Альфа-банк: поднял ставки по кредитам.
ВТБ и Сбербанк повысили ставки по потребкредитам почти в три раза
Лучшие кредиты с выгодными процентными ставками в банках России в 2024. Совет директоров Банка России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16 %. “ Устанавливая ставки по потребкредитованию, банки учитывают прогноз ключевой ставки на сроке кредита. Сегодня на очереди Ренессанс Кредит с предложением «Кредит на любые цели от 3,9%». Сильнее всего после этого выросли ставки по кредитам наличными под залог, следует из данных «Финуслуг»: средний процент по ним подскочил на 1,65 п. п. до 19,4% годовых. Лучшие процентные ставки по кредитам банки предлагают надёжным клиентам или тем, кто успевает оформить договор в период акции.
Ждать снижения ставок по кредитам не стоит
| Кредит в 2024 году – стоит ли брать 🤷 и будет ли снижение ставки? | 16,703%; по кредиту с лимитом свыше 300 тыс. руб. - 25,619%. |
| ТОП 5 банков которые предлагают самый низкий процент по кредитам в 2023 году | 15Альфа-Банк (Кредит 45 дней без процентов). |
| Заседание директоров Центробанка: изменятся ли проценты по кредитам и что будет с ростом цен | Эксперты спрогнозировали повышение ставок по вкладам и кредитам в 2022 году. |
12 российских банков повысили ставки по потребкредитам
Хотя курс косвенно удается стабилизировать с помощью ключевой ставки, этот дисбаланс никуда не девается. Недвижку нереально купить», — говорит предприниматель. Строителям приходится еще тяжелее. По оценке генерального директора СК «Дальпитерстрой» Аркадия Скорова, банки выдают кредиты под строительные проекты по ставке «ключ» плюс 3,5—4 процентных пункта, и повышение ключевой ставки существенно ограничивает возможность кредитоваться. То есть из 10 проектов штуки 3—4 выбрасывается в сторону». О диапазоне от плюс 3 до плюс 4 процентных пунктов к «ключу» говорит и Юрий Филиппов, заместитель генерального директора по финансовой инвестиционной деятельности группы компаний СКСР «Союз Компаний Стратегия Рост» , которая развивает бизнес сразу по нескольким направлениям. В ее состав входят сеть дилерских центров «Автополе», строительная компания, IT-компания, пищевое и химическое производства.
Доходы населения снизились не так серьезно, как прогнозировали практически все. Во-вторых, размораживается сейчас потребительский спрос, безработица не растет, а достигла даже минимума. Реально располагаемые доходы населения снизились, но не так сильно, как предполагалось, и ситуация с рассрочкой тоже не выглядит как-то ужасно. Понятно, что есть кредитные каникулы, другие факторы, которые немножко сглаживают ситуацию. Возможно, она была бы хуже, если бы не было соответствующих мер. Но в целом, как банки оценивали ситуацию еще два-три месяца назад и как сейчас она на самом деле выглядит с качеством кредитных портфелей — ситуация гораздо лучше, чем были прогнозы.
По словам заместителя гендиректора компании Алексея Грибкова , в нескольких банках размер минимальных процентов по одобренным займам снизился на 1 п. Крупные кредитные организации заявили, что проценты по займам действительно снизились. В частности, на снижение минимальной ставки по кредитам наличными и программам рефинансирования пошел Газпромбанк. В «Уралсибе» также решили уменьшить ставки по кредитам наличными.
Банк России. О реально наблюдаемой в магазинах ЦБ и вовсе предпочитает молчать. График ключевой ставки ЦБ Высокая ключевая ставка означает, что кредиты становятся дороже, но и ставки по вкладам находятся на высоком уровне.
Пенсия.PRO
Изменит ли решение регулятора курс рубля, инфляцию, ставки по вкладам и кредитам — узнали Финансы Начальник отдела анализа банков и денежного рынка ИК «Велес Капитал» Юрий Кравченко рассказал РБК, что процентные ставки по кредитам на покупку товаров и ипотеке в рамках рыночных программ уже достигли высоких значений. Интерфакс: Банк России повысил прогноз по росту корпоративного кредитования на 2024 год до 8-13%, сказано в среднесрочном прогнозе на сайте регулятора. Изменит ли решение регулятора курс рубля, инфляцию, ставки по вкладам и кредитам — узнали Финансы Кредит низкий процент в банке Home Credit — кредиты до 1 000 000 рублей от 3,36% с учетом того что часть денег вы платите вперед. Поправки о списании процентов по кредитам ряда военнослужащих приняты в третьем чтении.
Банки повысили ставки по депозитам и кредитам
К тому же такая возможность есть только у зарплатных клиентов СберБанка. Рассрочка от Сбера Банк выдаст деньги на сумму крупной покупки. Можно получить до 3 млн рублей на срок до 3 лет. Однако не надо думать, что для получения денег достаточно соответствовать только этим требованиям. Это минимальные рамки. Банк оценивает и другие параметры. Если он высок, то вероятность отказа увеличивается.
Хотя сейчас рубль и кажется устойчивым к воздействию геополитических факторов, нельзя списывать их со счетов. Любой серьезный шок, будь то эскалация конфликта или другие «черные лебеди», способен ощутимо подорвать текущую стабильность курса. Всем необходимо быть готовым к возможным резким изменениям».
То есть снижать ставку пока рано, а для повышения нет серьёзных оснований. На фондовый рынок, на котировки акций на бирже влияние такого решения будет нейтральным. Если ставку снизят, допустим, осенью, для фондового рынка это был бы позитив. Но пока заметного положительного влияния на рынок акций быть не должно.
Напомним, совет директоров Банка России на внеплановом заседании 15 августа принял решение повысить ключевую ставку на 350 базисных пунктов б. Созыву предшествовало значительное ослабление рубля — на открытии биржи 14 августа он преодолел отметку 100 к доллару США и 110 к евро. Притом что до этого она не менялась с сентября 2022 года. На этом фоне 16 августа ЦБ решил не ограничивать до 31 декабря 2023 года полную стоимость кредита ПСК : — по всем категориям потребительских займов для кредитных организаций; — по всем категориям потребительских займов для кредитных потребительских кооперативов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов; — по категориям потребительских займов, обязательства по которым обеспечены ипотекой, и POS-займов для микрофинансовых организаций. Кстати, среднерыночные значения полной стоимости потребительского кредита, устанавливающиеся на ближайший квартал, обновились в тот же день — 16 августа.
Будьте бдительными! В любом случае, окончательный размер процентной ставки по кредиту с учетом настоящих условий оформления, срок и сумма кредита определяется индивидуально по результатам оперативной оценки платежеспособности кредитного скоринга каждого заемщика. Банк вправе отказать в выдаче кредита без объяснения причин. Кредит наличными в банке предоставляется на неотложные нужды в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Оформление - как в отделениях, так и на сайте банка. Получение заемных денежных средств - наличными либо на карту. Обеспечение по кредиту не требуется. Из требований к заемщику: минимальный возраст для новых клиентов банка — 24 года, максимальный — 70 лет; гражданство РФ; постоянная регистрация на территории РФ; постоянный доход; минимальный стаж на последнем месте работы - 3 месяца для самозанятых — 6 месяцев. Оформление кредита — достаточно серьезный и ответственный шаг в жизни любого человека.
Заседание директоров Центробанка: изменятся ли проценты по кредитам и что будет с ростом цен
Ключевая ставка Центрального банка незаметно, но влияет на все аспекты жизни каждого: курс доллара, темп инфляции, доступность кредита, доходность. «Ставки по потребительским кредитам в Сбербанке увеличились с 12,9—21,7% до 21,9—29,9%. В ВТБ ставки выросли с 5,9—13,8% до 15,9—29,9%», — сообщает РИА «Новости». По данным площадки, за первую неделю июля ставки по кредитам для граждан снизили сразу 11 банков, входящих в топ-20. Оформите кредит и получайте каждый месяц 2% ставки бонусами СберСпасибо пока действует ваша подписка СберПрайм+.
Российские банки готовятся к повышению ставок по кредитам и вкладам
Наибольшая же средняя ставка пришлась на бесцелевые необеспеченные кредиты и выросла сразу на 3,73 п. Для работников по найму с подтвержденным доходом повышение составило больше, чем для самозанятых, ИП и собственников бизнеса. Для последних средняя ставка увеличилась на 2,37 пункта. Заметный рост наблюдался и по займам на рефинансирование. Такую программу реализуют практически все крупнейшие банки. По правилам, его возможно получить под залог недвижимого имущества или в рамках программы с господдержкой. В разговоре с "Российской газетой" заместитель директора группы рейтингов финансовых институтов агентства НКР Егор Лопатин отметил, что в случае дальнейшего ужесточения денежно-кредитной политики можно ожидать некоторого увеличения средних ставок сразу во всех сегментах розничного кредитования. Но какого-то резкого сжатия рынка он не ожидает. По его словам, конец года - традиционно высокий сезон в сегменте. Самая высокая ставка - по необеспеченным кредитам.
Вслед за регулятором банки вынуждены были повысить проценты по всем кредитным продуктам, включая ипотеку. По словам Эльвиры Набиуллиной, ЦБ в ближайшие месяцы не планирует снижать ключевую ставку, чтобы урегулировать уровень инфляции. Ближайшее заседание ЦБ — 15 декабря, по мнению аналитиков, ставку на нём снова повысят.
Ключевая ставка ЦБ РФ и итоги кредитования в 2023 года Рост ключевой ставки в 2023 году — антикризисная мера Банка России для сохранения стабильности экономики страны и снижения рисков. Такой шаг регулятора обусловлен ускорением инфляции и девальвацией национальной валюты. Рост ставки ЦБ РФ привел к росту ставок по кредитным продуктам, однако это не вызвало падение спроса. То есть большой процент должников составляют люди, у которых есть два и более займов. Например, часто после получения ипотеки необходимо оформить потребительский кредит и кредитную карту на ремонт новой квартиры. Согласно действующему законодательству, Банк России не может запретить банку выдавать несколько кредитов одному клиенту, поэтому были введены меры, которые косвенно влияют на решение финансового учреждения. Изменения в законодательстве о кредитовании С 1 октября 2019 года каждый банк обязан определять показатель долговой нагрузки ПДН клиента. Он рассчитывается как отношение суммы среднемесячных платежей заемщика по всем кредитам в том числе по новому рассматриваемому , к его среднемесячному доходу.
Какие еще потребительские займы есть в Сбербанке Помимо самого популярного вида кредита без обеспечения, рассмотренного выше, сегодня физические лица могут оформить в Сбербанке еще несколько видов потребительских займов. Под залог недвижимости Это, в сущности, ипотека без первоначального взноса. Деньги выдаются суммой от 500 тысяч до 20 млн рублей. До зарплаты Можно получить сумму до половины своей зарплаты сроком на 1 месяц. Но ставка будет довольно высокая. К тому же такая возможность есть только у зарплатных клиентов СберБанка. Рассрочка от Сбера Банк выдаст деньги на сумму крупной покупки.
Пенсия.PRO
Судя по всему, сделав кредиты менее доступными, а вклады более привлекательными для населения, ЦБ РФ рассчитывает снизить спрос на товары, что в свою очередь должно сдержать рост цен. Свое решение Центробанк объяснил так же почти слово в слово , как и после заседания, прошедшего 22 марта : «текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале». В регуляторе отметили, что ситуация требует более длительного сохранения жесткой денежно-кредитной политики.
Иными словами, сезонное удешевление овощей летом ЦБ не устроит. Необходимо замедление роста цен широким фронтом — по большинству товаров и услуг.
Скорее всего, это может произойти во втором полугодии. Такой сценарий рассматривает и сам ЦБ , и опрошенные регулятором эксперты. Но пока явного замедления инфляции не фиксируется. Это тревожный сигнал: он допускает сценарий, при котором ЦБ может передумать снижать ключевую ставку в этом году. А в худшем случае — вернется к циклу повышения.
РФ" и "Тинькофф банке" — в 5 раз. С учетом указания некоторыми игроками аукционных предложений эта разница может достигать десятки раз и даже тысячи. Мамута отметил, что такого рода кредитов в современных условиях быть не может.
Интерес к данной программе постоянно растет: за первый квартал этого года банком заключены договоры на сумму вдвое больше, чем за такой же период прошлого года», — рассказала директор подразделения «Малый и средний бизнес» Банка ДОМ. РФ Анна Корнелюк.
Ознакомиться с условиями продукта, тарифами и подать заявку на кредит можно по ссылке.
Сильнее ограничат начисления по потребкредитам и займам и их полную стоимость
Общее правило сводится к тому, что процент банка по кредиту не может быть ниже ключевой ставки. Ставки по потребительским кредитам ощутимо выросли за последние два месяца. на те же 1 - 2%. По расчетам экспертов, средняя ставка по ипотеке на вторичку составит минимум 16% годовых, а потребительские кредиты в среднем можно будет взять под 22%. Рост процентов по кредитам уже повлиял на показатели спроса и выдач. Российские банки начали повышать ставки по потребительским кредитам после того, как Центробанк поднял ключевую ставку с 8,5% до 12%. Так, с начала июня, российский банк уменьшил минимальную ставку по таким ссудам и их рефинансированию на 0,5 п. п., отметили в банке.