Инвестиции в золото издавна считаются одним из самых надежных способов сохранения капитала и защиты от инфляции. Для тех, кто хочет инвестировать в золото, давно существуют удобные альтернативы: например, металлический счет или биржевые фонды на золото, то есть ETF. Биржевой фонд «Тинькофф Золото» инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Мосбиржи.
Рекордная цена: как развивается золотодобыча на фоне растущего спроса
| Пора инвестировать в золото? Спросили экспертов | Rusbase | В золото им вкладывать средства не стоит — „запрыгивать в последний вагон“ смысла нет», — считает эксперт. |
| Куда вложить деньги в 2023 году — инвестиции в драгоценные металлы | В этой статье разберемся как инвестироваться в золото и стоит ли вообще это делать в наше время. |
Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?
В конце января глава Polymetal Виталий Несис говорил в ходе телеконференции, что компания занималась реализацией плана действий по обеспечению непрерывности ведения бизнеса еще с 2014-2015 годов. В частности, горное оборудование из США, Канады, а также Австралии компания старается заменить на японское и, в меньше степени, китайское. Polymetal также успешно протестировал и установил каналы продаж - в основном в Китай, а также полугосударственным структурам - в обход долларов и евро. Отчасти компания диверсифицировала кредитный портфель, сменив американские и некоторые западноевропейские банки на российские и "разбавив" долг рублевыми инструментами. В долгосрочной перспективе самое большое влияние на компанию возможные санкции могут оказать в части закупки запчастей для действующего подземного европейского оборудования, отмечал Несис. Polymetal подтвердил, что пока проблем с закупками материально-технических ресурсов нет, но с высокой долей вероятности будут проблемы с поставками оборудования из Европы. Из РФ уходят крупнейшие автопроизводители, а парк карьерных самосвалов в основном состоит из иностранной техники Caterpillar, Komatsu, Volvo , напоминает Жителев. Помимо этого значительная часть оборудования на обогатительных фабриках также иностранного производства стран, которые подчиняются санкционному режиму ", - предупреждает он. Российским золотодобытчикам необходимо контролировать рост затрат, вкладывать средства в геологоразведку и профессионально подходить к разработке новых месторождений".
Стрельба по банкам Напрямую из российских производителей золота санкции пока никого не коснулись владелец Nordgold Алексей Мордашов был включен в "черный список" Евросоюза, но передал контроль в золотодобытчике матери своих детей и вышел из совета директоров. Золотодобытчики традиционно продают золото коммерческим банкам, а те могут отправлять его на экспорт или перепродавать внутри страны. Это ключевые игроки рынка, входящие в топ-5 банков РФ по объему запасов драгметаллов на балансе. ВТБ лидирует по этому показателю. Сейчас компания продолжает продавать золото российским коммерческим банкам, не находящимся под санкциями, рассказали в "Полюсе". Polymetal также заявил, что переключился на другие банки-покупатели, а также рассматривает новые варианты сбыта: "В этом году, возможно, возобновим прямой экспорт золота. В настоящее время анализируем эту возможность". Хотя, напомнили там, генеральная экспортная лицензия разрешает российским компаниям самостоятельно продавать золото на внешних рынках.
Good или не good Санкции могут иметь и еще одно негативное последствие для отечественного рынка золота. До 2000 года они все работали без Good Delivery. Что это будет значить на практике: если нет статуса Good Delivery, то у тебя имеют право покупать золото с дисконтом. Но дисконт копеечный, грубо говоря, равен стоимости переаффинажа твоего золота заводом, имеющим статус Good Delivery".
О рекордных продажах сообщают производители слитков, монетные дворы и дилеры. Сохраняет ли золото роль защитного инструмента Золото по-прежнему хорошо справляется с ролью защитного инструмента, считает Дмитрий Смолин. И рост спроса на металл это подтверждает — активы ETF, инвестирующих в золото, выросли почти на 22 тонны, до 2877 тонн, согласно данным Всемирного золотого совета на 20 марта. В «Тинькофф Инвестициях» ожидают, что обеспокоенность инвесторов на фоне проблем в банковской отрасли США и Еврозоны в ближайшие недели сохранится. Золото служит человечеству в качестве защитного актива уже 5 тыс. С тех пор роль желтого металла в финансовой системе только возрастала.
Появились паевые фонды, которые покупают слитки в свои хранилища, обезличенные металлические счета в банках, фьючерсы и опционы. Золото покупают все участники рынка без исключения — от пенсионеров и студентов до правительств и центральных банков», — говорит вице-президент «Золотого монетного дома». В инвестиционном банке «Синара» не ожидают, что ралли в ценах на золото продолжится. Вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский говорит, что дальнейшее движение цены вверх или вниз будет зависеть от ближайших двух недель: «Если возьмем исторический рекорд, то надо будет дождаться подтверждения тренда — неделя или две выше этого уровня.
Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами что такое биткоины? Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл. Начиная с 2000 по 2011 год золото практически непрерывно росло в цене. С учетом всех кризисов не так уж плохо. Цена на золото зависит от множества факторов и предугадать поведение рынка я не берусь. Основным преимуществом золота является его ограниченное количество в отличие от обычных денег. Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги а они будут , тем быстрее будет расти курс золота. То, что он будет расти, я не сомневаюсь, это лишь вопрос времени. Сейчас я инвестирую в золото через брокера Афорекс, но об этом чуть позже. Теперь поговорим о том, как можно инвестировать в золото. Открытие обезличенных золотых счетов Почти все российские банки предлагают своим клиентам возможность открытия обезличенных металлических счетов. Инвестиции в золото через открытие обезличенных металлических счетов не подпадает под страхование вкладов, поэтому лучше выбирать надежные банки, такие как Сбербанк и ВТБ24. Фактически вы открываете что-то вроде банковского депозита, но на счету лежат не рубли или доллары, а граммы ценных металлов. Это может быть золото, серебро, палладий, платина. На руки вам отдадут договор об открытии счета, то есть у вас будет лишь бумажное подтверждение ваших инвестиций в золото, Сбербанк выдает еще и некое подобие сберегательной книжки, где будет указана дата приобретения, стоимость металла и его количество. Перед написанием статьи, долго общался с менеджером Сбербанка про обезличенные металлические счета. Из плюсов можно выделить отсутствие сопутствующих расходов в виде комиссий за покупку золота, обслуживание счета и т. Если покупать золото на обезличенном металлическом счете на срок более 3 лет, то в случае фиксации прибыли не придется платить налоги. Торговля золотом через брокера Самый простой способ инвестирования в золото.
За внимание глобального инвестора с золотом боролся и доллар США. Традиционно при укреплении американской валюты все активы, номинированные в ней, падают. Также снижается интерес и к связанным с золотам инструментам и бумагам. Например, в 2022 году массовый отток средств пережили и золотые ETF. Единственную поддержку золоту оказали центробанки, которые наращивали его чистые покупки. По данным Всемирного экономического форума, за три квартала прошлого года они пополнили свои золотые запасы на 673 тонны, что уже стало абсолютным рекордом с 2010 года. В прошлом году золото активно покупали регуляторы Турции, Казахстана, Узбекистана. В США снижается инфляция, и рынок ожидает от ФРС смягчения денежно-кредитной политики, что приведет к снижению доходности госдолга. Доллар также слабеет: индекс DXY опустился с пика в 113 пунктов в ноябре до 102 пунктов в середине января. Frank Media попросило своих собеседников дать прогнозы по стоимости золота в 2023 году. В опросе приняло участие 18 банкиров, брокеров, экономистов и аналитиков. Во всех описанных сценариях надежда на прирост стоимости актива сохраняется лишь у осенних инвесторов, а те, кто покупал золото весной 2022 года, рискуют не выйти из убытков. Все собеседники Frank Media напоминают, что золото — это инвестиция, которая хорошо работает лишь вдолгую. Придётся ждать, чтобы получить достаточно умеренную доходность.
Инвестиции в золотые слитки — стоит ли вкладывать в них деньги
Если смотреть на курсовую разницу в текущий момент, золото в любом случае будет расти. Каких-то предпосылок для снижения его стоимости нет. И в кратчайшей перспективе я считаю, что это достаточно ликвидный актив", - отметил финансист Александр Клишин. К тому же, увеличение стоимости нефти может стать причиной снижения доллара на мировом рынке. И главное — стоимость металла может побить рекорд, поставленный два года назад, уже этой весной. Риски при покупке золота Финансист, председатель совета директоров ОАО "Градиент Альфа Инвестментс Групп" Павел Гагарин считает, что меры, введенные правительством, приняты, чтобы оттянуть внимание инвесторов от валютного рынка. Таким образом решили восполнить деньги бюджета резервом ЦБ на внутреннем рынке. Мера достаточно адекватная, рисков, связанных с тем, что исчезнет золото внутри страны, нет", - сказал Александр Клишин.
Цена на золото достаточно высокая — чуть меньше 2 тысяч долларов. Это почти предельные значения из тех, что были раньше - во время предыдущих кризисов. Отличие сегодняшнего кризиса в том, что он не системный, завязан на геополитических рисках, в значительной степени не зависит от России. И это может произойти, так как сейчас наблюдается почти верхний экстремум.
Риски инвестирования в золото Несмотря на все преимущества инвестирования в золото, стоит учитывать и возможные риски: Волатильность. Цена золота может значительно колебаться на коротком промежутке времени. Если вы планируете инвестировать в золото с целью получения быстрой прибыли, то стоит учитывать возможные потери из-за резких изменений цены металла. Хранение физического золота. Если вы решили инвестировать в физическое золото, то вам потребуется обеспечить его безопасное хранение. Это может повлечь дополнительные расходы на банковскую ячейку или страхование.
Низкая ликвидность. Некоторые виды инвестиций в золото могут иметь низкую ликвидность, особенно если речь идет о золотых слитках или монетах. Продажа таких активов может занять время и потребовать усилий. Вывод Итак, стоит ли инвестировать в золото?
Были истории, когда воры вскрывали ячейки в хранилище, и суд вставал на сторону банка. Например, тот, кто снимал ячейку до вас, делает слепок ключа, и если банк поленился поменять личинку замка, то потом вор снимает новую ячейку рядом, попадает в хранилище и вскрывает вашу ячейку. Камер внутри хранилища нет.
Вы пришли, обнаружили, что денег или слитков нет, на что банк говорит, что не видел, что вы туда закладывали», — отмечает Вязовский. Что касается ОМС обезличенный металлический счет или банковский вклад в металле, то здесь главная проблема — это не очень выгодные по сравнению с котировками ЦБ и биржи цены, плюс эти вклады не попадают под систему страхования вкладов, добавляет эксперт. Миронюк считает, что физическое золото — это удел обеспеченных, так как надо учитывать расходы на безопасность или аренду банковской ячейки. Также есть инструменты с высокой корреляцией со стоимостью золота, например, акции золотодобытчиков.
BofA также отмечает, что традиционная положительная связь между ценами на золото и активами ETF, обеспеченными физическим золотом, ослабла, а общий объем управляемых активов снизился. Однако, если ФРС в итоге начнет снижать ставки, инвесторы должны вернуться на рынок». Кроме того, чистые закупки золота центральными банками в 2023 году должны достигнуть 1 037 тонн, что в два раза превышает средний объем до 2022 года, равный примерно 500 тоннам в год. Читайте также Казахстан активно скупает золото — Boomberg Биткойн против золота Золото является надежной защитой для инвестиций, оберегая от инфляции, геополитических и финансовых угроз, а также способствуя диверсификации инвестиционного портфеля. Биткойн, находясь на начальных этапах своего развития, предлагает аналогичные преимущества. Читайте также Высокий биткойн — плохо для фондового рынка — Stifel Как инвестировать в золото Самым популярным методом инвестиций в золото является приобретение золотых изделий, таких как слитки или монеты. Тем не менее, владение физическим золотом обычно связано с дополнительными расходами, особенно на обеспечение его безопасного хранения — многие инвесторы предпочитают держать свое золото в банковских сейфах или специализированных хранилищах, а не дома.
Риски и альтернативы инвестиций в золото
| Как инвестировать в золото и выгодно ли вкладывать в 2024 | Разберёмся, стоит ли сейчас докупать золото. |
| Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела | Вряд ли будет ошибкой сказать: «Не знаешь куда девать деньги — вложи деньги в золото», ведь исторически это один из самых надёжных активов. |
| Стоит ли инвестировать в золото? | Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. |
Сможет ли золото стать выгодной инвестицией в 2023 году
Золотое дно: экономисты — о том, стоит ли покупать слитки драгметаллов и помогут ли они сохранить деньги. Стоит ли инвестировать в золото в России в 2024 году. Более того, на фоне экономической нестабильности и всеобщего ожидания ускорения инфляции простые граждане тоже вкладывают в золото. «Вечерняя Москва» выяснила, как и для чего обычным москвичам инвестировать в золото. Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex– зеленым, цена на золото – темно-зеленым.
Почему россияне стали тоннами скупать золотые слитки
По словам опрошенных Frank Media банкиров, у россиян в 2022 году было два локальных всплеска интереса к физическому золоту — в марте и в сентябре-октябре. Соответственно, те клиенты, которые покупали слитки в марте, к концу года оказались в убытке. По данным Gold. Что помешало золоту постоянно расти Геополитика — лишь один из факторов роста для котировок золота. На ценообразование золота влияли и другие факторы, которые сдерживали рост котировок. Ужесточение ДКП взвинтило доходность американских казначейских облигаций. На этом фоне интерес глобального инвестора к золоту упал.
За внимание глобального инвестора с золотом боролся и доллар США. Традиционно при укреплении американской валюты все активы, номинированные в ней, падают. Также снижается интерес и к связанным с золотам инструментам и бумагам. Например, в 2022 году массовый отток средств пережили и золотые ETF. Единственную поддержку золоту оказали центробанки, которые наращивали его чистые покупки. По данным Всемирного экономического форума, за три квартала прошлого года они пополнили свои золотые запасы на 673 тонны, что уже стало абсолютным рекордом с 2010 года.
В прошлом году золото активно покупали регуляторы Турции, Казахстана, Узбекистана.
Наиболее надежные, но не самые ликвидные золотые инструменты — это слитки и монеты, заключает Лукичева. По золотым монетам есть налоговая льгота — после трех лет владения не удерживается НДФЛ с дохода, что увеличивает их окупаемость, подчеркивает Алексей Вязовский. Кроме того, в 2023 году россияне не должны платить НДФЛ при продаже золотых слитков. Такая льгота действовала и в 2022 году. Самый доступный по порогу входа «золотой» инструмент на текущий момент — это биржевой паевой инвестиционный фонд БПИФ. Все фонды на золото доступны как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам. Торги и расчеты проводятся в рублях. Аналитик по товарным рынкам брокера «Открытие Инвестиции» Оксана Лукичева обращает внимание, что у этого инструмента есть свои риски.
Фонд инвестирует в физическое золото, приобретаемое УК «Альфа-Капитал» на рынке драгоценных металлов Мосбиржи. Прямой доступ к рынку компания получила в июле 2021 года.
Кроме того, в банках и компаниях, торгующих слитками и монетами, всегда есть существенный спред между ценами продажи и покупки. Ювелирные украшения как способ вложиться в золото подходят только тем инвесторам, которые готовы заплатить за работу ювелиров, чтобы любоваться изделием в течение долгих лет. Но у российских инвесторов имеется достаточно большой выбор инструментов, позволяющих извлекать прибыль от изменения цен на металл. Преимущества фьючерсов заключаются во встроенном кредитном плече, низком пороге входа и арбитражных возможностях. Этот инструмент подходит для тех инвесторов, которые умеют жёстко контролировать свои риски.
Оно может выступать обеспечением для маржинальных сделок. То есть, имея на счету биржевое золото, можно покупать на сумму его стоимости акции или другие биржевые инструменты. Московская биржа организует торговлю золотом и серебром с октября 2013 года. В 2022—м в среднем объёмы торгов составляли 10 млрд рублей в месяц, в 2023—м — почти 40 млрд, в том числе во втором полугодии — 55 млрд. Динамика котировок и акций может оказаться разной Распространённым способом заработка на золоте являются акции золотодобывающих компаний, таких как "Полюс", "Селигдар" или недавно разместившая акции на бирже ЮГК. До прошлого года заметное место в портфелях российских инвесторов занимали также акции "Полиметалла", но недавно он продал свои российские активы компании "Мангазея" и, возможно, в будущем проведёт делистинг своих бумаг с Московской биржи. Компании способны приносить больший доход, чем сам металл, если их бизнес растёт.
Однако, инвестируя в такие бумаги, стоит помнить, что существует риск снижения стоимости акций даже в период роста котировок драгметаллов. Относительно новым инструментом, появившимся в прошлом году, стали облигации золотодобывающих компаний, номинированные в золоте. Их преимуществом является то, что, купив, допустим, 1 грамм золота в виде облигации, инвестор получает купонные платежи по ней в течение срока обращения. А в конце этого срока — сумму, соответствующую стоимости всё того же грамма золота. Такие бонды выпустили "Селигдар" и "Полюс".
Если вы не доверяете банкам, депозитариям и всей финансовой системе в целом, то можете купить физический металл и хранить его дома. Когда вы узнали все плюсы, может показаться, что золото — идеальный вариант для инвестора. Еще бы, ведь это надежный и всегда растущий в цене актив. Однако у него есть и минусы, которые также нужно знать и учитывать. Минусы: Низкая доходность. Золото действительно растет, но очень медленно. Это инструмент для хранения уже имеющихся накоплений, а не для получения доходности. Низкая ликвидность для физического металла. Продать его по хорошей цене сложно, причем проблемы возникают на всех этапах. Нужно найти покупателя, доказать, что золото высокого качества и неподдельное, заплатить налоги в зависимости от срока владения. Хотя спрос на металл большой, продать физический слиток или монету, не потеряв в цене, сложно. Сложности хранения. Металл высокого качества мягкий, а любая царапина или потертость тут же снижает его стоимость при продаже. Плюс остро встает вопрос безопасности. Придется покупать сейф или платить банку за ответственное хранение. Как видите, у инвестиций в золото много нюансов. Нельзя сказать, что это хороший или плохой актив. Все зависит от цели. Если вы уже заработали капитал и хотите надежно сохранить его для потомков, то металл вполне подойдет. Но для получения высокой доходности в короткие сроки золото не годится. Стоит ли инвестировать в золото Перейдем от теории к практике. Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в золото, просто посмотрим на динамику его цены. Найти данные можно на сайте Центрального банка России, там опубликованы официальные сведения с 2008 года по сегодняшний день. Выглядит довольно впечатляющее. Но если посмотреть цифры на более коротких промежутках, картина не такая радужная. Например, сравним стоимость на начало 2022 и 2023 года: январь 2022 — 4349,29 рублей за грамм; январь 2023 — 4186,25 рублей за грамм. Это явно не то, что хотели получить инвесторы, вложившие деньги в такой надежный актив. Цифры говорят нам о том, что инвестировать в золото стоит. Но выбирать нужно длинные интервалы.
Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела
Способы инвестирования в золото. • Важной новостью для цен на золото стало решение ЦБ Англии по запуску программы покупки облигаций на 65 млрд фунтов. Однако, инвестируя в такие бумаги, стоит помнить, что существует риск снижения стоимости акций даже в период роста котировок драгметаллов. Владимир Григорьев отмечает, что одним из самых стабильных и прибыльных способов увеличения капитала всегда были инвестиции в золото.
ТОП-7 способов инвестиций в золото + руководство для инвесторов
Финансы разбирались, настало ли время покупать золото? Доллар нестабилен, рубль нестабилен, так, может быть, стоит вкладывать в золото. Почему стоит вкладывать в ПИФы. Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции.
«Страну дураков никто не отменял»: инвестор рассказал, что делать при скачках цен на золото
Конечно стоит. Если держать деньги в долларах, рублях, евро они будут не устойчивыми. А золото их ценность остается ну риск мал чтобы их потерять.
В нашей истории были времена, когда вводили огромную разницу между ценой скупки золота у физических лиц и ценой его продажи. Аналогично — с серебром. Цель тут одна — дедолларизация экономики, — уверена Ольга Валиева. Но, как и с наличной валютой, добавляет она, возникает вопрос сохранности: где его хранить — дома, в банковской ячейке?
Владимир Чернов замечает, что самое главное в 2022 году — сохранить сбережения в рамках годовой инфляции. Для получения краткосрочных дивидендов и какой-то спекулятивной быстрой выгоды драгметаллы не подходят. При долгосрочном владении, поясняет эксперт, — от 3 лет и выше — такой доход освобождается от НДФЛ. Кроме того, слитки приравнены к имуществу, поэтому к доходу с их продажи можно применить налоговый вычет на имущество. Что выгоднее — золото или серебро? Тлеш Мамахатов замечает, что единственная разница между вкладом золота и серебра — это большие колебания цен на серебро, его более низкая стоимость по сравнению с золотом: — Другими словами, если у вас есть деньги на покупку золота, то лучше брать золото, если нет, то можно серебро. Владимир Чернов отмечает, что золото и серебро одинаково подходят для долгосрочных инвестиций, так как в периоды геополитической нестабильности цены растут на оба драгоценных металла: — Однако если рассматривать инвестиции в самое ближайшее время, то серебро может быть более интересным вариантом, так как мировые цены на золото на фоне всех событий уже выросли до своих исторических максимумов, а от них обычно бывает коррекционное снижение котировок.
Росту цен на золото также способствовало ожидание повышения ставок Федрезервом — уже 16 марта этот процесс может начаться, а котировки на его фоне — снижаться.
Например, в 2020 году во время пандемии коронавируса биржевой курс обновил исторический максимум за предыдущие 10 лет — стоимость тройской унции почти достигла 2000 долларов. Вкладывать в золото стремятся многие инвесторы.
Перспективы таковы, что инвестиционный спрос может ещё вырасти — на фоне инфляции, геополитической нестабильности и других потрясений вложение денег в драгметаллы всё ещё остаётся хорошим способом защиты накоплений. Вкладывать деньги в золото стремятся и Центробанки многих стран. Это вызвано неопределённостью и высокой инфляцией, которая, например, только в США в прошлом году побила 40-летний рекорд.
Из-за ограниченности объёмов добычи драгметаллов цена на них не падает, хотя и растёт не очень быстро. Россия в этом списке на пятом месте с запасом почти в 2300 т. Как вложиться в золото, чтобы заработать Вложиться в золото можно разными способами.
Не самый надёжный — приобретать золотые украшения, мода на которые быстро меняется, что снижает стоимость. К лучшим способам инвестирования относят покупку фьючерсов, физического золота инвестиционных монет, слитков , покупку акций надёжных золотодобывающих компаний, открытие ОМС — обезличенного металлического счёта в банке. Рассказываем, какое золото лучше покупать для инвестиций.
Приобрести золотые слитки Инвестирование в золото с помощью слитков — это просто, надёжно и безопасно. Объект инвестирования — банковские слитки золота, которые бывают нескольких типов: мерные; стандартные. Минимальный вес — 1 грамм золота, максимальный — обычно 1 кг.
Каждый слиток имеет сертификат качества, надёжно упакован. Номинала, как монеты, они не имеют, их ценность не зависит от предпочтений коллекционеров, тиража — это просто золото «на вес». Цена покупки золотых слитков определяется банком в зависимости от количества граммов драгметалла — в некоторых банках более крупные приобретать выгоднее.
Стоимость за один и тот же вес отличается — каждый банк устанавливает собственную наценку. Хранить слиток можно дома или в банке, например, арендовав ячейку. Продажа возможна несколькими способами — в банк, частному покупателю, в ломбард, ювелирам.
После введения санкций слитки, которые выпущены в России, потеряли международную сертификацию. Это не отражается на доходности вложений и надёжности активов, но могут возникнуть проблемы с продажей золота за рубежом. Купить золотые монеты Монеты — ещё один инструмент инвестирования.
Этот вариант вложений используют инвесторы и коллекционеры.
Золото вместо валюты: стоит ли покупать драгоценный металл для спасения сбережений? При этом, в отличие от кризисов 1998-го, 2008-го и 2014-го, когда от экономических перипетий с тем или иным успехом можно было «спрятаться» в валюту, сегодня эта самая простая и самая надежная для населения опция просто недоступна. Неудивительно, что в сложившейся ситуации судорожно мечущиеся со своими тающими накоплениями граждане все чаще посматривают на «вечные ценности» в виде золота и других драгметаллов. Многих не останавливает даже то, что за последние неспокойные годы эти самые «ценности» взлетели в цене до своих исторических максимумов, а спреды разница между продажей и покупкой разнятся едва ли не в десятки процентов.
Государство сказало «можно» Очевидно, что вожделеющие взгляды россиян на золото воодушевляют и государство. На днях президент России Владимир Путин подписал закон об отмене НДС на покупку металлического инвестиционного золота физическими лицами, открыв тем самым дорогу к практически безграничной скупке благородного металла. Это относилось и к золотым слиткам из хранилищ. При обратной продаже металлического золота уплаченный налог не возвращался. Покупать или не покупать?
Красноярский завод цветных металлов. Только что отлитый слиток золота. Однозначного ответа на него сегодня, на наш взгляд, не существует, хотя эксперты из «золотой» отрасли здесь исключительно категоричны. Объяснить занимаемую ими позицию мы попросили вице-президента «Золотого монетного дома» Алексея Вязовского, знающего о рынке благородного металла все или почти все. Алексей Вязовский: Да, именно это и означает.
Этого никто не скрывает. Силуанов выступал и говорил, что лучше золото, чем доллары. Дело в том, что доллары нужны самому государству. Есть критические статьи импорта, на которые нужны доллары и евро. В то же время сейчас ввоз валюты в Россию запрещен.
Они даже дошли до такой мысли, чтобы разрешить продавать слитки за доллары. То есть разрешить хождение наличной валюты в случае оплаты ею золотых слитков. Представляете, насколько государству нужна валюта.
Как инвестировать в золото и выгодно ли вкладывать в 2024
Появились паевые фонды, которые покупают слитки в свои хранилища, обезличенные металлические счета в банках, фьючерсы и опционы. Золото покупают все участники рынка без исключения — от пенсионеров и студентов до правительств и центральных банков», — говорит вице-президент «Золотого монетного дома». В инвестиционном банке «Синара» не ожидают, что ралли в ценах на золото продолжится. Вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский говорит, что дальнейшее движение цены вверх или вниз будет зависеть от ближайших двух недель: «Если возьмем исторический рекорд, то надо будет дождаться подтверждения тренда — неделя или две выше этого уровня. Оснований для этого не наблюдаю», — рассказал эксперт. Также, по ее мнению, интересными с точки зрения инвестирования в золото могут быть акции российских золотодобывающих компаний, которые имеют самую низкую себестоимость добычи в мире и успешно справляются с санкционными ограничениями. Наиболее надежные, но не самые ликвидные золотые инструменты — это слитки и монеты, заключает Лукичева. По золотым монетам есть налоговая льгота — после трех лет владения не удерживается НДФЛ с дохода, что увеличивает их окупаемость, подчеркивает Алексей Вязовский.
Кроме того, в 2023 году россияне не должны платить НДФЛ при продаже золотых слитков. Такая льгота действовала и в 2022 году.
Это обеспечение может стать значимым отличием и преимуществом по сравнению с другими финансовыми инструментами. Кроме того, в июле 2023 года президент России освободил от уплаты НДС операции по продаже гражданам цифровых финансовых активов ЦФА с драгоценными металлами в качестве базового актива. Новый закон также предусматривает нулевую ставку НДС при реализации ЦФА, предоставляющего право на получение слитка при его погашении. Эти изменения способствуют расширению использования налоговых преимуществ при обращении золота и снимают финансовые препятствия для масштабного выпуска «золотых» ЦФА. Таким образом, у рынка ЦФА в России есть хорошие перспективы и законодательная поддержка. К тому же «золотые» ЦФА могли бы существенно улучшить ситуацию с обратным выкупом, то есть продажей золота обратно в банк. Покупка и продажа золота в виде ЦФА позволила бы избежать таких инфраструктурных расходов, как проведение оценки и обязательный аффинаж купленных банком драгметаллов.
Но на текущий момент золото в цифровом виде остается для большинства российских инвесторов чаще всего спекулятивным инструментом для быстрой покупки и продажи. Для этого есть несколько причин. Во-первых, они являются простыми и понятными для всех, не требуют статуса квалифицированного инвестора или специализированных торговых навыков. Во-вторых, традиционные золотые слитки подразумевают физическое владение. В отличие, например, от обезличенных металлических счетов, где золото фигурирует в безналичной форме и не подпадает под закон о страховании вкладов. Поэтому, если банк обанкротится, клиента ожидают потерянные вложения.
На этом фоне растут доходности на рынке гособлигаций, что также традиционно вызывает слабость в ценах на драгметаллы. Закрытие китайских городов летом и осенью этого года на карантин, девальвация национальной валюты Турции, введение пошлин на импорт золота в Индии — все эти факторы привели к ослаблению спроса на золотую ювелирную продукцию в этом году, а также снизился спрос на инвестиционные слитки и монеты». Туда входят такие активы, как золото, облигации и недвижимость. Точное соотношение всех классов активов в портфеле золото, акции, облигации, недвижимость и т. Ксения Махиня: «Всегда нужно отталкиваться от ваших целей. Если ваша цель — создание подушки безопасности, то вам подойдет банковский вклад. Доходность ОМС немного выше, чем у вкладов, ставки которых обычно ниже инфляции. И уровень удобства при наличии обезличенного металлического счета гораздо выше, чем при наличии физического золота: нет необходимости соблюдать условия хранения, искать покупателя и подтверждать качество слитка. Максим Кривелевич, финансовый аналитик: «Когда-то золото было интересным элементом инвестиционного портфеля, сейчас появилось достаточно много «конкурентов»: активно развивается рынок так называемых TIPS — вид казначейских облигаций, выпущенных правительством США, которые индексируются с учетом инфляции; появились цифровое золото и криптоактивы — и все эти инструменты имеют свойства расти в период всеобщего ажиотажа и падать в «моменте всеобщего уныния». Нужно понимать, что золото — это не особый элемент инвестиционного портфеля, а просто элемент. Свыше не имеет смысла». Гораздо более привлекательными с инвестиционной точки зрения выглядят акции золотодобывающих компаний, ПИФы и ETF на золото, говорят аналитики. Их покупают на брокерском счете. Что касается золота, здесь чем больше горизонт инвестирования срок владения активом , тем выше шанс получить прибыль при продаже данного актива.
По сути — это просто кусок бумаги. Если говорить простыми словами, доллар имеет стоимость, установленную правительством, а не чем-либо конкретным. Кроме того, государство имеет полное право добавлять и удалять деньги из денежной массы, что тоже влияет на цену. Все мировые валюты были обеспечены золотом. Согласно золотому стандарту, у вас была возможность обратиться в банк с просьбой конвертировать бумажные деньги в золото по легальному курсу. А для того, чтобы власти печатали больше денег, этот металл был необходим для поддержки. В моём сознании есть тот факт, который говорит о причине Великой депрессии. Главную роль в этой идее, очевидно, играет золотой стандарт. И неспроста. Ведь в те времена валюты были больше подвержены спекуляциям и девальвации. Это и послужило поводом отказа банков США от таких принципов. Сейчас ни одна страна не использует золотой стандарт. Однако до недавнего времени большинство специалистов экономической и политической деятельностей считали его заслуженной реликвией. Внутренняя ценность Почему же сторонники золота так его любят? Всё предельно просто. Они говорят, что оно имеет внутреннюю ценность у «The Street» есть объяснение этой концепции от Кевина Макэлроя. Золотые жуки уверяют, что когда новое экономическое бедствие нанесёт удар мы входим в пост-нефтяную экономику, динозавры сбегают из вымышленного острова Isla Nublar, или новый вирус истребляет половину человечества , бумажные деньги не будут такими востребованными, и торговля будет основываться на золоте. То есть благодаря своей внутренней ценности оно станет главной валютой. Мне так не кажется… Представим, что я владелец магазина в сложнейшие времена. Ещё у меня на руках оружие для защиты себя и своих запасов. Итак, если я нахожусь в посткризисном мире, где сбежавшие динозавры правят всей природой, то я сомневаюсь, что мне будет необходимо наличие золота для дальнейшего выживания. Этот металл будет так же бесполезен, как и бумажные деньги. А всё потому, что люди сами привязали ему произвольное значение, и ценность золота во время кризиса исчезнет наравне с ценностью бумажных средств.