Экономика - 25 октября 2023 - Новости Москвы - ЦБ повышал ключевую ставку пять раз подряд, сейчас она составляет 16 процентов. Банк России 27 октября объявил о повышении ключевой ставки с 13 до 15 процентов, объяснив решение необходимостью бороться с инфляцией. Неопределенность с величиной изменения ключевой ставки ЦБ России на предстоящем 15 сентября заседании создает развилку для курса рубля, сдержанное.
Вслед за ценами. Власти приоткрыли планы на снижение ключевой ставки ЦБ
Все это выглядит очень подозрительно! Купить рекламу Отключить Похоже, что этот вынос в акциях может стать финальным перед разворотом рынка. И если индекс продолжит рост выше 3300, то, согласно моему прогнозу , сможет добраться до 3380-3400 пунктов, откуда теперь уже, скорее всего, и произойдет разворот вниз. Особенно если отката не случится сейчас.
По-хорошему, рынок должен дать войти в лонг, уж если не от уровня 3200, что было бы технически правильно, то хотя бы от 3260. Иначе же нам точно стоит ждать обвала акций по достижению 3380. По сути, этой волны роста здесь вообще не должно быть.
Индекс ранее в феврале оттолкнулся от уровня 3260 и сломал аптренд, где я как раз тогда взял шорт по фьючерсу на индекс в расчете на падение рынка, прибыль по которому начал фиксировать на 3160 еще до введения новых санкций 23 февраля. Это падение открыло возможность для продолжения коррекции, которая должна была начаться с построения нисходящего тренда на отскоке после введения санкций. Однако этого не произошло, индекс безосновательно сразу пошел пробивать февральский максимум.
Из-за чего построение коррекции не случилось. Но ведь и построения нового аптренда тоже не происходит! На что, собственно, и хочу обратить ваше внимание.
Здесь наблюдается явное техническое нарушение в формировании отскока, которого еще ни разу не было за последний год. Поэтому советую быть очень осторожными с любыми сделками. Это похоже на манипуляцию.
Учитывая, что Банк России вероятнее всего перейдет к снижению ставки при наличии устойчивых трендов на замедление инфляции в разрезе большинства видов товаров и услуг, эксперт банка считает, что первое снижение ключевой ставки можно ожидать не ранее 2-го полугодия. Настоящее сообщение содержит мнение специалистов инвестиционной компании или банка, полученное Интерфаксом. Такое мнение предоставляется исключительно для целей ознакомления и не является рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия или непринятия каких-либо коммерческих или иных решений.
Канал прикрепил к посту опрос для подписчиков об их ожиданиях от решения регулятора. В нем приняли участие более 5 тысяч пользователей. Повышение более чем на 100 б. Аналитики, в частности, говорили, что ЦБ будет принимать решение исходя из актуальных данных, в том числе изучив данные Росстата о том, что происходит с ценами.
Это самый высокий показатель с начала года. Наибольший вклад внесло продовольствие — огурцы, помидоры и пресловутые яйца, удорожание в последнее время приобрело масштабы общероссийской проблемы.
Чем выше ставка — тем дороже деньги, так как ключевая ставка — это минимальная стоимость кредитов, которые ЦБ выдает банкам. С начала санкционного давления это уже пятое повышение ставки. И основной целью повышения ключевой ставки является увеличение сбережений людей, снижение их трат. Пока же все дорожает. Курс рубля снова укрепляется. Курс доллара на Московской бирже Мосбирже сейчас находится на уровне 89,5 рублей за доллар», — прокомментировал «Новым Известиям» Щербаченко.
Ведомство Эльвиры Набиуллиной пять раз за год повышало ключевую ставку. Подсчеты различных экспертов показывают, что уже то повышение ставки, которое в этом году произошло в несколько итераций, несет дополнительную процентную нагрузку на предприятия в размере от 150 до 200 млрд руб. Он подчеркивает, что особенно сильное влияние повышение ставки уже оказало и еще окажет на рынок жилья и на ряд других сегментов экономики. Пока что сегмент не перешел к стагнации или падению, но существенно сбавил обороты», — полагает эксперт. Цель ЦБ — сдержать инфляцию теми инструментами, которые есть у регулятора, и она была достигнута», — рассказал он. Павел Самиев также отмечает: повышение ставки несет «даже для бюджета дополнительные процентные расходы, и немалые — по обслуживанию госдолга». Дальнейшее повышение ставки заставит россиян не тратить деньги, а копить их.
«Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре
Последнее заседание Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке прошло 15 декабря без неожиданных сюрпризов, регулятор принял решение повысить ставку до уровня в 16% годовых, согласно собственному прогнозу. ЦБ сохранил без изменений ключевую ставку. В свете роста инфляции и приближения ее к верхней границе прогнозного диапазона Банка России на 2023 год я думаю, что ЦБ рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки на очередном заседании.
Ключевая ставка и ставка рефинансирования (подготовлено экспертами компании "Гарант")
Однако изменение индикатора сказывается на экономике не мгновенно, а с определенным временным лагом, который составляет от 3 месяцев до полугода. Это означает, что дать предварительные оценки влияния решения ЦБ можно будет не раньше середины ноября. Пока же можно сказать, что российская экономика движется по инерции, отмечает Федоров. Кстати, в начале сентября руководитель Банка России указывала на то, что высокая ключевая ставка позволит не только решить проблемы перегретости экономики и роста цен, но и оказать опосредованную поддержку рублю, добавляет он. Снижение ожидаем не ранее второго квартала 2024 года. В текущих условиях решения будут приниматься, исходя из инфляции и курса рубля, оказывающего сильное проинфляционное давление», — подчеркнула Лаврова. Инфляция потребительских цен в России продолжает ускоряться от недели к неделе. Решающими факторами, которые повлияют на решение Банка России по процентной ставке 15 сентября, наверняка будет динамика инфляции в России за август и последующая недельная статистика за сентябрь, а также инфляционные ожидания населения, полагает эксперт.
Слабый рубль, который колеблется близко к отметке 100 руб.
Если бы регулятор начал намекать на скорое снижение ключевой ставки, то банки бы начали заранее отыгрывать это событие, например ухудшая условия по средне- и долгосрочным депозитам, которые открываются на полгода и более. Но пока ЦБ не дает такого повода. Напротив, он показал, что будет держать ставку высокой дольше, чем планировал ранее. То есть, по сути, регулятор исключил понижение ставки летом, на которое многие надеялись. Более того, ставка и в следующем году будет сильно выше, чем ожидалось. И хотя в руководстве ЦБ ранее отмечали , что инфляция в России уже прошла свой пик, регулятор не намерен смягчать политику, пока тренд на замедление инфляции не станет очевидным и устойчивым. Иными словами, сезонное удешевление овощей летом ЦБ не устроит.
Размер ключевой ставки учитывают при расчете налогов, некоторых штрафов и пеней за просроченные налоговые платежи. Также на текущее значение ключевой ставки опираются при расчете налога на процентный доход по вкладам. Как принимаются решения о ключевой ставке Перед каждым решением по ключевой ставке, в так называемую неделю тишины, Центробанк публикует доклад с комментариями по состоянию региональной экономики и прогноз основных экономических показателей от ведущих аналитиков. По итогам каждого заседания на сайте публикуется пресс-релиз о ключевой ставке, а затем председатель Банка России выступает на пресс-конференции и отвечает на вопросы журналистов. Большее беспокойство регулятора могут вызвать внешние условия, поскольку мировые цены на нефть опустились до пятимесячных минимумов, добавил старший стратег по долговому рынку SberCIB Investment Research Игорь Рапохин. Что будет дальше с курсом доллара, ипотекой, вкладами, кредитами Возможный рост ставки 15 декабря также может оказать краткосрочную поддержку нацвалюте, которая укрепится к доллару и другим валютам. Однако более долгосрочный эффект проявит себя только через несколько месяцев после заседания, предупредил глава отдела инвестиционной аналитики Ренессанс Банка Павел Журавлев. Ипотечные ставки напрямую зависят от ключевой.
То есть график на 2023 год разработан заблаговременно. Его вы могли видеть выше. Важно отметить — заседания Совета директоров не всегда происходят только по графику. Они могут быть внеплановыми. В частности, такой исключительный случай был зафиксирован в 2014 году. Когда ключевую ставку экстренно повысили сразу на 6,5 п. После этого просматривается постепенное ее снижение с 2015 года. Регулятор уменьшал ее без резких рывков. Хоть и с небольшим колебанием в конце 2018 года, тенденция на снижение ставки продолжилась до 2020 года.
ЦБ проведет внеочередное заседание совета директоров по ключевой ставке
Мы видим большой риск повышения ставки на ближайших заседаниях Банка России. Сегодня регулятор не был готов к такому решению, поскольку не получил детальной информации по обновленному проекту бюджета 2024—2027 годов. В прошлом месяце мы публиковали интервью с главой тюменского отделения Банка России. Мы поговорили с Еленой Никитиной о ключевой ставке, инфляции, кредитах и где лучше хранить сбережения.
Кривая доходности облигаций — это график, который отражает зависимость доходности облигаций от срока погашения. Реакция рынка на решение Центробанка 26 апреля была незначительной — рынок заранее учел риск ужесточения риторики ЦБ. Перед апрельским заседанием по ключевой ставке доходности краткосрочных ОФЗ повышались на 5-15 б. Более подробную аналитику рынков и вариант стратегии инвестирования во втором квартале 2024 года читайте в отдельном материале. О возможностях брокерского счета для бизнеса читайте в материале «Зачем юридическому лицу открывать брокерский счет». Оставьте заявку , чтобы открыть брокерский счет для бизнеса в Сбере.
Заседание Центробанка 7 июня: каким может быть следующее решение по ключевой ставке На последнем заседании риторика ЦБ была жесткой, но мягче, чем в 2023 году.
Также на текущее значение ключевой ставки опираются при расчете налога на процентный доход по вкладам. Как принимаются решения о ключевой ставке Перед каждым решением по ключевой ставке, в так называемую неделю тишины, Центробанк публикует доклад с комментариями по состоянию региональной экономики и прогноз основных экономических показателей от ведущих аналитиков. По итогам каждого заседания на сайте публикуется пресс-релиз о ключевой ставке, а затем председатель Банка России выступает на пресс-конференции и отвечает на вопросы журналистов. Большее беспокойство регулятора могут вызвать внешние условия, поскольку мировые цены на нефть опустились до пятимесячных минимумов, добавил старший стратег по долговому рынку SberCIB Investment Research Игорь Рапохин. Что будет дальше с курсом доллара, ипотекой, вкладами, кредитами Возможный рост ставки 15 декабря также может оказать краткосрочную поддержку нацвалюте, которая укрепится к доллару и другим валютам. Однако более долгосрочный эффект проявит себя только через несколько месяцев после заседания, предупредил глава отдела инвестиционной аналитики Ренессанс Банка Павел Журавлев. Ипотечные ставки напрямую зависят от ключевой.
В последние месяцы российский рынок жилья находится на перепутье.
Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля Текущий уровень инфляции пока не позволяет регулятору задуматься над снижением ключевой ставки. По мнению экспертов, сегодня у ЦБ нет потенциала для снижения ставки. Вероятность ее повышения существует, но невысокая, отмечают они. Глава регулятора Эльвира Набиуллина в ходе выступления 8 апреля заявила, что ЦБ может перейти к снижению ключевой ставки во втором полугодии этого при условии, что инфляция продолжит устойчивое замедление. В своем пресс-релизе по итогам заседания ЦБ отмечал, что инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась, безработица обновила исторический минимум, говорилось в сообщении регулятора. Основной показатель, на который смотрит регулятор при принятии решений в отношении денежно-кредитной политики, — это инфляция, говорит аналитик «Цифра брокер» Наталия Пырьева.
Несмотря на прохождение пика инфляции устойчивого снижения инфляционных ожиданий не зафиксировано и проинфляционные риски остаются на высоком уровне, поэтому ЦБ будет держать высокую ставку, пока не появятся данные об устойчивом снижении инфляции, отмечает CFA, директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский Стандарт» Максим Тимошенко.
Центробанк готовит к Новому году ставку в 16–17% годовых
Когда следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке, повысят или нет, последствия, последние новости. Основной период снижения ключевой ставки ЦБ РФ придется на IV квартал 2024 года, полагают аналитики БКС Экспресс. Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. Банк России 27 октября объявил о повышении ключевой ставки с 13 до 15 процентов, объяснив решение необходимостью бороться с инфляцией.
Ключевая ставка сделана, дешевых денег больше нет: что значит решение ЦБ для россиян
Следующее заседание Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 7 июня 2024 года. 26 апреля совет директоров ЦБ на очередном заседании принял решение оставить ключевую ставку на уровне 16% годовых. По итогам прошедшего 22 марта заседания ЦБ РФ в очередной раз сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. 15 декабря состоится заключительное в этом году заседание Совета директоров Банка России, на котором будет принято решение по ключевой ставке. Экономика - 14 декабря 2023 - Новости Вологды - Банк России продолжит повышение ключевой ставки, если будет усиливаться влияние на курс рубля геополитических факторов.
ЦБ резко поднял ключевую ставку: как это повлияет на жизнь рядовых граждан
Тем более, что Центробанк начал оперативно и чаще менять её значения, подстраивая под быстро меняющиеся макроэкономические показатели. Одновременно у граждан и бизнеса возник небезосновательный интерес к динамике ключевой ставки. Чтобы быть в курсе заранее, в этом материале приводим официальный календарь заседаний решений по ключевой ставке ЦБ в 2022 и 2023 году.
Стояла задача охладить ситуацию, вернуть деньги вкладчиков на депозиты и тем самым сдержать инфляцию. Значит, с её снижением Банк России спешить не будет.
Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина это подтвердила в конце января. Тогда она заявила, что видит пространство для снижения ключевой ставки, однако «вероятнее всего, это произойдёт во втором полугодии». По мнению эксперта, на заседании 16 февраля ЦБ сохранит её неизменной. Некоторые решения связаны исключительно с прогнозами, то есть с тем, как они в своих прогнозах посчитали.
По этой причине ставка не будет пока понижаться. Остаются ограничения на вывоз.
На самом деле здесь применяется ставка рефинансирования, но с 2016 года её значение приравнено к значению ключевой ставки. Подробнее про расчет пеней на странице калькулятор пеней. Расчет процентов по статье 395 ГК РФ Данная статья гражданского кодекса РФ предусматривает право взимать проценты за пользование чужими деньгами.
Если в договоре, по которому возникла просрочка или долг, не предусмотрено иное, то процент начисляется по ключевой ставке ЦБ.
То есть, по сути, регулятор исключил понижение ставки летом, на которое многие надеялись. Более того, ставка и в следующем году будет сильно выше, чем ожидалось. И хотя в руководстве ЦБ ранее отмечали , что инфляция в России уже прошла свой пик, регулятор не намерен смягчать политику, пока тренд на замедление инфляции не станет очевидным и устойчивым. Иными словами, сезонное удешевление овощей летом ЦБ не устроит. Необходимо замедление роста цен широким фронтом — по большинству товаров и услуг. Скорее всего, это может произойти во втором полугодии.
Такой сценарий рассматривает и сам ЦБ , и опрошенные регулятором эксперты.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Совет директоров Банка России по итогам ближайшего заседания 26 апреля вновь сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, ожидают опрошенные Business Class аналитики. Экономика - 14 декабря 2023 - Новости Вологды - В пятницу, 16 февраля, совет директоров Банка России проведет первое в этом году заседание по ключевой ставке.
Какого решения по ключевой ставке ждут эксперты от Банка России?
Что будет с условиями по кредитам и ипотеке — в нашем материале. Как Банк России объяснил свое решение Текущее инфляционное давление снизилось по сравнению с осенними месяцами 2023 года, но остается высоким, говорят в ЦБ : «Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Судить об устойчивости складывающихся дезинфляционных тенденций преждевременно. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике».
Повышение ключевой ставки практически в 2 раза с июля создает проблему и для бюджета, в части роста расходов на обслуживание госдолга и исполнение программ льготного кредитования, — отмечает Ольга Беленькая. Она приводит слова замминистра финансов Владимира Колычева, который неделю назад заявил, что повышение ключевой ставки на 1 процентный пункт оборачивается дополнительными расходами Минфина примерно на 200 млрд рублей. Они идут на обслуживание госдолга и финансирование программ льготного кредитования. Это максимум среди месячных показателей инфляции с апреля 2022 года. Хотя в октябре цены растут медленнее, чем в сентябре, ситуация не сильно лучше. Есть еще факторы, которые могут повлиять на инфляцию в перспективе. Ослабление курса рубля лета —осени, вероятно, еще не полностью отразилось на ценах, бюджетный импульс 2024 года окажется сильнее ожидавшегося ранее, притом что до конца текущего года расходы бюджета могут составить еще 10—11 трлн рублей, отмечает Ольга Беленькая. Есть мнение, что ЦБ примет менее жесткое решение, учитывая текущее замедление роста цен.
О чем это может говорить? Похоже, о том, что инвесторы полагают, что на следующем заседании по ставке регулятор может ее снова повысить. Это было возможно и в прошлый раз. И не я один, как оказалось. Возможно, это связано с заявлениями ЦБ, который наконец-то прямо заявил, что высокая ставка с нами надолго, и что снижение может начаться только во второй половине года, а не во втором квартале, как почему-то рассчитывало большинство инвесторов, торопясь откупать бумаги в декабре-январе. Именно об этом после декабрьского заседания ЦБ я неоднократно говорил, что снижение ставки будет не раньше третьего квартала 2024 года, и еще тогда подробно объяснил причины своей позиции в обзоре по инфляции, заметив, что не исключен и дальнейший подъем ставки. Похоже, до инвесторов только сейчас спустя почти три месяца это начало уже доходить, раз идет распродажа длинных облигаций. Другие объяснения такому падению найти трудно. Если только крупные инвесторы считают, что 22 марта ЦБ может снова вернуться к повышению ставки. Но есть ли для этого основания сейчас, как в прошлый раз? Хоть снижение и незначительное, но оно есть. То есть по этому показателю инфляция, наоборот, снова разгоняется. Те, кто внимательно читал мои заметки по макроэкономике в предыдущих статьях, вероятно, уже давно поняли, что этот инфляционный тренд пока никуда не денется, и, не исключено, что ЦБ придется снова поднять ставку. Возможно, что крупные инвесторы считают именно так, поэтому и столь упорно падают облигации. И если ноябрьский минимум цены будет пробит, боюсь, что падение может еще усилиться, тогда вероятность роста ставки через пару недель станет еще значительно выше. Но давайте сначала дождемся данных по инфляции за первые недели марта, прежде чем делать выводы.
Снижение ее возможно, если ЦБ увидит значительное снижение темпов инфляции. Причину инфляции ЦБ видит в «необеспеченном» спросе, слабом рубле и ускорении кредитования. По мнению ЦБ, низкие ставки в условиях высоких инфляционных ожиданий приведут не к развитию экономики, а к инфляции - в итоге мы получим низкий темп роста экономики и высокую инфляцию. Поэтому как минимум до лета будущего года нас ждет очень высокий процент по кредитам. Вся эта история с ключевой ставкой нужна не только, чтобы немного охладить экономику, сбить инфляцию, но и чтобы снизить курс доллара. Текущий диапазон, в котором, скорее всего, будет колебаться курс рубля, - 90-100 рублей за доллар США. Однако этот прогноз актуален только при прочих равных условиях — если не случится внешних шоков и российский мегарегулятор не будет сильно менять параметры денежно-кредитной политики»,— говорит известный экономист Сергей Хестанов. Юлия Литвиненко.
Аналитики назвали два возможных решения ЦБ по ключевой ставке
Что будет влиять на решения ЦБ по ключевой ставке в 2024 году. Ставка рефинансирования введена с 1 января 1992 г. как единая ставка для предоставления кредитов коммерческим банкам. Совет директоров Банка России сегодня вновь принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Центральный банк обновит набор материалов, которые выходят после заседаний совета директоров регулятора о ключевой ставке, и будет публиковать документ с итогами встреч.
Что будет с вкладами, рублем и акциями
- Какого решения по ключевой ставке ждут эксперты от Банка России?
- Ключевая ставка ЦБ РФ
- Центробанк РФ в третий раз сохранил ключевую ставку на уровне 16% / ИА REX
- 📌 Сегодня ЦБ проведет заседание по ключевой ставке
- История изменений ключевой ставки
- «Ставка снижаться не будет»: Центробанк России проведет первое в 2024 году заседание