Центробанк ЦБ России будет запрашивать у банков информацию обо всех денежных переводах граждан, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Система быстрых платежей — это удобный и современный сервис для оплаты покупок смартфоном и мгновенных денежных переводов по номеру телефона между разными банками. Банки больше не смогут взимать с физлиц комиссию за перевод средств на принадлежащие им счета в других кредитных организациях. Документ запрещает банкам брать комиссии за переводы между своими счетами, а также вводить другие ограничения, которые не позволяют переводить деньги.
Банки досрочно отменяют комиссии за переводы самому себе
Рассказываем, какие актуальные способы переводить деньги в Россию еще остались и какие могут появиться в будущем. Списка стран, куда возможны переводы на сайте нет. Перевести деньги за границу возможно в Тинькофф Банке. Россиянам стали доступны переводы через систему быстрых платежей (СБП) в пять стран, включая Узбекистан, Таджикистан и Белоруссию, о чём сообщила директор департамента. Но некоторые банки решили заранее отменить комиссии за переводы для клиентов до 30 млн руб., передают «Известия» со ссылкой на пресс-службы финорганизаций.
Ограничения на переводы за границу: как переводить деньги
Деньги, которые физлицо перевело с одной своей карты на другую свою же карту, нельзя признавать доходом для целей налогообложения НДФЛ. По информации ЦБ, в 2023 году Узбекистан получил $8,58 млрд денежных переводов из России. Президент России Владимир Путин подписал закон, согласно которому физлица могут переводить до 30 млн руб.
Россия продлила ограничения на перевод денег за рубеж. Как это отразится на мигрантах?
Финансовые учреждения теперь по-новому будут действовать в отношении всех денежных операций, которые производятся по счету. А устанавливать такие ограничения смогут сами владельцы банковских карт. Например, можно будет установить лимит на сумму денежных переводов в течение месяца или дня. Также можно будет ограничить и другие параметры, причем как в необратимом порядке, так и не определенное время», — объяснил Попов. Такую новую меру для граждан, по словам эксперта, будут вводить для того, чтобы лучше защитить держателей пластика от мошеннических действий, которые фиксируются все активнее.
Но если будет установлен лимит, деньги просто не уйдут на другой счет. Тогда переводить средства сверх прописанного лимита будет запрещено, и человек будет надежно защищен от потери лишних денег.
Такой запрос должен обрабатываться банком бесплатно», — отметил эксперт. Если же счета открыты в разных финансовых учреждениях, необходимо будет обратиться в каждый банк отдельно с таким запросом, добавил Попов. И сделать это по всей стране можно будет уже с 13 сентября.
О таком нужно узнавать отдельно. Для иностранной компании главный минус — длительность процедуры. Сначала компании нужно встать на учет в налоговом органе и получить ИНН для открытия банковского счета.
Потом пройти банковскую процедуру «Знай своего клиента». Предоставить запрашиваемые документы для открытия счета. Заключить договор на обслуживание счета, получить к нему доступ. Для российских контрагентов, которые получают оплату через такие счета зарубежных компаний, минусов нет. Способ 2. Получать криптовалютой.
Два минуса Тут важно сразу оговориться, что принимать оплату товаров, работ или услуг криптовалютой запрещено по закону. Цифровые деньги нельзя использовать при расчетах как альтернативу иностранной валюте п. Такой способ получения оплаты подойдет нерезиденту РФ, если ему платит компания, зарегистрированная за рубежом. И все же существует как минимум 2 способа получить деньги через криптовалюту резиденту РФ. Например, можно заключить договор с фриланс-биржей. Тогда заказчик оплатит заказ на бирже, а исполнитель сконвертирует и выведет рубли.
Еще можно попросить заказчика пополнить счет на криптобирже, на которой есть рубли, сконвертировать криптовалюту и отправить на счет исполнителю. Деньги можно вывести наличными или через Р2Р на карту. У этого способа следующие недостатки: Криптобиржы ограничивают переводы россиянам и высок риск блокировки. Законодательство ограничивает в получении оплаты криптовалютой. Сложно конвертировать и выводить реальные деньги через многочисленные биржи и платформы. Способ 3.
Через сервисы для удаленных сделок. Два минуса Сервисы для удаленных сделок не привязаны к международной межбанковской системе платежей, поэтому не испытывают ограничений с трансграничными платежами. Принцип работы сервисов таков: заказчик регистрируется на платформе, пополняет там счет. Сервис переводит деньги исполнителю, когда сдан проект или выполнена работа. Платформы выступают в роли генподрядчиков, а заказчики становятся субподрядчиками. Способ удобен для всех сторон: заказчик получает все закрывающие документы, которые удовлетворят бухгалтерию, а исполнитель — оплату со всего мира, которую можно вывести в нужной валюте на любые счета.
У этого способа следующие недостатки: Некоторые сервисы не работают с банками РФ. В таком случае российскому подрядчику нужно будет открыть иностранный банковский счет или карту. Практически все эти сервисы берут комиссию с исполнителя за вывод средств. Из-за этого у исполнителя могут быть сложности с определением точной суммы оплаты. Максимально прозрачная комиссия доступна в сервисе ReStaff. Нулевая комиссия для исполнителя означает, что каждый член распределенной команды сможет получить точную сумму без дополнительных расчетов.
Способ 4. Через системы переводов денежных средств. Четыре минуса Оплату исполнителю можно провести через компании, которые оказывают услуги по переводу денежных средств. Одни из популярных Profee, Contact, Koronapay и «Юнистрим». Но все они ориентированы на перевод между физлицами. У этого способа следующие недостатки: Сервисов денежных переводов, которые работают в России, совсем мало.
Сложности в приеме оплаты из-за рубежа через такие компании могут возникнуть и со стороны российских контрагентов.
При этом в Минфине отметили, что мера поможет уменьшить отток капитала из страны. Читайте также: ЦБ продлил на полгода ограничения на перевод средств за рубеж Ранее сообщалось, что Армения стала лидером по переводам денег из России, обогнав Грузию и Казахстан. Переводы в эту страну за последний месяц лета превысили 30 млрд рублей, это в 7,2 раза больше среднемесячного объёма переводов за 2021 год. А, например, в Грузию объём денежных переводов из России сократился, в то время как из других стран, наоборот, вырос. Председатель правления ВТБ Андрей Костин в сентябре выступал за закрытие "лазеек" для россиян по переводу денег за рубеж.
Банковские новости
Крупнейшие российские банки вводят альтернативные методы перевода денег. Эта мера призвана ускорить проведение расследований по фактам мошенничества при денежных переводах. Правительственная комиссия одобрила законопроект, согласно которому в России вводят ограничения на переводы денежных средств. Необходимость отмены комиссий за переводы через Систему быстрых платежей (СБП) назрела очень давно, считает ведущий аналитик Freedom Finance Global Наталья Мильчакова. Переводы денег из России заграницу представляют собой смесь шагреневой кожи и конструктора «Лего». Россияне смогут бесплатно переводить деньги через Систему быстрых платежей (СБП) между своими счетами в разных банках с 1 мая 2024 года.
Переводы между своими счетами до 30 млн руб. через СБП станут бесплатными 1 мая
Особо уточняется, что размер переводов без комиссии одного человека другому останется прежним — 100 тысяч рублей в месяц. Еще одно нововведение - с 1 апреля 2024 года ЦБ освободил банки от уплаты комиссий по ряду операций в СБП. Нулевые тарифы для банков будут действовать за перевод гражданам кешбэка, а также за возврат такого кешбэка продавцу при отказе от покупки.
Кроме этого, установлена обязанность банков по срочным вкладам бесплатно информировать вкладчика-гражданина об истечении срока вклада не позднее чем за 5 календарных дней до даты истечения срока вклада, а по вкладам, внесенным на условиях выдачи по наступлении предусмотренных договорами обстоятельств, - в течение 5 календарных дней после дня наступления таких обстоятельств. Проинформировать необходимо способом, предусмотренным договором банковского вклада для обмена информацией между банком и вкладчиком.
Сервисы посредники Сервисы, которые принимают платежи от физических и юридических лиц в любой стране мира. Таким способом чаще всего пользуются фрилансеры, которые выставляют там счет и направляют его заказчику. Тот в свою очередь оплачивает его через сервис. Криптовалюта Крипта продолжает оставаться одним из рабочих способов для денежных переводов за рубеж. На просторах интернета полно подробных инструкций, как правильно и безопасно отправлять денежные средства через крипто кошельки. Главное помнить о всевозможных рисках и с особой внимательностью совершать транзакции, особенно если вы это делаете впервые. Одна из крупнейших криптобирж Binance уже давно объявила о своем уходе с российского рынка.
Поэтому с 31 января 2024 года Binance перестанет поддерживать рубль на собственной p2p-платформе Binance P2P и не будет ставить его в торговые пары. Как переводить деньги из других стран в Россию? Переводы средств из зарубежных стран в Россию можно совершить только через сервисы денежных переводов: Swapy. Если же перевод в Россию из дружественных стран, то на помощь приходят сервисы, о которых писала ранее, переводы через СБП и карта МИР.
Опыт более 20 лет 27 декабря 2021 Версия 2 — сбор обезличенной информации Контроль за переводами физлиц будет. Таким способом Центробанк планирует выявлять платежи в адрес нелегальных онлайн-казино, финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптообменников, принимающих платежи на карты, оформленные на физлиц. И блокировать такие карты и кошельки.