Новости и аналитика. Хоть консенсус-прогноз аналитиков и был за сохранение ставки, некоторые члены Совета директоров ЦБ на заседании предлагали поднять ставку как раз до 17%, как нам потом сообщил сам ЦБ из своего отчета. С учетом последних данных по росту цен и темпов кредитования, Центробанк ясно дал понять, что будет держать ключевую ставку высокой до осени, а возможно, что и дольше, сказал в беседе с главный экономист компании «ПФ Капитал» Евгений Надоршин. Что такое ключевая ставка ЦБ РФ простыми словами? Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых.
Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16%
Если не будет сюрпризов, то последнее заседание Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке состоится в 2023 году 15 декабря. Представлена действующая на сегодня ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году. Центробанк обещает снизить ключевую ставку, когда инфляция вернется к целевым 4%. Сейчас ставка составляет не рекордные, но ощутимые для экономики 15% годовых, и это больно бьет по отечественному бизнесу и самим россиянам, которые не могут взять кредиты и ипотеку. Повышение ключевой ставки Банка России на завтрашнем заседании совета директоров ЦБ негативно скажется на отечественной экономике, не окажет особого влияния на укрепление рубля и стабилизацию инфляции. Центральный Банк оставил ключевую ставку на прежнем уровне: что ждать от курса рубля? «Центральный Банк России принял решение оставить ключевую процентную ставк. Ключевая ставка ЦБ — как она изменялась с 2020 по 2023 год.
Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16%
Сохранение ключевой ставки ЦБ РФ на текущем уровне будет означать, что процентные ставки банков также не будут меняться, то есть высокие проценты по вкладам и по кредитам останутся прежними. После сегодняшнего увеличения ключевой ставки ЦБ доходность по вкладам и накопительным счетам на рынке может вырасти на 0,5-1 п. п., доходность по сезонным вкладам может достигнуть уровня 17-17,5% годовых, предполагает зампред правления Почта Банка Алексей. Ключевая ставка ЦБ — как она изменялась с 2020 по 2023 год. 5 Текущее значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня. Совет директоров Банка России 15 декабря 2023 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 16,00% годовых. Если не будет сюрпризов, то последнее заседание Совета директоров ЦБ РФ по ключевой ставке состоится в 2023 году 15 декабря.
Что будет со ставками по вкладам
- Ожидается снижение ключевой ставки ЦБ России и это хорошо — аналитик
- Что будет с ключевой ставкой в ближайшее время и когда ждать ее снижения
- Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
- В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
- Финансовые эксперты рассказали, что будет с ключевой ставкой в 2024 году
- Материалы по теме
Инфляция растет, ее ожидания снижаются
- Банк России снова сохранил ключевую ставку на уровне 16% - Ведомости
- Расплата за льготы
- Приземление спроса
- Топ самых прибыльных* вкладов на шесть месяцев
- Обвал рынка гособлигаций! Неужели ЦБ снова поднимет ставку в марте?
- Аналитики отметили, что ЦБ сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых | РИАМО
Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной. Почему?
Объяснение простое — повышение ключевой ставки приведет к снижению покупательной способности населения. Займы становятся дороже, население сокращает траты, в том числе на импортные товары. А это уравновешивает соотношение спроса и предложения на доллар. Главная новость по теме Ключевая ставка больше не влияет на курс. Что будет с долларом дальше Что будет с кредитами и депозитами Ключевая ставка — минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам. После этого банки выдают кредиты компаниям и физическим лицам под собственный процент, который выше процента регулятора. После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1—1,5 процентных пункта. Благодаря уже случившемуся росту эксперты не ожидают дальнейшего существенного роста, только если регулятор не поднимет ставку более чем на 1—2 процентных пункта.
Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике. Это снижение во многом произошло за счет волатильных компонентов.
Устойчивое инфляционное давление также уменьшилось, но остается высоким из-за активного роста внутреннего спроса. Инфляционные ожидания демонстрируют разнонаправленную динамику, но в целом остаются на повышенных уровнях. В апреле инфляционные ожидания населения продолжили снижаться. Ценовые ожидания предприятий, напротив, немного выросли после нескольких месяцев снижения. Оперативные индикаторы указывают на то, что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает расти заметно быстрее, чем прогнозировалось. Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса.
После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1—1,5 процентных пункта. Благодаря уже случившемуся росту эксперты не ожидают дальнейшего существенного роста, только если регулятор не поднимет ставку более чем на 1—2 процентных пункта. Кроме того, многие банки уже подняли ставки по льготной ипотеке до установленных правительством максимумов и не смогут увеличивать дальше. А именно в рамках льготной ипотеки происходит наибольшее количество сделок. Коммерческий директор Optima Development Дмитрий Голев отмечает, что повышение ключевой ставки в любом случае вынудит банки увеличивать свои рыночные ставки, чтобы не получить убытки. При этом повышение ключевой ставки приведет и к повышению ставок по депозитам и доходности облигаций. Новость по теме.
Приведем еще одну цитату Набиуллиной: «Потребительские настроения находятся вблизи исторических максимумов, интерес граждан к крупным покупкам растет с декабря. В прошлые периоды существенного ужесточения ДКП мы этого не наблюдали». Вырисовывается очень неприглядная картина. Банк России задрал ключевую ставку, пожертвовав ростом ВВП, как раз ради снижения потребительского спроса, чтобы население больше отправляло денег на депозиты, а не на покупки. Но задумка не сработала. Ни о какой стабилизации и тем более снижении цен говорить бессмысленно, если «потребительские настроения находятся вблизи исторических максимумов». Более того, выросшие ставки по кредитам заставят бизнес закладываться в конечные цены своей продукции дополнительные расходы на обслуживание долга, а высокий спрос населения даст возможность повышать цены. И этот процесс идет, пока еще не очень заметно для населения. Скоро этот прирост, дополненный маржой дистрибуторов, оптовиков и розничных сетей осень скоро дойдет до магазинов, а через них - и до наших кошельков. Складывается впечатление, что борьба с инфляцией обречена на провал до тех пор, пока государство не прекратит индексировать зарплаты и пособия темпами выше роста ВВП. Поэтому ЦБ будет продолжать держать высокую ставку столько, сколько это будет можно, пока не начнет стагнировать экономика. Но и данные по ВВП не совсем объективны, поскольку большой вклад в них вносит оборонка, результаты деятельности которой засекречены. Прогнозы на ключевую ставку Теперь консенсус-прогноз рынка гласит, что снижение ставки начнется лишь во втором полугодии, возможно, 7 июня. Но, скорее всего, оно будет символическим, на 0,5 процентных пункта.
Ключевая ставка ЦБ РФ на 2023 год: официальные прогнозы и мнения экспертов
| Ключевая ставка цб: прогноз на будущее в 2024 году | Xvestor | Изменение ключевой ставки Центробанка России 14 октября 2013 года — 15 декабря 2023 года. |
| Гадание на ключевой ставке: повысится ли она в сентябре | Москва | ФедералПресс | В лучшем случае ЦБ долгое время будет держать ключевую ставку на нынешнем уровне — 15% и начнёт её постепенно снижать лишь во второй половине года. |
| Эксперт сказала, что ждет курс доллара после ставки ЦБ на стабильность | Изменение ключевой ставки Центробанка России 14 октября 2013 года — 15 декабря 2023 года. |
| Дотянут до лета: ЦБ сохранит ключевую ставку на уровне 16% | Ключевая ставка: аналитики рассказали, чего ждать от ЦБ. |
| Почему Центральный банк сохранил ключевую ставку в 16% - 28 апреля 2024 - ИРСИТИ.ру | В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% и 10–12% соответственно. |
Почему борьба с инфляцией обречена на провал?
| Ключевая ставка ЦБ РФ на 2023 год: прогноз и текущее значение на сегодня | BanksToday | Аналитик Дмитрий Нова считает, что ЦБ находится «в тупике». |
| Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной. Почему? | Что такое ключевая ставка ЦБ РФ простыми словами? |
Ключевая ставка ЦБ РФ
Он напомнил, что на последней встрече Совета директоров Банка России Набиуллина уже сказала, что понижения ставки, скорее всего, не будет. А новое заявление говорит о том, что инфляция не только не снижается, но, видимо, наметились тенденции к ускорению, отмечает эксперт. Отсюда и возможное решение о повышении ставки рефинансирования. Сложно сказать, какое решение примет Совет директоров ЦБ, но я думаю, что на один процентный пункт они вполне могут повысить ставку рефинансирования, - дал прогноз Владимир Осипов в беседе с Царьградом. Относительно того, на какие товары повысятся цены, очень многое будет зависеть от курса рубля, пояснил доктор экономических наук. Пока курс рубля ослабляется, дорожают те товары, которые закупаются за рубежом. Если говорить о зарубежных комплектующих для отечественного производства, то здесь может быть подорожание. Если говорить о сельском хозяйстве, то возможно подорожание из-за сельскохозяйственной техники, из-за семян. Если говорить о других продуктах, то может быть удорожание компьютерной техники, которую закупают за валютные ресурсы.
Если речь идёт о товарах, которые производятся на российском оборудовании из российского сырья, то, по идее, подорожания не должно случиться. Только если соседи повысили цену - и, соответственно, мы повысим цены, - добавил Владимир Осипов.
Рост ставки приводит к сокращению расходов горожан, поскольку в такой ситуации они чаще всего предпочитают откладывать деньги. К слову, за последние месяцы инфляция заметно ускорилась, отметил главный аналитик по облигациям инвестиционной компании «Солид» Максим Плешков в разговоре с Inkazan. С одной стороны, повышение ключевой ставки снижает платежеспособный потребительский спрос, а с другой — затормаживает многие бизнес-проекты, делая кредиты более дорогими, тем самым снижая ВВП, заявил Плешков. Аналитик Дмитрий Нова считает, что ЦБ находится «в тупике».
Как правило, объявляют его в пятницу днем, а действовать новое значение ставки начинает со следующего понедельника. На этом, впрочем, работа ЦБ не заканчивается — в этот же день публикуется пресс-релиз о решении, а чуть позже председатель Банка России выступает с публичным заявлением, в котором комментирует прогноз ведомства и объясняет, почему ставку повысили или понизили. Банк России, как правило, проводит восемь заседаний совета директоров по ключевой ставке в год. С расписанием этих заседаний можно заранее ознакомиться на сайте регулятора. Что означает низкая ключевая ставка? Те в свою очередь делают более доступными свои займы, в том числе и для бизнеса. Это может способствовать экономическому росту, так как предприятия получают доступ к дешевым деньгам и могут занимать их для расширения производства. Низкие ставки по кредитам позволяют населению приобретать дорогостоящие товары, покупка которых откладывалась, — технику, мебель, автомобили или даже квартиры. А высокий уровень потребительского спроса также помогает бизнесу развиваться. Дешевый рубль выгоден и для экспортеров, продающих товары за рубеж.
С другой стороны, низкие ставки по кредитам, как правило, соседствуют и с невысокими ставками по депозитам. Это делает последние менее привлекательными для населения. Кроме того, снижение кредитных ставок может приводить к росту закредитованности населения. Также дешевый рубль невыгоден предприятиям, покупающим сырье или комплектующие за иностранную валюту, так как они вынуждены платить больше.
На заседании будет обновлен макропрогноз вероятно повышение прогноза ВВП на текущий год , в том числе прогноз средней ключевой ставки на ближайшие три года. На прошлом заседании ЦБ заявил, что будет принимать дальнейшие решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции. Набиуллиной, «чтобы возникло пространство для дальнейшего снижения ставки, необходимо, чтобы проинфляционные риски снизились», — отмечает эксперт. Проще говоря, чтобы ЦБ понизил ключевую ставку, надо, чтобы в экономике было меньше сигналов для повышения цен.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
Что ждет ключевую ставку ЦБ в 2024 году? ЦБ сохранит ключевую ставку, но может изменить риторику, считают аналитики, чьи комментарии изучил «Мы полагаем, что на заседании 26 апреля ЦБ сохранит ключевую ставку и может при этом несколько смягчить риторику на фоне дальнейшего. Финальная ключевая ставка — 2023: Центробанк принял решение поднять ее с 15% до 16%. Центробанк России повысил среднегодовой прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы. Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых.
Первое снижение ключевой ставки ЦБ РФ следует ожидать не ранее 2П24 - "Ренессанс Банк"
К апрельскому заседанию ЦБ прогресс в части условий для снижения ставки достигнут, констатирует руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ "Финам" Ольга Беленькая. В последних материалах ЦБ продолжает считать, что, несмотря на существующие денежно-кредитные условия, рост спроса в экономике по-прежнему опережает возможности увеличения предложения, что тормозит устойчивое снижение инфляции к цели", - добавляет эксперт. Почему возможен и такой вариант? Поэтому Банк России может предпочесть добавить жесткости монетарной политики сейчас, чтобы попытаться вернуть инфляцию к цели уже к концу этого года", - говорит Васильев. Так, в начале апреля Росстат вновь зафиксировал ускорение инфляции.
Компании получают меньше выручки и не привлекают заёмные средства, не могут наращивать объёмы производства или даже поддерживать старые. Поэтому предложение тоже снижается. На людей. Проценты по вкладам и накопительным счетам растут. Копить деньги становится выгоднее. Но дорожают кредиты, в частности ставки по ипотеке.
Поэтому люди реже берут кредиты и чаще открывают вклады. На бизнес. Кредиты для компаний становятся дороже.
Это, конечно, не мешает людям их брать. Ключевая ставка — это процент, под который Центральный банк Российской Федерации кредитует коммерческие банки, а также принимает у них денежные средства на хранение. Но она важна не только банкам, но и инвесторам, и бизнесу, и населению в целом.
В том числе и мне, и подписчикам моего телеграм-канала про инвестиции. Минфин давит аукционами, будет их продолжать и далее. Казна требует денег. Риторика ЦБ Словесные интервенции Набиуллиной о возможном повышении ставки свидетельствуют скорее о том, что не стоит пока ждать её снижения. Как минимум — до лета, а там будет видно. Дефицит бюджета Был, есть и будет.
Ни один из опрошенных экспертов не видит причин для снижения ставки. Главный аналитик ПСБ Денис Попов заявил, что может произойти повышение прогноза средней ключевой ставки на 2024—2025 годы. Он убежден, что ЦБ может дать сигнал о необходимости сохранения высокой ключевой ставки на более длительный период, чем предполагалось ранее. Глава аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий тоже считает маловероятным изменение ключевой ставки 26 апреля. Снижению ключевой ставки препятствует устойчивое сопротивление инфляции, не ослабевающей, несмотря на то, что ключевая ставка превосходит годовую инфляцию более чем в два раза, — заключил аналитик. Главный экономист «БКС Мир инвестиций» Илья Федоров считает, что Банку России «сложно повысить ключевую ставку», однако оставить ее без изменений на максимально возможный период — допустимо. Директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский стандарт» Максим Тимошенко уверен, что сигнал о возможном снижении ключевой ставки, скорее всего, будет во втором полугодии 2024 года.
Что будет со вкладами и кредитами после сохранения ключевой ставки ЦБ
Кроме того, рынок розничного кредита и, в первую очередь, рынок ипотеки остаются перегретыми, что вызывает закономерное беспокойство регулятора", - считает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Аналитик "БКС Форекс" Анатолий Трифонов также уверен, что пока замедления инфляции в декабре недостаточно для паузы ЦБ, поэтому регулятор предпочтет сделать еще один шаг в 1 процентный пункт. Динамика инфляции с начала декабря несколько замедлилась, что, вероятно, приведет к повышению ключевой ставки на 1 п.
И теперь эксперты спорят о ее дальнейшей судьбе. В конце минувшей недели глава Центробанка Эльвира Набиуллина не исключила дальнейшего повышения ключевой ставки. Мы не исключаем целесообразность повышения ставки, будем смотреть на данные, которые выйдут до середины сентября. Что будут показывать эти данные, показывают ли они нарастание проинфляционных рисков или их смягчение, — сказала она. По мнению аналитиков, вероятность повышения или сохранения на нынешнем уровне ключевой ставки приблизительно одинаковая. Как пишет « Коммерсант », до октября-ноября текущего года ключевая ставка повысится на 0,5—1 п.
Основная причина - продолжающийся рост инфляции. Кроме того, рынок розничного кредита и, в первую очередь, рынок ипотеки остаются перегретыми, что вызывает закономерное беспокойство регулятора", - считает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Аналитик "БКС Форекс" Анатолий Трифонов также уверен, что пока замедления инфляции в декабре недостаточно для паузы ЦБ, поэтому регулятор предпочтет сделать еще один шаг в 1 процентный пункт.
Скорее в этой ситуации ставку надо повышать.
Все заклинания относительно того, что во втором полугодии может быть снижена ставка, — это заклинания, их многие повторяют. Но на самом деле реальная ситуация такова, что это большой вопрос. Но у меня складывается ощущение, что это не так, поскольку по этой ставке многие берут кредиты, продолжает расти ипотека, правда, не теми темпами, как было раньше, потому что льготы сузили. Поэтому мне кажется, что как раз вероятность снижения ставки во втором полугодии крайне низка.
Если есть, то какие?
Банк России сохранит ключевую ставку, но подумает и о ее повышении
ЦБ РФ в прошлом году из-за резкого падения курса рубля и всплеска инфляции начал цикл повышения ставки с 7,5% в июле до 16% в декабре. Центробанк оставил ключевую ставку на уровне 16%. Сохранение ключевой ставки на прежнем уровне означает, что, по мнению ЦБ, наиболее вероятным сценарием является снижение показателя в районе 15% на конец года, считает главный аналитик ПСБ Денис Попов. Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%, однако Набиуллина не исключила возврат к росту ключевой ставки. Впрочем, главой ЦБ озвучено два сценария для России, прогнозируемый и альтернативный.
Ключевая ставка ЦБ РФ
В феврале 2024 года регулятор впервые с лета 2023-го принял решение оставить ее на прежнем уровне, хотя до этого последовательно повышал. Ключевая ставка ЦБ — как она изменялась с 2020 по 2023 год Сохранение ставки на прежнем уровне было ожидаемым для экспертного сообщества. В пользу такого исхода говорили и инфляция, и данные по динамике кредитования, и инвестиционная активность частных предприятий, пояснял «Ведомостям» эксперт объединения экономистов «Новый курс» New Deal Даниил Григорьев. Корректировка ожиданий на текущий и будущий год — важный элемент коммуникации с рынком, отметил глава Комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов Михаил Хорьков.
Эксперты ожидали такого решения от Центробанка. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале, — объяснили в ЦБ.
Расчет налогов на вклады Размер ключевой ставки напрямую влияет на расчет налогов на доходы по банковским вкладам. Подробнее об этом на странице калькулятор вкладов. Расчет пеней Ключевая ставка участвует в формулах расчета пеней по налогам и сборам, коммунальным услугам, а также при расчете компенсаций за несвоевременную выплату заработной платы. На самом деле здесь применяется ставка рефинансирования, но с 2016 года её значение приравнено к значению ключевой ставки.
Основная причина - продолжающийся рост инфляции. Кроме того, рынок розничного кредита и, в первую очередь, рынок ипотеки остаются перегретыми, что вызывает закономерное беспокойство регулятора", - считает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Аналитик "БКС Форекс" Анатолий Трифонов также уверен, что пока замедления инфляции в декабре недостаточно для паузы ЦБ, поэтому регулятор предпочтет сделать еще один шаг в 1 процентный пункт.