По версии Минюста США, российский банкир Олег Тинькофф скрыл от американских властей активы стоимостью более 1 миллиарда долларов и недоплатил налоги. Главная Новости Лента новостей Происшествия «Тинькофф» сообщил о раскрытии мошеннической схемы.
«Тинькофф» начал выигрывать дела о заработке на курсах из-за сбоя
Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на пресс-службу "Тинькофф банка". О новой схеме мошенничества рассказали в Тинькофф. Наша редакция направила запрос в пресс-службу «Тинькофф Банка», подкрепив письмо копией документов, полученными потерпевшим от следственного управления. Аферисты стали похищать деньги через фейковые приложения ВТБ и Тинькофф Банка.
Пенсия.PRO
Продолжается скандал с делом об украденных 5,3 миллионов между Тинькофф банком и представителями ООО «Пегас». В пресс-службе банка Тинькофф «Секрету фирмы» сообщили, что специалисты разбираются в ситуации. Пермский суд оштрафовал банк «Тинькофф» и обязал вернуть клиенту почти 1,3 млн рублей, незаконно списанные с его счета. Пользователи Сети начали жаловаться на крупные списания средств со своих счетов в «Тинькофф Банке»: 1,3 млн рублей, 243 тысяч рублей, 23 млн рублей и не только.
Тинькофф - это кража
| Что скажет суд: банк «Тинькофф» оформляет кредиты на клиентов без их ведома? - АБН 24 | Но зная Тиник, наверное, они покажут сторис с этими условиями и вы автоматически согласны, либо если вы в новостях об этом прочли, значит на вас распространяются эти условия. |
| «Тинькофф» списал миллионы рублей со счетов клиентов, которые сыграли на стоимости валют | «Тинькофф Банк» признан виновным в административном нарушении по части 1 статьи 13.11 КоАП, пишут «Ведомости». |
Что еще известно:
- «Тинькофф» списал миллионы рублей со счетов клиентов, которые сыграли на стоимости валют
- Forbes: Тинькофф Банк списал крупные суммы с клиентов из-за «обогащения» на обмене валют
- Forbes: «Тинькофф» списал со счетов клиентов до 29 миллионов рублей после обмена валюты
- Telegram: Contact @ibvdushe
Forbes: Тинькофф Банк списал крупные суммы с клиентов из-за «обогащения» на обмене валют
Сюжет: Банки и финансовый кризис Не так давно в прессе появились анонимные откровения некоего банкира, причём их основная мысль была вынесена прямо в заголовок. Банкиром Тиньков стал в конце нулевых, запустив первую в России кредитную организацию, не имеющую офисов. Обслуживание клиентов происходит дистанционно, и этот шаг следует признать дальновидным. Ведь мало того, что это позволяет экономить на накладных расходах.
Нет офисов обслуживания — разъярённым клиентам некуда приходить ругаться и отстаивать свои права. Остаётся лишь выражать возмущение в соцсетях. А клавиатура, как и бумага, всё стерпит.
Тем не менее похоже, что деятельность тиньковского банка уже привлекала внимание регулятора. Вот только «кредитные организации реализуют указанное право… при совершении клиентами операций на незначительные суммы или не носящих систематический характер». Читай: закон оказался отличной ширмой для принудительного изъятия у населения средств.
Как следует из реакции наблюдателей, многие восприняли письмо ЦБ однозначно. Также они подчеркнули любопытный аспект: «Напрямую в письме банк Тинькова не назван, но ЦБ никогда не комментирует работу действующих банков, и кого он имеет в виду, понятно из контекста». Высказывалось мнение, что «пока банк может блокировать по собственному усмотрению счета, банковская система России продолжит деградировать».
Причём примеров тому накоплено столько, что они активно расползаются из соцсетей по вполне официальным СМИ, явно не боящимся получения от Тинькова иска о вреде деловой репутации. Так, телеканал «360» предоставил слово замгендиректора фирмы «Русдор логистик» Филиппу Жигулину.
Банк "Тинькофф" выпустил специальное обновление у приложений, которое призывает россиян быть бдительными и не поддаваться на уловки аферистов, представляющихся сотрудниками банка По словам службы безопасности банка "Тинькофф" к нам стали приходить звонки и сообщения от сотен россиян, которые попались на новую уловку мошенников. Клиенты банка рассказывают, что им стали приходить сообщения от имени сотрудников банка, с просьбой заполнить анкету о якобы оказанных на сайте услугах. Источник фото: Фото редакции Человек, который действительно участвовал в дискуссии на сайте банка о той или иной услуге даже не подозревает об обмане.
Он с удовольствием соглашается ответить на вопросы.
В тот же день служба поддержки обнаружила в своей базе две записи на одного и того же клиента. В процессе подтверждения личности по видеосвязи клиент выяснил, что к его аккаунту привязан неизвестный номер. Почта, адрес и кодовое слово также изменились. Далее он обратился в полицию, которая выяснила, что еще 18 января для подтверждения личности мошенником был успешно пройден видеозвонок.
Мой счет заблокировали. Факт того что обращение о мошеннических операциях зафиксирован на почте письмом от Тинькофф банка. Письмо от Тинькофф банка, что обращение о мошеннических операциях зафиксировано Тинькофф банк прислал выписку об операциях.
Картой кредитной я не пользовался с 20 января. Она была закрыта. Ночью 27 июня произошли неизвестные мне операции на сумму 93005 рублей в известных магазинах в Саратове.
Выписка об операциях кредитной карты. Последние операции были 20 января, далее кредитный лимит карты была закрыт и я ей не пользовался. Обратившись в поддержку МТС по номеру 0890, я выяснил, что мошенник 26 июня, предоставив мои паспортные данные и представившись мной, заблокировал мой номер телефона.
Так как я пользуюсь двумя сим картами Билайн и МТС, я не заметил это сразу. Тут стало ясно, почему мошеннические операции с моей кредитной карты не были замечены. Детализация разговоров моего номера, в которой видно, что последнее смс произошло 26.
Но оставался вопрос, как произошли списания с карты, если CVC я не давал? И как произошли они физически в магазинах Саратова не онлайн , если я в это время работал в Калининграде и моя карта была у меня дома? И тут начинается самое интересное Абсолютно доверяя банку Тинькофф с начала 2010х годов, пользуясь им всей семьей и рекомендуя знакомым, сомнений в качестве сервиса не было.
Написав заявление в полицию, я прикрепил его номер в письме банку и далее несколько недель стал общаться с поддержкой банка Тинькофф по переписке, чтобы выяснить как же это произошло, узнать детали, сообщить им правду все как и было и надеяться на адекватный результат. Переписку прикрепляю. Некоторые пункты выделил зеленым цветом.
Суд Москвы оштрафовал «Тинькофф банк» на 70 тысяч рублей за нарушение закона о персональных данных
Реклама За незаконную обработку персональных данных компании грозило наказание в виде штрафа от 60 до 100 тысяч рублей. Ранее суд обязал Google заплатить еще четыре миллиарда рублей из-за неуплаты раннего штрафа.
Источник фото: Фото редакции Человек, который действительно участвовал в дискуссии на сайте банка о той или иной услуге даже не подозревает об обмане. Он с удовольствием соглашается ответить на вопросы. Среди которых значится пункт, связанный с персональной информацией и продуктах компании. Среди вопросов - предложение стать частью команды.
Пошел ва-банк.
Тиньков сделал компрометирующее признание 2 мая 202213:00 Ольга Болдырева Поделиться Громкие заявления Олега Тинькова против спецоперации на Украине не спасли его от потери банка, но смена владельца поможет стабилизировать системные банки в РФ, считают эксперты. Основатель «Тинькофф-Банка» Олег Тиньков заявил , что его заставили продать свою долю в организации «за копейки». Об этом бизнесмен сообщил в интервью The New York Times. По словам предпринимателя, через день после публикации поста с критикой военной операции с руководством «Тинькофф-Банка» якобы связались представители Кремля и пригрозили национализировать финансовую организацию, если ее основатель не продаст свою долю. Тиньков прекрасно понимает, что в нынешней ситуации, когда заморожены активы крупнейших российских бизнесменов в Европе и им запрещен въезд, мировые регуляторы достаточно пристально смотрят за тем, как высказывается тот или иной российский бизнесмен.
О судебных тяжбах, касающихся споров клиентов банка с «Тинькофф» по поводу курсовых разниц, сообщалось и ранее, но известно было лишь о решениях в пользу истцов.
В чем суть разбирательств В феврале и марте 2022 года клиенты Тинькофф Банка смогли выгодно конвертировать рубли в доллары и евро через промежуточную конвертацию в британский фунт стерлингов. В середине марта 2022 года Тинькофф Банк начал блокировать счета и списывать деньги со счетов этих клиентов из-за обогащения на обмене валют. Банк в своих письмах объяснял клиентам, что они «воспользовались уязвимостью в работе алгоритма расчета кросс-курсов валют» и «совершали многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». После этого клиенты решили обратиться в суд, где потребовали признать незаконной блокировку счетов и вернуть списанные деньги. Как следует из судебных решений, с которыми ознакомился РБК, «Тинькофф» списывал денежные средства со счета, а в случае их недостатка открывал овердрафт. Овердрафт — это кредит, при котором банк может списывать деньги в счет погашения задолженности без распоряжения клиента, как только они поступают на счет.
Как рассказал РБК представитель группы клиентов Дмитрий Бутряков, всего с конца 2022 года по настоящий момент ему известно о 23 судебных актах, вынесенных в пользу банка: либо в судах первой инстанции, либо в последующих апелляционных судах. При этом с апреля по ноябрь 2022 года судебная практика по искам клиентов против Тинькофф Банка складывалась исключительно в пользу истцов, а после этого периода решения начали выносить и в пользу банка, говорит Бутряков. Судами было вынесено более 30 решений о взыскании с банка списанных со счетов граждан денег, штрафа и компенсации морального вреда. В ряде случаев Тинькофф Банк уже возместил клиентам списанные денежные средства, сказал Бутряков. Решения против клиентов В решениях судов, которые отказали клиентам в удовлетворении их требований, отмечается, что многочисленные действия клиентов в короткий промежуток времени по покупке валюты были направлены не на конвертацию валюты, то есть цели, предусмотренные заключенным с банком договором, а на получение прибыли от курсовой разницы, возникшей вследствие ошибки банка. Суд посчитал, что банк «допустил виновные действия по снятию денежных средств со счета истца клиента , чем нарушаются права и законные интересы истца».
Однако в марте 2023 года судебная коллегия по гражданским делам Московского областного суда в ответ на подачу апелляции Тинькофф Банком отменила решение суда первой инстанции.
"Тинькофф" подозревают в наличие "дыры" в системах безопасности
| «Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников | Строго не судите, пишу впервые) Оставлю краткую инструкцию, у кого Тинькофф в блоке (банк или КБ), ну или тем, кто занимается. |
| Forbes: «Тинькофф» списал со счетов клиентов до 29 миллионов рублей после обмена валюты | Теперь «Тинькофф» рвет и мечет от упущенных миллионов и приписывает своим клиентам «злоупотребление условиями договора», в которых нет ни слова о запрете подобных операций. |
| «Тинькофф» подал в суд на семью, которая заработала почти 4,5 млн рублей кешбэка | «Тинькофф» начал выигрывать дела о заработке на курсах из-за сбоя. |
«Тинькофф» обвинили в списании 5 млн со счета. Банк заявил о попытках вывести деньги
На информационном ресурсе применяются рекомендательные технологии информационные технологии предоставления информации на основе сбора, систематизации и анализа сведений, относящихся к предпочтениям пользователей сети "Интернет", находящихся на территории Российской Федерации ". Полный перечень лиц и организаций, находящихся под судебным запретом в России, можно найти на сайте Минюста РФ.
Мое устройство находилось и находится при мне в Калининграде, операции произошли в Саратове. Есть свидетели, гугл хроника, биллинг операторов, о том, что мое устройство находилось в Калининграде. Я опешил и продолжил переписку. У меня возникло предположение, что раз злоумышленник позвонил и представился мной в МТС и заблокировал мой номер, раз операции произошли с устройства, к которому привязана карта, значит злоумышленник с такой же легкостью мог представляться мной службе поддержки Тинькофф. Но как он это сделал без кодового слова, которое знаю только я? И для чего его тогда придумали? Я стал задавать эти вопросы службе поддержке Тинькофф: На что я получил информацию, что система банка все же заметила подозрительные операции, ну а далее шла формальная отписка: Прошло 10 дней, ни ответа - ни привета. СМС отправлено на номер телефона, который указан в нашей системе. Третье лицо ответило на все дополнительные вопросы, при этом паспортные данные не уточнялись Код безопасности, который отправляется только вам...
После всех этих неконкретных ответов, терпение начало уменьшаться, я позвонил в Тинькофф и задал несколько вопросов, зафиксировав их в обращении под номером 7-7336590083966 а именно конкретно прошелся по ответам Тинькофф банка, которые я выше выделил зеленым цветом на скриншотах. Я попросил получить официальные ответы от банка: Цитата из письма службы поддержки Тинькофф: Не получится вернуть деньги за операции, потому что их сделали устройством, к которому была привязана карта. Доступ к устройству должен быть только у вас, поэтому такие операции считаются совершенными с вашего согласия. С какого устройства были произведены операции? Пояснение: Мое устройство находилось в Калининграде, есть подтверждающие факты гугл хроника, биллинг, свидетели Цитата из письма службы поддержки Тинькофф: Оспариваемые операции совершены с помощью устройства к которому была привязана карта, чтобы привязать карту нужно войти в мобильный банк или знать данные карты и код безопасности, который отправляется только вам. На какой номер отправлялся код безопасности, если в этот момент мой номер был заблокирован? Пояснение: Есть подтверждающая информация от операторов МТС, а также уже написана претензия и будет официальная бумага, что 26 июня неизвестное лицо позвонило в МТС и представившись мной заблокировало мой номер МТС, о том что номер заблокирован я узнал только 29 июня. В срок 26 по 29 июня были совершены мошеннические операции. Цитата из письма службы поддержки Тинькофф: Третье лицо ответило на все дополнительные вопросы, при этом паспортные данные не уточнялись.
Кроме того, клиенты банка пожаловались на то, что не могут найти в личных кабинетах сведения о взятых кредитах. В поддержке финансовой организации заявили, что это не сбой в программе, а техническая особенность приложения. То есть если перечисление составило, например, 199 долларов, то все эти деньги спишутся в качестве комиссии. Если переведут 201 доллар, то банк заберет 200 USD. При этом выяснилось, что если валютный перевод поступит на рублевый счет, то комиссия составит минимум 15 000 рублей. То есть 200 у.
Полковая, д. Политика, экономика, происшествия, общество. Экспертный взгляд на жизнь регионов РФ Информационное агентство «ФедералПресс» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций Роскомнадзор 21.
Аферисты стали похищать деньги через фейковые приложения ВТБ и Тинькофф Банка
"Тинькофф" регулярно выявляет такие группы и паблики и отправляет их на блокировку», — отмечают в банке. Более подробная история об угоне моего Тинькофф кабинета тут. Выстроив вероятную цепочку событий, я пришел к выводу: мошенник взломал банк через deepfake. пояснили в «Тинькофф Банке». Столкнулся с мошеннической схемой через взлом whatsapp своего друга, перевел на счет карты сумму, которая была в банке Tinkoff, сумма до.
Информационная безопасность операционных технологий
Требования минимальные: гражданство России или Белоруссии, опыт работы не требуется. Часто это означает, что ищут дропперов — хотя встречаются варианты и похуже с точки зрения закона. Иногда дропперами становятся несовершеннолетние: открыть счет в банке и получить дебетовую карту можно с 14 лет — правда, требуется согласие родителей или опекунов. Именно молодежь в основном и занимается денежными переводами в пользу мошенников.
RU Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Дропперская деятельность характерна все-таки для молодой аудитории, для молодого населения, которое не имеет пока стабильного дохода и пытается найти его путем довольно легкого заработка. При этом как будто бы такой заработок без рисков. Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные.
Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета».
Представитель Тинькофф Банка сообщил, что «ситуация затронула несколько десятков трейдеров», которым было ограничено дистанционное банковское обслуживание. В письме банк уведомил клиентов, что они «воспользовались уязвимостью в работе алгоритма расчета кросс-курсов валют» и «совершали многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». По словам представителя банка, все материалы по группе лиц, получивших необоснованный доход, переданы в «компетентные органы». Клиенты, столкнувшиеся со списаниями, создали группу в Telegram — сейчас в ней 180 человек. Как считает юрист Дмитрий Клеточкин, в сложившейся ситуации доказать, что клиент действовал недобросовестно, при условии, что де-факто банк сам предоставил ему такую техническую возможность, будет крайне сложно.
Что интересно, можно стать дроппером, даже не подозревая об этом. О том, как это обычно происходит, рассказывает эксперт по информационной безопасности, гендиректор компании Phishman Алексей Горелкин : Алексей Горелкин эксперт по информационной безопасности, гендиректор Phishman «Дропперы — проблема старая, я бы сказал, что ей лет если не 20, то 15 точно.
Дропперы довольно широко известны для банков, и банки с этим борются. Именно поэтому сейчас злоумышленники, когда, к примеру, обманывают население, сами просят деньги снимать: «Вы, пожалуйста, деньги свои снимите и нам их передайте». Таким образом, сам дроп осуществляет уже не какой-то нанятый человек кстати, за деньги он это делает, а не бесплатно , а это делает сам обманутый, сам, кто попал на уловку мошенников». Многие, кто подрабатывает дропом от случая к случаю или только начал этим заниматься, ошибочно полагают, что за это им ничего не будет. Но это не так. О том, к чему должны быть готовы дропперы, говорит адвокат, партнер адвокатского бюро «Забейда и партнеры» Александр Забейда: Александр Забейда партнер адвокатского бюро «Забейда и партнеры» «Если они не были осведомлены об истинных мотивах преступников, то они несут гражданско-правовую ответственность.
Это делается, чтобы запугать человека и обманом заставить его выполнять указания других звонящих.
После этого с жертвой связываются те, кто представляется сотрудниками финмониторинга, госуслуг и полиции. На самом деле вместо спасения своих сбережений человек самостоятельно кладет деньги на счет мошенников через банкомат», — отметили в «Тинькофф банке». По данным кредитной организации, число атак по такому сценарию с января по март этого года выросло в 3,5 раза.
«Тинькофф» подал в суд на семью, которая заработала почти 4,5 млн рублей кешбэка
Так что когда паникёры начинают бить тревогу о формировании нового пузыря, она воспринимается не как угроза, а как обещание […] Это как если бы выжившие в Первой мировой войне, едва присев и выпив чашку чая, бросились во вторую» с Jackson T. Но заострю на том, что на мой взгляд похоронило репутацию Тиника окончательно — это их полномочия по валютным операциям клиентов, а именно: комиссии на хранение валюты и лимит на переводы этой самой валюты. В первом случае куда ни шло и не только Тиник так сделал, справедливости ради. Однако ЦБ чётко указал , что нужно прямое и осознанное согласие клиента на условия, которые предлагает банк.
Но не возмутителен ли сам факт, что ваши деньги просто лежат, а за это бездействие ещё и деньги снимают? Не лучше ли их в таком случае в сейфе хранить? Да даже в информационном письме ЦБ сказано, что незаконно в одностороннем порядке это делать.
Но зная Тиник, наверное, они покажут сторис с этими условиями и вы автоматически согласны, либо если вы в новостях об этом прочли, значит на вас распространяются эти условия, посмотрим. И то, что уже стало мемасом: переводы по свифту, точнее, минимальная сумма этого перевода в размере 20000 двадцати тысяч долларов. И кто-то может сказать дура лекс сед лекс.
В этом-то и дело. Как насчёт того, чтоб так в наглую говорить: «Да, такие условия. Надеемся на понимание» и сетовать на происходящее вокруг, просто добавить плашку, которая появаляется при невозможности совершения операций?
Не злоупотребление ли правом ситуация, когда банк использует своё положение и выставляя конские условия просто забирает деньги себе и не намерен их возвращать?
В ответ на многочисленные обращения в службу поддержки «Тинькофф» отвечает, что списание сделано по причине «неправомерного обогащения» пользователей за счёт использования «уязвимости в работе алгоритма расчёта кросс-курсов валют». Это расценивается как «ущерб, причинённый банку в ходе этих операций, в силу ст. Пользователи, со счетов которых были списаны деньги, действительно конвертировали валюту. Однако некоторые из них ещё до совершения операций обратились в банк с вопросами по поводу найденной дыры в обменном курсе, спрашивая, не понесут ли они ответственности при покупке валюты.
В ответ поддержка отвечала: «Если вы просто поменяете валюту, то нет». Официальный ответ банка к соответвующим постам в Сети выглядит следующим образом: В ходе проверки было установлено, что некоторые клиенты воспользовались уязвимостью в работе алгоритма расчета кросс-курсов валют 27. В связи с этим, в целях предотвращения дальнейшего ущерба, банк ограничил таким клиентам дистанционное банковское обслуживание, в рамках пункта 4.
При заимствовании сообщений и материалов информационного агентства ссылка на первоисточник обязательна. Документ, устанавливающий правила применения рекомендательных технологий от платформы рекомендаций СМИ24.
Гиперссылка должна размещаться непосредственно в тексте, воспроизводящем оригинальный материал www. За достоверность информации в материалах, размещенных на коммерческой основе, несет ответственность рекламодатель. Instagram и Facebook Metа запрещены в РФ за экстремизм.
ИИ-профайлер помог Тинькофф Банку сократить число дропов в 2 раза
Банк "Тинькофф" выпустил специальное обновление у приложений, которое призывает россиян быть бдительными и не поддаваться на уловки аферистов. Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». Клиенты «Тинькофф Банка» сообщают о проблемах с переводом денег, о чём пишет Фото: РИА «Новости» / Виталий Белоусов При попытке перевести деньги по номеру телефона. Сначала воры взломали приложение Тинькофф на смартфоне и списали оттуда деньги жертвы. Тинькофф Банк оценил ущерб от сбоя, связанного с конвертацией валюты в начале марта, в 7 млн долларов, пишет Forbes со ссылкой на судебные документы.
«Тинькофф» начал выигрывать дела о заработке на курсах из-за сбоя
За 40 секунд до конца сделки я перешёл в Тинькофф и отправил 60 000 рублей. Изучив поступавшие на телефон СМС, мы выяснили причину взлома. Оказывается, еще 18 января Тинькофф Банк назначил видеозвонок, который похоже прошел «успешно». «Тинькофф» обратился в полицию с заявлением на семью из Сахалина, которая, как считает банк, незаконно обогатилась на кэшбэке. «Тинькофф» обратился в полицию с заявлением на семью из Сахалина, которая, как считает банк, незаконно обогатилась на кэшбэке. Более подробная история об угоне моего Тинькофф кабинета тут. Выстроив вероятную цепочку событий, я пришел к выводу: мошенник взломал банк через deepfake. Держатели карт "Тинькофф Банка" демонстративно ломают карточки финансового учреждения.