Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У принят порядок ведения Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N. 1. Внести в Указание Банка России от 30 декабря 2015 года N 3927-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности ломбарда и отчет о персональном составе руководящих органов ломбарда".
Нормативно-правовые акты
При оформлении Заказа Клиент может предоставить следующую информацию: фамилия, имя, отчество заказчика, паспортные данные, номер контактного телефона. При обработке персональных данных Клиента Продавец руководствуется Федеральным законом «О персональных данных», Федеральным законом «О рекламе» и локальными нормативными документами, положением о защите персональных данных ссылка на положение. Использование информации предоставленной Клиентом и получаемой Продавцом. Нажатие на кнопки "Оставить заявку", "Заказать обратный звонок", "Отправить", а также последующее заполнение тех или иных форм, калькуляторов не накладывает на владельцев сайта никаких обязательств. Присланное по e-mail сообщение, содержащее копию заполненной формы заявки на сайте, не является ответом на сообщение заявителя или подтверждением заказа со стороны владельцев сайта. Все материалы, размещенные на сайте являются собственностью владельцев сайта, либо собственностью организаций, с которыми у владельцев сайта есть соглашение о размещении материалов.
Копирование любой информации может повлечь за собой уголовное преследование. Регистрируясь на сайте или оставляя тем или иным способом свою персональную информацию, Вы делегируете право сотрудникам компании обрабатывать вашу персональную информацию. Для аналитических целей на сайте работает система статистики, которая собирает информацию о посещенных страницах сайта, заполненных формах и т. Сотрудники компании имеют доступ к этой информации. Регистрируясь на сайте или оставляя тем или иным способом свою персональную информацию Вы соглашаетесь с тем, что компания вправе передавать информацию о размещенных заказах третьим лицам.
Переданная компанией информация, включающая данные о номере и содержании заявки, электронного адреса и номера телефона Заявителя, может быть использована исключительно в целях оценки деятельности компании и улучшения качества обслуживания. Оставляя заявку на сайте или иным способом становясь клиентом нашей компании, вы принимаете все вышеперечисленные условия. Не допускается обработка персональных данных, несовместимая с целями сбора персональных данных; 3 Не допускается объединение баз данных, содержащих персональные данные, обработка которых осуществляется в целях, несовместных между собой; 4 Обработке подлежат только те персональные данные, которые отвечают целям их обработки; 5 Содержание и объем обрабатываемых персональных данных соответствуют заявленным целям обработки. Обрабатываемые персональные данные не являются избыточными по отношению к заявленным целям обработки; 6 При обработке персональных данных обеспечивается точность персональных данных, их достаточность, а в необходимых случаях и актуальность по отношению к заявленным целям их обработки. Обрабатываемые персональные данные подлежат уничтожению, либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Такой информацией Федеральная таможенная служба будет обмениваться с банками самостоятельно в электронном виде. Кроме того, как сообщает Банк России, закрепляется право компаний рассчитываться по поставленному на учет внешнеторговому контракту через любой уполномоченный банк, а не только через тот, в котором они стоят на учете. Расширен состав информации, отражаемой в ведомости банковского контроля.
Раньше этот порог составлял 600 тыс. Такие изменения предусмотрены указанием Банка России, они вступают в силу с 1 апреля 2024 года», — указывает ЦБ.
Отменяется также обязанность бизнеса направлять в уполномоченные банки: перевозочные, другие документы, которые подтверждают перемещение товара внутри ЕАЭС.
К таким документам относятся договоры с иностранными контрагентами, акты, подтверждающие факт передачи товаров выполнения работ, оказания услуг , перевозочные и платежные документы, счета-фактуры и т. Полный перечень таких документов установлен в ч. С 1 апреля 2024 года лимит суммы обязательств по внешнеторговому контракту, при котором резидент не должен представлять в уполномоченный банк документы по сделке, повышен с 600 000 рублей до 1 млн рублей. Если цена сделки, заключенной с нерезидентом, не превышает 1 млн рублей, то подтверждающие документы в банк можно не представлять п. Для целей валютного контроля в уполномоченный банк в таких случаях достаточно сообщить код вида совершенной с иностранным контрагентом валютной операции. Аналогичные изменения были внесены и в части представления подтверждающих документов при списании средств с рублевых валютных счетов по операциям, совершаемым с иностранными контрагентами. Теперь при списании средств с такого расчетного счета по контракту, сумма обязательств по которому не превышает 1 млн рублей, резидент должен представить в уполномоченный банк только расчетный документ по операции. Подтверждающие документы по совершенной с иностранным контрагентом сделке в таких случаях больше не потребуются п.
Кроме того, теперь российским компаниям-резидентам не нужно направлять в уполномоченные банки документы, подтверждающие перемещение товаров внутри ЕАЭС эту информацию банкам предоставит ФТС РФ. Расчеты по поставленным на учет внешнеторговым контрактам Организации и ИП обязаны ставить на учет заключаемые с иностранными контрагентами внешнеторговые договоры контракты.
О вступлении в силу Указания Банка России N 6264-У
Банк России опубликовал указание «О ценных бумагах и производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов». Официально опубликовано на сайте Банка России 02.06.2023. Указание вступает в силу по истечении 10 дней со дня опубликования. Изменения вносятся в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Указанием Банка России от 30.10.2023 N 6589-У принят порядок ведения Банком России реестра операторов по приему платежей и об оценке Банком России соответствия лиц, указанных в части 1 статьи 3.2 Федерального закона от 3 июня 2009 года N. О банке Новости Обратиться в банк Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг Информация о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами. Указание Банка России вступает в силу с 01.04.2024 г. с полным текстом которого можно ознакомиться на нашем сайте.
Указание ЦБ РФ от 13.12.2022 № 6323-У
| Письма и нормативные акты ЦБ РФ | Информационный портал для субъектов 115-ФЗ | Указание Банка России от 07 мая 2018 года № 4793-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России. |
| Порядок ведения кассовых операций в 2024 году - | Рассматриваемым Указанием внесены изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей. |
| Официальное опубликование нормативных актов ЦБР | говорится в сообщении. |
| Указание Банка России от 07.11.2023 N 6599-У | Бесплатно скачать текст документа Указание Банка России от 31.05.2022 № 6144-У. |
Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке
Опубликовано Указание Банка России от 02. В соответствии с новым порядком, при размещении раскрываемой информации в разделе официального сайта, переход на который осуществляется по указанной ссылке, шрифт, используемый ПУРЦБ, должен быть не менее среднего из размеров шрифтов, используемых на главной странице официального сайта.
Случаи направления информации в Банк России операторами по переводу денежных средств: при получении уведомлений от клиентов о случаях и или попытках переводов без согласия; при выявлении операций, которые соответствуют признакам осуществления переводов без согласия, при условии, что в течение двух рабочих дней, следующих за днем выявления им операции, соответствующей признакам перевода без согласия, от плательщика получена информация о таком случае или попытке; при выявлении операций по переводу денежных средств, совершенных в результате несанкционированного доступа к объектам информационной инфраструктуры. Сроки уведомлений Банка России операторами по переводу денежных средств: - В течение трех часов с момента наступления событий: ОПДС, являющиеся системно значимыми кредитными организациями, кредитными организациями, признанными Банком России значимыми на рынке платежных услуг, в том числе ОУПИ при выполнении ими функций расчетного центра в рамках системно значимых платежных систем и социально значимых платежных систем. Что еще нового? Отдельными главами в новом Указании устанавливаются форма и порядок направления информации ОЭП о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента в Банк России, а также порядок реализации ОЭП мероприятий по противодействию осуществления переводов без согласия.
Для эмитентов, которые не выполнили обязательства по досрочному погашению облигаций по требованию владельцев, вводится требование регулярно, в первый рабочий день каждого месяца, раскрывать информацию об изменении общего количества облигаций, обязательства по досрочному погашению которых не исполнены. Конкретизированы требования к составу сведений, которые в некоторых существенных фактах указываются в качестве идентификационных признаков ценных бумаг. В Положении 714-П конкретного перечня таких сведений не было, а была лишь общая отсылка на идентификационные признаки ценных бумаг, указанные в решении о выпуске, что вызывало вопросы у эмитентов, не имевших ни одного зарегистрированного решения о выпуске только план приватизации. В примечаниях к разделам отчёта эмитента уточняется объём сведений, которые должны включаться в отчёт за 6 месяцев для ПАО, у которых нет ценных бумаг, допущенных к организованным торгам. Ранее из-за нечётких формулировок получалось, что объём информации отчёта такого ПАО за 6 месяцев был больше, чем в отчёте за 12 месяцев.
Указание содержит положение, действие которого ограничено 31 декабря 2023 года, согласно которому при предоставлении кредитов займов до 50000 рублей или автокредитов займов кредитная организация вправе включать в расчет ПДН величину дохода, указанную заемщиком в заявлении на предоставление такого кредита займа и скорректированную кредитной организацией с использованием методик, применяемых ею для оценки платежеспособности. Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 20 апреля 2021 года N 5782-У.
О вступлении в силу Указания Банка России N 6264-У
Резервы на возможные потери по займам должны формироваться микрофинансовой компанией ежемесячно по состоянию на последнее число месяца на основании данных бухгалтерского учета без учета прочих расходов затрат по сделке , связанных с выдачей размещением денежных средств по договору займа, сформированных резервов под обесценение и корректировок, предусмотренных пунктами 1. Резервы на возможные потери по займам должны формироваться микрокредитной компанией ежеквартально по состоянию на последнее число квартала на основании данных бухгалтерского учета без учета прочих расходов затрат по сделке , связанных с выдачей размещением денежных средств по договору займа, корректировок и сформированных резервов под обесценение, предусмотренных пунктами 4. Резервы на возможные потери по займам должны формироваться микрофинансовой организацией по указанным в пункте 4 настоящего Указания требованиям из договоров займа, заключенных микрофинансовой организацией, в том числе до приобретения ею статуса микрофинансовой организации далее - заключенный договор займа , и из договоров займа, приобретенных микрофинансовой организацией, в том числе до приобретения ею статуса микрофинансовой организации далее - приобретенный договор займа далее при совместном упоминании - договор займа. Резервы на возможные потери по займам должны формироваться микрофинансовой организацией по следующим требованиям: по основному долгу, начисленным процентам, иным платежам в пользу микрофинансовой организации, а также по неустойке штрафам, пеням в сумме, присужденной судом или признанной заемщиком, по заключенному договору займа далее - требования по заключенному договору займа ; по основному долгу, начисленным процентам, иным платежам в пользу кредитора, а также по неустойке штрафам, пеням в сумме, присужденной судом или признанной заемщиком, по приобретенному договору займа в сумме, равной стоимости приобретения микрофинансовой организацией указанных требований; по процентам, иным платежам в пользу микрофинансовой организации, а также по неустойке штрафам, пеням в сумме, присужденной судом или признанной заемщиком, по приобретенному договору займа, начисленным с момента приобретения микрофинансовой организацией указанных требований. Резервы на возможные потери по займам должны формироваться микрофинансовой организацией при наличии рисков возникновения у микрофинансовой организации убытков далее - риски возникновения убытков в связи с наличием одного или нескольких из следующих обстоятельств. Наличие просроченной задолженности по требованиям по заключенному договору займа и или по требованиям по приобретенному договору займа, указанным в абзацах третьем и четвертом пункта 4 настоящего Указания далее при совместном упоминании - требования по договору займа.
Использование заемщиком займа не по целевому назначению, определенному договором займа. Отсутствие у микрофинансовой организации документов, подтверждающих осуществление сделки с заемщиком, включая экземпляр договора займа или договора займа, заключенного третьим лицом и приобретенного микрофинансовой организацией. Нахождение заемщика - юридического лица в процессе ликвидации. Аннулирование отзыв лицензии заемщика - некредитной финансовой организации, исключение сведений о заемщике - некредитной финансовой организации из реестра государственного реестра , ведение которого осуществляется Банком России.
Микрофинансовая организация должна отнести требования по договору займа к одной из групп, указанных в строке 1 приложения к настоящему Указанию , с учетом следующего. Принадлежность индивидуальных предпринимателей и юридических лиц к субъектам малого и среднего предпринимательства должна определяться микрофинансовой организацией на основании наличия сведений о таких лицах в реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ведение которого осуществляется федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору за соблюдением законодательства о налогах и сборах, в соответствии со статьей 4. Требования по договору займа должны признаваться микрофинансовой организацией реструктурированными при наличии обстоятельства, указанного в подпункте 5. Требования по договору займа должны признаваться микрофинансовой организацией рефинансированными при наличии обстоятельства, указанного в подпункте 5. Микрофинансовая организация должна отнести требования по договору займа к одной из подгрупп, указанных в строке 2 приложения к настоящему Указанию , с учетом следующего. Требования по договору займа должны признаваться обеспеченными независимой гарантией, если сумма и срок, на которые она выдана, не подлежат уменьшению, а независимая гарантия является безотзывной и выдана на сумму, превышающую сумму требований по договору займа.
Требования по договору займа не должны признаваться обеспеченными, если: залогодатель, и или поручитель, и или гарант по договору займа признаны несостоятельными банкротами либо в отношении них введены процедуры банкротства в соответствии с Федеральным законом "О несостоятельности банкротстве " ; залогодатель, и или поручитель, и или гарант по договору займа, являющиеся юридическими лицами, ликвидированы или находятся в процессе ликвидации; предметом залога являются акции доли микрофинансовой организации - кредитора; предмет залога утрачен; эмитентом лицом, обязанным по ценным бумагам предоставленных в залог ценных бумаг является заемщик или микрофинансовая организация - кредитор. Микрофинансовая организация должна отнести требования по договору займа к одной из групп, указанных в столбце 1 приложения к настоящему Указанию , с учетом следующего. Продолжительность просроченных платежей по приобретенному договору займа должна включать продолжительность просроченных платежей до момента приобретения требований по приобретенному договору займа, указанных в абзацах третьем и четвертом пункта 4 настоящего Указания. При различной продолжительности просроченных платежей по требованиям по одному договору займа продолжительность просроченных платежей по такому договору должна признаваться равной наибольшей продолжительности просроченных платежей по одному из требований по такому договору займа.
Случаи направления информации в Банк России операторами по переводу денежных средств: при получении уведомлений от клиентов о случаях и или попытках переводов без согласия; при выявлении операций, которые соответствуют признакам осуществления переводов без согласия, при условии, что в течение двух рабочих дней, следующих за днем выявления им операции, соответствующей признакам перевода без согласия, от плательщика получена информация о таком случае или попытке; при выявлении операций по переводу денежных средств, совершенных в результате несанкционированного доступа к объектам информационной инфраструктуры. Сроки уведомлений Банка России операторами по переводу денежных средств: - В течение трех часов с момента наступления событий: ОПДС, являющиеся системно значимыми кредитными организациями, кредитными организациями, признанными Банком России значимыми на рынке платежных услуг, в том числе ОУПИ при выполнении ими функций расчетного центра в рамках системно значимых платежных систем и социально значимых платежных систем.
Что еще нового? Отдельными главами в новом Указании устанавливаются форма и порядок направления информации ОЭП о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента в Банк России, а также порядок реализации ОЭП мероприятий по противодействию осуществления переводов без согласия.
Проектом предлагается выделить цифровые права в качестве отдельного объекта, учитываемого при расчете НДК. Опубликовано ИА "Финмаркет".
Смягчены правила валютного контроля по внешнеторговым контрактам
6624-У от 13.12.2023 Указание Банка России «О требованиях к порядку представления доверенности в электронной форме, подтверждающей полномочия лица действовать от имени участников финансового рынка, указанных в части 2 статьи. — указание № 6375-У от 15.03.2023 "О признании утратившими силу Указания Банка России от 13 октября 2016 года № 4157-У и внесенного в него изменения" /зарегистрировано Минюстом РФ за № 73069 от 17.04.2023, вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального. Обновление информации с учетом требований Указания Банка России от 04.10.2022 N 6291-У произведено 28.03.2024.
Внесены изменения в некоторые нормативные акты Банка России
| Указание Банка России от 16.11.2022 N 6316-У | Указание Банка России от 26 мая 2023 г. N 6426-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 августа 2017 года N 4482-У". |
| Нормативные акты Банка России по ПОД/ФТ в 2023 году | Соответствующее Указание Банка России уже зарегистрировано в Минюсте. Сообщается, что можно будет как установить полный запрет на проведение онлайн-операций по своему счету, так и ограничить возможность совершения определенных действий. |
| Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке | Орган власти: Банк России, Вид документа: Информационное сообщение, Дата принятия: 23.05.2023, Актуальный текст. |
| Банк России опубликовал Указание 6367-У | Со дня вступления в силу настоящего указания признаются утратившими силу аналогичное Указание Банка России от 08.10.2018 N 4927-У и ряд других актов Банка России. |
| Опубликовано Указание Банка России о составе, порядке и сроках... | СТРАХОВАНИЕ СЕГОДНЯ | Пресса | Указание Банка России от 17 мая 2022 года N 6139-У. Соответствующее правило предусмотрено утвержденными весной прошлого года Минимальными (стандартными). |
Указание Банка России в целях ПОД/ФТ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ УКАЗАНИЕ от 23 марта 2023 года № 6380-У О внесении изменений в Положение Банка России от 24 ноября 2022 года № 809-П "О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядке его применения" На осн. Указание вступает в силу по истечении 10 дней с даты официального опубликования, то есть с 23 января 2024 года, и приходит на смену Указанию Банка России №5096-У. Банк России опубликовал указание, которое определяет виды ценных бумаг, которые доступны только квалифицированным инвесторам, а также активы, доступные и неквалифицированным участникам рынка. О внесении изменений в пункты 1.14 и 1.16 приложения 1 к Положению Банка России от 19 сентября 2014 года № 431-П.
С 1 апреля валютные сделки суммой до 1 млн рублей будут контролировать в упрощенном порядке
Указание Банка России от 17. В частности, документ содержит положение действие которого ограничено 31 декабря 2023 года согласно которому при предоставлении кредитов займов до 50 000 рублей или автокредитов займов кредитная организация вправе включать в расчет ПДН величину дохода, указанную заемщиком в заявлении на предоставление такого кредита займа и скорректированную кредитной организацией с использованием методик, применяемых ею для оценки платежеспособности. Дополнительную информацию смотрите в Решении Совета директоров Банка России от 26.
Указание Банка России от 04. Сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел Российской Федерации в сети «Интернет» либо в единой системе межведомственного электронного взаимодействия больше не используются в качестве источника сведений об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов. Упрощены требования к некоторым документам, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке.
Теперь при списании средств с такого расчетного счета по контракту, сумма обязательств по которому не превышает 1 млн рублей, резидент должен представить в уполномоченный банк только расчетный документ по операции. Подтверждающие документы по совершенной с иностранным контрагентом сделке в таких случаях больше не потребуются п. Кроме того, теперь российским компаниям-резидентам не нужно направлять в уполномоченные банки документы, подтверждающие перемещение товаров внутри ЕАЭС эту информацию банкам предоставит ФТС РФ. Расчеты по поставленным на учет внешнеторговым контрактам Организации и ИП обязаны ставить на учет заключаемые с иностранными контрагентами внешнеторговые договоры контракты.
Для этого они подают в уполномоченный банк, в котором у них открыт счет, сведения о заключенной сделке, включая вид договора, валюту, в которой производятся расчеты по договору, сумму обязательств и реквизиты нерезидента, являющегося стороной по экспортному контракту. Вместо сведений о контракте резидент может направить в банк сразу сам договор с иностранным контрагентом. Договор, заключенный с иностранной компанией, российская организация должна представить в уполномоченный банк в течение 15 рабочих дней. Получив договор, банк вносит сведения о нем в ведомость банковского контроля и присваивает договору уникальный номер, который сообщает российской компании. Ставить на учет таким образом нужно все договоры, заключенные с иностранными компаниями, предметом которых является экспорт или импорт товаров в РФ, выполнение работ и оказание услуг, аренда имущества и лизинг. Ранее все расчеты по поставленным на учет внешнеторговым сделкам необходимо было проводить исключительно через уполномоченный банк, в котором данные сделки были поставлены на учет.
Как новое Указание Банка России влияет на оценку степени риска?
Если клиент не сможет подтвердить законность расчетов и реальность сделок, банк не только ограничит банковское обслуживание или откажет в проведении операции, но и отнесёт клиента к группе среднего или высокого риска. Закрытие счета в «проблемном» банке и открытие нового счета проблему не решат. При принятии на обслуживание банки относят клиента к одной из групп риска, используя любую доступную информацию. Чаще всего банки ориентируются на оценку других банков, отраженную в системе «Знай своего клиента». Новое Указание Банка России этот подход закрепило. То есть, если хотя бы в одном банке клиент отнесен к группе среднего риска, есть вероятность, что новый банк сразу отнесет его к группе среднего риска, не дожидаясь проведения по счету подозрительных операций.
Правила предоставления отчетности по опернадежности для кредитных организаций
В связи c вступлением в силу 457-ФЗ и расширением состава субъектов, на которые распространяется действие нормативного акта, необходимо внесение изменений в преамбулу Указания Банка России от 10.03.2021 № 5750-У. Рассматриваемым Указанием внесены изменения в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей. С 1-го октября вступают в силу новые Указания Центрального банка РФ (от 18 февраля 2022 г. В ближайшем Вестнике Центра раскрытия корпоративной информации в начале марта 2023 года выйдет более подробный обзор изменений, вносимых в Положение о раскрытии информации Указанием Банка России № 6283-У от 30.09.2022.
Определен порядок ведения новой кассовой операции — размена денег
| Банк России - Приказы в 2024 году - ППТ | О внесении изменений в указание банка россии от 22 февраля 2019 года n 5075-У "о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия. |
| Изменения по валютному контролю с 01 апреля 2024 года | О внесении изменений в пункты 1.14 и 1.16 приложения 1 к Положению Банка России от 19 сентября 2014 года № 431-П. |
| Указание ЦБ РФ от 23.03.2023 № 6380-У | Институт инвестиционных советников начал действовать с конца 2018 г. Сейчас в едином реестре Банка России находится 232 инвестиционных советника. |