран до 18.
В соответствии с пунктом 2 статьи 20 Федерального закона от 8 марта 2022 года N 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" далее - Федеральный закон N 46-ФЗ установить, что с 1 октября 2023 года при передаче в электронном виде информации по любому переводу денежных средств, осуществляемому на территории Российской Федерации, кредитные организации обязаны осуществлять взаимодействие между собой посредством системы передачи финансовых сообщений Банка России или иных российских систем, обеспечивающих передачу и хранение информации по финансовым сообщениям только на территории Российской Федерации. Указанное требование не распространяется на случаи осуществления кредитными организациями трансграничного перевода денежных средств, а также на случаи передачи указанной информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа. В соответствии с пунктом 4 статьи 20 Федерального закона N 46-ФЗ опубликовать настоящее решение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия.
Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника. Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9]. Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10]. Об этом объявила на VI национальном платежном форуме директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК. Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран. Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций. Как известно, данные из распределенного реестра нельзя удалить, а информация автоматически обновляется у всех участников системы при каждом внесенном изменении, пояснил он. Фото: dg-yug. Как сообщили в ЦБ "Известиям", пока рассматриваются различные варианты применения технологии распределенных реестров, в том числе и для передачи финансовых сообщений. От дополнительных комментариев представитель регулятора отказался. СПФС используется российскими банками и компаниями как в качестве резервного канала обмена финансовыми сообщениями и транзакциями, так и в качестве альтернативы SWIFT, когда это экономически обоснованно, указали в ЦБ. По данным на май, стоимость одного сообщения через СПФС составляет около 1,5—2 рублей , тогда как тариф на передачу через SWIFT может варьироваться в районе 0,03—0,05 евро за сообщение. По мнению экспертов, технология распределенных реестров оптимизирует защиту СПФС и обеспечит прозрачность трансакций, что, в свою очередь, повысит интерес к системе со стороны банков и компаний. В частности, в случае применения технологии распределенных реестров российская система может стать даже надежнее, чем SWIFT, полагает шеф-аналитик Teletrade Петр Пушкарев. Применение технологии блокчейн, несомненно, повысит уровень защиты СПФС по отношению к хакерским атакам, — рассказал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Присоединение Госкорпорации к СПФС повысит безопасность финансовых операций и создаст альтернативный канал обмена финансовыми сообщениями в России. Присоединение к СПФС позволяет Госкорпорации использовать СПФС как канал обмена финансовой информацией между участниками системы, например, между банком и Госкорпорацией или между дочерними предприятиями Ростеха. Цифровая инфраструктура поможет осуществлять обмен данными между предприятиями Госкорпорации в зашифрованном режиме, что снижает риск внешнего вторжения в систему и вероятность хакерских атак. Данная инициатива позволяет снизить зависимость от иностранных систем и дает возможность обмениваться информацией с нашими предприятиями в защищенном формате без использования мощностей зарубежных провайдеров», — сказал заместитель генерального директора Госкорпорации Ростех Игорь Завьялов. На 20 крупнейших предприятиях пилотного контура ведется опытно-промышленная эксплуатация комплексной автоматизированной системы финансово-закупочной деятельности АС ФЗД полного цикла. Использование СПФС Банка России позволит организациям Ростеха повысить безопасность и надежность при совершении финансовых операций, увеличить скорость передачи финансовых сообщений, а также снизить издержки. В настоящий момент проект обсуждается с участием представителей дочерних структур Ростеха — Новикомбанка , компаний « РТ-Финанс » и « РТ-Информ », а также российского разработчика компьютерных программ и баз данных делового назначения — фирмы « 1С ». Проект реализовали после того, как в сентябре 2014-го на уровне Европарламента начали обсуждать идею отключения российских банков от SWIFT , позже такой вариант рассматривали и главы МИД европейских государств. Смотрите также.
Пользователями-нерезидентами в 2023 году направлено финансовых сообщений в 2,2 раза больше, чем в 2022 году", - указано в документе. Система передачи финансовых сообщений Банка России стала основным каналом обмена финансовой информацией при проведении внутрироссийских расчетов по корреспондентским счетам.
Импортозамещение финансовой системы. Что такое СПФС
«Передача финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития событий будет обеспечиваться при помощи Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России», – отмечается в сообщении регулятора. Россия и Китай планируют расширять применение Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, заявил глава МИД РФ Сергей Лавров. С 1 августа 2023 года кредитные организации для обмена электронными сообщениями с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) по банковским счетам типа «С» смогут использовать Систему передачи финансовых сообщений Банка России. 1. Система передачи финансовых сообщений, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы Банка России, реализует альтернативный канал взаимодействия участников финансового рынка при осуществлении внутрироссийских. продвигать использование системы передачи финансовых сообщений Банка России в банках ключевых стран экспорта РФ; развивать сотрудничество с центральными банками дружественных стран в целях взаимодействия национальных платежных систем. системы международных переводов финансовых средств.
Набиуллина: SWIFT в России может заменить Система передачи финансовых сообщений
Сбер берёт на себя техническую сторону вопроса: клиенты получают всю необходимую инфраструктуру для обмена по СПФС на платформе банка. Компании смогут управлять счетами в обслуживающих банках из своей ERP-системы. Это позволит управлять счетами в обслуживающих банках через единый API-интерфейс.
После того как ЕС развязали против России полномасштабную санкционную кампанию, все организации-провайдеры, в том числе и SWIFT, ограничили в возможности оказании услуг российским компаниям.
Если пренебречь требованиями, то компанию ждёт административная или уголовная ответственность. После введения против российской экономики первых санкций в 2014 году было принято решение создать и внедрить на практике аналог СВИФТ — национальную межбанковскую систему СПФС. Система передачи финансовых сообщений — это альтернатива SWIFT, которая не зависит от международной конъюнктуры и позволяет банковским организациям проводить все финансовые операции например, авансированные выручки на территории России без каких-либо ограничений.
СПФС кардинальным образом изменила передачу данных. Если в СВИФТ используется топология «звезда», то в отечественной системе было принято решение к переходу на иерархическую топологию «дерево». Ещё одно отличие систем межбанковского взаимодействия состоит в финансовых издержках.
По множеству параметров отечественная разработка уступает бельгийскому аналогу, в частности: СПФС не позволяет осуществлять заграничные транзакции.
Расчеты при этом осуществляются между кредитными организациями в рамках корреспондентских отношений. В настоящее время участниками СПФС являются более 550 организаций российские и иностранные кредитные организации, и юридические лица , из них 161 иностранная организация из 20 стран.
Таким образом, кредитные организации должны будут отказаться от использования SWIFT при осуществлении переводов на территории России. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпали в том числе некоторые банки. SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - это система передачи финансовых сообщений платежных поручений, поручений на перевод ЦБ, справочной информации для выполнения транзакций на рынке платежей, ценных бумаг, производных финансовых инструментов.
ЦБ РФ опубликовал официальное заявление после введения новых санкций. Что будет с нашими деньгами?
С января 2022 года тестируется вспомогательная программа отечественной МС «Сервис-бюро СПФС», которая является менеджером по организации и контролю документооборота, проходящего через систему. Сервис-бюро позволяет подключиться к новой платежной программе. Факт дня Первый в мире банкомат появился в 1939 году. Сейчас найти банкомат можно даже на Северном полюсе. Другой факт Кто и как подключается к СПФС Стать пользователями канала отправления данных могут только юридические лица, имеющие подходящую материально-техническую базу. Для подключения нужно выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных, а также бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Образец договора и его условия можно посмотреть на официальном сайте ЦБ. Там же опубликован внутренний нормативный акт ЦБ , который регулирует порядок подключения и использования СПФС юридическими лицами. Подать заявку могут и иностранные кредитные организации. Для этого нужно заполнить специальную анкету , собрать пакет документов свидетельство о регистрации юридического лица, все сопутствующие справки, полностью переведенные на русский язык и отправить все на электронный адрес SPFC cbr.
И активно подключаются нерезиденты, те, которые с нами хотят сохранить отношения, это 131 нерезидент из 15 стран. У нас колоссально вырос трафик, и мы при этом, сделав инфраструктуру с запасом, обрабатываем этот трафик без каких-либо задержек и изменений", - сказала Скоробогатова. Кроме этого, Национальная система платежных карт в первом полугодии 2023 года увеличила эмиссию карт "Мир" на 46,1 млн штук - до 228,4 млн карт 182,3 млн карт в IV квартале 2022 года , сказано в презентации ЦБ.
Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в феврале заявляла, что к СПФС подключено 469 участников, из них порядка 115 - нерезиденты из 14 стран.
Как объяснил регулятор, введённое требование должно обеспечить надёжность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении операций на территории РФ. Информацию по таким операциям теперь с 1 октября следует передавать через собственные банковские системы, сервисы сторонних российских компаний или СПФС от ЦБ. СПФС была основана в 2014 году, и с самого начала её представляли как замену в случае отключения банков от Swift.
Банки до 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, сообщал ЦБ в марте. Таким образом, кредитные организации должны будут отказаться от использования SWIFT при осуществлении переводов на территории России. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпали в том числе некоторые банки. SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - это система передачи финансовых сообщений платежных поручений, поручений на перевод ЦБ, справочной информации для выполнения транзакций на рынке платежей, ценных бумаг, производных финансовых инструментов.
К Системе передачи финансовых сообщений Банка России подключено 514 участников
заявили в пресс-службе Банка России. С 1 августа 2023 года кредитные организации для обмена электронными сообщениями с государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) по банковским счетам типа «С» смогут использовать Систему передачи финансовых сообщений Банка России. По словам участников рынка, после отключения от системы передачи финансовой информации крупнейших российских банков, на которые приходилось около 80% внутренних переводов, ее роль заметно снизилась.
Передача финансовой информации в РФ пойдет по суверенным каналам
В 2022 году через Систему передачи финансовых сообщений (СПФС) передали в три раза больше сообщений, чем в 2021 году, говорится в материалах Банка России. Банк России запретил кредитным организациям использовать международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT с 1 октября при проведении денежных переводов на территории России, следует из решения совета директоров ЦБ. «Передача финансовых сообщений внутри страны при любом сценарии развития событий будет обеспечиваться при помощи Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России», – отмечается в сообщении регулятора. Банк России запретил кредитным организациям использовать международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT с 1 октября при проведении денежных переводов на территории России, следует из решения совета директоров ЦБ. Банк России обязал российские банки с 1 октября 2023 года использовать для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России только российские сервисы, говорится на сайте регулятора. Система передачи финансовых сообщений Банка России, выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике.
«Ъ»: российский аналог SWIFT не справится с грузом задач
Подробностей о том, с какими зарубежными банками исламская республика планирует наладить контакты, глава иранского регулятора не привел. Иран был отключен от этой системы в ноябре 2018 года.
Депутаты предлагают ЦБ "активизировать деятельность, связанную с трансформацией системы международных расчетов, расширением использования национальных валют". Помимо этого, Банку России рекомендовано принимать меры по обеспечению стабильности и развитию финансового рынка РФ, повышению его технологического суверенитета, "недопущению накопления структурных дисбалансов на финансовом рынке, в том числе на ипотечном рынке и рынке потребительского кредитования". При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна. Другие новости.
Иллюстрация: сайт Банка России.
ЦБ РФ опубликовал официальное заявление после введения новых санкций. Что будет с нашими деньгами? Регулятор 27 февраля заявил, что Банк России располагает необходимыми ресурсами и инструментами для поддержания финансовой стабильности и обеспечения операционной непрерывности финансового сектора.
К российскому аналогу SWIFT подключились резиденты еще четырех стран
Циркуляцию финансовых сообщений внутри России способен обеспечить российский аналог SWIFT — Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России, заявили в пресс-службе регулятора. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — российская межбанковская система передачи финансовой информации и совершения платежей, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы мегарегулятора. 1. Система передачи финансовых сообщений, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы Банка России, реализует альтернативный канал взаимодействия участников финансового рынка при осуществлении внутрироссийских.
Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ насчитывает 556 участников из 20 стран
| ЦБ РФ: К отечественному аналогу SWIFT подключено почти 470 участников, из которых 115 - нерезиденты | По словам представителя «Сколково», использование одновременно и российской Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), и SWIFT может «задваивать» процессы и усложнять автоматизацию в банках. |
| ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри России | Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). |
| ЦБ зафиксировал рост трафика российского аналога SWIFT более чем в 3 раза | Система передачи финансовых сообщений — это альтернатива SWIFT, которая не зависит от международной конъюнктуры и позволяет банковским организациям проводить все финансовые операции (например, авансированные выручки) на территории России без каких-либо. |
Банки с 1 октября не могут использовать SWIFT при переводах внутри России
Такое решение принято Советом директоров Банка России. Это позволит обеспечить надёжность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций.
Другое Система передачи финансовых сообщений СПФС по итогам первого полугодия 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента из 15 стран, сообщила в пятницу на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, пишет «Интерфакс». У нас колоссально вырос […]Сообщение К системе передачи финансовых сообщений Банка России подключены участники из 15 стран — ЦБ появились сначала на Digital Russia...
При этом Госдума выступает за развитие новых методов расчетов во внешнеторговой деятельности для защиты от санкций и обеспечения экономического суверенитета РФ. Депутаты предлагают ЦБ "активизировать деятельность, связанную с трансформацией системы международных расчетов, расширением использования национальных валют". Помимо этого, Банку России рекомендовано принимать меры по обеспечению стабильности и развитию финансового рынка РФ, повышению его технологического суверенитета, "недопущению накопления структурных дисбалансов на финансовом рынке, в том числе на ипотечном рынке и рынке потребительского кредитования". При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна.
Важно сохранять возможности для кредитования и граждан, и бизнеса, поэтому ЦБ временно приостановил действие ограничений на ставку по кредитам. В ближайшее время ЦБ также планирует отказаться от надбавок по большинству кредитов и оставить их только для наиболее рискованных — с высоким уровнем ПСК и показателем долговой нагрузки. Для страховщиков и профессиональных участников рынка уже ввели послабления. Их могут расширить. К ней могут присоединяться и участники из-за рубежа. Национальная система платежных карт полностью обеспечивает их работу внутри страны, в том числе и карт международных платежных систем, которые выпустили попавшие под санкции банки.