Регулятор начал повышать ставку с 7,5% в июле 2023 года, чтобы остановить рост инфляции и ослабление рубля. Эксперты прокомментировали новость о возможном повышении ключевой ставки в этом году. Повышение ключевой ставки не имеет никакого экономического обоснования, считает экономист Константин Двинский. В прошлый раз Банк России повысил ключевую ставку до 13 % годовых 15 сентября.
Что еще почитать
- Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года
- ЦБ оставил ставку на уровне 16%
- Как изменения прогнозов ЦБ повлияют на экономику
- Набиуллина рассказала, когда Центробанк начнет снижать ключевую ставку
Набиуллина рассказала, когда Центробанк начнет снижать ключевую ставку
Ключевая ставка, оставшись уже третий раз подряд на уровне 16%, может начать плавно снижаться к концу осени. Ключевая ставка Центрального банка России на конец 2024 года составит 13 процентов. «Разворот в динамике торгового баланса и повышение ключевой ставки с середины августа оказали стабилизирующее влияние на курс рубля.
Пресс-центр
Ожидаем, что при необходимости будут задействованы возвращение обязательной продажи валютной выручки экспортеров и ужесточение ограничений на отток капитала», — объясняет эксперт. Могут ли поднять ставку еще выше Однако риски скорее смещены в сторону более слабого курса рубля и более высокой ключевой ставки, продолжает Васильев. В Росбанке тоже не исключают дальнейший подъем ставки, но рассматривают его как стрессовый сценарий. Что будет с вкладами и кредитами Ставки по вкладам и кредитам вряд ли вырастут еще сильнее — участники рынка сходятся во мнении, что повышение ключевой ставки временно, рассуждает Кошелев из Росбанка. Васильев из Совкомбанка дает прогноз в соответствии с двумя обозначенными им сценариями.
По ее мнению, пока ситуация выглядит неоднозначно. В пользу повышения ключевой ставки говорит ожидаемо высокая инфляция в ноябре, неожиданный скачок инфляционных ожиданий, всё еще высокие темпы роста ипотечного кредитования и отсутствие замедления роста в кредитовании корпоративном. Сам регулятор предположил, что это связано с ожиданиями компаний относительно возможного ужесточения условий в дальнейшем. Также он обращает внимание на то, что около трети прироста корпоративного портфеля пришлось на компании, занимающиеся добычей крабов, поскольку именно в октябре были проведены аукционы в рамках второго этапа продажи квот на вылов. То есть такая динамика могла сложиться под влиянием разовых факторов, отмечает Беленькая.
В свете роста инфляции и приближения ее к верхней границе прогнозного диапазона Банка России на 2023 год я думаю, что ЦБ рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки на очередном заседании. Однако окончательное решение будет принято на основе анализа экономической ситуации на 15 декабря, а до этой даты еще 20 дней. При этом считаю, что замедление ипотечного и потребительского кредитования может сыграть на стороне отказа от повышения. Рынок повышения не ждет В то же время эксперты напоминают, что разгон инфляции в последние месяцы напрямую был связан с ослаблением рубля.
Сейчас на финансовом рынке России у экономических агентов и банков в том числе преобладают ожидания гораздо более быстрого снижения ставки, отмечал банкир. Доходность гособлигаций говорит об ожиданиях рынка относительно дальнейшего движения ставок в экономике.
По оценкам ВТБ, рост ключевой ставки приведет к снижению темпов роста розничного портфеля сектора по итогам 2023 г. Если же предположение госбанка верно и исправление трансмиссионного механизма продолжится «более инвазивными методами» повышение надбавок на капитал и прямые лимиты на выдачи , рынок сможет увидеть бОльшие потери уже в 2023 г.
В рамках льготной ипотеки...
Обе программы предусматривают выдачу кредита на покупку готового жилья у девелопера или квартиры в строящемся объекте, на возведение частного дома своими силами или по договору подряда, а также на приобретение земельного участка под его строительство. При этом семейная ипотека позволяет купить вторичку жителям ДФО. Также отметим, что воспользоваться условиями обеих программ можно до 1 июля 2024 года.
Впрочем, семейную ипотеку власти собираются продлевать , о чём ранее заявил президент страны Владимир Путин. Но я думаю, что лучше думать в направлении продления семейной ипотеки», — сказал Путин 14 декабря в ходе прямой линии, совмещённой с большой пресс-конференцией. Максимальная сумма по таким займам составляет 9 млн рублей.
Эти деньги также можно потратить на покупку готового жилья или недвижимости в строящемся объекте и на возведение частного дома своими силами или по договору подряда. Кроме того, участники программ могут приобрести вторичное жильё в сельской местности и моногородах на территории ДФО и Арктической зоны. Также по теме По ставкам вдвое ниже рынка: более половины выданных в 2023 году жилищных кредитов придётся на долю льготных программ В 2023 году на долю ипотеки с господдержкой впервые придётся более половины всех выданных в России жилищных займов, считают...
Для оформления такого кредита в регионах с населением менее 1 млн человек доход специалиста в возрасте от 36 до 50 лет должен превышать 70 тыс. В первом случае максимальный размер субсидируемого займа составит 9 млн рублей, а в остальных — 18 млн. Деньги можно направить на те же цели, что и по программе льготной ипотеки.
При этом молодые сотрудники IT-компаний до 35 лет могут оформить субсидируемый кредит вне зависимости от уровня зарплаты.
«Рекорды по чистой прибыли банкам уже точно гарантированы». Поднимет ли ЦБ ставку
Центробанк России повысил среднегодовой прогноз по ключевой ставке на 2024-2025 годы. Банк России продолжит повышение ключевой ставки, если будет усиливаться влияние на курс рубля геополитических факторов. Поскольку ключевая ставка в 16% будет действовать на 1 января, минимально возможная необлагаемая планка по налогу на вклады за 2024 год будет равна 160 тысячам рублей. Центробанк сегодня принял очередное решение по ключевой ставке — главному инструменту влияния на финансовую систему страны.
В жёстких условиях
- В банках сообщили, когда ждут снижения ключевой и что будет с вкладами
- Эксперты раскрыли последствия повышения ключевой ставки ЦБ до 15% годовых
- Ключевая ставка: как менялась и на что повлияет в 2024 году
- Главные новости
- Экономист объяснила, как будет меняться ключевая ставка в России
- Когда ожидать снижения ключевой ставки
Эксперты рассказали о плюсах и минусах повышения ставки ЦБ России до 15%
| Что будет с ключевой ставкой в 2024 году: прогноз экспертов | РБК Инвестиции | ЦБ на заседании 26 апреля ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
| Центробанк готовится снова поднять ключевую ставку. Что будет дальше — Банки Екатеринбурга | Ключевая ставка надолго оставлена на уровне 16%. Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил действующую с середины декабря ставку 16% годовых. |
| Может вырасти до 17%: аналитики составили прогноз по ключевой ставке | Центробанк пересмотрел прогноз по среднему уровню ключевой ставки на ближайшие два года. |
Когда ожидать снижения ключевой ставки
Ключевая ставка, оставшись уже третий раз подряд на уровне 16%, может начать плавно снижаться к концу осени. Финансы - 13 сентября 2023 - Новости Санкт-Петербурга - Большинство экспертов прогнозируют увеличение ключевой ставки на 1 процентный пункт, до 14% годовых. Повышение ключевой ставки в среднесрочной перспективе поддержит рубль. Пресс-релиз по ключевой ставке Среднесрочный прогноз Пресс-конференция Председателя Банка России.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
— Главной целью повышенной ключевой ставки было обуздание инфляции до 4% в годовом выражении. В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. В прошлый раз Банк России повысил ключевую ставку до 13 % годовых 15 сентября. Центробанк не исключает возможности еще одного повышения ключевой ставки до конца года, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на совместном заседании. Несмотря на повышение ключевой ставки осенью 2023 года, инфляция остается высокой — 7,5% по итогам ноября. Рынки и банковский сектор ожидали, что Банк России на заседании 26 апреля сохранит ключевую ставку на уровне 16%.
Первое в 2024 году заседание по ключевой ставке: как поступит Набиуллина?
Правила изменения ключевой ставки: Плановые заседания проходят 8 раз за год, по заранее согласованному графику. Чрезвычайные обстоятельства позволяют Центробанку менять значение внеурочно. После завершения ЧС возможен возврат ставки к прежнему значению. Один из примеров применения такой тактики — февраль 2022 года. Как ключевая ставка влияет на экономику Влияние на кредиты и депозиты. Процентные ставки всех коммерческих банков, изменяемые вслед за ключевой ставкой, оказывают влияние на готовность брать кредиты, открывать вклады. Это одинаково справедливо и для бизнеса, и для обычных людей.
Чем выше процент, тем выгоднее открывать депозиты. Кредиты стараются оформлять на волне понижения показателя. Особенности применения инструмента: Банк России исходя из ситуации в стране проводит мягкую стимулирующую или жесткую сдерживающую политику. Первый вариант подходит для периодов спада экономики, когда эффективно появление так называемых «дешевых денег». Пока кредиты выдают по сниженным ставкам, предприятия начинают их активно брать, преимущественно, для расширения бизнеса, открытия новых направлений. Население также увеличивает динамику кредитования, стимулирует продажи товаров-услуг.
Но банковские вклады становятся малопривлекательными. Мягкая политика приводит к разгону инфляции по причине повышенного спроса. Второй способ регулирования позволяет корректировать экономику за счет появления уже «дорогих денег». Кредиты теряют привлекательность из-за возросших процентных ставок, зато становится выгодным инвестировать в банковские депозиты, иные финансовые активы.
Набиуллина позднее признала, что ключевую ставку следовало начать повышать раньше, чем это сделал регулятор. Ниже двузначных уровней "Текущий уровень ключевой ставки в реальном выражении уже находится на наиболее жестком уровне за десятилетие.
С учетом этого мы видим пространство для постепенного начала снижения ключевой ставки уже с марта следующего года. Вероятно, 2024 год станет периодом поиска компромисса между рисками для инфляции и экономической активности в российской экономике. При этом эксперты отмечают, что регулятор продолжает делать акцент на необходимости продолжительного поддержания жесткой денежно-кредитной политики и готовности сохранять ставку на высоком уровне, пока не увидит признаков устойчивого замедления темпов роста цен.
Что ждет ключевую ставку ЦБ?
Источник: Finam. Эксперты и рынок в ожидании, сохранит ли регулятор жесткую кредитно-денежную политику или начнет постепенно переходить к ее смягчению. Что влияет на решение ЦБ по ставке? Евгений Коваленко, автор Telegram-канала «Лимон на чай», обратил внимание, что ястребиная политика ЦБ пока не дала желаемого эффекта и не охладила потребительский спрос.
Экономика адаптируется к высоким ставкам, поэтому кредитование россиян по-прежнему растет. Этому способствуют и льготные ставки, например, по автокредитам. Максим Тимошенко, директор департамента операций на финансовых рынках Банка «Русский Стандарт», добавляет, что важны также данные по инфляционным ожиданиям, и пока их значительного снижения не произошло, не стоит ждать смягчения ДКП регулятора.
Поэтому пока что изменений ставок по вкладам и кредитам, индексу Мосбиржи ожидать тоже не стоит, — пояснил к. По его мнению, у ЦБ, скорее всего, не будет достаточно причин для ослабления денежно-кредитной политики.
Инфляционное воздействие на экономику хоть и начало снижаться, но не настолько сильно, чтобы можно было снижать ключевую ставку. Не так давно в Банке России заявляли, что тренд на замедление инфляции начал устойчиво формироваться. Скорее всего, мы увидим первое снижение ставки не раньше июня-июля этого года», — полагает Абелев. По его словам, баланс факторов сейчас нейтральный: наблюдается замедление текущей инфляции и снижение инфляционных ожиданий, при этом экономика демонстрирует повышенные темпы роста, потребительский спрос остается сильным, а рынок труда — тонким. Так что влияние на ставки тоже будет нейтральным».
Инфляционные ожидания могут вырасти из-за начавшегося апрельского ослабления рубля.
В банках сообщили, когда ждут снижения ключевой и что будет с вкладами
Ключевая ставка повышена до 13,00%. Могут ли повысить ставку. Набиуллина позднее признала, что ключевую ставку следовало начать повышать раньше, чем это сделал регулятор. Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. «С августа идет повышение ключевой ставки, которая достигла 15%.
Главные новости
- Когда ожидать снижения ключевой ставки
- Экономист объяснила, как будет меняться ключевая ставка в России
- Почему ключевую ставку снижать пока рано
- Рынок повышения не ждет
- Правила комментирования
- Зачем ЦБ повысил ключевую ставку?
Эксперты увидели потенциал для снижения ключевой ставки ЦБ в 2024 году до 9-13%
| Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной. Почему? | Несмотря на повышение ключевой ставки осенью 2023 года, инфляция остается высокой — 7,5% по итогам ноября. |
| Ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам — SberCIB | Словесные интервенции Набиуллиной о возможном повышении ставки свидетельствуют скорее о том, что не стоит пока ждать её снижения. |
| Набиуллина: будет ли до конца года Центробанк дальше повышать ключевую ставку | Эксперты прокомментировали новость о возможном повышении ключевой ставки в этом году. |
| Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз | Рынки и банковский сектор ожидали, что Банк России на заседании 26 апреля сохранит ключевую ставку на уровне 16%. |
| Набиуллина рассказала, когда Центробанк начнет снижать ключевую ставку | ключевая ставка, ЦБ, Набиуллина, экономика Заседаний ЦБ 26 апреля: как изменилась ставк, как изменился прогноз по ставке до конца года, насколько вырастет ВВП. |