Федеральный Закон №115 – это закон о противодействии отмыванию средств и финансированию терроризма. Если банк сочтет ваши транзакции подозрительными – он может заблокировать счет, ссылаясь на этот закон.
Заблокировали дебетовую карту Сбербанка по 115 ФЗ: Что делать в этом случае?
- Сбербанк заблокировал карту за подозрительные операции
- Сбер, че за дичь? | Пикабу
- По какой причине банк может заблокировать счет и карту бизнеса или ИП по 115 ФЗ?
- Заблокировали дебетовую карту Сбербанка по 115 ФЗ: Что делать в этом случае?
Что делать, если заблокировали карту Сбербанка
ИП нередко и вовсе уплачивают обязательные платежи с личных карт. В итоге банк не видит, что были произведены платежи по налогам, сборам, взносам. Может возникнуть вопрос — не уклоняется ли бизнесмен от их уплаты? В этой сумме учитываются налоги с дохода, НДФЛ за сотрудников, страховые взносы и все остальные обязательные платежи. Если уплачивать их с каждого счета в указанном размере невозможно, стоит сообщить в банк, что налоги и взносы платятся с других счетов. Ошибочные параметры платежа Постоянно повторяющиеся ошибки в платежках могут вызвать подозрения. Неверно заполненное назначение платежа, путаница с номерами договоров, датами и так далее. Следует внимательно проверять все реквизиты в платежке.
Из нее должно явно следовать, куда и с какой целью переводятся денежные средства. Если у вас торговая компания, принимайте деньги за товары, а если строительная — за оказание услуг по строительству и ремонту. Но никак ни наоборот. Если же необходимо расширить деятельность, получите дополнительные коды. А после их получения сообщите об этом в банк. Важно информировать банк обо всех существенных изменениях, которые происходят в компании: смене адреса, директора, деятельности и так далее. Отсутствие реакции на запросы банка Не может не вызвать подозрения тот факт, что бизнесмен игнорирует запросы сотрудников банка или затягивает с ответом.
В некоторых случаях блокировка отключается в 00. Если же ваша карта была заблокирована из-за подозрительной операции, то такая блокировка может длиться около двух суток ваши деньги при этом будут в безопасности. Рекомендуем позвонить в банк, и выполнить комплекс действий для разблокировки карты.
Блокировка карта за подозрительные операции — если звонят мошенники В некоторых случаях вам может поступить звонок из неизвестного, а часто и скрытого, номера. Звонивший может представиться сотрудником банка, и сообщит о блокировке вашей карты за подозрительные операции. Для устранения проблемы он попросит сообщить данные вашей банковской карты якобы для её «разблокировки».
После получения указанных данных злоумышленник получит доступ к вашей карте, и сможет вывести из неё средства. Любой звонящий, предлагающий вам назвать данные вашей карты, по умолчанию должен вызывать подозрения. Банковские служащие имеют доступ к вашему счёту, и всем необходимым данным.
Если же звонит мошенник и просит назвать данные карты, положите трубку, и сами перезвоните в Сбербанк для уточнения информации. Как избежать блокировки карты Сбербанка за подозрительные операции Во избежание блокировки карты из-за подозрительных операций рекомендуем обратить внимание на следующее: Перед отправкой за рубеж предупредите банк, что собираетесь расплачиваться за рубежом банковской картой. Обычно это можно сделать в настройках Сбербанк Онлайн; Не входите в ваш банк онлайн с чужого телефона.
Это "отмывание денег" называется В банке же видят движение Ваших средств по счетам. Сейчас и другие банки могут Вам в выдаче карт отказать Аноним 71 Аноним 284: Они требуют от меня документы. А какие непонятно. Очень даже понятно какие они документы требуют. Подтверждающие происхождение этих 800 тыс. Не сразу. Вы были на контроле.
Мониторинг вас вел, как бизнес без оформления и в один момент заблокировал, когда вы показали, что у вас есть и наличка Аноним 304 А если я хочу ипотеку погасить?
При возникновении необходимости предоставления дополнительных бумаг, с владельцем заблокированного пластика свяжутся сотрудники банка. Если проверка пройдет в пользу держателя карты, пластик разблокируют и восстановят его активность. Что произойдет с денежными средствами Вплоть до окончания разбирательств если дело касается ФЗ 115 снять наличность с заблокированных счетов не получится. Единственное, что остается — это дожидаться окончания внутренней проверки службы безопасности. В среднем на это потребуется до 10 рабочих суток, при исключительных ситуациях банк увеличивает время до 2-х недель. Но стоит знать, что процедура по возврату денег на сберсчета может длиться до 45 рабочих дней. В случае блокировки карты, владелец получит оповещение Если после окончания разбирательства и снятия ограничений на счета клиент горит желанием порвать все отношения с банком и перейти на обслуживание в иной, следует вначале дождаться возврата денег, а уже потом оформлять заявку на расторжение договора. Отказ в снятии блокировки К сожалению, бывают ситуации, когда Сбербанк отказывает в разблокировки пластиковых карт.
Это происходит, если все предоставленные гражданином доказательства невиновности, покажутся недостаточно убедительными. И тогда банковская структура отказывает владельцу заблокированного пластика в предоставлении дальнейших услуг. Остается один выход — обращаться в судебные инстанции. При предъявлении таких исков следует опираться на тот же закон ФЗ 115, который гласит, что по своей личной инициативе банковские структуры могут ограничивать продвижение финансов клиентов только до 3-х рабочих дней, длительная блокировка по закону может быть санкционирована только по распоряжению вышестоящих инстанций.
Блокировка по 115-ФЗ — что это такое, как ее избежать и что делать при блокировке
Блокировка по 115-ФЗ из-за криптовалюты — Сбер разъяснил, как разморозить карту Блокировка по 115-ФЗ из-за криптовалюты — Сбер разъяснил, как разморозить карту 13:45 04. Представители Сбера объяснили, что делать, если банк ограничил доступ к картам и счетам: чтобы отменить блокировку, необходимо представить пояснения об источнике зачисленных средств с подтверждением, например, скриншотами обмена криптовалюты. Главное правило — не игнорировать направленные запросы. Почему СберБанк может заблокировать карту по 115-ФЗ? Причины, по которым банк может ограничить операции по картам и заблокировать доступ в Сбер Онлайн, установлены 115-ФЗ — закон был принят для борьбы с доходами, полученными преступным путем.
Однако сам ЦБ разработать механизм реабилитации не может. Без механизма реабилитации черный список применять слишком рисковано, уверены эксперты. Четких критериев, по которым банки относят операции к подозрительным, в законе нет, а значит, возможны ошибки. Присутствие клиента в реестре не является однозначным основанием для отказа ему в открытии счета, а лишь сигналом для проявления бдительности. Фактически в данной ситуации единственный выход — прописать механизм исправления ошибок в черном списке в законе.
По его словам, комитет не получал обращений банковского сообщества или ЦБ о подготовке и внесении необходимых поправок, но готов поучаствовать в этом. При разработке механизма стоит учесть международный опыт, считают эксперты.
Да еще и в отделении, а не переводом. Так этот человек привык делать еще до того, как завел счет ИП и карту в Тинькоффе. Но в итоге диплом, в котором значилась специализация — маркетинг, он банку предоставил, и счет и карта были разблокированы. Как избежать блокировки карты по признакам, описанным в 115 ФЗ? Спросите юриста По какой причине банк может заблокировать счет и карту обычного физ. Наиболее частые причины блокировки карт, которые происходят в рамках исполнения норм 115-ФЗ: регулярные переводы крупных сумм денег с карты на счет, со счета на карту. Например, вы в месяц переводили по 30-40 тыс. Тут для разблокировки карты нужно будет предъявить банку расписку, лучше всего — нотариально заверенную; поступление на карту физ.
При этом карты принадлежат разным людям; регулярные выплаты по страховому возмещению. Ну не можете же вы попадать в аварию на застрахованной машине каждую неделю? Помимо этого, согласно закону, банки не имеют право работать с физ. Перечень таких лиц ведет Росфинмониторинг. Как происходит отслеживание переводов и блокировка карты? Процесс происходит так: при перечислении средств с одной карты на другую, или со счета на карту, сотрудники специальной службы обращают внимание на нетипичную для клиента операцию. Если у сотрудника контрольной службы возникают вопросы о контрагенте или о цели перевода денежных средств, то карта может быть заблокирована. Очень часто блокируют банки карты солдат срочной службы. Это происходит в тех случаях, когда юноши во время прохождения службы в армии дают свою карту «попользоваться» сослуживцам. А те прогоняют через нее чужие деньги.
Как правило, так банки отслеживают, например, наркотрафик. Наркокурьерам не жаль карты и финансовой репутации владельца чужого счета. А вот, придя из армии, такой «добрый самаритянин» может столкнуться с тем, что все банки откажут ему в оформлении зарплатной карты. Ведь одна его карта уже заблокирована по 115 ФЗ, значит, и веры ему больше нет. Какие операции банк может причислить к подозрительным? Спросите юриста Иногда сотрудник банка может позвонить для уточнения деталей перевода. Очень важно в этой ситуации не перепутать такой звонок со звонком мошенника и не бросать трубку. И не посылать сотрудника банка, условно говоря, в «пень». Помните — мошенники будут пытаться выманить из вас данные карты, пароль из СМС-ки. А при звонке специалиста «комплайенс» он будет просто методично просить вас объяснить суть перевода.
Например, такие звонки стали появляться при переводе средств из России на карты жителей Украины. И у вас будут спрашивать — кому и зачем вы переводите средства за рубеж? Однако такие случаи заботы о клиенте все же случаются не часто, обычно карту блокируют без предварительного звонка. Как разблокировать карту Как разблокировать карту, если блокировка уже произошла? Каждый случай блокировки рассматривается индивидуально. Карты физ. Для того, чтобы привлечь внимание фин. Но иногда хватает и одной нетипичной операции. Например, если картой долго не пользовались, и потом пытаются перевести с нее крупную сумму денег, то карта тоже может быть заблокирована. А вот точную причину блокировки в банке не скажут.
Максимум — за подозрительность проводки. Если клиента уличили в подозрительности переводов, необходимо предоставить в банк документы, подтверждающие легальное происхождение доходов. Это могут быть любые документы, которые доказывают законность возникновения средств на счету и объясняют суть проводимых операций. Когда банк запрашивает подтверждающие документы, он информирует, каким образом их передать. Обычно предлагают направить сканы документов по e-mail, или принести оригиналы в офис банка. В случае, когда у клиента нет возможности в сроки, указанные банком, доставить в кредитную организацию требуемые документы, нужно как можно скорее объяснить банку сложившееся положение. Что потребуют у физ. У физ. Если вы самозанятый, то банк потребует скрины уплаты налогов и подтверждение факта регистрации на сайте ФНС. Но если вы переводили средства, например, физ.
Такие случаи встречаются в практике.
Обратите внимание! Эти способы касаются действий, не связанных с подозрением банка на проведение сомнительных операций — в этом случае алгоритм получения денег будет совсем другим. Если карта была заблокирована по инициативе Сбербанка, для доступа к своим деньгам придется поступать иначе. В первую очередь постараться доказать, что ваши действия не носили мошеннической и иной неправомерной окраски. Потребуется написать официальное заявление, в котором рассказать все о совершенных перечислениях и попытках снятия наличных как можно подробнее.
В качестве превентивных действий, к примеру, при планировании предстоящего заграничного путешествия, при котором придется часто прибегать к снятию наличных в банкоматах, неплохо заранее в письменном виде уведомить об этом банковское учреждение. В этом случае велика вероятность того, что неприятные последствия не наступят, а собственник денег сможет распоряжаться ими в полном объеме и без каких-либо препятствий. Еще одни из частых причин блокировки карт касаются наступления следующих обстоятельств: ареста счетов держателя — при вступлении в законную силу решения суда; образования просроченной кредитной задолженности; превышения установленного лимита овердрафта. Исходя их этих причин блокировки, трудно надеяться на возвращение банком заблокированных средств — они уйдут на то, чтобы погасить образовавшиеся долги. В этом случае при заморозке счетов необходимо дождаться решение о ее отмене — до того совершать любые операции с использованием этих счетов не представляется возможным. Способы избежать блокировок По сообщениям официальных источников Сбербанка, это финансово-кредитное учреждение не предпринимает усилий по борьбе с неплательщиками налогов и не блокирует их карты по этому поводу.
Банк вводит ограничения на перевод денег, если подозревает, что операция сомнительна. То, что клиент — не мошенник, завладевший его картой, можно подтвердить при личном визите в банк или назвав секретное слово оператору при телефонном разговоре, это поможет разблокировать карту. Еще одна обязанность Сбербанка — не допускать отмывания или неправомерного обналичивания денег. Доступ к карте будет приостановлен, пока проводятся проверки относительно легальности проводимых операций. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию с блокировкой пластиковых карт, достаточно придерживаться элементарных правил банковской гигиены: Не следует обналичивать в банкомате или переводить через карту денежные средства, в происхождении которых собственник платежного инструмента не уверен — неважно, будут ли обратившиеся с подобной просьбой друзьями, близкими родственниками или соседями. Не нужно передавать свою карту никому либо делиться информацией о ее секретных данных — все это может быть использовано при транзите денежных средств либо их обналичивании.
Правильнее снимать наличные средства со своей карты только тогда, когда без них действительно не обойтись — выгоднее во всех отношениях расплачиваться безналичным путем.
Ещё материалы по теме
- Сбербанк заблокировал карту за подозрительные операции
- Останешься без рубля на карте в один миг: Сбер достал закон 115ФЗ и карает всех без вопросов
- Сбербанк заблокировал карту по 115 ФЗ – что делать?
- Признаки сомнительных операций
- В каких случаях Сбербанк может заблокировать карту
- Содержание статьи
Sorry, your request has been denied.
Блокировка счета Сбербанком по 115 ФЗ: в каких случаях могут заблокировать карту по инициативе банка (сомнительные операции). Как разблокировать карту СберБанка в личном кабинете через приложение, как снять деньги при блокировке карты. Если заблокировали карту Сбербанка, что делать в таком случае и каковы причины? 115-ФЗ. Как избежать блокировки счета и что делать, если это случилось. 62.
За какие операции можно получить блокировку
- Заблокировали карту Сбербанка за подозрительные операции по ФЗ-115 — что делать?
- Вас внесли в «черный список».
- Популярное
- Как не попасть под 115-ФЗ. Под прицелом каждый
По каким причинам Сбербанк может заблокировать деньги на карте и что делать в таких случаях
СберБанк объяснил клиентам, как разморозить карту, заблокированную по 115-ФЗ за операции с криптовалютой: достаточно дать объяснения и документально подтвердить доходы. Сбербанк, Сбербанк Онлайн, 115 фз, Дичь, Текст, Жалоба, Сервис, Ответ на пост. 115-ФЗ, Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризму. В последнее время участились случаи блокировки банками расчетных счетов компаний по 115-ФЗ. Что делать, если карта заблокирована по закону №115-ФЗ.
Россиянам рассказали, что делать, если счет или карту заблокировали за благотворительность
написать о блокировке карт и отключении Сбербанк Онлайн в соответствии с требованиями закона 115-ФЗ. При данных подозрениях происходит блокировка карточки Cбербанка по инициативе банка 115-ФЗ. Далее расскажем Вам об основных положениях 115-ФЗ и разберемся, как избежать блокировки счета и снять ограничения. Мнение адвоката на вопрос: "Сбербанк 115 фз", профессиональные консультации на веб-сервисе Что делать если заблокировали карту Сбербанка по 115 фз? В статье вы узнаете как узнать почему заблокирована карта Сбербанка.
Если заблокировали карту по 115 ФЗ
Пример заявления об отмене приостановления операций по счетам Пока счёт заблокирован, вы не сможете открыть новый счёт в том же или другом банке. Если блокировка законная. Чтобы снять блокировку, устраните причину и сообщите об этом налоговой. Чтобы ускорить процесс, позвоните своему инспектору и одновременно отправьте заявление о снятии блокировки с подтверждающими документами. Не заплатили налоги — заплатите и подтвердите платёжкой, не сдали декларацию — сдайте и подтвердите копией принятой декларации, проигнорировали требование — подтвердите получение требования квитанцией через электронную отчётность и передайте налоговой документы или пояснения, которые она просит.
По закону налоговая должна отменить решение о блокировке в течение одного дня после того, как получит подтверждающие документы. Если налоговая заблокировала счёт, целиком или частично, банк сможет провести только платежи первой и второй очередей подробнее об этом ниже. Например, если предприниматель получил исполнительный документ на выплату задолженности по зарплате, банк обязан провести платёж. Таким документом может быть исполнительный лист, судебный приказ, удостоверение комиссии по трудовым спорам.
Иногда банки дают добро на платежи третьей очереди, например, оплачивает платёжки с зарплатой и налогами — уточняйте это в своём банке. Скачать образец заявления о снятии блокировки 2. Если блокировка незаконная. Бывает, налоговая приостанавливает операции по счету необоснованно.
Например, вы не сдали отчёт 6-НДФЛ за период, когда не выплачивали зарплату.
Но банк приостанавливает движение денег по счету на срок до двух суток. Менеджеры свяжутся с вами и уточнят, действительно ли это вы хотели сделать перевод. Если подтвердите, блокировку снимут после звонка. Вы можете позвонить в банк сами, если вам не звонят менеджеры, чтобы снять блокировку раньше. Налоговая заблокировала карту, что делать?
В соответствии со ст. Если вы забыли заплатить налоги, подать декларацию и внести страховые взносы, сотрудники налоговой могут подать запрос в банк, чтобы вам заблокировали счет. Единственный способ снять блокировку счета — выплатить долги по налогам. Позвоните по телефону горячей линии банка или в налоговую, чтобы узнать точную причину блокировки счета. Если это неуплата налогов, придется перевести нужную сумму. Помните, что после внесения оплаты счет разблокируют в течение трех дней.
Блокировка счета по закону 115-ФЗ Если у банка возникают подозрения, что клиент отмывает деньги, полученные преступным путем, менеджеры заблокируют счет. Часто под подозрение попадают банковские клиенты, которые сразу после поступления денег на счет переводят их в полном объеме на счета ИП. Например, вам поступили 500 тыс. Здесь у банка может возникнуть подозрение, что клиент отмывает деньги и скрывает их от налоговой. После блокировки банк с вами свяжется.
Дело в том что мне удалось найти и у меня имелись очень старые вещи. На аукционе я нашел покупателя, мы с ним встретились сумма нашей сделки превышала 500. Мы с ним встретились, провели сделку, деньги пришли мне на счет..
Блокировка ваших счетов и карточек может иметь цель защитить вас. Защитить от действий аферистов и мошенников. Когда банк может заблокировать карту?? Только в рамках закона банк имеет право на такие деяния.
Например, по программе борьбы с коррупцией и борьбы с террористическими формированиями. Звучит устрашающе, не правда ли? Но если вы, ни в чем подобном не участник, то и бояться вам соответственно нечего. Есть и другие законнее основания для приостановки деятельности вашей карты.
Например, действия и постановления налоговых органов Российской федерации. Основанием для блокировки вашей карты, счета может стать решение органов прокуратуры, налоговой полиции, отдела по борьбе с экономическими преступлениями. Также такие действия могут бать вызваны решениями других служб, к примеру Федеральной Службы Безопасности ФСБ или судебных инстанций разных уровней. Так же наследует забывать о том, что велика вероятность того что банкиры просто обнаружили подозрительную активность на вашем счете.
И при первой же проверке станет ясно, что опасения напрасно и счет разблокируют. Какие еще бывают причины для блокировки по 115-фз? Самая распространенная причина блокировки карты по 115-фз это не правильный ввод пинкода в банкомате. При этом банкомат конфискует пластиковую карту у клиента, а счет блокируется.
Всего дается три попытки на ввод пни кода, если все три раза пни был введен не правильно банкомат «проглатывает» вашу карточку На втором месте неудачные попытки идентификации в интернете. При нескольких не удачных попытках идентификации при проведении финансовых операций через интернет банка также имеет полное право заблокировать ваш счет. Под не удачными попытками идентификации в интернете подразумевается не однократное введение подтверждающей информации или не введение таковой. То есть, при многократном неверном введении кодов подтверждения транзакций, паролей от банковского аккаунта пин кодов и прочей подобной информации.
То есть если вы трижды не смогли войти в аккаунта интернет банкинга Сбербанка России. Сбербанк в полнее может заморозить не только ваш аккаунт, но и ваш карточный счет. Банк это делает с целью защитить ваши средства от посягательств мошенников. Если мошенники пытались провести некие действия с вашим счетом и банк это заметил.
Сбербанк всегда стоит на страже ваших интересов и блокирует ваш карточный счет для защиты ваших средств от мошеннических действий. Частая переброска наличности между вашими счетами или обналичивание средств. Сумма от 50000 рублей. То есть, если вы сделали несколько переводов в течение дня не через отделение и не через голосовое меню а через терминал или интернет банк.
Сбербанк, как правило, блокирует ваш счет. Перевод от юр лица или списание со счета ИП. Если банк видит, что физическое лицо регулярно получает переводы от одного или нескольких юридических лиц, то банк тоже блокирует счета получателя. Почему это происходит.
Причина банальна, возможно, отмывание средств юридическим лицом.
Клиент всегда неправ. Сбербанк блокирует карты и платежи
В основном, они все опираются на пункты из Федерального закона. Что делать В первую очередь следует обратиться в офис Сбербанка. Нужно потребовать объяснений, по какому из пунктов ваша карта была заблокирована. Обычно, пишется документ заявление с просьбой объяснения причин. После всех действий необходимо подождать ответ и действовать по заданному ими алгоритму. Последствия К сожалению, в большинстве случаев счет разблокировать не могут. Если Вы подозреваетесь в нарушении Федерального закона, вам могут отказать в открытии других счетов Сбербанка.
Например, владелец карты трижды введёт неверный пин-код в банкомате, на владельца карты пожалуются другие клиенты банка и так далее. В этом случае служба безопасности банка может временно заблокировать карту и начать собственное расследование. Давайте разберёмся, что делать в ситуации, когда ваша карта заблокирована по подозрению в мошенничестве. Это может помочь: Что значит в Сбербанке «Операция по карте отклонена во избежание мошенничества»? Обратитесь в банк и выясните причину блокировки карты Первым необходимо лично позвонить или посетить банк, и поинтересоваться причиной блокировки карты. Возможно, банк попросит вас объяснить происхождение платежей по вашей карте, их цель и источники. В случае, если вы сможете подтвердить вашу информацию в том числе документально , ваша карта будет разблокирована. Телефоны службы поддержки — 900 короткий , а также 8-800-555-5550. Оба телефона бесплатны. Подождите какое-то время Если ваша карта была заблокирована из-за неверного набора пин-кода в банкомате, то необходимо подождать примерно сутки, после чего она будет автоматически разблокирована системой. В некоторых случаях блокировка отключается в 00. Если же ваша карта была заблокирована из-за подозрительной операции, то такая блокировка может длиться около двух суток ваши деньги при этом будут в безопасности.
Клиенты мне кидают, как депозит, потом счёт по безналу оплачивают, я эти деньги им обратно отправляю. Вопросов не было. А тут зачислила через банкомат и сразу хоп. Аноним 71 Ну явно Вы кому-то не очень чистому и честному эти деньги перевели, ну или через получателя перевода эта сумма быстренько пришла к кому-то "подозрительному". На ровном месте карту за такой перевод не заблокируют. Это "отмывание денег" называется В банке же видят движение Ваших средств по счетам. Сейчас и другие банки могут Вам в выдаче карт отказать Аноним 71 Аноним 284: Они требуют от меня документы. А какие непонятно.
Также нужно предоставить банку документы, которые объяснят, за что именно были получены деньги. Это может быть договор об оказании услуг, договор купли-продажи недвижимости и другое. Обычно после этого проблема решается. Но не всегда у держателя есть такие документы или возможность предоставить их банку. И даже, когда вся документация была предоставлена, иногда блокировка не снимается. В этом случае нужно писать в банк официальную претензию. В ней нужно высказать просьбу о том, чтобы банк указал, на основании каких причин он заблокировал карточку и продолжает сохранять блокировку. Здесь же нужно выразить требования разблокировать карту. И сообщить о том, что, если банк не выполнит ваши требования, вы пойдете в суд, чтобы защитить свои права, а все судебные издержки потребуете взыскать с ответчика, то есть с банка. Если в процессе переговоров с банком вы выясните, что он рассматривает вас как нежелательного клиента, можно смело требовать расторжения договора. В этом случае, согласно закону, ваши деньги должны быть вам возвращены. Если банк отказывается это делать, пора писать жалобу в Центробанк. Если вы обратились в банк, предоставили ему все документы и объяснения, которые он требует, но карту так и не разблокировали, а ответа на вашу претензию не поступило, можно обращаться в суд. Как обезопасить себя от блокировки? Чтобы карту не заблокировали, стоит учитывать, на какие моменты обращают внимание банки. Рекомендуется не закрывать счет, только что сняв наличные. Не стоит также несколько раз снимать наличные на протяжении одного операционного дня. Если кто-то переводит вам деньги или вы кому-то отправляете перевод, стоит договориться с этим человеком, чтобы, если позвонят из банка, сказать, что эти деньги — возврат долга. Не нужно соглашаться, если кто-то из родных, друзей или знакомых просит перевести на вашу карточку деньги, не имеющие к вам отношения. Особенно важно соблюдать это правило в случае, когда суммы — крупные. И ни в коем случае не снимайте эти деньги наличными. Нельзя давать свои банковские карты другим людям, даже если это — ваши родственники. Вероятность, что карточку используют, чтобы обналичить деньги или сделать транзит, есть всегда. Снимать наличные стоит, только когда в этом есть необходимость. Особенное значение это имеет, когда зачисление средств происходит в безналичной форме. Лучше использовать безналичные формы расчета, где это возможно.