По словам участников рынка, после отключения от системы передачи финансовой информации крупнейших российских банков, на которые приходилось около 80% внутренних переводов, ее роль заметно снизилась. Зарубежные участники финансового рынка имеют возможность присоединиться к российскому аналогу SWIFT — Системе передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС БР) для юридических лиц — канал дистанционного банковского обслуживания для передачи документов от корпоративного клиента до Сбербанка.
ЦБ: российский аналог SWIFT используют 150 организаций-нерезидентов из 16 стран
Депутаты также предлагают регулятору продолжать развитие системы безналичных платежей, в том числе с применением платежных карт "Мир" и сервисов системы быстрых платежей; продвигать использование системы передачи финансовых сообщений Банка России в банках ключевых стран экспорта РФ; развивать сотрудничество с центральными банками дружественных стран в целях взаимодействия национальных платежных систем. При этом Госдума выступает за развитие новых методов расчетов во внешнеторговой деятельности для защиты от санкций и обеспечения экономического суверенитета РФ. Депутаты предлагают ЦБ "активизировать деятельность, связанную с трансформацией системы международных расчетов, расширением использования национальных валют". Помимо этого, Банку России рекомендовано принимать меры по обеспечению стабильности и развитию финансового рынка РФ, повышению его технологического суверенитета, "недопущению накопления структурных дисбалансов на финансовом рынке, в том числе на ипотечном рынке и рынке потребительского кредитования".
Иллюстрация: сайт Банка России.
ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри России 20 марта 2023 Версия для печати Российские банки с 1 октября должны использовать только отечественные сервисы для передачи сообщений о проведении финансовых транзакций. Банк России запретил кредитным организациям использовать международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT с 1 октября при проведении денежных переводов на территории России, следует из решения совета директоров ЦБ. Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций", — говорится в сообщении регулятора.
Отмечается, что банкам теперь разрешается делать переводы только через российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру. Это позволит обеспечить надежность, бесперебойность и безопасность обмена данными при проведении внутрироссийских операций», - говорится в сообщении. Кроме того, информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также через Систему передачи финансовых сообщений Банка России СПФС , пишет РБК.
Утверждены новые правила передачи финансовых сообщений на территории России
X-Compliance Интерфакс: Банки с 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, говорится в сообщении Банка России. Активное развитие Системы передачи финансовых сообщений в России началось после введения антироссийских санкций и отключения от SWIFT ВТБ, банков "Россия" и "Открытие", Новикомбанка, Промсвязьбанка, Совкомбанка и госкорпорации ВЭБ. Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России в 2022 году вырос более чем втрое, говорится в годовом отчете регулятора за 2022 год. РИА Новости, 29.03.2023. Вступай в группу Российская Газета в Одноклассниках.
Центробанк РФ: при блокировке SWIFT передача финансовых сообщений продолжится
В 2014 году Банк России приступил к созданию Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) на случай возможного отключения России от SWIFT. Однако в России существует Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это канал передачи электронных сообщений по финансовым операциям, который гарантирует бесперебойность передачи как внутри страны, так и за её пределами. Вступай в группу Российская Газета в Одноклассниках. Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), альтернативной западной SWIFT, в начале 2023 года вырос в несколько раз по сравнению с предыдущим годом. Трафик Системы передачи финансовых сообщений (СПФС), альтернативной западной SWIFT, в начале 2023 года вырос в несколько раз по сравнению с предыдущим годом.
К системе передачи финансовых сообщений Банка России подключены участники из 15 стран — ЦБ
В ближайшее время ЦБ также планирует отказаться от надбавок по большинству кредитов и оставить их только для наиболее рискованных — с высоким уровнем ПСК и показателем долговой нагрузки. Для страховщиков и профессиональных участников рынка уже ввели послабления. Их могут расширить. К ней могут присоединяться и участники из-за рубежа. Национальная система платежных карт полностью обеспечивает их работу внутри страны, в том числе и карт международных платежных систем, которые выпустили попавшие под санкции банки. Центробанк предпримет все необходимые меры для защиты финансовой стабильности.
Всего ее участниками являются более 400 пользователей. По материалам РБК.
Таким образом, банки должны дополнительно использовать технологические, аппаратно-программные и криптографические средства защиты данных в комплексе и в работе следовать рекомендациям по безопасности не только Банка России, но и МВД РФ. А в случае малейших сомнений в уровне информационной безопасности контрагента, сведения и платежные документы через СПФС вообще не должны направляться. К причинам, которые значительно ограничивают распространение и популяризацию СПФС, можно также отнести: Высокую стоимость сообщения, от 1. Отсутствие возможности отправки массовых реестров в составе одного сообщения. Наличие продолжительных «технологических окон» в работе СПФС система недоступна для передачи электронных сообщений с 21:00 до 7:00 по московскому времени, а также в выходные и праздничные дни, подробнее на стр. Таким образом, говорить о полномасштабности решения пока не приходится.
Это важный инструмент обмена электронными сообщениями между финансовыми организациями. Система позволяет банкам отправлять распоряжения своим иностранным партнёрам на перевод валюты и конвертацию, а также подтверждать сделки и выдавать гарантии за своих клиентов. То есть задача SWIFT — обеспечивать надёжность и безопасность обмена сообщениями о финансовых операциях. К преимуществам этой системы относится в том числе доступность и сравнительная простота в использовании. Могут отключить в любой момент Недостаток же SWIFT в том, что у неё есть частный владелец, способный в любой момент заблокировать доступ к системе. Как показала практика, эта возможность используется как инструмент давления в международной политике. Угроза отключить Россию от SWIFT подавалась как самая апокалипсическая санкционная мера, которой пугали нашу страну с 2014 года. Россия долгое время избегала этой участи несмотря на громкие призывы. Однако в марте 2022 года, после начала военной спецоперации на Украине, возможности использовать SWIFT были лишены семь российских банков. Именно наличие в России к тому моменту СПФС, которую ЦБ тестировал ещё с 2014-го, позволило избежать самых неблагоприятных последствий «свифт-санкций». Однако западный «санкционный каток» нарастал, и уже летом 2022 года стало ясно, что для клиентов российских банков использование SWIFT становится всё более сложным. Всё более очевидной становилась потребность в развитии отечественной системы межбанковских сообщений. Не истерить, но развивать свою систему Последовательное присоединение новых участников к российской СПФС позволяет всё более ритмично и предсказуемо работать банковской системе страны и всей экономике России, сказал ИА Регнум финансовый аналитик, кандидат экономических наук Михаил Беляев. Ведь речь о расчётах между юридическими лицами, отвечающих интересам всех граждан России, которые пользуются услугами банков.
ЦБ запретил банкам использовать SWIFT при переводах внутри России
Информацию по таким операциям теперь необходимо будет передавать через собственные банковские системы или сервисы сторонних российских компаний, а также Систему передачи финансовых сообщений Банка России. Иллюстрация: сайт Банка России.
Кроме этого, Национальная система платежных карт в первом полугодии 2023 года увеличила эмиссию карт "Мир" на 46,1 млн штук - до 228,4 млн карт 182,3 млн карт в IV квартале 2022 года , сказано в презентации ЦБ. Директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина в феврале заявляла, что к СПФС подключено 469 участников, из них порядка 115 - нерезиденты из 14 стран. Согласно стратегии развития национальной платежной системы НПС ЦБ на 2021-2023 годы, ключевые показатели которой были обновлены в ноябре прошлого года, регулятор до конца года планирует увеличить количество подключенных к СПФС стран до 18. Банки до 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, сообщал ЦБ в марте.
На июль 2023 года в СПФС было уже более 490 участников, в том числе свыше 120 — из 14 иностранных государств. Две трети зарубежных партнеров подключились после марта 2022 года. Продолжаются новые подключения иностранных участников [65]. На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира [66]. За год трафик системы вырос в 4. Всего через систему за 8 месяцев 2023 года прошло 133 млн. Прекращение использования SWIFT для электронного документооборота за исключением взаимодействия между НРД и иностранными депозитариями ожидается с 1 мая 2024 года [69]. С 1 октября 2023 года запрещено использование SWIFT и прочих иностранных систем для осуществления переводов внутри России. При этом данное требование не распространяется на случаи передачи информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа [70] [71]. Тогда же, в октябре 2023 года Россия прекратила использование системы SWIFT для международных и внутренних расчётов в юанях. К январю 2024 года в системе работало уже 159 нерезидентов из 20 стран мира, а всего в системе числилось уже 557 участников [73] , а за неполный 2023 год через систему прошло 180 млн. В марте 2024 года интерес к системе высказали в Нигерии [76]. В системе работает уже более 160 нерезидентов из 20 стран [77].
Таким образом, кредитные организации должны будут отказаться от использования SWIFT при осуществлении переводов на территории России. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году, под которую подпали в том числе некоторые банки. SWIFT Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications - это система передачи финансовых сообщений платежных поручений, поручений на перевод ЦБ, справочной информации для выполнения транзакций на рынке платежей, ценных бумаг, производных финансовых инструментов.
СПФС вместо SWIFT
К Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России подключились уже 20 стран. Система передачи финансовых сообщений (СПФС) может заменить SWIFT внутри России, сообщила Набиуллина. А это означает, что российские банки с 1 октября больше не смогут использовать SWIFT для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России. А это означает, что российские банки с 1 октября больше не смогут использовать SWIFT для передачи финансовой информации при переводах средств внутри России. К созданному Банком России аналогу SWIFT — Системе передачи финансовых сообщений (СПФС) — подключились 20 стран. X-Compliance Интерфакс: Банки с 1 октября 2023 года для передачи финансовой информации при переводах средств на территории России будут обязаны использовать только российские сервисы и отечественную финансовую инфраструктуру, говорится в сообщении Банка России.
ЦБ России: к российской альтернативе SWIFT подключились уже 106 нерезидентов
Кроме того, запущена новая схема подключения к СПФС, позволяющая организовать передачу финансовой информации третьих лиц, заработал новый сервис, позволяющий использовать сообщения международного стандарта ISO 20022 при взаимодействии банков и их клиентов — юридических лиц через СПФС. Первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова сообщила, что к февралю 2020 года к системе СПФС были подключены 10 иностранных банков. Сейчас мы проходим с ними все стадии тестирования для того, чтобы на межгосударственном уровне иметь возможность работать по интегрированной системе: с нашей стороны — СПФС, со стороны других стран — это непосредственно их система передачи сообщений, — заявила она. Иностранные банки получили возможность подключаться к СПФС в середине 2019 года после того, как Госдума , Совет Федерации и президент одобрили соответствующие поправки. В частности, он сказал, что сервис-бюро в лице НРД возьмет на себя заботу о тех организациях, для которых услуги Центробанка дорогие, неудобные, сложные, и будет подключать их дешевле и быстрее. По состоянию на 18 ноября, по словам представителя ЦБ, данный сервис тестируется. Как сообщили источники, знакомые с ситуацией, за работу в качестве сервис-бюро НРД будет выплачивать ЦБ лишь утвержденные тарифы за сообщения, а тарифы для клиентов сервис-бюро будут такие же, как и у прямых участников СПФС. Не исключено, что зарабатывать НРД будет на конвертации форматов и перенаправлении сообщений между различными сетями через единый интерфейс. Речь идет про отечественную систему передачи финансовых сообщений СПФС.
Всего система передачи финансовых сообщений в 2018 году насчитывала 403 участника. Кроме этого, в документе говорится, что для развития российского аналога SWIFT Банк России в 2018 году подготовился к подключению к нему иностранных кредитных организаций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной , о подключении к СПФС заключены соглашения с двумя нерезидентами, а с пятью — согласовываются договора [9]. Первый зарубежный участник Система передачи финансовых сообщений Банка России , выступающая российским аналогом SWIFT объявила в ноябре 20189 года о первом зарубеженом участнике. Участником стал Белгазпромбанк , принадлежащий « Газпрому » и Газпромбанку [10]. Об этом объявила на VI национальном платежном форуме директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина. Бакина, не уточнив, о каком банке идет речь, пишет РБК. Представитель ЦБ добавила, что регулятор взаимодействует с участниками рынка из других стран.
Информацию подтвердили два банкира, знакомых с ситуацией. По словам источника, цель перевода СПФС на блокчейн — обеспечение высокой защиты финансовых трансакций. Как известно, данные из распределенного реестра нельзя удалить, а информация автоматически обновляется у всех участников системы при каждом внесенном изменении, пояснил он. Фото: dg-yug. Как сообщили в ЦБ "Известиям", пока рассматриваются различные варианты применения технологии распределенных реестров, в том числе и для передачи финансовых сообщений. От дополнительных комментариев представитель регулятора отказался. СПФС используется российскими банками и компаниями как в качестве резервного канала обмена финансовыми сообщениями и транзакциями, так и в качестве альтернативы SWIFT, когда это экономически обоснованно, указали в ЦБ. По данным на май, стоимость одного сообщения через СПФС составляет около 1,5—2 рублей , тогда как тариф на передачу через SWIFT может варьироваться в районе 0,03—0,05 евро за сообщение.
По мнению экспертов, технология распределенных реестров оптимизирует защиту СПФС и обеспечит прозрачность трансакций, что, в свою очередь, повысит интерес к системе со стороны банков и компаний. В частности, в случае применения технологии распределенных реестров российская система может стать даже надежнее, чем SWIFT, полагает шеф-аналитик Teletrade Петр Пушкарев. Применение технологии блокчейн, несомненно, повысит уровень защиты СПФС по отношению к хакерским атакам, — рассказал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.
Для подключения нужно заполнить заявление и направить его в Центробанк, затем заключить договор об использовании системы. Подробная инструкция по подключению и рекомендации по настройке оборудования опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ. Порядок подключения к системе для российских и зарубежных компаний СПФС — альтернатива SWIFT для обмена сообщениями и переводов внутри России и заграничных транзакций со странами-партнёрами. Ссылка скопирована.
Госдума, приняв к сведению отчет Банка России за 2022 год, рекомендовала регулятору продолжить работу по внедрению цифрового рубля в гражданский оборот и включить эту информацию в свой следующий годовой отчет. Депутаты также предлагают ЦБ работать над мерами, направленными на использование цифрового рубля для трансграничных операций. Госдума предлагает регулятору в отчете за 2023 год "раскрыть результаты реализации мероприятий в рамках проекта цифрового рубля".
Кроме того, в рамках мер по развитию конкурентной среды Госдума рекомендует ЦБ "раскрывать в ежегодных отчетах показатели ее развития, в частности включать анализ конкурентной ситуации на страховом рынке по видам страхования, особенно в пострадавших от кризиса 2022 года сегментах указанного рынка".
Другое Система передачи финансовых сообщений СПФС по итогам первого полугодия 2023 года насчитывает 514 участников, в том числе 131 нерезидента из 15 стран, сообщила в пятницу на конференции первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова, пишет «Интерфакс». У нас колоссально вырос […]Сообщение К системе передачи финансовых сообщений Банка России подключены участники из 15 стран — ЦБ появились сначала на Digital Russia...
Госдума рекомендовала ЦБ РФ продолжить работу по внедрению цифрового рубля
Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС). создана Банком России в 2014 году. Более 98% финансовых операций внутри России проходят через российский аналог SWIFT — Систему передачи финансовых сообщений (СПФС), заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина в Госдуме. посредством системы передачи финансовых сообщений Банка России или иных российских систем, обеспечивающих передачу и хранение информации по финансовым сообщениям только на территории Российской Федерации», — указано в решении.