Аббревиатура «ПДЛ» имеет 3 вариантов расшифровки.
Что такое ПДЛ в анкете для банка?
Ведомство подчеркнуло, что отказ клиенту в принятии на обслуживание только по причине его отнесения к категории ПДЛ не допускается. В методических рекомендациях был поднят вопрос и о представлении сведениях об операциях ПДЛ. В новых редакциях ПВК организациям требуется предусмотреть рекомендации Росфинмониторинга. Данное видео вышло вне графика публикации видеоматериалов по финансовому мониторингу, поскольку, как показывает практика проверок надзорными органами, в нашей стране все еще велико количество организаций, не направляющих обязательные отчеты в Росфинмониторинг.
Краткосрочные микрозаймы возвращают одним платежом в конце срока. Если финансовой возможности для этого нет, то оформляется пролонгация. Долгосрочные займы погашают частями через одинаковые промежутки времени по аналогии с потребительскими кредитами.
Само название продукта указывает на эту особенность: Installments в переводе с английского означает «Рассрочка». К примеру, MigCredit выдает до 100 000 руб. Крупные игроки рынка часто сочетают в линейке продуктов краткосрочные и долгосрочные займы. Те же «МигКредит» помимо долгосрочных займов могут предложить клиентам до 14 000 руб. В Money Man есть микрокредиты до 30 000 и до 80 000 руб. В некоторых компаниях действует система постепенного увеличения суммы и срока сделки.
Основная причина этого - в том, что это зависит от социальноэкономических и культурных особенностей той страны ПДЛ. Поэтому в документе отмечается, что выявление таких лиц представляет проблему понимание того, кто является членом семьи или лицом, близким к ПДЛ, расплывчато и постоянно меняется. ФАТФ говорит о том, что лучшим подходом является разработка государствами и доведение до соответствующих учреждений определений понятий членов семей и лиц, близких к ПДЛ. При этом при определении того, кто входит в круг членов семьи, необходимо учитывать такие факторы, как влияние, которое могут оказывать отдельные члены семьи, круг лиц, близких родственников и иждивенцев. Для лиц, близких ПДЛ, примерами отношений могут служить партнеры за пределами семьи например, сожители , значимые члены тех же партий, гражданских организаций, трудовых и профессиональных союзов, деловые партнеры или коллеги, особенно те, которые также являются бенефициарными собственниками юридического лица вместе с ПДЛ или те, которые связаны иным образом например, имеют совместное членство в совете директоров.
Новое постановление делает видеофиксацию скоростных ограничений, указанных на динамичных табло, обязательным. Однако в МВД потенциальное нововведение не поддержали. Что ж, ближе к осени всё будет понятнее. В конце того года Президент РФ поручил Правительству совместно с Общественной палатой представить предложения по новым Правилам дорожного движения РФ в срок до 1 апреля 2024 года. Другие эксперты выступают за смягчение контроля за мелкими неисправностями авто из-за подорожания запчастей.
Известный правозащитник Александр Холодов отметил, что говорить о конкретных решениях пока рано, хотя ключевые направления определены. Основной запрос автомобилистов — это упрощение текста правил, чтобы они и легко читались, и запоминались, стали понятнее даже детям. Второй важный момент — сокращение пунктов ПДД и удаление из них нечётко прописанных или лишних моментов. Холодов отметил, например, пункт использования телефона за рулём. Напомним, что сейчас правила сформулированы так: За рулем нельзя вести переговоры по телефону, не оснащенному беспроводной гарнитурой.
И это, по его мнению, открывает простор для разного рода коллизий: «Если переговоры вести нельзя, то переписываться в мессенджерах, получается, можно? Или играть в онлайн-игры, или записывать голосовые сообщения? С ними согласен и представитель Национального автомобильного союза Антон Шапарин, который считает, что сегодня именно регистрация ТС является главным стимулом для покупки полиса. Ещё с прошлого года Российский союз автостраховщиков обещал ввести фиксацию дорожными камерами отсутствие ОСАГО на автомобиле, штраф за которое составляет 800 рублей. Вроде как уже и договорились, что сначала камеры будут вылавливать из потока нарушителей ПДД за превышение скорости или разметки , а затем сразу же проверять нарушителя на наличие полиса.
Однако до сих пор перспективы этого актуального нововведения окончательно не ясны. Эксперты объясняют, что для старта такого проекта одних изменений в КоАП недостаточно, так как необходимо ещё перезаключение гос. В итоге нарушителей, попавшихся на камеру, инспекторы всё равно будут проверять вручную. А это уже не автоматическая фиксации, и должны быть протоколы, опросы, выяснение, кто сидел за рулем. Поэтому шансы, что в этом году камеры начнут фиксировать данное нарушение и выписывать штрафы, — минимальны.
В Быть ли штрафу за превышение средней скорости? Ещё одна болезненная тема, которая обсуждается не один год. Ранее дорожные камеры выписывали штрафы за превышение средней скорости на определённом участке трассы, но в 2021 году ГИБДД прекратила эту практику из-за юридических пробелов в законодательстве. Местом совершения данного нарушения определена точка расположения второй камеры, и при обжаловании штрафов нужно будет обращаться в суд по месту расположения этой второй видеокамеры.
Разъяснение по термину «ПДЛ»
То есть в течение года Банк России мог пересматривать предельные размеры базовых страховых ставок неоднократно, и такое было сделано в том году дважды. Аббревиатура «ПДЛ» имеет 3 вариантов расшифровки. ПДЛ обычно предлагают небольшие суммы, рассрочка может быть предоставлена на более крупные суммы.
Что такое ПДЛ в анкете для банка
Кстати Электронные права вместо реальных: у приложения «Госуслуги Авто» появился новый функционал Забыли или водительские права — не беда. Теперь в электронном варианте они есть в приложении «Госуслуги Авто». Загружать фотографии удостоверения туда не требуется, там все заведено автоматически. Но означает ли это, что о привычных карточках можно вовсе забыть? Начнем с предыстории: раньше водители могли загружать фото водительских удостоверений в приложении. Также там высвечивались их серия и номер, дата выдачи и категории ТС. Сейчас же при загрузке интерфейса появляются изображения прав с двух сторон, а если нажать на кнопку «Предъявить права», то автоматически генерируется QR-код, который можно показать сотруднику ГИБДД вместо физической карточки.
Тот его отсканирует при помощи специального устройства. Программа пока работает в тестовом режиме, поэтому даже если вы видите в своем личном кабинете, что функционал не сбоит, это еще не значит, что можно закинуть пластик в дальний ящик стола. До марта 2023 года сотрудники Госавтоинспекции могут требовать предъявить оригинал документа. В противном случае, предупреждение или штраф в 500 рублей. Правила проезда перекрестка с круговым движением Теперь при въезде по дороге, не являющейся главной, на перекресток с круговым движений под знаком 4. Раньше было все то же самое, но не было уточнения про «при въезде по дороге, не являющейся главной».
Подробнее про правила проезда по перекрестку с круговым движением — читайте в нашем материале. Велосипедисты, байкеры и «симеры» теперь должны подсвечивать себя Речь про светоотражающие элементы на технике водителя, который едет на велосипеде, мопеде или СИМ. Они обязательны в темное время суток вне населенных и рекомендуются в условиях плохой видимости повсеместно. Штрафов за нарушение не предусмотрено, но случись авария, байкер без подсветки будет в юридически уязвимой позиции. Нельзя стоять у островков безопасности Мера должна улучшить видимость на дорогах. Вводится полный запрет на движение, остановку и стоянку на направляющих островках и островках безопасности.
Новые правила проверки водителей на трезвость Дышать в трубочку инспектору ГИБДД с 1 марта 2023 года можно будет только в присутствии понятых или при видеофиксации процесса. Соответствующее правило утвердило правительство России. Норма по содержанию алкоголя в крови осталась та же: если тестер покажет значение от 0,16 мг этилового спирта на 1 л выдыхаемого воздуха, то водитель пьян. Соглашаться с показаниями прибора или нет, решает каждый автомобилист индивидуально. Альтернативой трубочке в случае отказа станет медицинское освидетельствование. Но некоторым водителям не то солнце чересчур ярко светит, не то хочется чувствовать себя Бэтменом за рулем.
Поэтом они заклеивают «ласточку» так, что в салоне вечные сумерки. А чтобы не получать штрафов от инспекторов, покупают на боковые стекла так называемые шторки или съемную тонировку. С 2021 года такие аксессуары подпадают под пункт «изменение в конструкции авто».
Однако, даже DLP-система в режиме мониторинга окажет неоценимую помощь путем обогащения данных о событиях безопасности, поступающих, например, в SIEM-систему. Сведения о действиях пользователей с файлами, их работа с облачными хранилищами, съемными накопителями и иными потенциальными каналами утечки информации будет чрезвычайно полезной при анализе инцидентов и проведении форензик-исследований. Функциональные характеристики способов выявления конфиденциальной защищаемой информации в потоках данных играют решающую роль при выборе DLP системы, поскольку именно возможности семантического анализа содержимого определяют конечную эффективность системы предотвращения утечек данных.
Семантическое ядро DLP системы может использовать: - Регулярные выражения: применяется для структурированных данных, таких как паспортные данные, данные банковских карт и номеров страхования. Далее при обнаружении нового файла DLP-система проводит его сравнение с ранее проанализированными файлами и принимает решение, может ли с определенной долей вероятности данный файл содержать конфиденциальную информацию. Дополнительный функционал DLP-систем может включать в себя: - Модуль анализа файловых хранилищ: используется для анализа файлов на общих сетевых дисках для поиска конфиденциальных документов, хранящихся в общем доступе с некорректными правами, для выявления владельцев файлов по количеству и частоте обращений к документу конкретного пользователя , для структурирования и наглядного представления состояния системы хранения документов в компании, для дедупликации данных. Отметим также, что внедрение DLP-системы — это комплексный процесс, который включает в себя оценку текущего состояния процессов ИБ в компании, анализ информации, представляющей ценность и обрабатываемой в цифровом виде, проведение классификации ИТ-активов, содержащих конфиденциальные данные, интервьюирование ответственных и владельцев бизнес-процессов. Для юридического и документарного обоснования работы DLP-системы следует ввести в компании режим коммерческой тайны в соответствии с нормами 98-ФЗ «О коммерческой тайне» , подготовить список сведений, составляющих коммерческую тайну компании, затем ознакомить с документами сотрудников компании под роспись, особо подчеркнув в них факт применения в компании DLP-системы. Кроме того, в качестве организационных мер борьбы с внутренними угрозами можно применять проведение проверок соискателей при приёме на работу, психофизиологические исследования с применением полиграфа, обучение и регулярное повышение осведомленности работников в области информационной безопасности и требований организации по работе с информацией, а также непрерывное обеспечение и контроль кадровой и психологической безопасности членов коллектива - выявление негативных тенденций, работа с негласными информаторами, взаимодействие с формальными и неформальными лидерами коллективов.
Для минимизации рисков, порожденных юридическими лицами аутсорсерами, подрядчиками, поставщиками и т. Отметим также, что анализ мест хранения и способов обработки охраняемой информации, пересмотр семантических правил выявления конфиденциальной информации DLP-системы и актуализацию списка сведений, составляющих коммерческую тайну, следует проводить с заранее определенной периодичностью но не реже 1 раза в год , включив данный процесс в систему управления информационной безопасностью в компании. В заключение отметим, что DLP-системы могут быть успешно применены для борьбы как с внутренними нарушителями, так и с внешними угрозами: например, попавшее в систему шпионское ПО будет вести себя как типичный инсайдер: сканировать корпоративную ЛВС, искать ценную информацию в сети и локально, пытаться передать найденные данные наружу. Такой киберинцидент может привести к существенному ущербу для компании, если добычей вируса-шпиона станет конфиденциальная корпоративная информация или персональные данные клиентов. Время реагирования на подобные киберинциденты должно быть максимально сокращено, поскольку с момента первичного проникновения в сеть до вывода похищенных данных зачастую проходят считанные минуты.
Ознакомиться с требованиями законов и нормативных актов, регулирующих деятельность ПДЛ в банковской сфере.
Осуществлять контроль и противодействие коррупции. Соблюдать правила и нормы, регулирующие работу публичных должностных лиц. Соблюдать конфиденциальность информации и обязанность предоставлять информацию только в случаях, предусмотренных законодательством. Обязанности публичных должностных лиц в банковской сфере могут быть дополнены и уточнены внутренними нормативными актами банка, в котором они работают. Права публичного должностного лица в банковской сфере В российской практике право публичных должностных лиц определено Федеральным законом «О противодействии коррупции» от 25. В соответствии с этим законом публичными должностными лицами в банковской сфере могут быть такие лица: руководители банков и их заместители; члены правления и наблюдательного совета банков; сотрудники банковского надзора и контроля; члены комитетов и комиссий банков и другие лица, занимающие аналогичные должности.
Какие именно права имеют публичные должностные лица в банковской сфере? Они включают: право на доступ к конфиденциальной информации о клиентах банков и их операциях; право на выявление фактов коррупции и действий, нарушающих законодательство в сфере банковской деятельности; право на проверку соблюдения банками требований законодательства; право на обращение в суд в случае нарушения своих прав, а также право на защиту интересов граждан по судебным и арбитражным делам. Определение прав публичного должностного лица в банковской сфере требует соблюдения особого доли прозрачности, ответственности и этических норм, поскольку эти лица занимаются контролем, регулированием и надзором в сфере финансового рынка. Публичные должностные лица в банковской сфере также подчиняются международным нормам, регламентирующим противодействие коррупции, в том числе Конвенции ООН против коррупции и др. Работа публичных должностных лиц в банковской сфере направлена на обеспечение прозрачности и честности в финансовой системе, выявление и пресечение преступных действий в сфере банковской деятельности. Таким образом, определение прав публичного должностного лица в банковской сфере позволяет предоставить им дополнительные полномочия, необходимые для выполнения своих обязанностей по противодействию коррупции и обеспечению законности.
Преимущества и недостатки публичной должности в банковской сфере Публичные должностные лица ПДЛ в банковской сфере регулируются законами Российской Федерации и международной практикой. Определение публичного должностного лица нашло свое закрепление в 115-ФЗ «Противодействие коррупции» от 05. Преимущества публичной должности в банковской сфере заключаются в том, что такие лица имеют особый статус и ответственность перед государством и клиентами организации. Публичные должностные лица в банках обеспечивают прозрачность и надежность банковских операций, что способствует развитию доверия к финансовой системе в целом.
Они разрабатывают и принимают решения, осуществляют контроль за выполнением законов, руководят государственным аппаратом и оперативными службами.
ПДЛ выполняют разнообразные задачи, включая принятие законодательных актов, разработку и реализацию программ и политик, обеспечение безопасности и обороны государства, контроль за экономической и финансовой деятельностью, поддержку социальной справедливости и защиту прав граждан. Однако не все лица, занимающие должности в государственных органах, являются публичными должностными лицами. К таким лицам, не являющимся ПДЛ, относятся работники исполнительной службы, государственные служащие, лица, занимающие должности в области местного самоуправления и некоторые другие должностные лица, которые не обладают непосредственной полномочной властью. В общем, публичные должностные лица играют важную роль в управлении государством и муниципалитетами. Их деятельность направлена на обеспечение стабильности, развития и процветания общества.
Качество и эффективность их работы непосредственно влияют на жизнь каждого гражданина и будущее страны в целом. Что такое ПДЛ и их значение ПДЛ, или публичные должностные лица, представляют собой категорию должностных лиц, занимающих важные государственные позиции и обладающих определенными правами и обязанностями. Они назначаются или избираются на определенный срок и выполняют свои функции в интересах общества. ПДЛ играют ключевую роль в регулировании и управлении различными сферами жизни общества.
Поставщик дополнительной ликвидности (Supplemental Liquidity Provider, SLP): Значение, как работает
Люди, не имеющие должности в органах власти на государственном или местном уровне, не считаются публичными должностными лицами. Это, например, обычные граждане, занимающиеся бизнесом, работники частных компаний, студенты, пенсионеры и другие члены общества. Физические лица, не связанные с государственной или муниципальной службой. Любые независимые физические лица, не назначенные на должности в государственных или муниципальных учреждениях, такие как преподаватели, врачи, адвокаты, журналисты, актеры и другие, не считаются публичными должностными лицами. Иностранные граждане и лица без гражданства, не занимающие должности в государственных структурах. Люди, не являющиеся гражданами страны или лишенные гражданства, и не занимающие должности в государственных структурах, также не считаются публичными должностными лицами. Это, например, иностранные бизнесмены, студенты, туристы и другие иностранцы, находящиеся на территории государства временно или постоянно. Члены семей ПДЛ.
Родственники и близкие лица публичных должностных лиц, не занимающие административные или политические должности сами, также не подпадают под определение ПДЛ. Кандидаты на должность.
Организационно-правовая форма. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации - для нерезидента. Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер ОГРН для нерезидента - регистрационный номер в стране регистрации ; серия и номер документа, подтверждающего государственную регистрацию. Адрес место нахождения , указанный в Едином государственном реестре юридических лиц для резидента ; место нахождения, указанное в учредительных документах; адрес место нахождения представительства, отделения, иного обособленного подразделения нерезидента на территории Российской Федерации либо сведения о регистрации по месту жительства и о фактическом месте жительства месте пребывания физического лица - уполномоченного представителя нерезидента на территории Российской Федерации при наличии.
Номера контактных телефонов и факсов. В целях более подробного изучения юридического лица рекомендуется дополнительно при наличии его согласия устанавливать и фиксировать дату государственной регистрации юридического лица, его почтовый адрес, а также коды форм федерального государственного статистического наблюдения при наличии. Сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя ОГРНИП ; дата государственной регистрации и данные документа, подтверждающего факт внесения в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об указанной государственной регистрации; наименование и адрес регистрирующего органа. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов. Это — минимум, который у вас должен быть. Для проверки клиентов рекомендуется использовать сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории Российской Федерации представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов.
Фиксирование сведений можно осуществлять как на бумажных носителях, так и в электронной форме. По мнению Росфинмониторинг — это самый удобный способ фиксирования информации, невозможно что-то упустить или забыть. Идентификации подлежат все клиенты, представители клиентов, выгодоприобретатели, бенефициарные владельцы клиентов, все, кто участвует в сделке. Выгодоприобретатель — это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Выгодоприобретатель — это физическое лицо или юридическое, которое получает выгоду от определённой сделки, на основании договора с клиентом. Бенефициарным владельцем клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.
Бенефициарный владелец получает выгоду от самой деятельности клиента. Если бенефициарный владелец не установлен, им будет единоличный исполнительный орган. Общая проблема: если организацией владеет другая организация или государство, и таких владельцев в данной организации нет.
Российское публичное должностное лицо РПДЛ — лицо, замещающее занимающее государственную должность РФ, должность члена Совета директоров Центрального банка РФ, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должность в Центральном банке РФ, государственной корпорации и иной организации, созданной РФ на основании федерального закона, включенную в перечень должностей, определяемый Президентом РФ. Иностранное публичное должностное лицо ИПДЛ — лица, на которых возложено исполнение важных государственных функций, главы государств в т.
В общем, наличие ПДЛ может повлиять на одобрение кредита в банке. Банки стремятся минимизировать риски, связанные с политической нестабильностью, и поэтому повышают требования к заемщикам с политическим влиянием. Каждый банк имеет свои политики и правила относительно ПДЛ, поэтому рекомендуется обращаться в банк напрямую или консультироваться с финансовым консультантом, чтобы получить подробную информацию о требованиях и процессе заполнения анкеты для заемщиков, являющихся ПДЛ. Это поможет увеличить шансы на успешное получение кредита. Роль ПДЛ в анкете для банка Указание ПДЛ в анкете для банка является неотъемлемой частью антикоррупционной политики и устанавливает процедуры, которые помогают предотвращать финансовые махинации и отмывание денег. Благодаря этим процедурам банк может своевременно выявить потенциальные риски и принять соответствующие меры. При заполнении анкеты для банка клиент обязан указать информацию о своем политическом статусе, а также о своих семейных связях с ПДЛ. Это может включать родственников, близких друзей или бизнес-партнеров, имеющих политическую власть или роль в государственных органах.
С 1 апреля в России изменятся правила получения водительских прав
Что касается значения ПДЛ, оно заключается в удобстве и эффективности работы с клиентами и потенциальными клиентами для организаций. Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ); - Должностное лицо публичной международной организации (ПДЛМО); - Российские публичные должностные лица (РПДЛ). Как следует из концепции, публичное должностное лицо (ПДЛ) — это лицо, наделенное (или которое было наделено) существенными государственными функциями.
Список РПДЛ обновился
1. Общие положения. 2. Общие обязанности водителей. 3. Применение специальных сигналов. 4. Обязанности пешеходов. 5. Обязанности пассажиров. 6. Сигналы светофора и регулировщика. 7. Применение аварийной сигнализации и знака аварийной остановки. 8. Начало движения. Что изменится в ПДД в марте 2023 года. Какие дорожные знаки появятся. Что нужно знать о преимуществе при выезде на круг. Какие документы можно будет предъявлять при проверках. © 2024, RUTUBE. Актуальные вопросы управления рисками ОД/ФТ при обслуживании ПДЛ. такое торможение не требуется для предотвращения дорожно-транспортного происшествия, препятствовании обгону, если указанные действия повлекли создание водителем в процессе дорожного движения ситуации, при которой его движение и (или).
Кто относится к категории Пдл?
По общему правилу договор будет вступать в силу по истечении трех дней после предоставления страховщику всех документов. Но при необходимости стороны смогут указать и более короткий срок. Предполагается, что такой вид полисов станет востребован автовладельцами, редко использующими машины. Страховщики обязаны будут использовать понижающий коэффициент к страховым тарифам. С ними страхователи смогут ознакомиться на сайте страховых компаний. Конкретное значение этих коэффициентов страховщики будут устанавливать самостоятельно в зависимости от срока действия договора, особенностей ситуации, для которой оформляется полис, а также характеристик водителя. Отметим, что Банк России уже подготовил проект соответствующих поправок в Указание Банка России от 8 декабря 2021 г. В новых регионах до 31 декабря 2024 года не применяется законодательство РФ об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев ТС.
Указанные сведения подлежат представлению в порядке, установленном Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. Нью-Йорке 31. Иностранное публичное должностное лицо Иностранное публичное должностное лицо ИПДЛ — физическое лицо, сведения об открытии счета для которого должны передаваться в Росфинмониторинг. Кроме того, кредитные организации должны докладывать в случаях, если выявлено, что уже действующий счет открыт в интересах такого лица. К публичным должностным лицам относятся: — лица, на которых возложено в настоящем времени или не более года назад исполнение важных государственных функций, то есть главы государств, в т. Как правило, в случае если у банка есть основания предполагать, что клиент может быть отнесен к категории публичных должностных лиц, решение об открытии счета или продолжении сотрудничества в рамках уже подписанных соглашений принимает непосредственный руководитель кредитной организации. Рекомендации ФАТФ по выявлению счетов публичных должностных лиц направлены не только на противодействие экстремизму в мировом масштабе, но также и на борьбу с коррупцией.
Дата публикации: 28. Видеоролик о публичных должностных лицах и их видах Подробнее о стоимости правил внутреннего контроля Вы можете узнать по телефону 8 843 265-52-32 или по электронной почте info law115. В этом письме Росфинмониторинг доводит до организаций и индивидуальных предпринимателей Методические рекомендации по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами. С указанными методическими рекомендациями необходимо ознакомить сотрудников в форме дополнительного инструктажа.
Какой субъект не является должностным лицом? Какие категории включают в себя публичные должностные лица? Что такое политически уязвимое лицо? Что значит PEP? Politically exposed person PEP, «политически значимое лицо» — термин из области финансового регулирования. Обозначает физическое лицо, играющее выдающуюся общественную роль внутри той или иной страны или на международном уровне.