«Если мошенники обойдут нашу защиту, мы вернем вам деньги согласно условиям сервиса», — говорится в сообщении пресс-службы «Тинькофф». О новой схеме мошенничества россиян предупредили в «Тинькофф», передает РБК. Накануне в чате поддержки банка РИА Новости сообщили, что "Тинькофф" работает над новым проектом, позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками. "Тинькофф банк".
Крупные банки хотят усилить блокировку карт подставных лиц мошенников
Один из банков, с которыми работал предприниматель, — Тинькофф. Клиент подтвердил перевод денег несколько раз и даже голосом, но антифрод-система и сотрудники отдела платежных рисков распознали мошенников. Так они остановили переводы и сохранили большую часть денег на счете в Тинькофф. Рассказываем, как это было и почему у Тинькофф получилось спасти большую часть денег клиента. Что случилось В 2019 году франчайзи сети ресторанов «Додо Пицца» Владимир Горецкий стал жертвой похитителей. Он приехал для встречи с якобы инвестором, но когда оказался на вилле в Юрмале, ему в лицо брызнули перцовым баллончиком, связали и удерживали пять дней. Все это время его заставляли переводить деньги со своих счетов на счета злоумышленников. Когда стало понятно, что больше вывести не удастся, его отпустили. Владимир смог снять с головы мешок и добраться до дома в России.
Широкой аудитории о происшествии стало известно только осенью 2020 года, после того как органы задержали одного из преступников. Владимир рассказал свою историю, а мы показываем, как все происходило со стороны Тинькофф. Владимир Горецкий в интервью Медузе рассказал, как реагировали банки на переводы. Интервью 26 сентября, 10:18. Клиент в нетипичной локации Что случилось. Предприниматель расплатился картой в российском аэропорту и через время вошел в приложение Тинькофф из Латвии. Что мы сделали. Для клиента это нетипичная локация, поэтому сработало предупреждение антифрод-системы: обратить внимание на остальные траты по счету.
Как это работает. Антифрод-система — это набор алгоритмов, который мы усилили машинным обучением. Система собирает всю информацию о действиях клиента, его платежных привычках. Например, что он покупает, когда, у кого, каким способом — по карте или онлайн, как заходит в приложение — по отпечатку пальца или ПИН-коду, с какого устройства, кому обычно переводит и многое другое. Но и это не все: нейросеть может то, чего не может человек. Она анализирует гигантские объемы информации, отдельные действия одного клиента и сравнивает их с действиями других клиентов. Например, если в одном магазине растет количество платежей из-за распродажи, для человека это выглядит подозрительно. Но система учитывает исторические колебания, самостоятельно определяет степень риска и тревогу поднимать не будет.
Клиент в нетипичной локации 26 сентября, 16:00. Выводит деньги с брокерского счета Что случилось. Клиент вывел деньги с брокерского счета на свой счет в Тинькофф. Зафиксировали как подозрительную операцию. Вроде бы операция обычная: если какие-то бумаги выросли в цене, возможно, есть смысл их продать. Но система уже нашла одну аномалию, поэтому вывод денег выглядел подозрительно. При еще одном подозрительном действии система может приостановить переводы до проверки.
Чтобы его продлить, мошенники предлагают назвать код из СМС. После этого они открыто заявляют клиенту, что его обманули - для того, чтобы заставить жертву выполнять указания других звонящих, которые представляются сотрудниками полиции, финмониторинга или госуслуг. Псевдогосслужащие действуют уже по накатанной схеме и предлагают перевести деньги на якобы безопасный счет.
Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке. В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. Если банк не сможет предотвратить мошенничество по телефону и клиент станет жертвой обмана и перечислит деньги жуликам, его потери будут компенсированы.
Самый длинный разговор мошенника с роботом длился почти 25 минут - сначала злоумышленник разговаривал с ботом один, а на 17-й минуте пригласил к разговору своего "коллегу из call-centra", когда возникли сомнения в реальности абонента. После раскрытия личности бота, мошенники продолжили с ним разговор в оскорбительной манере, проверяя бота на прочность. Второй по продолжительности разговор длился 10 минут. В этом случае мошенник попал на персонажа, изображающего дедушку в поиске очков. На второй минуте аферист разоткровенничался и рассказал роботу о том, как скучает по своему дедушке. Один из мошенников пытался дозвониться абоненту "Тинькофф Мобайла" несколько раз и каждый раз попадал на роботов, изображающих разных персонажей. После этого антифрод-технологии зафиксировали спам-атаку на номер абонента: в течение трех дней на него поступило более 2 тыс. Такие атаки могут происходить, если абонента поставили "на дозвон" или слили его номер в базы спамеров. Однако платформа "Нейрощит" позволяет блокировать такой трафик, не доводя звонки до абонента.
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности», — поясняет Олег Замиралов, руководитель центра экосистемной защиты «Тинькофф». В феврале 2024 года «Тинькофф» запустил сервис помощи жертвам мошенничества с выездом на дом.
По новому механизму будет использоваться уже существующая несколько лет база данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится информация о дропперах. Так называют граждан, которые обналичивают и выводят похищенные деньги. Например, клиент решил перевести деньги на счет, находящийся в базе дропперов. Банк будет обязан приостановить перевод для операций по поручению или отменить его для Системы быстрых платежей СБП и других случаев. Возможность возобновить операцию или повторить ее будет доступна только через два дня, такой временной промежуток предоставляется с целью дать человеку время передумать.
Кроме этого, как нам показалось из ответа, сотрудники «Тинькофф» пока не брали в расчет материалы уголовного дела, которое было заведено по факту оформления кредита и кражи средств со счета потерпевшего. Потерпевший не знал от о том, что на его могут дистанционно оформить кредит. Скриншот переписки предоставлен потерпевшим Однако, в постановлении следователя мы дали банку ознакомиться с этим документом черным по белому говорится, что совершенное преступление является кражей. Уголовное дело возбуждено по статье 158 У. Согласно закону, кража есть тайное хищение чужого имущества, которое охватывает собой посягательство на любую форму собственности, когда собственнику или иному заинтересованному лицу не было известно о совершении хищения. То есть списание определенно произошло без ведома клиента. Предоставлено потерпевшим Агентство Бизнес Новостей будет внимательно следить за судебными заседаниями по данному делу, которые продолжаться в Савеловском районном суде Москвы 25 сентября. Встанет ли банк «Тинькофф» на сторону потерпевшего или будет настаивать на том, что кредитные средства, оформленные преступниками на жертву кражи, должны быть возвращены потерпевшим покажет время. На данный момент, исходя из имеющихся в редакции текстов сообщений от «Тинькофф банка» пострадавшему, от жертвы кражи требуют кредит, брать который он никогда не собирался.
Скриншот с сайта Савеловского районного суда Москвы.
В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. Если банк не сможет предотвратить мошенничество по телефону и клиент станет жертвой обмана и перечислит деньги жуликам, его потери будут компенсированы.
Для возврата похищенных средств не требуется решение суда.
«Тинькофф» натравит «боевых роботов» на телефонных мошенников
Отзывов масса о мошенничестве в Тинькофф. Тинькофф Банк запустил инновационный пилотный проект под названием «Фрод-рулетка», направленный на борьбу с телефонными мошенниками. После того как Олег Тиньков оскорбил российскую армию, Маргарита Симоньян решила забрать свои деньги из “Тинькофф банка”, но не обнаружила их там. Представители «Тинькофф Банка» написали заявление в полицию и требуют возбудить уголовное дело в отношении семьи с Сахалина, которая, по их мнению.
Как мошенники используют анкеты Т—Ж, чтобы завоевать доверие и украсть деньги
Для этого нажмите на кнопку «Поделиться» в верхнем правом углу плеера и скопируйте код для вставки. Дополнительное согласование не требуется.
Мошенник не узнает ваш настоящий номер, мы его скроем", - рассказали там. В пресс-службе банка при этом пояснили, что пользователи смогут общаться со злоумышленниками по телефону, при этом мошенники не будут знать, что попали в ловушку, и будут думать, что общаются с жертвой.
Эти системы направлены на выявление подставных лиц дропперов , которых используют мошенники для вывода средств, похищенных у клиентов банков. В банке «Тинькофф» успешно запустили свою систему после года тестирования, снизив количество дропов в два раза, пишет РБК. Сообщается, что подростки до 18 лет часто становятся жертвами мошенников. Их вербуют в дропы, обещая легкий заработок, но не объясняя последствий.
Клиенты, состоящие в браке, попадаются на их уловки реже неженатых, а клиенты с учёными степенями становятся жертвами преступников в полтора раза чаще, чем клиенты с высшим, начальным или средним образованием. В зависимости от возраста жертвы у мошенников работают разные схемы: молодые люди чаще, чем зрелые, переводят деньги мошенникам добровольно. Например, за покупку несуществующего товара в Интернете или под предлогом "выгодной" инвестиции. Взрослые же легче доверяют злоумышленникам данные своих карт и СМС-коды. Интересно, что в почти половине случаев мошенники представляются службой безопасности сторонних банков, то есть не того банка, операции по карте которого они планируют совершить. Только в четверти случаев мошенники прикрываются тем банком, по счёту которого хотят дальше получить информацию. В схемах, связанных с добровольным переводом средств, сценарий несколько другой. Средний чек потерь, по данным исследования, составляет 5500 рублей.
Занижение благосостояния в 3333 раза: в чем суть предъявленных Тинькову обвинений
Павел Богданов из Москвы потребовал признать недействительным кредитный договор с АО «Тинькофф Банк». Для обмана россиян мошенники теперь открыто признаются, что они — аферисты «Тинькофф Защита» раскрыла новый сценарий телефонного мошенничества. она клиент "Тинькофф банка" и "Тинькофф мобайл". Клиенты Тинькофф Банка, которые в конце февраля смогли выгодно обменять рубли на доллары с помощью «промежуточной» конвертации в британский фунт.
На Кубани и в Петербурге задержаны пособники телефонных мошенников, действующих из-за рубежа
Власти США заподозрили Олега Тинькова в мошенничестве с размытой формулировкой обвинения в выводе российского капитала под видом продажи активов. «Тинькофф» и ВТБ запустили системы для мониторинга карт, которые используют мошенники, сообщает РБК. «Тинькофф» раскрыл новый сценарий телефонного мошенничества. «Здравствуйте, это мошенник»: в «Тинькофф» рассказали о новом способе обмана клиентов.