Финальная ключевая ставка — 2023: Центробанк принял решение поднять ее с 15% до 16%.
ЦБ отказался от планов снижения ключевой ставки в текущем году
Сохранение Банком России ключевой ставки на уровне 16% свидетельствует о том, что монетарная пауза продолжается. Сохранение ключевой ставки на прежнем уровне означает, что, по мнению ЦБ, наиболее вероятным сценарием является снижение показателя в районе 15% на конец года, считает главный аналитик ПСБ Денис Попов. Набиуллина сказала, что повышение ключевой ставки ЦБ не угрожает банковским кризисом в России: несмотря на замедление, рост объемов кредитования сохраняет положительную динамику. Банк России в пятницу сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, считают опрошенные РИА Новости аналитики. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 26 апреля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Мы собрали основные прогнозы по ключевой ставке ЦБ РФ на 2023 год от аналитиков. Наиболее жёсткая часть пресс-релиза ЦБ РФ — это повышение прогноза по ключевой ставке. ЦБ начнет снижать ключевую ставку, когда инфляция и инфляционные ожидания будут устойчиво снижаться, добавил эксперт. По ее словам, прогноз среднегодовой ключевой ставки на 2024−2025 годы повышен.
Почему борьба с инфляцией обречена на провал?
Аналогичного мнения придерживается и Дмитрий Грицкевич. Ольга Беленькая видит два варианта развития событий. Если ЦБ будет ориентироваться на текущие темпы инфляции и на инфляционные ожидания, то условия для начала снижения ключевой ставки могут сложиться уже к апрельскому заседанию. Если же регулятор предпочтет дождаться прохождения максимума годовой инфляции, то снижение ставки может начаться не раньше июня-июля. Хотите заработать на снижении ключевой ставки? Аналитики «Финама» представили топ идей в облигациях федерального займа ОФЗ , которые могут принести ощутимый инвестиционный результат в случае возможного снижения ключевой ставки.
Подпишитесь на нашу новостную рассылку, чтобы получать новости Введите ваш email.
По мнению Пьянова, на заседании 26 апреля регулятор может ужесточить сигнал по будущей динамике ставки. Business FM пообщалась с экспертами на тему, чего ждут они от решения Банка России. Главный экономист «Тинькофф Инвестиций» Софья Донец «Я думаю, что завтра мы получим неизменность ставки и сигнала, на самом деле сигнал на будущее ЦБ в марте звучал сбалансированно, скорее, жестко, руководство ВТБ нас запугивает тем, что все очень плохо, ставка не работает, и надо ее теперь даже повышать, но мне кажется, что аргументов для паники или усиления рисков инфляционных с марта не произошло, более-менее экономика развивается в тех трендах, в которых она была по состоянию на март, ожидать больших сюрпризов тоже не будем. Для снижения не накопилось пока веса аргументов».
Подробности в материале «Фонтанки». Поэтому дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики может быть излишним, считает Алексей Корнев, портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал». Также он отмечает, что помимо ставки у ЦБ есть еще один механизм для охлаждения спроса на кредиты — макропруденциальные меры. Еще один аргумент против увеличения ставки касается кредитов компаниям. Очередное повышение ключевой ставки отразится на их доступности для предприятий и сокращении инвестиций. Повышение ключевой ставки практически в 2 раза с июля создает проблему и для бюджета, в части роста расходов на обслуживание госдолга и исполнение программ льготного кредитования, — отмечает Ольга Беленькая. Она приводит слова замминистра финансов Владимира Колычева, который неделю назад заявил, что повышение ключевой ставки на 1 процентный пункт оборачивается дополнительными расходами Минфина примерно на 200 млрд рублей. Они идут на обслуживание госдолга и финансирование программ льготного кредитования.
В рамках льготной ипотеки... Обе программы предусматривают выдачу кредита на покупку готового жилья у девелопера или квартиры в строящемся объекте, на возведение частного дома своими силами или по договору подряда, а также на приобретение земельного участка под его строительство. При этом семейная ипотека позволяет купить вторичку жителям ДФО. Также отметим, что воспользоваться условиями обеих программ можно до 1 июля 2024 года. Впрочем, семейную ипотеку власти собираются продлевать , о чём ранее заявил президент страны Владимир Путин. Но я думаю, что лучше думать в направлении продления семейной ипотеки», — сказал Путин 14 декабря в ходе прямой линии, совмещённой с большой пресс-конференцией. Максимальная сумма по таким займам составляет 9 млн рублей. Эти деньги также можно потратить на покупку готового жилья или недвижимости в строящемся объекте и на возведение частного дома своими силами или по договору подряда. Кроме того, участники программ могут приобрести вторичное жильё в сельской местности и моногородах на территории ДФО и Арктической зоны. Также по теме По ставкам вдвое ниже рынка: более половины выданных в 2023 году жилищных кредитов придётся на долю льготных программ В 2023 году на долю ипотеки с господдержкой впервые придётся более половины всех выданных в России жилищных займов, считают... Для оформления такого кредита в регионах с населением менее 1 млн человек доход специалиста в возрасте от 36 до 50 лет должен превышать 70 тыс. В первом случае максимальный размер субсидируемого займа составит 9 млн рублей, а в остальных — 18 млн. Деньги можно направить на те же цели, что и по программе льготной ипотеки. При этом молодые сотрудники IT-компаний до 35 лет могут оформить субсидируемый кредит вне зависимости от уровня зарплаты.
Прогноз ЦБ: Ключевая ставка может упасть до 15% к концу года, считает аналитик
Банк России, скорее всего, сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых на заседании в пятницу, полагает старший экономист инвестиционного банка "Синара" Сергей Коныгин. Ключевая ставка, оставшись уже третий раз подряд на уровне 16%, может начать плавно снижаться к концу осени. ЦБ обещает снизить ключевую ставку, когда инфляция вернется к целевым 4%. Не факт, что это произойдет в 2024 году, считают эксперты. Банк России на заседании по ключевой ставке 26 апреля 2024 года третий раз подряд сохранит её на уровне 16% годовых, считают аналитики. ЦБ увеличил прогнозы средней ключевой ставки на 2024 и 2025 годы до 15-16% и 10-12% соответственно. Прогноз по процентной ставке Центрального Банка России на 2024 год. Уровень ключевой ставки Центрального банка на сегодня в 2024 году.
Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке
По оценке Анны Кокоревой, эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», в начале мая сдерживать ослабление рубля будут высокая ставка и жесткая риторика регулятора, отраженная в пятничном заявлении ЦБ. На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе. Совсем недавно мы наблюдали как резкое укрепление доллара США привело к падению не только рубля, но и других мировых валют. Больше других пострадала иена», — пояснила она. Также на динамику рубля влияют объемы покупки валюты ЦБ РФ. В период с 5 апреля по 7 мая 2024 года регулятор по поручению Минфина будет покупать на Мосбирже иностранную валюту и золото в эквиваленте на сумму 11,2 млрд рублей в день. Государство покупает валюту и в обмен выбрасывает на рынок рублевую ликвидность, которую рынок может не переварить. Падение рубля приведет к росту инфляции. Жесткая монетарная политика замедляет кредитование и снижает спрос на импорт, спрос на валюту.
Реакция рынка на решение Центробанка 26 апреля была незначительной — рынок заранее учел риск ужесточения риторики ЦБ. Перед апрельским заседанием по ключевой ставке доходности краткосрочных ОФЗ повышались на 5-15 б. Более подробную аналитику рынков и вариант стратегии инвестирования во втором квартале 2024 года читайте в отдельном материале. О возможностях брокерского счета для бизнеса читайте в материале «Зачем юридическому лицу открывать брокерский счет». Оставьте заявку , чтобы открыть брокерский счет для бизнеса в Сбере. Заседание Центробанка 7 июня: каким может быть следующее решение по ключевой ставке На последнем заседании риторика ЦБ была жесткой, но мягче, чем в 2023 году. Это говорит о том, что снижение ключевой ставки все еще возможно в 2024 году, однако регулятор, скорее всего, перейдет к нему лишь через несколько заседаний.
С одной стороны, инфляция показывает признаки стабилизации. При этом в таких устойчивых компонентах, как услуги, сохраняется рост. Это также позитивный тренд. С другой стороны, потребительский спрос остаётся высоким. Экономика и кредитование продолжают интенсивно расти, а на рынке труда сохраняется дефицит кадров, что препятствует росту предложения. Все это проинфляционные факторы. Из-за них ЦБ не будет спешить со снижением ставки.
Также по теме Обновление параметров: как в России изменились условия льготных ипотечных программ С 23 декабря в России на рынке недвижимости заработали новые условия субсидируемых кредитных программ. В рамках льготной ипотеки... Обе программы предусматривают выдачу кредита на покупку готового жилья у девелопера или квартиры в строящемся объекте, на возведение частного дома своими силами или по договору подряда, а также на приобретение земельного участка под его строительство. При этом семейная ипотека позволяет купить вторичку жителям ДФО. Также отметим, что воспользоваться условиями обеих программ можно до 1 июля 2024 года. Впрочем, семейную ипотеку власти собираются продлевать , о чём ранее заявил президент страны Владимир Путин. Но я думаю, что лучше думать в направлении продления семейной ипотеки», — сказал Путин 14 декабря в ходе прямой линии, совмещённой с большой пресс-конференцией. Максимальная сумма по таким займам составляет 9 млн рублей. Эти деньги также можно потратить на покупку готового жилья или недвижимости в строящемся объекте и на возведение частного дома своими силами или по договору подряда. Кроме того, участники программ могут приобрести вторичное жильё в сельской местности и моногородах на территории ДФО и Арктической зоны. Также по теме По ставкам вдвое ниже рынка: более половины выданных в 2023 году жилищных кредитов придётся на долю льготных программ В 2023 году на долю ипотеки с господдержкой впервые придётся более половины всех выданных в России жилищных займов, считают... Для оформления такого кредита в регионах с населением менее 1 млн человек доход специалиста в возрасте от 36 до 50 лет должен превышать 70 тыс. В первом случае максимальный размер субсидируемого займа составит 9 млн рублей, а в остальных — 18 млн. Деньги можно направить на те же цели, что и по программе льготной ипотеки.