По словам генерального директора «Атомайз» Екатерины Фроловичевой, «Атомайз» готов предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов, что позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА.
В РФ реализовали первую сделку по эмиссии и размещению ЦФА
| Банк «Центр-инвест» объявил о первом в России выпуске ЦФА с залогом недвижимости | Такие ЦФА предназначены для вновь открывшихся компаний и позволяют новой компании сразу выпустить свои акции в виде ЦФА. |
| Журнал «ПРОФЕССИОНАЛ • ФИНАНСЫ»: Совкомбанк организовал дебютный выпуск ЦФА по открытой подписке | Организатором дебютного выпуска долговых ЦФА выступил Совкомбанк. |
ВТБ Факторинг и финтех-компания "Лайтхаус" провели первую в России сделку с ЦФА
Объем выпуска составил один миллион рублей. Сбор заявок проходил в период с 19 по 23 мая 2023 года. В ближайший год мы ожидаем масштабирования применения ЦФА для эмитентов из различных секторов экономики», — комментирует заместитель председателя правления, руководитель корпоративно-инвестиционного бизнеса Совкомбанка Михаил Автухов. Главным преимуществом цифровых финактивов в сравнении с классическими облигациями является скорость выпуска, а также отсутствие сложной документации.
Процедура эмиссии происходит мгновенно при минимальном документарном сопровождении. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России», — сказал Денис Иорданиди, генеральный директор «Лайтхаус».
Лидер рынка факторинга с 2011 года. По итогам 2021 года объем предоставленного финансирования составил более одного триллиона рублей. Портфель ВТБ Факторинг превысил 330 млрд рублей. ООО «Лайтхаус» — финтех-компания, занимающаяся разработкой финансовой экосистемы.
Весьма скрупулезно отслеживаем ситуацию со спецоперацией на Украине, ход СВО освещаем оперативно и, конечно, ежедневно. Ведь послушать новости сегодня в топе у большинства. Услышать и узнать последние новости приоритет многих в мире.
Интерес вызывают и новости мира на земле. Чрезвычайные новости США и мира сегодня на пике интереса человечества. Так, последние новости на сегодня рассказывают самые актуальные события на планете. Экстренные новости Украины сегодня не уступают места в топе ленты событий любого новостника. Сейчас Украина, как и последние новости о ней вызывают живейшее участие многих людей.
Она отметила, что кредитный рейтинг позволяет сделать ЦФА более измеримым и понятным активом. Сейчас многие дебютанты планируют перейти на следующий уровень и привлечь средства рыночных инвесторов, а для этого необходимо получить кредитный рейтинг, пояснила эксперт. Она добавила, что рынок ЦФА интересен эмитентам, так как он не выдвигает требований по раскрытию информации, поэтому рейтингование выпусков может помочь инвесторам принять решение о вложении. Она позволяет присваивать кредитные рейтинги различным по структуре выпускам ЦФА, для которых характерны разные источники кредитного риска.
Новости ЦФА
По нашим оценкам, ЦФА может стать эффективным дополнением к имеющимся инструментам на рынке капитала. В ближайший год мы ожидаем масштабирования применения ЦФА для эмитентов из различных секторов экономики», — сообщил Михаил Автухов, заместитель председателя правления, руководитель корпоративно-инвестиционного бизнеса Совкомбанка. По сравнению с классическим выпуском облигаций ЦФА обладают такими преимуществами, как скорость выпуска, которая обеспечивается за счет исключения множества посредников, а также отсутствие сложной документации.
Средства от нынешнего размещения будут направлены на развитие компании и реализацию перспективных проектов», — поделился Денис Матюхин, генеральный директор компании «Аэроклуб». Еще статьи из категории Новости.
В ближайшее время эти предложения будут представлены для обсуждения в виде консультативного доклада регулятора.
Это первый выпуск ЦФА в отрасли делового туризма. ЦФА выпускаются в форме денежных требований цифровых облигаций как альтернатива эмиссии традиционных корпоративных облигаций. Размещение доступно для частных лиц, квалифицированных инвесторов. Прием заявок на участие в размещении пройдет с 4 по 8 сентября.
«Ростелеком» выпустил цифровой аналог факторинга
| ЦФА стали доступны по открытой подписке | Организатором дебютного выпуска долговых ЦФА выступил Совкомбанк. |
| Первый в России кредитный рейтинг присвоили выпуску ЦФА - 08.11.2023, ПРАЙМ | Такие ЦФА предназначены для вновь открывшихся компаний и позволяют новой компании сразу выпустить свои акции в виде ЦФА. |
| Выпуск цифровых финансовых активов ООО «Новые Фермы» (ГК «Дамате») | Уверены, что первый успешный выпуск ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих компаний в России. |
| ВТБ Факторинг полностью выкупил первый выпуск ЦФА размещенных на базе финтех компании "Лайтхаус" | Уверены, что первый успешный выпуск ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих компаний в России. |
В России состоялся выпуск первых ЦФА в иностранной валюте
Уверены, что первый успешный выпуск ЦФА не только способствовал появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих компаний в России. группа "Интеррос" Владимира Потанина. Процедура выпуска ЦФА максимально упрощена, что делает их более доступными по сравнению с облигациями.
На платформе Атомайз состоялся первый выпуск ЦФА по открытой подписке
Организация также сможет самостоятельно осуществлять операции обмена внутри своей платформы, поскольку в правила информационной системы заложены положения правил обмена ЦФА. Для дальнейшего развития ЦФА Банк России сформировал предложения по совершенствованию регулирования таких активов и вопросам их налогообложения, что повысит привлекательность и применяемость цифровых финансовых инструментов.
ЦФА стали доступны по открытой подписке 24. Это первый выход цифровых финактивов в розницу. В конце 2022 года мы первыми в России провели сделку с участием физических лиц по закрытой подписке.
Сегодня ЦФА стали доступны неограниченному кругу розничных инвесторов.
В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе «Лайтхаус», необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА. Мы рады принять непосредственное участие в ее реализации как первый инвестор в ЦФА. Новая технология финансирования коммерческой задолженности значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач.
Мы изучили результаты исследования и готовы поделиться с вами некоторыми выводами о текущем состоянии рынка ЦФА, сформировавшихся тенденциях, а также о факторах, которые будут определять развитие цифровизации активов в России в 2024 году. Текущее состояние С января по октябрь 2023 года в России состоялось 133 выпуска ЦФА, общим объемом 32 млрд рублей. Лидером по количеству размещений стала платформа «Атомайз». Занять первое место по этому показателю ей позволила реализация мотивационной программы «Норникеля», в рамках которой уже состоялось 40 выпусков цифровых активов, а также проект «Цифровое искусство» по выпуску гибридных цифровых прав. По объему размещений пока так никому и не удалось обойти «Системы распределенного реестра». Напомним, летом на ее площадке РЖД выпустила цифровые активы на 15 млрд рублей. Согласно исследованию «Эксперт РА», которое опирается на мнение операторов информационных систем, к концу текущего года объем рынка ЦФА достигнет 35 млрд рублей, а количество выпусков — 150. Чаще всего эмитенты выпускали ЦФА на срок от одного до шести месяцев.
Новости ЦФА
В рамках сделки пул коммерческой задолженности эмитента был токенизирован на платформе оператора информационной системы «Лайтхаус», после чего «ВТБ факторинг» выкупил данный выпуск ЦФА. Такие ЦФА предназначены для вновь открывшихся компаний и позволяют новой компании сразу выпустить свои акции в виде ЦФА. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России». 28 марта Банк России включил "Тинькофф банк" в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (ЦФА).
ЦФА стали доступны по открытой подписке
Один из недавних примеров: в июне платформа «Мастерчейн» сделала крупный выпуск ЦФА с участием РЖД и ВТБ. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России». Это позволяет упростить и удешевить выпуск ЦФА», — отметила гендиректор «Атомайз» Екатерина Фроловичева. Данный запрет распространяется также на привлечение денежных средств физических лиц путем выпуска ЦФА. При выпуске и обращении ЦФА могут приобретаться как в целом, так и в дробном количестве.
«Мосбиржа» провела первые выпуски ЦФА
Мы видим расширяющийся интерес крупного бизнеса к ЦФА. Атомайз готов предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов. Надо читать.
При этом активно продвигаемый Банком России проект цифрового рубля придаст существенный импульс развитию этого рынка, потенциал которого далеко не все сейчас в полной мере себе представляют. Активно продвигаемый Банком России проект цифрового рубля придаст существенный импульс развитию рынка ЦФА Модератор: В реестре Банка Росси на сегодня зарегистрированы пять платформ, которые могут работать с ЦФА, две из них принадлежат банкам. Сбербанк активно продвигает новый инструмент среди розничных инвесторов. Какие клиенты уже сейчас проявляют интерес к инструментам ЦФА? Сергей Попов: Мы оцениваем емкость рынка через призму обращающихся на рынке инструментов и приходим к выводу о том, что потенциал рыка ЦФА может исчисляться в миллиардах рублей. Пока же объем рынка небольшой, и мы, так же как и другие участники рынка, проводим пилотные сделки. Для нас очень важно предложить правильный клиентский путь, чтобы не оттолкнуть потенциальных инвесторов в этот новый вид финансовых активов.
Что касается непосредственно Сбербанка, то сейчас наша платформа работает в формате В2В, любой клиент банка может стать полноправным участником платформы, и мы готовы совершать пилотные выпуски. Для того чтобы на нашей платформе выпустить обычные ЦФА, достаточно зайти на наш смарт-контракт, заполнить необходимые поля, отправить смарт-контракт на валидацию, после чего активы становятся видны потенциальным инвесторам для покупки. Крайне важно для нас сейчас обеспечить доступ к платформе физическим лицам инвесторам. Этой работой мы активно занимаемся, чтобы такая возможность для физических лиц появилась уже в апреле—мае 2023 года. Еще одна задача, которую мы ставим перед собой, заключается в выпуске в ближайшем времени купонного смарт-контракта. Существующие сейчас контракты предусматривают выплату обязательств и процентов по ним в конце срока обращения контрактов. С другой стороны, мы видим интерес многих наших клиентов к более сложным контрактам, предусматривающим регулярные выплаты. Гибридные токены — еще один востребованный нашими клиентами инструмент. Идея заключается в том, чтобы предложить клиентам возможность делать накопления в базовом активе в зависимости от целей клиента.
Другими словами, если цель накопить на квартиру, то инструмент накопления должен быть привязан к ценам на недвижимость, т. Рынок ЦФА предлагает самые разнообразные возможности, и мы оптимистично смотрим на перспективы его развития, разрабатываем клиентский путь, дорабатываем условия смарт-контрактов, чтобы повысить степень доверия к ним со стороны широкого круга инвесторов. Рынок ЦФА предлагает самые разнообразные возможности, и мы оптимистично смотрим на перспективы его развития Модератор: Альфа-Банк — еще один игрок, который недавно вышел на рынок и транслирует свой взгляд на развитие рынка ЦФА.
Таким образом была произведена первая эмиссия и размещение цифровых финансовых активов, обеспеченных денежными требованиями. Благодаря токенизации коммерческой задолженности компании получают возможность кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках.
В отличие от традиционных рыночных инструментов, полная цифровизация процесса позволяет сократить количество процедур и число участников сделки, что выгодно отражается на стоимости эмиссии для компании. Чтобы стать инвестором или эмитентом ЦФА на платформе «Лайтхаус», необходимо пройти регистрацию на официальном портале. После заключения сделки информация о покупке ЦФА отражается в личных кабинетах инвестора и эмитента, а сам токен хранится в реестре оператора. При погашении выпуска инвестор получает доход, указанный эмитентом в решении о выпуске ЦФА.
Данные исключения распространяются также на случаи привлечения денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, путем выпуска ЦФА.
Кроме того, как следует из пункта 1 части 3 статьи 12 Федерального закона N 151-ФЗ, микрокредитная компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, за исключением денежных средств физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, являющихся учредителями участниками, акционерами микрокредитной компании. Данный запрет распространяется также на привлечение денежных средств физических лиц путем выпуска ЦФА.
ВТБ Факторинг разместил первый выпуск ЦФА на 500 миллионов рублей
Lower Costs Reduce legal expenses with our streamlined tokenization process, integrating affordable compliance checks without sacrificing quality. Regulatory Compliance With Autentic, confidently comply with the latest regulations, safeguarding your tokenization activities and investor interests. Autentic - the revolutionary finance ecosystem Watch the video Autentic revolutionizes RWA tokenization, offering a secure marketplace for assets in industries like gold and automotive.
Если рынок ЦФА будет успешно развиваться, появятся новые возможности для диверсификации инвестиций. Мы полагаем, что запуск вторичного рынка цифровых финансовых активов - это прежде всего организационный вопрос внутри самих платформ. С нашей точки зрения в первую очередь такой рынок создадут крупнейшие финансовые организации - Сбер и Альфа-Банк. Этот прогноз подтверждается тем фактом, что пока эти платформы не подключают Мосбиржу, единственного оператора обмена. Дошло до того, что Сергей Швецов жаловался на это на форуме "Цифровые Финансы". Вместе с тем, Московская Биржа все же запустит вторичный рынок в 2024 году.
При этом согласно действующему законодательству, оператор обмена обязан организовывать торговлю всеми ЦФА, выпущенными на подключенных платформах.
Предполагается, что срок этого выпуска составит 3-4 месяца. В рамках пилота этот ЦФА будет выпущен в пользу поставщика из периметра группы компаний "Ростелеком". Это первый такой опыт.
Мы проверим, как он этот инструмент - ИФ работает, и уже будем предлагать нашим внешним поставщикам", - сказал Анохин. Кроме того, по его словам, "Ростелеком" совместно с платформой Atomyze прорабатывает пилот по выпуску ЦФА на 500 млн рублей, который будет неким аналогом облигаций.
В компании считают, что благодаря токенизации коммерческой задолженности компании получают возможность кратно сократить сроки получения финансирования при относительно низких операционных издержках. По словам генерального директора "ВТБ Факторинга" Антона Мусатова, новая технология финансирования коммерческой задолженности также значительно упрощает российскому бизнесу доступ к капиталу для решения операционных задач. Достаточно решения эмитента выпустить ЦФА на цифровой платформе и согласия фактора на его приобретение", - сказал он. Уверены, что первый успешный опыт выпуска ЦФА не только способствует появлению в России нового финансового инструмента, но и положит начало инновационной бизнес-практике по работе с заемным капиталом для многих заинтересованных компаний в России", - считает генеральный директор "Лайтхаус" Денис Иорданиди.