Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16%, говорится в сообщении регулятора. Общество - 7 января 2024 - Новости Санкт-Петербурга - Банк России на заседании совета директоров в пятницу в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, отмечается в сообщении регулятора. «"Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых", — уточнили в ЦБ.
Ключевая ставка: как менялась и на что повлияет в 2024 году
Первое заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке в 2024 году назначено на 16 февраля. Банк России в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, говорится в заявлении ТЕКСТ ЗАЯВЛЕНИЯ БАНКА РОССИИСовет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 26 апреля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз. Совет директоров Банка России в пятницу 26 апреля третье заседание подряд сохранил ключевую ставку без изменений на уровне 16% годовых, как и в феврале — марте 2024 года. По итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 26 апреля 2024 года Банк России опубликовал среднесрочный прогноз.
ЦБ в 2024 году проведет восемь заседаний по ключевой ставке
Официальный календарь заседаний Совета директоров Банка России по ключевой ставке в 2022 и 2023 году о принятии решения по ключевой ставке ЦБ. Основные тезисы по итогам заседания Совета директоров по ключевой ставке 26 апреля 2024 года: Текущее инфляционное давление постепенно ослабевает. Заседания Центрального Банка России по ключевой ставке рефинансирования в 2024 году: расписание, график и заключительные решения в удобной таблице, последние новости и изменения.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Основной интригой на заседании 26 апреля Пьянов назвал смену коммуникации и подачу сигнала либо о более долгом удержании ставки 16% (возможно, до конца 2024 г.), либо о ее повышении через изменения диапазона ставки на этот год. «"Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых", — уточнили в ЦБ. Первое заседание совета директоров Банка России по ключевой ставке в 2024 году состоится 16 февраля.
«Рекорды по чистой прибыли банкам уже точно гарантированы». Поднимет ли ЦБ ставку
Как подчеркнул регулятор, обновленный набор материалов охватит всю важную информацию, которая ранее содержалась в докладе о денежно-кредитной политике. Поэтому его публиковать больше не будут. Следующее заседание о ключевой ставке пройдет 16 февраля. О планах ЦБ сменить формат коммуникации с общественностью и рынком, в том числе раскрывать содержание встреч совета директоров по вопросу ключевой ставки, заместитель председателя Центробанка Алексей Заботкин сообщал еще в августе 2023 года. И если первый запрос удовлетворяет аналитика, то вторую задачу еще предстоит решить. Он также подчеркнул, что объяснять логику регулятора гражданам — это более сложная задача, чем коммуникация с рынком.
Если же ставка в договоре фиксированная, менять ее по своей воле банк не имеет права. Банки могут в одностороннем порядке повысить ипотечную ставку Ипотеки с господдержкой все сказанное тоже касается, но в меньшей степени. Ставки по таким программам субсидируются из бюджета, и повысить их банки могут только с разрешения правительства и ЦБ. Пока такой отмашки государство не давало, но уже использовало другой способ сделать кредитование менее доступным — повышение первоначального взноса по льготным программам. Отдельного упоминания в этой связи заслуживает сельская ипотека. В регулирующем ее выдачу постановлении правительства сказано, что при остановке государственного субсидирования ставка по уже взятым кредитам может быть повышена на текущий размер ключевой ставки. Во время экономических кризисов это довольно вероятный сценарий. У государства может просто не хватить денег на субсидирование банков и обслуживание уже взятых кредитов. Из-за этого выдачу сельской ипотеки в 2023 году временно приостановили. Оформить ее можно лишь в нескольких банках, у которых еще есть старые лимиты. Динамика ключевой ставки в новейшей истории России За 33 года постсоветской истории ключевая ставка ЦБ в России менялась неоднократно, иногда проделывая головокружительные кульбиты. Однако вскоре последовал новый резкий скачок, вызванный дефолтом 1998 года. Изменение ключевой ставки ЦБ в 2013—2023 гг. По сравнению с этими цифрами «кризисные» ставки последних 20 лет не кажутся такими уж впечатляющими. Однако и этого хватило, чтобы охладить ипотеку и вызвать застой на рынке недвижимости. Вместе с появлением льготных ипотечных программ это вызвало резкий рост объемов жилищного кредитования.
В большей степени курс национальной валюты будет зависеть от цен на нефть и обязательной продажи валютной выручки. В последующем регулятор будет ориентироваться на инфляционные ожидания. В текущий момент не видно поводов для дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики», — считает главный аналитик Банки. Тем более что глава ЦБ в недавнем интервью дала понять, что пространство для снижения ключевой ставки в этом году есть, но, скорее, во втором полугодии. Озвученный главой регулятора сценарий совпадает с нашим базовым прогнозом», — рассказал начальник аналитического отдела Россельхозбанка Александр Фетисов. На предстоящем заседании 16 февраля ЦБ, как мы ожидаем, сохранит ключевую ставку без изменений: ощутимое замедление инфляции не дает повода ее повышать, при этом руководство Центробанка дает четкие сигналы, что о снижении также пока речь не идет. Основная интрига — в риторике, в критериях поворота к снижению ставки и в новых макропрогнозах», — отмечает руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам» Ольга Беленькая.
Денежно-кредитная политика бывает стимулирующая, сдерживающая или нейтральная. Стимулирующая монетарная политика применяется, если экономика замедляется, а инфляция находится ниже целевого уровня. Во время стимулирующей политики ЦБ снижает ключевую ставку, чтобы инфляция выросла, а экономика ожила. Сдерживающая денежно-кредитная политика применяется, если экономика «перегрета», а инфляция выше целевого уровня. В таком случае ЦБ повышает ключевую ставку, чтобы снизить инфляцию. При нейтральной политике ключевая ставка долгое время держится на уровне, который ЦБ считает наиболее подходящим для экономики. Сама ставка при этом не меняется, чтобы экономика оставалась в равновесии. ЦБ принимает решения об изменении ключевой ставки на основе макроэкономического прогноза и учитывает множество факторов: изменения в налогах и экономике, ситуацию на мировых рынках, статистические данные. Изменение ключевой ставки действует на экономику постепенно в течение нескольких кварталов.
Присутствуют намеки на рост: эксперты дали прогноз по ключевой ставке ЦБ
ЦБ не раз говорил, что жесткая денежно-кредитная политика соответствует мягкой бюджетной, и наоборот. Никита Масленников по просьбе «Фонтанки» оценил роль в инфляции генерируемого государством спроса и бюджетного импульса, то есть выделяемых из федерального бюджета денег для стимулирования экономики. По его словам, она снижается. Я думаю, что мы в этом интервале и удержимся, — прогнозирует он. Как отмечал ЦБ, в 2023 году цены росли ускоренными темпами из-за высокого потребительского спроса, опережающего возможности расширения предложения.
Оно упирается в свой объективный потолок из-за кадрового дефицита. Чтобы привлечь тех немногих соискателей, которые выходят на рынок в условиях рекордно низкой безработицы, работодатели повышают зарплаты, что способствует еще большему росту инфляции. Спрос подстегнула и льготная ипотека, условия которой, к слову, правительство существенно ужесточило в конце 2023 года.
Так что сейчас лучшее, что может сделать ЦБ, — ничего не делать.
Высокие ставки с определенным лагом по времени будут содействовать сокращению инфляции. Вероятно, речь о срезании ставки может пойти лишь в середине года. Такой сценарий на февральское заседание — и наиболее ожидаемый участниками рынка. Поэтому данный вердикт не приведет к заметным изменениям курса рубля, процентных ставок по кредитам и вкладам».
Регулятор даст комментарии, в которых может признать инфляцию высокой и оставить за собой возможность ужесточения монетарных условий в дальнейшем. При этом после выхода накануне данных Росстата по индексу потребительских цен есть вероятность того, что ЦБ захочет принять превентивные меры уже сейчас — и повысить ставку. Величину повышения, как и остальные параметры, предполагать невозможно. Это просто один из вариантов развития событий.
Все зависит от того, как Банк России будет оценивать динамику инфляции — как локальное сезонное явление или как опасную тенденцию. Если ставка останется неизменной, рубль проигнорирует новости, равно как и банки с их программами депозитов и кредитования.
ЦБ РФ предоставляет кредиты банкам по ставке, равной или выше ключевой. Соответственно, чем ниже ключевая ставка, тем дешевле кредиты для граждан. Аналогично с депозитами: ЦБ РФ принимает депозиты от коммерческих банков по ставке, равной или ниже ключевой. Поэтому, чем ниже ключевая ставка, тем меньший процент по вкладам банки предлагают населению.
В случае ужесточения ДКП темпы роста потребительского кредитования продолжат снижаться, как и корпоративного, а ипотечное кредитование остается на высоком уровне, считает Даниил Болотских. Однако большого скачка вверх уже не ожидается, поскольку очередное повышение ставки ЦБ может быть и последним в этом цикле, а значит, уже нет большого смысла сильно взвинчивать проценты по банковским продуктам и ронять цены ОФЗ. Все-таки текущий кризис со ставками вызван не систематическими рисками, как это было в 2022 году и ранее, в 2014, 2008 годах, а именно ценовыми на фоне борьбы с инфляцией и девальвацией: у банков пока достаточно ликвидности, чтобы не так активно заниматься привлечением средств под высокий процент. Конечно, дорогой кредит замедлит потребительскую и предпринимательскую активность, и это может привести к снижению темпа роста доходов банковской системы, тем не менее рекорды по чистой прибыли в 2023 году банкам уже точно гарантированы, — считает Михаил Зельцер. По данным ЦБ, с начала года банковский сектор заработал 2,7 трлн рублей прибыли, из которых 600 млрд приходится на валютную переоценку. Это произошло в большей степени из-за снижения доходов от валютной переоценки — со 106 до 8 млрд рублей. К слову, из 2,7 трлн рублей 1,1 триллиона — это заработок Сбера за девять месяцев. У ВТБ по итогам первых восьми прибыль на уровне 351,2 миллиарда.
Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года
заседание совета директоров о ключевой ставке, пресс-релиз о ставке со среднесрочным прогнозом и пресс-конференция председателя. Следующее заседание совета директоров ЦБ по ставке — 7 июня 2024 года. Почему Центробанк не изменил ставку: с начала года темпы инфляции снижаются, но пока всё ещё далеки от показателя в 4,5%, который ЦБ выбрал ориентиром на 2024 год. Максимальная ключевая ставка из действовавших на 1 число каждого месяца 2024 года. Банк России на заседании совета директоров в пятницу в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, отмечается в сообщении регулятора. Почему Центробанк не изменил ставку: с начала года темпы инфляции снижаются, но пока всё ещё далеки от показателя в 4,5%, который ЦБ выбрал ориентиром на 2024 год.
Первое в 2024 году заседание по ключевой ставке: как поступит Набиуллина?
Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряженности , с сохранением высоких инфляционных ожиданий и отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики. Дезинфляционные риски в первую очередь связаны с более быстрым замедлением роста внутреннего спроса, чем ожидается в базовом сценарии", - отметили в Банке России. Как не раз говорили в Банке России, переход к снижению ключевой ставки произойдет, скорее всего, не раньше второго полугодия.
По оценке Юрия Кравченко, рубль в пятницу укрепился на решении ЦБ, но на валютном рынке этот фактор будет отыгран. По оценке Анны Кокоревой, эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», в начале мая сдерживать ослабление рубля будут высокая ставка и жесткая риторика регулятора, отраженная в пятничном заявлении ЦБ. На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе. Совсем недавно мы наблюдали как резкое укрепление доллара США привело к падению не только рубля, но и других мировых валют. Больше других пострадала иена», — пояснила она. Также на динамику рубля влияют объемы покупки валюты ЦБ РФ.
В период с 5 апреля по 7 мая 2024 года регулятор по поручению Минфина будет покупать на Мосбирже иностранную валюту и золото в эквиваленте на сумму 11,2 млрд рублей в день. Государство покупает валюту и в обмен выбрасывает на рынок рублевую ликвидность, которую рынок может не переварить. Падение рубля приведет к росту инфляции.
Performance Performance Performance cookies are used to understand and analyze the key performance indexes of the website which helps in delivering a better user experience for the visitors. Analytics Analytics Analytical cookies are used to understand how visitors interact with the website. These cookies help provide information on metrics the number of visitors, bounce rate, traffic source, etc. Advertisement Advertisement Advertisement cookies are used to provide visitors with relevant ads and marketing campaigns.
Больше по теме 58 В пятницу, 26 апреля, Совет директоров Банка России озвучит очередное решение относительно изменения или сохранения значения ключевой ставки. Напомним, формально ключевая ставка - это минимальный процент, под который ЦБ кредитует коммерческие банки и принимает у них деньги на депозиты.
Следовательно, любое изменение ключевой ставки довольно быстро приводит к изменению однодневных ставок межбанковского рынка кредитования. Вслед за этим, хотя и не так быстро, изменяются ставки по облигациям, кредитам и вкладам. Поскольку в последнее время ключевая ставка является важнейшим инструментом, благодаря которому Банк России пытается контролировать инфляцию, любые изменения этого параметра представляют особый интерес для всех субъектов экономической деятельности и населения. Однако она может быть изменена на любом из заседаний Совета директоров ЦБ, которые по плану в 2024 году состоятся 26 апреля, 7 июня, 26 июля, 13 сентября, 25 октября и 20 декабря.
ЦБР опубликовал график заседаний о ключевой ставке на 2023 год
Заседание ЦБ по ключевой ставке состоится уже 16 февраля. Заседания Центрального Банка России по ключевой ставке рефинансирования в 2024 году: расписание, график и заключительные решения в удобной таблице, последние новости и изменения. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке пройдет 22 марта. График заседаний Центробанка на год вперёд по ключевой ставке, а также выхода аналитических материалов, связанных с реализацией денежно-кредитной политики в стране, опубликован на сайте регулятора.