Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog.
Замена SWIFT: Российский аналог бьет рекорды
Речь идёт о российском аналоге SWIFT (межбанковской системы обмена информацией и совершения платежей), полностью независимом от зарубежных систем. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) ЦБ РФ уже насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран. Для этого в российском аналоге SWIFT планируется оптимизировать процедуру за счет внедрения «коробочного» решения, отмечается в документе.
Замена SWIFT: Российский аналог бьет рекорды
Текст научной работы на тему «Swift и аналоги в российском правовом пространстве». Ожидается, что в основе новой системы будет стыковка «российского SWIFT» — СПФС Банка России — и его национальных аналогов в других государствах. Уже 52 иностранные организации из 12 стран присоединились к Системе передачи финансовых сообщений (СПФС, аналог SWIFT), сообщает ТАСС, ссылаясь на заявление главы Центробанка. Аналог SWIFT от Банка России набирает трафик. В России вновь всерьёз заговорили о перспективах создания альтернативы системе межбанковских переводов SWIFT.
Регистрация
- SWIFT: как работает, последствия отключения, альтернативы, какие страны отключены от системы
- ЦБ сообщил, что российский аналог SWIFT насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран
- Свифт умирает или как получать валютные платежи в 2023 году / Хабр
- 52 иностранные компании используют российский аналог SWIFT
- Почти 100% финансовых операций внутри РФ проходят через российский аналог SWIFT - Финансы
Комментарии
- Российский аналог SWIFT назвали невостребованным
- В России разработали «замену» системе SWIFT
- Российский аналог SWIFT на блокчейне готов к тестированию в банках - Новости
- Сбербанк создаст альтернативу SWIFT
Можно ли отключить Россию от SWIFT? И если, да, то каковы альтернативы?
Это, по сути, обход расчетов в долларах США", — рассказал валютный трейдер из Сингапура. Выросла доля юаней в российской экономике Эльвира Набиуллина, выступая на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей заявила, что доля юаней заметно выросла в экономике РФ. Мы видим, уже появляется спрос на депозиты", - подчеркнула Набиуллина. Ранее глава Центробанка РФ предложила ускорить валютную либерализацию, чтобы российский бизнес смог перестроить логистику.
По последним данным, к ней подключено 23 зарубежных участника из Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии, Германии и Швейцарии.
При этом внутри России все крупнейшие финансовые учреждения, а также их клиенты используют СПФС, кроме того, действует внутренняя система Sberbank FinLine. На Петербургском международном экономическом форуме с предложением создать альтернативную мировую систему расчетов с партнерами выступил и первый вице-спикер Александр Жуков. Может быть, попробовать вернуться и создать некую валюту, как в свое время ECU European Currency Unit , она такая расчетная была, или SDR Special Drawing Rights , которая так и не стала расчетной валютой, потому что американцы всячески этому противодействовали и старались доллар сделать.
Стороны должны изучить различные инициативы.
В частности, речь идет об использовании рубля, юаня или местной валюты Мьянмы для проведения торговых транзакций.
Российский аналог SWIFT назвали невостребованным
| Зарубежные и российские аналоги SWIFT | Специалисты РФ работают над системой межбанковских сообщений на блокчейне, способной стать аналогом международной системы SWIFT. |
| Московские новости | Уже 52 иностранные организации из 12 стран присоединились к российскому аналогу SWIFT. |
| Российский аналог SWIFT примет 30% трафика к 2023 году | Пикабу | Российские банки отключили от системы SWIFT в марте. |
В ЦБ заявили о подключении 159 иностранных компаний к российскому аналогу SWIFT
- Российские аналоги SWIFT и его альтернативы
- Что за альтернативу системе SWIFT хотят создать в России?
- Что еще почитать
- Отключат ли Россию от SWIFT? Чем это грозит миру. Альтернативы SWIFT: телексы, СПФС, CIPS, Ripple
К российскому аналогу SWIFT подключились 469 участников, в том числе 115 нерезидентов
Об этом сообщили на сайте вуза. Каждая из стран-участниц сможет хранить часть программного кода и базу данных: это, по словам представителей СПбГУ, «полностью исключает риск неправомерного отключения любого банка». При этом банки смогут не опасаться негативных последствий, а государства смогут проводить более самостоятельную политику», — сказал директор Центра Дмитрий Шишмаков.
Напомним, SWIFT — это международная система межбанковских расчетов, с помощью которой банки могут быстро и надежно передавать данные о платежах, обмене ценными бумагами и других действиях с финансами. В Банке России уверены в бесперебойной работе аналога как внутри страны, так и за ее пределами.
Кредитные карты.
Набиуллина отметила, что России в условиях санкций, отрезавших страну от расчетов в резервных валютах, важно развивать платежи в национальных валютах. Глава ЦБ РФ отметила, что подобные проекты уже запущены с рядом стран. Сейчас ведутся переговоры и делается все возможное, чтобы максимально быстро нормализовать этот процесс.
Если не будут поступать финансовые потоки из России в Европу, то Европа не сможет рассчитываться с той же Америкой и так далее. Решение очень тяжелое, с последствиями для тех, кто его принимает, — заключил он.
Сегодня агентство Reuters со ссылкой на главу одного из центральных банков еврозоны сообщило, что решение об отключении России от SWIFT может быть принято в течение нескольких дней.
Российские банки переходят на CIPS, китайский аналог SWIFT
За прошедший год в тестировании ДСМС приняли участие более 10 компаний, по словам пресс-службы СПбГУ, сейчас система готова к применению: уже продемонстрирован её рабочий интерфейс. Директор Центра технологий распределённых реестров Дмитрий Шишмаков рассказал, что ДСМС — это полноценный и очень гибкий инструмент для передачи финансовых сообщений. Система основана на технологии блокчейн, она действительно децентрализованная, то есть не имеет единого оператора, который может принудительно отключить какого-либо участника или как-то изменить данные.
То есть проходящие в системе платежи могут прослеживаться США. Известна даже пара случаев , когда платежи от европейских отправителей приостанавливались американскими органами власти. Так, в марте 2023 года российский ЦБ запретил банкам пользоваться иностранными системами для проведения денежных переводов внутри страны — ограничение вступает в силу 1 октября. Совместное заявление о создании INSTEX Эту систему действительно можно назвать усеченной и не только потому, что в ней мало участников. Нет никаких учредительных документов для системы, информации об алгоритмах проведения транзакций и т. Кроме того, площадка, по сути, сохраняет санкционный режим: работает для сделок экспорта и импорта только продуктов питания, медикаментов и товаров широкого потребления.
Позже такой вариант рассматривали и главы МИД европейских государств [8] , инициатором выступила Великобритания в лице премьер-министра Дэвида Кэмерона [5]. Однако в самой компании подобные рекомендации сочли нарушающими права и наносящими ущерб деловым интересам [9]. В августе 2014 года заместитель министра финансов России Алексей Моисеев сделал заявление о подготовке законопроекта о создании российского аналога SWIFT [3]. Уже в декабре 2014 года система была запущена в тестовом режиме, а к осени 2015 года была практически завершена[ источник не указан 589 дней ]. Речь шла об СПФС, созданной в качестве альтернативного канала межбанковского взаимодействия с целью обеспечения гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям [9]. Как резюмировал академик Тим Бил, создание и работа СПФС входят в число мер реагирования на санкции, введенные Соединенными Штатами , которые комментаторы рассматривают как способствующие дедолларизации [10]. Снижение риска отказа в обслуживании со стороны банка, использующего иностранную ИТ-инфраструктуру например, кредитная организация с иностранным капиталом [11]. СПФС реализует функцию Банка России по организации оказания услуг по передаче финансовых сообщений, в том числе: передачи сообщений формата SWIFT ; передачи сообщений в собственных форматах пользователей; контроля финансовых сообщений формата SWIFT; возможности определения участником СПФС списка своих контрагентов и типов принимаемых от них финансовых сообщений [12]. История и перспективы развития[ править править код ] В начале 2017 года Банк России предложил использовать СПФС не только банкам, но и корпорациям [16]. В декабре 2017 года « Газпромбанк » по поручению своего клиента — « Роснефти » — выполнил первую транзакцию с использованием СПФС; таким образом, «Роснефть» может считаться первой корпорацией — участником системы [17]. Одной из первых компаний промышленного сектора, начавших использовать СПФС, стала в июне 2018 года « Газпром нефть » [18]. В апреле 2018 года о предстоящем переходе на СПФС объявила Государственная корпорация « Ростех », причём обсуждается подключение к системе и её дочерних структур [19]. В ноябре 2018 года первым иностранным участником СПФС стал белорусский Белгазпромбанк [21] , а к октябрю 2019 года их количество уже достигало восьми [22]. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн -платформы « Мастерчейн » разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза ЕАЭС [9].
И в каких странах мира есть его аналоги? Это, скорее, инструмент, с помощью которого банки могут отправлять распоряжения своим партнерам на перевод валюты, конвертацию, а также подтверждать сделки и выдавать гарантии за своих клиентов. Адресация абонентов в системе основана на так называемом BIC —идентификационный номер банка, соответствующий требованиям международного стандарта ISO 9362. Для совершения платежа в Европе достаточно знать наименование и IBAN-код банковского счета получателя, в котором зашифрована вся необходимая для перевода информация. Штаб-квартира общества находится в бельгийском поселке Ла-Юльпе. Сейчас система включает больше 10 тысяч финансовых учреждений из более чем 200 стран. При совершении сделки или платежа банк должен сформировать сообщение и отправить его с помощью специального терминала в зашифрованном виде. Общий принцип похож на общение по электронной почте, только здесь это делают банки и по защищенным каналам. В системе существует два типа сообщений — финансовые между пользователями системы и системные между пользователями и системой. Все они включают в себя заголовок, текст сообщения и трейлер. Передача и получение сообщений, а также управление прикладными задачами происходит через компьютерный терминал CBT.
К российскому аналогу SWIFT подключилось 70 банков из 12 стран
| В России разработали альтернативу SWIFT | Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. |
| ЦБ сообщил, что российский аналог SWIFT насчитывает 150 нерезидентов из 16 стран | В ЦБ заявили о подключении 159 иностранных компаний к российскому аналогу SWIFT. |
| К российскому аналогу SWIFT присоединились 469 участников, в том числе 115 нерезидентов | новости | В РФ уже работает аналог международной системы SWIFT, с отключением от которой ряд российских банков столкнулись после начала военной операции России на Украине. |
| Мьянма захотела присоединиться к российскому аналогу SWIFT | Фраза "отключение России от SWIFT" вновь зазвучала в новостях в связи с угрозами США наказать Кремль в случае нового нападения на Украину. |
Российские банки предложено подключить к китайскому аналогу SWIFT: в чем подвох
К системе присоединилось больше 160 нерезидентов из 20 стран", - сказала она. Глава ЦБ также отметила, что регулятор последовательно создает условия для международных расчетов в национальных валютах.
Девальвация рубля, неработающие карты и торговое эмбарго. В этом случае перестали бы работать карточки международных платежных систем, в частности Visa и Mastercard. При этом Россия не только продает, но и покупает зарубежную продукцию: смартфоны, косметику, различные материалы. Ведь пострадает не только страна, которую отключили от системы, но и все ее торговые партнеры, которые недополучат газ, нефть и другие значимые сырьевые товары, без которых в текущих реалиях не выживет ни одна страна», — заключает эксперт.
Что касается Ирана, то в начале этого месяца замглавы ЦБ Исламской республики Мохсен Карими заявил, что Тегеран и Москва объединили свои системы передачи банковских сообщений, тем самым став полностью независимыми от посредника в лице SWIFT. Бытует мнение, что в не столь уж отдалённой перспективе, если поджавшие в 2022 году хвост компании коллективного Запада захотят возвратиться на российский рынок, то им придётся подключаться к СПФС.
Проанализирована возможность отключения Российской Федерации от мировой платежной системы, а также опыт других стран мира в подобной ситуации, возможные последствия для стран -участниц SWIFT и для самой России. Подняты актуальные вопросы изменения мирового курса и взгляда правительств мира, касающихся изменения в области систем международных расчетов. В настоящее время в мире сложилась нестабильная экономическая ситуация: санкции, падение курса рубля, волна терактов. На фоне этого руководители нашего государства в лице не только Банка России, но и на уровне Президента РФ и Правительства РФ задумались о национальной безопасности Российской Федерации в сфере безопасности и стабильности денежного обращения.
По мнению ведущих ученых, одной из основных задач национальных банков страны является создание современных платежных систем, которые позволят держать под контролем финансовые и расчетные риски. В системе Банка международных расчетов существует Комитет по платежам и рыночной инфраструктуре КПРИ , результатом работы которого стали рекомендации «Ключевые принципы для системно значимых платежных систем», содержащие принципы структуры и функционирования платежных систем в разных странах. Одним из важнейших компонентов платежной системы является обмен банковской информацией, в том числе между банками разных стран. Система зарекомендовала себя быстрым, точным, надежным и безопасным поставщиком финансовых сообщений. Через эту систему обмениваются информацией о платежах и расчетах более 1 050 финансовых институтов из 215 стран мира, таких как Германия, Великобритания, Италия, Канада, Франция, Латвия, Хорватия и др. Причем в США имеется всего несколько банков, 1 Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций.
Отметим, что после событий, произошедших 11 сентября 2001 г. В России банки имеют право выбора способа взаимодействия в системе срочных электронных банковских платежей: либо через SWIFT, либо через расчетную сеть. Считается, что такой подход помогает повысить устойчивость и эффективность всей системы расчетов. На сегодняшний день SWIFT является важной частью системы платежей в России, тесно взаимодействующей с национальной платежной системой. Важно понимать, что SWIFT - это не система переводов платежей, а система «общения» банков между собой. Примерно 600 банков и других организаций на территории РФ пользуются SWIFT не только внутри страны, но и в двусторонних корреспондентских отношениях с иностранными банками.
Тем не менее в обеих структурах разрабатываются и ведутся проекты, способствующие отказу от SWIFT, переходу на другие системы финансовых коммуникаций. Однако большинство зарубежных компаний предпочитают пользоваться только SWIFT, поэтому в общении с ними отойти от этой системы проблематично, но внутри отказаться от SWIFT вполне реально. В начале лета 2015 г.
Можно ли отключить Россию от SWIFT? И если, да, то каковы альтернативы?
Новый аналог SWIFT использует не классический блокчейн, а трёхуровневую архитектуру. К российскому аналогу международной системы SWIFT — системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — подключились 557 банков и компаний из 20 стран. РИА «Новости»: российский аналог SWIFT на базе блокчейн готов к испытаниям в банках.
Новый аналог SWIFT протестируют в России
Так, в марте 2023 года российский ЦБ запретил банкам пользоваться иностранными системами для проведения денежных переводов внутри страны — ограничение вступает в силу 1 октября. Совместное заявление о создании INSTEX Эту систему действительно можно назвать усеченной и не только потому, что в ней мало участников. Нет никаких учредительных документов для системы, информации об алгоритмах проведения транзакций и т. Кроме того, площадка, по сути, сохраняет санкционный режим: работает для сделок экспорта и импорта только продуктов питания, медикаментов и товаров широкого потребления. Китайская CIPS.
Она создана в целях дедолларизации, а точнее — чтобы сократить транзакционные издержки для юаневых переводов и таким образом стимулировать мировое использование китайской валюты.
Скорость передачи — более 25 тыс. По его словам, скорость может быть увеличена за счет того, что отечественный аналог использует не классический блокчейн, а трехуровневую архитектуру. Как отмечают разработчики, создать ограничения в такой системе например, отключить от нее один из банков невозможно.
Может быть, попробовать вернуться и создать некую валюту, как в свое время ECU European Currency Unit , она такая расчетная была, или SDR Special Drawing Rights , которая так и не стала расчетной валютой, потому что американцы всячески этому противодействовали и старались доллар сделать. Но без ответа на этот вопрос мы не сможем дальше двигаться», — сказал первый вице-премьер. Данные ограничения были введены в рамках шестого пакета антироссийских санкций.
Каждая из стран-участниц сможет хранить часть программного кода и базу данных: это, по словам представителей СПбГУ, «полностью исключает риск неправомерного отключения любого банка». При этом банки смогут не опасаться негативных последствий, а государства смогут проводить более самостоятельную политику», — сказал директор Центра Дмитрий Шишмаков. Технологии распределенных реестров, в частности блокчейн, станут гарантом доступа к технологии, сохранности транзакций и открытости.