Указание Банка России от 17 мая 2022 года N 6139-У. Соответствующее правило предусмотрено утвержденными весной прошлого года Минимальными (стандартными). 2. Внесены изменения в Указание Банка России от 22 февраля 2019 года № 5075-У о требованиях к ПВК в целях ФРОМУ. Осенью 2023 года в России будет введено новое указание Банка России о порядке направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.
О вступлении в силу Указания Банка России N 6264-У
| Указание Банка России в целях ПОД/ФТ – «Потенциал» | Изменения вносятся в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. |
| Указание Банка России от 7 ноября 2022 г. N 6308-У (изменение 445-П « О требованиях к ПВК «) | Орган власти: Банк России, Вид документа: Информационное сообщение, Дата принятия: 23.05.2023, Актуальный текст. |
| Официальное опубликование нормативных актов ЦБР 2024 | ВКонтакте | Такие изменения предусмотрены указанием Банка России, они вступают в силу с 1 апреля 2024 года», — указывает ЦБ. |
Порядок ведения кассовых операций в 2024 году
Указание Банка России «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 декабря 2019 года № 706-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг». С 1 октября 2023 года перестает действовать Указание Банка России № 4926-У. Соответствующее Указание Банка России уже зарегистрировано в Минюсте. Сообщается, что можно будет как установить полный запрет на проведение онлайн-операций по своему счету, так и ограничить возможность совершения определенных действий. 5 июля официально опубликовано указание Банка России о признании утратившим силу указания № 5880-У о порядке и сроках представления страховщиками сведений о филиалах и иных подразделениях.
Расчет выплаты по ОСАГО: новые правила
С учётом возможности выпуска эмитентами облигаций, идентифицируемых особенным образом как «зелёные», «инфраструктурные», «устойчивого развития» и т. Оптимизируется раскрытие информации о существенных сделках — для эмитентов, обязанных составлять консолидированную финансовую отчётность, уровень существенности для целей раскрытия будет соотноситься со стоимостью активов по данным такой отчётности, а не отчётности по РСБУ. Также из-под раскрытия будут выведены некоторые сделки, совершаемые в рамках обычной хозяйственной деятельности, и сделки, которые эмитенты совершают со своими подконтрольными организациями. Уточняются требования к раскрытию информации о решениях совета директоров наблюдательного совета — будет введено требование раскрывать списки кандидатов в совет директоров наблюдательный совет не только в рамках проведения годового общего собрания акционеров, но и при вынесении такого вопроса на внеочередное собрание акционеров.
С 01 апреля 2023 года расширятся права заемщиков по договорам потребительского кредита в части отказа от договора страхования, заключенного при предоставлении кредита.
Соответствующее правило предусмотрено утвержденными весной прошлого года Минимальными стандартными требованиями к условиям и порядку осуществления добровольного страхования жизни и здоровья заемщика по договору потребкредита. Эта норма имела отложенный срок вступления в силу и начнет применяться с 01 апреля 2023 года.
Наши специалисты ответят на любой интересующий вопрос по услуге 22 августа 2023 С 1 января 2024 года устанавливаются новые формы отчетности кредитных организаций, а также порядок их составления и представления в Банк России Вводятся в действие унифицированная единая форма отчетности 0409053, а также новые формы отчетности, в том числе: 0409112 "Отдельные показатели кредитного риска по кредитам, предоставленным юридическим лицам"; 0409264 "Сведения об электронных средствах платежа и операциях с их использованием". Со дня вступления в силу настоящего указания признаются утратившими силу аналогичное Указание Банка России от 08.
В примечаниях к разделам отчёта эмитента уточняется объём сведений, которые должны включаться в отчёт за 6 месяцев для ПАО, у которых нет ценных бумаг, допущенных к организованным торгам.
Ранее из-за нечётких формулировок получалось, что объём информации отчёта такого ПАО за 6 месяцев был больше, чем в отчёте за 12 месяцев. Также при раскрытии информации о существенных поставщиках, кредиторах и обязательствах существенность будет определяться только по оборотам с внешнегрупповыми контрагентами. Из изменений общего характера следует упомянуть специальную процедуру замены «плохих», нечитаемых сканированных копий документов на «хорошие», а также давно ожидаемая отмена требований по раскрытию к эмитентам, в которых вводится конкурсное производство.
Как изменились правила валютного контроля с 1 апреля 2024 года
Может ли обесцениться жилье, построенное в прошлом веке, и надо ли избавляться от таких квартир, рассказали опрошенные Банки. Как это происходит и как обезопасить средства в такой ситуации, рассказали представители «Роскачества». При этом большинство блокировок происходит из-за неверных данных абонентов, которые потом их исправляют и восстанавливают доступ к услугам связи.
Осенью 2023 года в России будет введено новое указание Банка России о порядке направления информации обо всех случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента. Данные изменения коснутся операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов электронных платформ. Новое указание уточнит форму и порядок направления в Банк России информации о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, а также предусмотрит мероприятия по противодействию осуществления незаконных переводов денежных средств. Для упрощения понимания изменений и их применения на практике, структурировали информацию.
Сегодня 28. Высшая банковская школа ПрофБанкинг работает каждый день с 2006 года!
Заемщик должен информироваться о "периоде охлаждения" и праве расторгнуть договор страхования, вернуть уплаченную премию без потерь в течение 14 дней с момента заключения договора.
Исключениями из порядка выплат в договорах страхования рисков заемщиков считаются доказанные события, связанные с алкогольным, наркотическим, а также токсическим опьянением, иных исключений нет. Положения документа распространяются на индивидуальные договоры страхования, а также на коллективные договоры страхования заемщиков, где сторонами договора выступают банки и страховщики, а заемщики присоединяются к действующим договорам. Одновременно указание ЦБ определяет порядок информирования заемщиков финансовыми организациями об основных положениях полиса о правах и обязанностях страхователей. В других видах добровольного личного страхования предложенные единые стандарты не применяются, отмечается в указании ЦБ.
Банк России определил доступные неквалифицированным инвесторам бумаги
Указанием Банка России от 07.11.2022 N 6308-У актуализированы и скорректированы требования к правилам внутреннего контроля кредитных и не кредитных финансовых организаций в целях ПОД/ФТ, в частности, по следующим направлениям: выявление. Со дня вступления в силу настоящего указания признается утратившим силу Указание Банка России от 20 апреля 2021 года N 5782-У. Новости на главной. Банк России 12 апреля 2024 года выпустил в обращение две памятные серебряные монеты. Банк России с 1 апреля 2024 года обновил правила осуществления валютного контроля по сделкам с иностранными контрагентами.
Новые указания Банка России по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ломбардов
Уточнен перечень сведений, включаемых в анкеты клиентов: в анкетах должны отражаться сведения о результатах каждой проверки наличия отсутствия в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения дата проверки, результаты проверки, а в случае наличия информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму, его связи с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения - также номер при наличии и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, номера при наличии и даты перечней организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или распространением оружия массового уничтожения. Изменениями также было установлено, что сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений и сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности устанавливаются н организацией однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности. Указание Банка России от 04.
Кроме того, как сообщает Банк России, закрепляется право компаний рассчитываться по поставленному на учет внешнеторговому контракту через любой уполномоченный банк, а не только через тот, в котором они стоят на учете.
Расширен состав информации, отражаемой в ведомости банковского контроля. Это сделано для более эффективного мониторинга и учета валютных операций», — отмечает ЦБ.
Абзац первый пункта 4. Назначение счета - учет денежных средств на банковских счетах типа "С". В аналитическом учете ведутся лицевые счета по каждому банковскому счету типа "С".
Назначение счета - учет денежных средств на специальном счете типа "О". В подпункте 4. В пункте 4. Наименование раздела 5 изложить в следующей редакции: "Операции с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, цифровыми финансовыми активами". После пункта 5.
На отдельных счетах второго порядка учитываются переоценка приобретенных цифровых финансовых активов, корректировка стоимости приобретенных цифровых финансовых активов, резервы на возможные потери, корректировка резервов на возможные потери. Аналитический учет ведется в разрезе договоров по приобретенным цифровым финансовым активам. На отдельных счетах второго порядка учитываются переоценка выпущенных цифровых финансовых активов, корректировка стоимости выпущенных цифровых финансовых активов. Аналитический учет ведется в разрезе договоров по выпущенным цифровым финансовым активам.
В примечаниях к разделам отчёта эмитента уточняется объём сведений, которые должны включаться в отчёт за 6 месяцев для ПАО, у которых нет ценных бумаг, допущенных к организованным торгам. Ранее из-за нечётких формулировок получалось, что объём информации отчёта такого ПАО за 6 месяцев был больше, чем в отчёте за 12 месяцев. Также при раскрытии информации о существенных поставщиках, кредиторах и обязательствах существенность будет определяться только по оборотам с внешнегрупповыми контрагентами. Из изменений общего характера следует упомянуть специальную процедуру замены «плохих», нечитаемых сканированных копий документов на «хорошие», а также давно ожидаемая отмена требований по раскрытию к эмитентам, в которых вводится конкурсное производство.
Указание ЦБ РФ от 20.01.2020 № 5391-У
говорится в сообщении. "О внесении изменений в Указание Банка России от 11 августа 2017 года N 4488-У". Банк России скорректировал порядок ведения кассовых операций организациями, предпринимателями и субъектами малого бизнеса (указание Банка России от 9 января 2024 г. № 6658-У).
С 6 июня 2023 г. изменены требования к ПВК и идентификации клиентов НФО
1. Внести в Указание Банка России от 29 мая 2019 года №5154-У "О требованиях к порядку и форме представления в Банк России уведомления о предполагаемом избрании (назначении) должностных лиц организатора торговли и клиринговой организации" следующие изменения. Указание Банка России от 04.04.2023 № 6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента. Согласно которому строка 15 приложения к Указанию Банка России от 23 апреля 2014 года N 3240-У "О табличной форме индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа)" изложина в следующей редакции: «Оказываемые услуги (выполняемые работы. Указание Банка России от 26 мая 2023 г. N 6426-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 7 августа 2017 года N 4482-У". О внесении изменения в подпункт 1.10 пункта 1 Указания Банка России от 29 июля 2022 года N 6210-У О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях (Зарегистрировано в Минюсте России 20.11.2023 N 76011).
С 1 апреля валютные сделки суммой до 1 млн рублей будут контролировать в упрощенном порядке
Как это происходит и как обезопасить средства в такой ситуации, рассказали представители «Роскачества». При этом большинство блокировок происходит из-за неверных данных абонентов, которые потом их исправляют и восстанавливают доступ к услугам связи. Об этом заявил заместитель главы Центробанка Алексей Заботкин.
Председатель Центрального банка.
Кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов по кредитам займам , предоставленным юридическим лицам в рублях на финансирование операций на рынке недвижимости 5. Кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов по кредитам займам , предоставленным юридическим лицам в рублях на финансирование операций на рынке недвижимости 5001. Кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов по кредитам займам , предоставленным физическим и юридическим лицам в иностранной валюте, и требования по вложениям в долговые ценные бумаги, номинированные в иностранной валюте 6. В расчет данного кода не включаются кредитные требования и требования по получению начисленных накопленных процентов по кредитам займам , подлежащим включению в коды 6001. В расчет данного кода не включаются следующие требования: требования к юридическим лицам по кредитам займам , а также требования по вложениям в долговые ценные бумаги, подлежащие включению в коды 6007.
Статистика, которую ежегодно подводит Центробанк неутешительна: подавляющее большинство случаев хищений средств с карточных счетов граждан приходится на переводы от их имени, совершаемые обманным путем, с помощью технологий дистанционного доступа к услугам банка. В связи с этим Центробанк вводит с октября дополнительные меры защиты для владельцев банковских карт. Во-первых, они теперь будут проходить дополнительную идентификацию, если банковская операция проводится посредством удаленного доступа. Банк будет устанавливать: - устройство, с которого происходит доступ клиента к банковским услугам, - принадлежность клиенту номера телефона, который тот указал для взаимодействия с банком — если банковская операция проводится посредством мобильного приложения.
Письма и нормативные акты ЦБ РФ
06 июня 2023 года вступят в силу Указание Банка России от 04.04.2023 №6397-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями. Институт инвестиционных советников начал действовать с конца 2018 г. Сейчас в едином реестре Банка России находится 232 инвестиционных советника. Информационное письмо о неприменении мер при реализации требований Указания Банка России № 6300-У.