Шальные деньги: новосибирец обнаружил на своем счету лишний миллиард рублей — объяснить его в банке не смогли. На заблокированную карту он перевёл сумму денег с букмекерского счёта, вероятно, по ошибке. Государственная Дума приняла закон, который обязывает банки возмещать клиенту деньги в случае их перевода на мошеннический счет.
Популярное
- Что делать, если перевел деньги мошенникам: как вернуть, куда обращаться
- Кому вернут украденные с карт деньги - ИА "Финмаркет"
- Что делать, если на карту пришли непонятные деньги
- Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать? | РБК Инвестиции
- Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?
Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них
Житель Губахи взял в банке кредит на 1,5 млн рублей и передал деньги телефонным мошенникам. В апреле текущего года на сотовый телефон 47-летнего жителя Губахи поступил звонок с незнакомого номера. Женщина на другом конце провода представилась оператором сотовой связи и сообщила, что у абонента истекает договор по оказанию услуг связи. Для его продления необходимо назвать смс-код, который поступит на телефон с портала государственных услуг. Получив код в сообщении, мужчина сообщил его собеседнице.
Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Также стало известно, что ровно такой же метод мошенники используют для получения денег от коммерческих компаний. Злоумышленники звонят главным бухгалтерам фирм и просят их перевести денежные средства на указанные счета. Как правило, ответственные сотрудники идут на такой шаг, так как в качестве главного аргумента называется срочность выполнения данного действия.
В конечном итоге, обмануты граждане даже не подозревают, что разговаривали с аферистами. Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Также стало известно, что ровно такой же метод мошенники используют для получения денег от коммерческих компаний. Злоумышленники звонят главным бухгалтерам фирм и просят их перевести денежные средства на указанные счета.
Тренд перевода всех операций в дистанционный режим известно, что в стране есть даже банки без отделений в будущем сильно усложнит жизнь клиентам из—за невозможности быстрых подобных проверок. Банки—отправители и банки — получатели денег также наделили правом приостанавливать зачисление средств на срок до 2 суток. Этого времени, по мнению законодателя, должно хватить, чтобы связаться с клиентом и затребовать подтверждение, что списание произведено с его ведома. Как тут не вспомнить постоянную проблему банковского обслуживания, с которой физлица сталкиваются после 16:00 московского времени 31 декабря, когда страна начинает отдыхать вплоть до 9 или 10 января. Это невозможность и внести платёж по кредиту через другой банк, и оплатить квитанцию с зачислением денег не в первый рабочий день. Или другие национальные праздники, которые могут длиться дольше 2 суток. То есть заведомо в закон попал срок, который совершенно однозначно может нарушаться. Тем более что и чиновники, и регулятор, и сами банки давно учат своих клиентов: банки сами никому не звонят! Вероятно, обязанность доказательств в данном случае будет перенесена на получателя денег: ему самому придётся убеждать оператора или кредитную организацию, что он не мошенник и с нетерпением ждёт денег за оказанные услуги. Само понятие "период охлаждения", как уже окрестили данный срок в 2 дня, у ряда обывателей вызвало вопросы. Последние пару десятилетий ЦБ РФ работал исключительно на ускорение проведения операций так, сравнительно недавно регулятор заставил банки зачислять деньги на счета до конца рабочего дня, если они были отправлены из того же региона, тогда как прежде они могли "гулять" между банком—отправителем и получателем по несколько суток. Теперь же возникает ситуация, что любой платёж, который по каким—то внутренним причинам покажется банку странным и подозрительным, может быть задержан на 2 дня. И если операторы и кредитные организации начнут пользоваться данным правом чуть более активнее, платежи и переводы могут остановиться. Что уже приведёт к издержкам и потерям у клиентов—физлиц. С другой стороны, с задержками могут столкнуться клиенты средних и мелких банков. Вероятно, именно таким и дали год, отложив немедленное вступление закона в силу. Им придётся обновлять программное обеспечение, обучать персонал. У крупных банков всё работает автоматически. У автора данного материала был личный пример, когда возникла потребность срочно оплатить услугу одного юридического лица. Денег не хватало, и пришлось оформлять потребительский кредит. После зачисления кредитных средств на счёт была совершена попытка их перевода по реквизитам компании. И банк моментально заблокировал платёж, прислав сообщение, что необходимо в течение нескольких минут связаться с контактным центром. В противном случае любые платежи в пользу данного юридического лица впредь могут оказаться невозможными. Но данная блокировка не исключает ситуацию, когда плательщик на следующий же день может заявить, что согласился перевести деньги, так как находился под влиянием обмана. Но, к сожалению, всё не так — для возврата должно быть соблюдено важное требование: банк знает, что счёт получателя находится в базе ЦБ РФ как мошеннический. И всё равно осуществляет на него перевод. Клиент заплатит Пострадать от действий финансовых мошенников может любой человек, независимо от его возраста и статуса.
Чем грозит перевод денег на карту из ниоткуда
В комментариях разгорелась целая дискуссия по поводу правильности поступка девочки. Однако большинство родителей поблагодарили Наталью за ее историю и теперь проведут беседы со своими детьми, чтобы предостеречь их от возможного обмана. Взрослые люди, доктора наук, с высшим образованием. А ребенку запутаться — легко, — пишут на форуме. Своей дочке ссылку на тему скинула. Все мы думаем, что «а вот мой-то ребенок точно такого никогда не сделает, потому что я — мама-молодец, потому что я каждый день провожу беседы утром и вечером, потому что мой ребенок не такой дурак и так далее».
Не стоит быть такими самоуверенными, что там у детей в головушках порой происходит, страшно подумать, — благодарят Наталью на форуме читатели. К сожалению, в Нижнем Новгороде часто становится известно о новых разных ситуациях с мошенниками — NN. RU составил рейтинг случаев , когда жители перечислили злоумышленникам грандиозные суммы, и узнал, какие схемы приносят злоумышленникам гигантский доход. Не повторяйте их ошибок!
Из предоставленных им документов следует, что на обе карты наложили арест: по миллиарду рублей на каждую. Оператор заявил о технической ошибке и сформировал заявку по жалобе клиента. Через какое-то время новосибирец получил сообщение о том, что проблема решена, но ему нужно прийти в отделение банка с паспортом. Но на месте выяснилось, что карты по-прежнему в блоке.
Не хотелось бы и нести ответственность за сохранность этого миллиарда, — объяснил Станислав Минаков. По его подсчётам, он потратил несколько часов на переговоры с операторами горячей линии банка и переписку со службой поддержки в приложении, но дело с мертвой точки не сдвинулось. Тем же вечером проблему решили. Якобы это техническая ошибка была: и зачисление миллиарда, и арест на сумму двух миллиардов. Мои счета и карты разблокировали, миллиард исчез.
Ведь обманывать по телефону и звонить бабулькам от имени сыновей, дочерей, племянников, якобы попавших в аварию, гораздо хлопотнее. На днях корреспондент «РТ» получила сообщение от коллеги-журналистки с просьбой одолжить ей «до послезавтра» 50 тысяч рублей. Сумма немалая, к тому же такая просьба была нехарактерна для моей знакомой, поэтому я замешкалась. А минут через 15 от нее пришла новая весточка: «Если вы получили от меня сообщение с просьбой дать в долг, никуда ничего не переводите. Меня взломали! Оказалось, история со взломом обошлась для ее друзей и знакомых без финансовых потерь благодаря 15-летнему внуку, который в числе других абонентов получил сообщение от бабушки с просьбой одолжить 50 тысяч. А в мой адрес уже посыпались сообщения, от тех, кто записан у меня в телефоне в «Контактах», — рассказал коллега. С одной стороны, я убедилась, насколько отзывчивые и добрые люди меня окружают.
Я плачу по своим обязательствам без просрочек. Я зашел в мобильное приложение и увидел на счету одной из карт лишний миллиард рублей, — рассказал НГС новосибирец. Мужчина сделал запись экрана: на видео отображается шальной миллиард на кредитной карте Источник: Станислав Минаков Станислав Минаков позвонил на телефон горячей линии, но внятного ответа об источнике богатства и причинах блокировки карт не получил. Из предоставленных им документов следует, что на обе карты наложили арест: по миллиарду рублей на каждую. Оператор заявил о технической ошибке и сформировал заявку по жалобе клиента. Через какое-то время новосибирец получил сообщение о том, что проблема решена, но ему нужно прийти в отделение банка с паспортом. Но на месте выяснилось, что карты по-прежнему в блоке. Не хотелось бы и нести ответственность за сохранность этого миллиарда, — объяснил Станислав Минаков. По его подсчётам, он потратил несколько часов на переговоры с операторами горячей линии банка и переписку со службой поддержки в приложении, но дело с мертвой точки не сдвинулось.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
- «С 1 октября – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз
- Губахинец занял в банке 1,5 миллиона рублей и отдал их мошенникам
- Приморец попрощался с сотнями тысяч после разговоров с мошенниками
- Что делать, если на карту пришли непонятные деньги
Охлаждённые платежи: быстрые переводы денег замедлятся
Мошенники запугали семью переводом денег на «украинские счета» и украли 4,2 млн. На заблокированную карту он перевёл сумму денег с букмекерского счёта, вероятно, по ошибке. Можно ли тратить деньги, нужно ли платить комиссию за перевод Некоторые граждане озабочены подозрительными СМС, которые сопровождают перевод средств на карты Сбера. переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр. Если кто-то случайно перевел вам деньги на карту, нет смысла радоваться: он вправе потребовать их обратно. Перевод со своих средств.
Красноярскую семью запугали переводом денег на «украинские счета». У них украли 4 млн
Банки достаточно быстро вычисляют свои ошибки, и шутить с кредитным учреждением в таких случаях не рекомендуется. Операционные ошибки, связанные с человеческим фактором. При карточных операциях процедура автоматизирована, и по вине банка сложно произвести неправильный перевод. В настоящее время ошибочные операции по вине банка случаются крайне редко. Что нужно делать, если вы получили неизвестный банковский перевод на карту Тем не менее не стоит ликовать, обнаружив на карточке средства неизвестного происхождения. В первую очередь следует попытаться выяснить, от кого, в связи с чем поступил платёж.
Сделать это не просто, банк не даст полную информацию о плательщике. Для выяснения обстоятельств платежа придётся прибегнуть к косвенным методам. Как выяснить, откуда пришли деньги Деньги могут быть зачислены следующими способами: через личный кабинет, приложение или мобильный банк; через банкомат; с расчётного счёта от юридических лиц. Деньги на карту могут поступить через личный кабинет, банкомат или с расчётного счёта В разных банках объём сопровождающей платежи информации может различаться, но фамилию плательщика не узнаёте нигде. На примере Сбербанка в первом случае в смс-сообщении или в личном кабинете можно будет увидеть имя, отчество и первую букву фамилии отправителя.
При перечислении через банкомат будет доступен только номер счёта. При платежах со счёта юридического лица будет указано назначение платежа алименты, зарплата и т. Выписку можно заказать непосредственно в банке, но дополнительной информации в ней не будет содержаться. По этим косвенным данным следует попытаться вычислить плательщика. Как вернуть деньги человеку, который сделал ошибочный перевод Операция по денежному переводу может занимать до 5 дней.
Если совершён ошибочный платёж, но деньги фактически не перечислены адресату, трансакцию можно отменить через службу поддержки банка. Если деньги ушли, то единственный способ вернуть деньги — выйти на получателя. Вычислить номер телефона неизвестного получателя самому практически невозможно. Помочь может сотрудник банка, который самостоятельно свяжется со своим клиентом, хотя делать это он не обязан. Если вам поступил такой звонок, не торопитесь перечислять деньги — необходимо убедиться, что звонят именно из банка.
Банк может также направить письменное уведомление об ошибочном перечислении средств с указанием конкретных действий по их возврату. В любом случае рекомендуется письменно обратиться в отделение банка для разрешения вопроса, особенно если речь идёт о крупных суммах. Что будет, если отказать в возврате средств отправителю Если желание воспользоваться чужими деньгами пересилит честность, вариантов дальнейшего развития событий может быть несколько.
Таким образом, поступившие средства являются якобы частью одобренной суммы. Затем мошенник начнет узнавать персональные данные и реквизиты банковской карты, спросит код из СМС-сообщения «Ни в коем случае не ведитесь и не передавайте никакую информацию — ни о себе, ни тем более реквизиты банковской карты и коды из СМС-сообщений», — предупредил Лисов. То есть мошенники переведут средства себе, выставив жертву крайней. Эксперт посоветовал отказаться от любых предложений на оформление кредита или микрозайма по телефону. Однако в случае, если микрозаем таким образом всё же оформлен, важно срочно обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве и к юристу, который подскажет, как избежать проблем при взыскании «долга» с процентами.
RU со ссылкой на «Прайм».
По его словам, мошенники начали активно использовать специальные мобильные приложения, которые позволяют подменить входящий номер телефона на номер родственников или знакомых жертв. В результате люди думают, что они разговаривают с близкими им людьми. Убедительности таким разговорам добавляет использование жуликами технологии deep fake, позволяющей имитировать голос любого человека с большой степенью точности.
Минимальная сумма к возврату составит 100 тысяч рублей, а финансовым учреждениям будут отводить на это максимум один месяц. А на превышение этого срока, как и на отказ гражданам в предоставлении компенсации, будет наложен полный запрет. Помимо этого, по словам Сиваковой, нововведение с октября затронет процесс информирования Центробанка о переводах, которые совершались без согласия граждан.
Например, если с банковской карты человека попытаются похитить средства, операторы платформ должны будут сразу передать регулятору всю информацию о владельце счета, в том числе данные его СНИЛС и номер телефона. Следите за самым важным и интересным в Telegram-канале Татмедиа.
Путин поручил подготовить для банков правила выплат клиентам, обманутым мошенниками
не решать возникшую проблему самостоятельно, а перенаправить отправителя перевода в банк. Присвоение средств, ошибочно переведенных на банковскую карту от незнакомого человека, может повлечь проблемы с законом. Его защитники объясняли: деньги на карту переводили еще до мобилизации, а значит, причиной «сбор на СВО» это объяснить нельзя. Неожиданный перевод денег от незнакомого отправителя на карту — повод насторожиться: это может быть частью мошеннической схемы, рассказал в беседе с агентством.
Приморец попрощался с сотнями тысяч после разговоров с мошенниками
Присвоение и дальнейшее использование ошибочно переведенных на карту денег может привести к проблемам с законом – гораздо правильнее будет сразу обратиться в службу поддержки банковского приложения. О том, что ни в коем случае нельзя писать в комментарии при переводе денег на карту, чтобы ее не заблокировали, рассказала «Российской газете» эксперт НИФИ Минфина и портала «» Ольга Дайнеко. Только за прошлый год на счета мошенников граждане нашей страны перевели астрономическую сумму — 14 миллиардов рублей, это данные Центрального банка. Как рассказал эксперт, чаще всего преступники просят ни о чём не догадывающихся людей перевести им деньги на карту. Полиция предостерегает приморцев от мошенничества с ошибочным переводом денег на карту. Сбербанк запустит услугу, с помощью которой начнет возвращать клиентам деньги, переведенные на счет мошенников.
Россиянам рассказали, почему нельзя тратить случайно пришедшие на карту деньги
Закон вступит в силу через год после официального опубликования. За это время все стороны информационного обмена усовершенствуют свои автоматизированные системы и бизнес-процессы. Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента» на основе информации, полученной от банков и других операторов платежных систем. Она содержит большое количество параметров — уникальных идентификаторов, в том числе данные о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств.
Сведения из базы направляются во все банки.
Что им остается? Помочь им уполномочен только Банк России, который, как закреплено в законопроекте, устанавливает признаки осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента. Главный признак мошеннической транзакции — это нахождение счёта получателя в чёрном списке ЦБ — поясняет Ольга Дайнеко. Однако деньги будут возмещены лишь в случае, если банк осуществил перевод на счет, который находится в «черном списке» специальной базе Банка России.
Каким же образом банк будет противодействовать злоупотреблению доверием? Ведь большинство мошеннических действий осуществляются с использованием социальной инженерии — вводят в заблуждение, убеждают и запугивают человека, который фактически сам делает непоправимое и отдает деньги мошенникам. Для этого в законе предусмотрен двухдневный «период охлаждения», в течение которого банк не станет переводить деньги подозрительному получателю и уведомит об этом клиента. Два дня — срок для того, чтобы здравомыслие победило, а перевод мог быть отменен. Однако, если человек спустя это время будет настаивать на переводе, банк уже не будет нести ответственность за потерянные деньги.
Если банк видит, что получатель находится в чёрном списке, то перевод будет заблокирован. Если банк видит что-то подозрительное, то просто предупредит своего клиента и даст 2 дня на отмену операции. А если не видит ничего подозрительного, то деньги уйдут. И ничего тут не поделать — отмечает Олег Матюнин. Это означает, что будет существовать риск того, что через фильтр смогут проскакивать новые способы мошеннического отъёма денег, не подпадающие под признаки подозрительности на текущий момент.
В добавок есть риск того, что банки могут скептически относиться к заявлениям на возврат средств. Эксперты видят риск того, что люди, совершившие законный перевод заплатили за качественный товар или услугу, одолжили денег знакомом , могут начать злоупотреблять этим законом и требовать от банков возврат средств. Такого мнения придерживается Руслан Захаркин.
Женщина на другом конце провода представилась оператором сотовой связи и сообщила, что у абонента истекает договор по оказанию услуг связи. Для его продления необходимо назвать смс-код, который поступит на телефон с портала государственных услуг.
Получив код в сообщении, мужчина сообщил его собеседнице. После этого губахинец попытался войти в личный кабинет на Госуслугах, однако вход уже был заблокирован в связи с изменением пароля. При этом на его телефон пришло новое смс-сообщение с уведомлением о подозрительной активности его учетной записи.
Пресс-служба Банка России в ответ на запрос Тинькофф Журнала сообщила, что тотальный контроль за переводами физлиц не вводится. Новых отчетов с данными о каждом переводе от банков не требуют. Вот что на самом деле будет делать Банк России с переводами в 2022 году: Консультировать банки насчет выявления нелегальных онлайн-казино и финансовых пирамид. Собирать обезличенные данные по переводам в тех банках, где выявлен высокий риск нелегальных операций. Запрашивать у этих банков обезличенные реестры переводов физлиц с подозрительными признаками — но без персональных данных. Если у клиента есть счет, на который приходят деньги от деятельности онлайн-казино или большие объемы зачислений в рамках финансовой пирамиды, при этом с такого же устройства интернет-банком для вывода денег пользуются еще по 10 картам, у этих людей могут быть проблемы.
Теперь запрещено всем: «Сбербанк» ввел запрет на переводы с карты на карту
Осуществляется ли тотальный контроль налоговой за переводами на карты для физических лиц. Якобы деньги придут на карту «Мир». Шальные деньги: новосибирец обнаружил на своем счету лишний миллиард рублей — объяснить его в банке не смогли. Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ожидает большой сюрприз. Если кто-то случайно перевел вам деньги на карту, нет смысла радоваться: он вправе потребовать их обратно.