Главная Новости В России.
ЦБ РФ в четвёртый раз сохранил ключевую ставку на уровне 16%
Согласно прогнозу Банка России, c учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,3–4,8% в 2024 году и вернется к 4% в 2025 году, отмечает ЦБ РФ. Аналитики также прогнозировали сохранение ставки ЦБ РФ на уровне 16% годовых. центральный банк рф (цб рф), экономика – радио sputnik. Чем выше ставка — тем дороже деньги, так как ключевая ставка — это минимальная стоимость кредитов, которые ЦБ выдает банкам.
Почему ЦБ сохранил ставку 16% и как это скажется на рубле, акциях, бондах
Ключевая ставка в России составляет 16%. Банк России планирует в 2024 году проводить заседания Совета директоров по ключевой ставке в привычные сроки, по пятницам, 8 раз в год, в следующие даты. Банк России представил в Гос Думу Годовой отчет за 2022. Чем выше ставка — тем дороже деньги, так как ключевая ставка — это минимальная стоимость кредитов, которые ЦБ выдает банкам. Центробанк повысил ключевую ставку до 8,5%. Прежняя ставка в 7,5% сохранялась на одном уровне почти год — с сентября 2022 года. Банк России 26 апреля вновь принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%.
Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Интерфакс: Совет директоров Банка России на заседании в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16%, говорится в сообщении регулятора. Совет директоров ЦБ РФ на третьем в этом году заседании принял решение сохранить ключевую ставку без изменений. На уровне в 16% показатель находится с 18 декабря прошлого года. Банк России третий раз подряд оставил ключевую ставку без изменений. Причиной специалисты Банка России назвали высокое инфляционное давление, а также отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста. Получив кредит у ЦБ, банки выдают кредиты компаниям и розничным потребителям под собственный процент, который чуть выше ставки ЦБ.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений. Данные опросов предприятий свидетельствуют о сохранении высокого инвестиционного спроса. Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Дефицит трудовых ресурсов - главное ограничение для расширения выпуска товаров и услуг. При этом жесткость рынка труда продолжает нарастать. По данным мониторинга предприятий, дефицит рабочей силы вырос в большинстве отраслей.
Денежно-кредитные условия значимо не изменились с момента предыдущего заседания Совета директоров Банка России. Продолжается рост номинальных и реальных процентных ставок. Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения. При этом возросшие доходы позволяют населению одновременно наращивать сбережения и потребление. Кредитная активность остается высокой, но динамика кредитования неоднородна по секторам.
Показатель снизился во многом за счет волатильных, то есть нестабильных компонентов. При этом российская экономика растет быстрее ожиданий, причем значительно отклонение от траектории сбалансированного роста, считают в ЦБ. Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряженности , с сохранением высоких инфляционных ожиданий и отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики.
Корпоративное кредитование увеличилось в марте после умеренного роста в начале года. Но в целом темпы прироста корпоративного кредитования снизились по сравнению с IV кварталом прошлого года. В среднесрочной перспективе риски в экономике смещаются в сторону проинфляционных. Они связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряжённости , с сохранением высоких инфляционных ожиданий и отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики. Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будут вновь рассматривать вопрос о ключевой ставке, запланировано на 7 июня. Как писал "Деловой Петербург", рынок не ждал от регулятора кардинальных решений.
Эксперты ожидали такого решения от Центробанка. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале, — объяснили в ЦБ. Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», отмечает, что сюрпризов и не ожидалось — монетарная пауза продолжается. Но дисбаланс промышленных мощностей и повышенного потребительского спроса, а также дефицит трудовых ресурсов пока делают невозможным монетарное смягчение.
ЦБ РФ (Центральный Банк России)
Ожидания по инфляции на 2024 г. Экономисты также заметно улучшили прогноз ВВП на 2023 г. Кроме того, растут зарплаты. Наряду с исчерпанием эффекта высокой базы в расчете индекса потребительских цен расширение платежеспособного потребительского спроса является значимым проинфляционным фактором», — объясняет он. Кроме того, ослабление рубля к мировым валютам, наблюдаемое в последние недели, также будет отражаться на динамике инфляции, рассуждает он.
Они предоставляются только наиболее надежным клиентам, которых может быть недостаточно для развития финансового бизнеса. Поэтому важно соблюдать баланс между этими условиями, используя ключевую ставку для стабилизации экономической обстановки.
Совет директоров Банка России утверждает ключевую ставку в 2024 году на плановых и экстренных собраниях. Решение опирается на четыре глобальных показателя: Динамика инфляции. Параметры текущих условий займов и инвестиционных продуктов. Экономическая активность. Причем учитываются разные сегменты — и физлица, и бизнес. Прогноз инфляционных рисков.
То есть ключевая ставка учитывает ситуацию практически в любом направлении, связанном с экономикой. Также есть и обратная зависимость.
Все это направлено на снижение инфляции в России. Тем более Банк России не раскрывает, за счет чего будут достигнуты такие показатели. Тогда на заседании говорилось, что снижение произойдет не ранее июля 2024 года.
Конечно, высокая ставка снижает привлекательность ипотеки. Опыт первого квартала этого года показал, что ожесточение льготного ипотечного кредитования может привести к замедлению роста цен на недвижимость. В то же время на фоне понижения спроса застройщики будут вынуждены более аккуратно индексировать цены.
Источник: Банк России Как рост ставки отразится на экономике и населении Кредиты. На фоне роста ключевой ставки коммерческие банки будут вынуждены пересмотреть ставки по кредитам. Должны вырасти ставки по потребительским кредитам, автокредитам, кредитам для бизнеса, ипотекам — кроме льготных программ — и прочим займам. То есть потенциал для роста ставок здесь фактически исчерпан. Но есть другой риск.
Разрыв между ставками по льготным и обычным ипотекам становится слишком большим — это может привести к серьезному дисбалансу спроса на ипотечном рынке. Поэтому власти могут принять решение пересмотреть ставки по льготным программам в сторону повышения. Такое уже было раньше, когда ставка ЦБ была слишком высокой, например в июле 2021 и марте 2022. С ростом ставки банкам и кредитным организациям придется привлекать деньги под более высокий процент. Поэтому стоит ожидать дальнейшего роста доходности вкладов и накопительных счетов. Если банк не захочет сделать условия более привлекательными для вкладчиков, клиенты просто уйдут к конкуренту или найдут альтернативу банковскому депозиту — например, начнут покупать долги государства в виде облигаций федерального займа ОФЗ. Фондовый рынок. На этой неделе доходности ОФЗ немного выросли, заранее отыгрывая возможное повышение ключевой ставки ЦБ.
Но рынок закладывал более плавный рост ставки, поэтому можно ожидать дальнейшего увеличения доходности государственных и корпоративных облигаций. Для рынка акций рост ставки на 200 базисных пунктов также скорее негатив: экономические условия для компаний станут хуже, а инвесторы будут требовать более высокой премии за риск. Особенно велик риск инвестиций в компании с большим уровнем долговой нагрузки, ведь обслуживание обязательств станет еще дороже, а привлекать новые кредиты будет труднее.
Ключевая ставка: как менялась и на что повлияет в 2024 году
В этом материале — прогноз решения ЦБ по ключевой ставке 26 апреля, прогноз Центробанка по ключевой ставке на 2024-2025 год, прогноз ключевой ставки по месяцам SberCIB Investment Research. Банк России представил в Гос Думу Годовой отчет за 2022. В этом материале — прогноз решения ЦБ по ключевой ставке 26 апреля, прогноз Центробанка по ключевой ставке на 2024-2025 год, прогноз ключевой ставки по месяцам SberCIB Investment Research. Депозиты банков в Банке России. Российский банковский сектор во II квартале 2023 года заработал 811 млрд рублей прибыли, что ниже показателей за I квартал (881 млрд рублей) из-за роста расходов на резервы и операционных издержек.
Центробанк оставил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Устойчивое инфляционное давление также уменьшилось, но остается высоким из-за активного роста внутреннего спроса» — отмечается в релизе Банка России. Вместе с тем, показатель годовой инфляции существенно не изменился с начала марта.
Регулятор перечислил факторы, которые не позволяют инфляции снизиться, несмотря на ужесточение денежно-кредитных условий: высокий внутренний спрос, которые продолжает опережать возможности по расширению производства товаров и услуг; исторический минимум безработицы, который ограничивает расширение производства; возможное увеличение бюджетных расходов; внешнеторговые условия. Подробнее о состоянии рынка труда и других факторах, по которым можно отслеживать изменение темпов инфляции, рассказали в статье «Какие облигации рассмотреть к покупке с учетом замедления инфляции». Снижение давления на рынке труда и устойчивое замедление текущей инфляции будут главными факторами, на которые будет ориентироваться регулятор при принятии решения о начале цикла снижения. Прогноз решения Центробанка на заседании 7 июня 2024 года Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 7 июня 2024 года.
В базовом сценарии аналитики ожидают снижения ставки ЦБ в сентябре. Прогноз ключевой ставки по месяцам от аналитиков SberCIB Investment Research С начала года аналитики SberCIB Investment Research уже третий разобновляют прогноз ключевой ставки по месяцам в течение 2024 года с учетом комментариев Центробанка и макростатистических данных. Теперь в базовом сценарии они ждут снижения ключевой ставки только в сентябре.
ИНТЕРФАКС - Банк России с 1 июля 2024 года повышает надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам и устанавливает надбавки по автокредитам, говорится в сообщении регулятора. Увеличение надбавок будет способствовать снижению доли рискованных кредитов и повышению устойчивости банков в случае роста потерь по таким кредитам, отмечает ЦБ. Действие макропруденциальных лимитов МПЛ постепенно улучшает структуру кредитования. На кредитные карты макропруденциальные лимиты действуют с задержкой, так как применяются при увеличении кредитного лимита по карте или при выдаче новой кредитной карты, но не ограничивают выдачу средств в рамках ранее одобренных лимитов.
Были обозначены условия для ее повышения — сохранение или скачок инфляции и потребительской активности, увеличение жесткости рынка труда и прочие форс-мажорные обстоятельства. Но на мартовском заседании ЦБ решил эту возможность прямо не озвучивать из-за неопределенности. По мнению Федорова, говорить об ужесточении ДКП сейчас не приходится, но и сохранение нынешних ставок тоже можно считать своего рода ужесточением. Оно происходит на фоне отмены регуляторных послаблений для банков, анонсированных изменений в бюджетно-налоговой политике, а также ожидаемого сохранения ключевой ставки на повышенном уровне более продолжительное время. Но это необходимо для нормализации темпа роста цен. Инвесторы на позитиве: Банк России сделал рынку подарок 2 апреля, 08:57 Снижение возможно при устойчивом замедлении роста цен, охлаждении потребкредитования и спроса, смягчении ситуации на рынке труда, отсутствии рисков со стороны бюджета или внешних факторов. Но консенсуса по этому вопросу пока нет — как не видно и упомянутых факторов. Это маловероятно ранее 2025 года в базовом сценарии, полагает Антонов. Замедление инфляции лишь начнется во второй половине этого года, и то если не произойдет ничего неожиданного. Снижение кредитование тоже станет очевидно несколько месяцев спустя, когда банковские меры дадут результат. Аналитики напоминают, что Центробанк, как и любой другой регулятор, редко принимает неожиданные решения. Такое возможно лишь на внеочередных заседаниях в качестве реакции на шоковые события. Но сейчас шоков нет, мы находимся в периоде монотонной работы по нормализации темпа роста цен. По мнению Сафронова, достигнутого уровня ключевой ставки в сочетании с дальнейшим ужесточением денежно-кредитных условий и других косвенных факторов должно хватить для плавного охлаждения потребительской активности и устойчивого замедления ценовой динамики.
ЦБ РФ (Центральный Банк России)
Вадим УВАРОВ, Банк России, об основных направлениях развития ИБ кредитно-финансовой сферы. бизнес ожидает от Банка России смяг-чения достаточно жёсткой в насто-ящий момент денежно-кредитной политики и постепенного дрейфа ключевой ставки в сторону номиналь-ной. 13.11.2023, Новости ХМАО Югры. Чем выше ставка — тем дороже деньги, так как ключевая ставка — это минимальная стоимость кредитов, которые ЦБ выдает банкам. Банк России на заседании совета директоров в пятницу в третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, отмечается в сообщении регулятора.