Банк ВТБ начал проводить международные денежные переводы с возможностью выдачи денег наличными без открытия банковского счета. О современном развитии рынка локальных и трансграничных P2P-переводов мы беседуем с Леонидом Шныром, директором дивизиона «Переводы» Сбербанка. Международный денежный перевод — это трансграничное перечисление денег от одного физлица или компании в иностранный банк без передачи наличных напрямую. Первый пробный трансграничный перевод через СБП провели еще в начале июля — из российского банка «Хайс» в киргизский MBANK.
Что такое трансграничный перевод
Вы можете открыть счет в Банке, сообщить реквизиты этого счета работодателю-нерезиденту, и тогда он сможет перечислить вам на него деньги. При этом работодателю необходимо уточнить в своем Банке возможности и условия перевода средств в Россию. Средства, полученные переводом из-за рубежа, а также с электронных кошельков выдаются исключительно в рублях. Если у вас возникают вопросы, вы можете написать их нам на почту bank solidbank.
Поделитесь новостью в социальных сетях.
Ripple: новый претендент на старый трон Оригинальная идея Ripple была создана еще в 2004—2005 году Райаном Фуггером Ryan Fugger. Она состояла в предоставлении возможности создания отдельными индивидами и сообществами локальных денег, основанных на доверии. В 2011-м Джед Маккалеб Jed McCaleb из пиринговой сети eDonkey разработал идею, далее воплощенную Артуром Бритто Arthur Britto и Дэвидом Шварцем David Schwartz в виде платежной системы, в которой валидность транзакций подтверждалась общим консенсусом участников сети, а не с помощью майнинга, как в классических криптовалютах вроде биткоина, что делало систему, кроме прочего, более энергоэффективной и более быстродействующей. В 2012—2013 годах компания Ripple Labs разработала платежный протокол Ripple, обеспечивающий прямой обмен между контрагентами. Планировалось, что этот протокол позволит избавиться от банковских комиссий и значительно увеличить скорость переводов.
Также была запущена собственная криптовалюта XRP, которая на сегодня входит в тройку лидеров криптовалютного рынка по капитализации. После этого компания начинает все дальше отходить от изначальной идеи Райана Фуггера и концентрироваться на предоставлении услуг трансграничных платежей для банковского сектора. И с 2015 года первые финансовые учреждения стали проявлять практический интерес к системе Ripple, интегрируя ее у себя либо экспериментируя с ней. Ради этого компании пришлось сделать свою систему более централизованной и подконтрольной, что понятнее и удобнее для классических финансовых учреждений. При этом обращение к нативной криптовалюте Ripple XRP является необязательным при использовании банковских сервисов Ripple. Однако ее использование может предоставлять дополнительные преимущества, такие как избавление от необходимости использовать корреспондентские счета теряя на комиссиях , а также от потерь на промежуточных конвертациях. Но большинство банков, даже интегрировавших Ripple у себя, не спешат обращаться к XRP.
Основное опасение у них вызывает существенная волатильность криптовалют где XRP не является исключением , ведь она потенциально может привести к существенным потерям даже в момент транзакции. Таким образом, Ripple на сегодня фактически более современная альтернатива системе трансграничных платежей SWIFT, ориентированной преимущественно на банки и другие традиционные финансовые институты. Однако вопрос, станет ли именно Ripple индустриальным или хотя бы де-факто стандартом в этой сфере, пока остается открытым. В этой информации внимание акцентировалось преимущественно на трансграничные платежи, и шесть международных банков подписали договор о намерениях о создании стейблкоинов цифровых валют с волатильностью, близкой к нулевой для использования в системе. Модель функционирования World Wire почти полностью аналогична текущей модели Ripple см. Однако World Wire имеет ряд отличий от Ripple. Если последний для обмена криптоактивов на фиатные валюты полагается на локальные криптобиржи в каждой отдельной стране, то World Wire предлагает функцию «маркет-мейкинга в реальном времени», используя встроенный распределенный валютный рынок Stellar.
Но более важным отличием является то, что World Wire предлагает традиционным финансовым организациям довольно убедительный ответ на их беспокойство по поводу ценовой волатильности криптовалютной составляющей системы, а именно — использование стейблкоина либо даже цифровых валют, которые в будущем, возможно, выпустят центральные банки , чего Ripple пока предложить не может. Офчейн-решения Безусловно, криптовалюты — будущее финансового мира, доступное уже сейчас. Но, будучи основанными на технологии распределенного реестра блокчейн , они, кроме преимуществ, предоставляемых данной инновацией, имеют также и ряд недостатков, таких как ограниченная масштабируемость и затрудненная либо отсутствующая функциональная совместимость с другими блокчейн и неблокчейн системами. Ответом на эти проблемы являются офчейн-решения. GEO Protocol: будущее интернета ценности GEO Protocol — молодой проект, которому всего несколько лет, привлекший в апреле 2019-го свои первые международные инвестиции. Компания разрабатывает протокольное решение с открытым кодом для будущего «интернета ценности» — глобального финансового аналога обычного интернета, который должен объединить все возможные локальные сети по созданию, передаче ценностей и обмену ими: банки, платежные системы, биржи, реестры активов, криптовалюты и т.
На сегодняшний день перевести валюту за границу можно через наш Банки посредством перевода без открытия счета, а также, перевод со счета по реквизитам. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в Банке. Да, такие платежи возможны: для этого надо перечислить деньги на счет иностранной организации, которая оказывает услуги. Можно, если счет, с которого переводятся средства, был открыт до 1 марта 2022 года, а информация о счетах, на которые переводятся деньги, раскрыта налоговым органам РФ. Таких ограничений нет. Подскажите, как быть в данной ситуации?
Так, специалистам валютного контроля необходимо предоставить: договор с иностранным контрагентом; инвойс; иные документы, доказывающие необходимость совершения платежа. В дальнейшем потребуется дополнительно предоставить упаковочный лист и таможенную декларацию. Нарушение сроков предоставления документов влечет наложение штрафов. Сотрудничая с Банком «Пойдём! Остались вопросы? Мы вам перезвоним.
Впервые в России: ВТБ продемонстрировал трансграничные переводы в цифровых рублях
Срок трансграничного перевода стандартно составляет три дня, однако в случае с российским направлением не исключены задержки. Смотрите онлайн видео «Зарубежная платежная система: современная технология для трансграничных переводов» на канале «Red-Line TV» в хорошем качестве, опубликованное 25 марта 2020 г. 15:38 длительностью 00:08:17 на видеохостинге RUTUBE. Трансграничный перевод — это транзакция, включающая перевод денег из одной страны в другую. Трансграничная операция – это такой перевод средств, который соответствует одному из указанных признаков.
Трансграничный перевод денежных средств
За последние полтора года российский рынок трансграничных переводов серьезно изменился. Трансграничные и межбанковские переводы через СБП проходят по упрощенной схеме. Что касается трансграничных переводов, то отправка денег в другие страны будет более сложной. Платежная система SWIFT по-прежнему популярна для международных переводов. При трансграничных переводах оперативно выяснить причины и сроки получения денег крайне проблематично, рассказывает Сергей Соловых.
ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными
Наблюдается спрос на подключение у кредитных организаций из стран ЕАЭС, услуга востребована среди жителей региона, отметили в «Тинькофф». ВТБ завершает тестирование сервиса, сообщили представители банка. Но среди иностранных банков к проекту подключились лишь единицы, и есть вероятность, что их число не вырастет. У СБП тот же оператор, что и у российской платежной системы «Мир» НСПК , за сотрудничество с которой США в сентябре пригрозили вторичными санкциями, после чего банки третьих стран стали отказываться от работы с ней. Иностранных банков, готовых принимать переводы по СБП, «точно меньше десятка и, возможно, даже меньше пяти», сообщил источник «Коммерсанта» среди финансистов. По словам другого, и российским кредитным организациям, и зарубежным в нынешних условиях «проще гонять деньги по корсчетам ».
Стоит отметить, что это совершенно новый тип трансграничных переводов.
Перевод проводится исключительно на базе «Системы быстрых платежей». Для россиян отправка денег в заграничный банк, подключенный к СБП, ничем не будет отличаться от обычного перевода по номеру телефона. Дополнителтных комиссий тоже вводить не планируется.
Подписаться Трансграничные переводы 25 февраля 2023 23 В наши дни нередко случается, что родственники, друзья, бизнес-партнёры находятся в разных странах, и у них всегда возникает вопрос, как переводить деньги за границу, как перевести деньги на карту за границу и в целом можно ли переводить деньги за границу. Чтобы отправить или получить какую-либо сумму денег, приходится пользоваться международными денежными переводами. Это перечисление денег из одной страны в другую наличными или в электронном виде.
В эту же сферу входит такая операция как трансграничный перевод. Трансграничные переводы — это перечисления денежных средств из одной страны в другую в электронном виде, без использования наличных. Вместо физических денег передают информацию о получателе, его номере счёта в банке и переводимой сумме. Отметим, что переводы могут осуществлять как физические, так и юридические лица. Процесс происходит следующим образом: сначала идёт списание средств со счёта банка-отправителя. После этого банк-отправитель направляет сообщение в банк-получатель с инструкциями об оплате через специальную защищённую форму.
С просителя могут потребовать: договор долгосрочной аренды жилья, трудовой договор, заграничный паспорт или вид на жительство. Например, банки Казахстана требуют от россиян местный номер телефона и аналог ИНН, помимо стандартного пакета документов. Когда счет будет открыт, скачайте мобильное приложение, авторизуйтесь и пополните баланс удобным способом: с российской карты, наличными в банкомате или через систему SWIFT. Не забудьте уведомить Налоговую службу об открытии зарубежного счета — уведомлять не нужно, если вы перестали быть налоговым резидентом РФ. Способ 5: как переводить деньги через сервисы для переводов Сервисы международных переводов — инструмент, позволяющий перевести деньги за рубеж, не указывая реквизиты счетов и карт. KoronaPay KoronaPay — площадка, через которую можно отправлять и принимать деньги, а также брать средства в долг. Сервис работает только с картами банков, в отношении которых не вводились санкции.
Сервис сотрудничает с 17 странами.
Можно ли переводить?
- «Тинькофф» и СБП запустили новый вид денежных переводов
- Россиянам позволили отправлять деньги за границу через СБП. Но не в любом банке
- Что такое трансграничный перевод, для чего нужен, какие задачи решает | блог банка “Пойдем”
- ЦБ РФ вводит комиссию в шесть рублей на трансграничные переводы физлиц по СБП
- Популярное за неделю
- Трансграничные переводы нужно менять | Банковское обозрение
Что такое трансграничные платежи и как они работают?
банкам и международным финансовым организациям - осуществлять через эту систему трансграничные переводы денежных средств. Читайте последние актуальные новости главных событий Сахалина на тему "ВТБ запустил трансграничные переводы с выдачей наличными " в ленте новостей на сайте Таким образом. Кроме того, клиенты банка могут получать международные переводы по номеру IBAN — международный формат банковского счета. Трансграничная операция – это такой перевод средств, который соответствует одному из указанных признаков. Перевод денег считается трансграничным, если один из участников сделки (плательщик или получатель).
Как в данном случае работает иранская хавала?
- P2P-переводы. Тенденции и новые возможности
- Курсы валюты:
- В системе каждый третий
- В системе каждый третий
Россия продлила ограничения на перевод денег за рубеж. Как это отразится на мигрантах?
Вместо действующего тарифа за трансграничный перевод по 3 рубля с банка-отправителя и с банка-получателя, с 19 декабря этого года будет установлен единый тариф - 6 рублей только для банка-отправителя", - уточнили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ. Для конечного получателя денег трансграничные переводы будут бесплатными, так как банки не смогут брать с него комиссию, подчеркнули в ЦБ. При этом комиссии за отправление таких переводов для клиентов кредитные организации будут устанавливать самостоятельно.
Только после приведения материально-технической базы в норму юридическое лицо может обратиться в Центральный банк РФ, чтобы подписать договор об использовании межбанковской системы СПФС. Образец договора можно найти на официальном сайте ЦБ РФ. Также здесь можно изучить нормативный акт, в котором прописаны правила и порядок подключения организации к СПФС. Обратите внимание! Иностранные кредитные организации также могут быть подключены к системе СПФС, стать полноправным участником МС и работать с ней без каких-либо ограничений со стороны России. Чтобы это сделать, необходимо предоставить регулятору пакет документов, в который будет входить свидетельство о регистрации юрлица, справки о ликвидности и прочие документы. Все бумаги должны быть переведены на русский язык.
Новосибирск, ул. Кавалерийская, д.
И это важно с точки зрения развития конкуренции. Например, банки запускают стикеры, которые можно приклеить к смартфону и делать платежи ими. На ваш взгляд, насколько это востребованное решение и видит ли Центральной банк в нем риски? Рынок уже опробовал разные варианты: и стикеры, и кольца, и браслеты, и часы. Получается, стикер через какое-то время вернулся.
Все, что направлено на оплату в одно касание, представляется удобным с точки зрения клиентов. Все способы защиты информации, все антифрод-решения здесь работают и реализуются, и участники гарантируют защиту информации: это вопрос первостепенный. Например, если человек потерял стикер, нужно позвонить в банк и наклейку заблокируют. В нем анонсировалась возможность оплаты с помощью NFC-модуля, то есть прикладыванием смартфона к платежному терминалу. Сейчас этот способ платежа уже работает? На устройствах, которые принимают оплату и по QR-кодам, и по платежным ссылкам, делают встроенные модули NFC. Участники реализуют функционал, который позволяет оплачивать через СБП одним касанием смартфона. В некоторых точках такой вариант уже работает.
Сейчас на каком этапе пилотный проект? У нас развиваются как межсистемные проекты взаимодействие между аналогичными системами разных стран , так и через отдельные зарубежные банки. По понятным причинам мы не называем страны. Если говорить о взаимодействии «система — система», то интеграции уже есть, первые операции пройдены успешно. Продолжается работа на стороне банков — участников систем. И мы готовы поддерживать любой объем транзакций и любое количество участников. Также развивается и модель «банк — банк». Сегодня уже пять российских банков предлагают услугу трансграничного перевода через СБП с участием их зарубежных банков-партнеров.
Таких иностранных партнеров на сегодня 14 из трех стран. Операций пока не так много, как хотелось бы, но сервис активно развивается. Например, в мае прошло в два раза больше таких операций, чем в апреле. Пока доступны переводы из России за границу, но участники работают и над возможностью перевести из-за рубежа в страну. На каком этапе сейчас поиск такого решения? Сегодня помимо работы, которую проводим мы и НСПК, рынок самостоятельно находит такие решения. Это касается Турции. Там такая возможность уже есть.
Есть государства, которые опасаются вторичных мер и прислушиваются к санкционной политике. Но есть и такие, кто готов к сотрудничеству и не боится об этом говорить. Мы работаем над расширением списка стран, где бы принималась карта «Мир». В наших планах — вывести карты «Мир» в пять-шесть новых стран в 2023 году. Когда планируется развернуть сеть для приема карт также для проведения оплаты? Мы идем с ними по плану: этим летом карты будут работать и во всей POS-терминальной сети Кубы.