2. Первые международные расчеты цифровыми валютами Центробанков (CBDC) могут пройти между Россией и Китаем уже в 2024 году. Александр Дудчак добавил, что переход на расчеты в юанях поспособствует укреплению отношений с Китаем, а также позволит заместить ряд товаров, производимых на Западе. Информация о денежных и товарных потоках между Китаем и Россией доступна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT, подтвердил консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов. Россия на этой неделе объявила о том, что практически полностью отказалась от доллара в рамках двусторонней торговли с Китаем, что снова продемонстрировало желание обеих стран сократить свою зависимость от международной экономической системы, возглавляемой США. Отключение от китайского юаня может привести к очень тяжёлым последствиям, поскольку у нас не останется фактически ни одной нормальной валюты, в которой можно было бы хранить резервы.
Что расчёты в юанях дадут бизнесу?
- У Китая больше возможностей
- "Китай всё": Что означает отказ банка Chouzhou Commercial работать с Россией
- Расчеты с Китаем в нацвалютах. В Сбере ожидают роста операций в юанях | Аргументы и Факты
- Расчеты с Китаем в нацвалютах. В Сбере ожидают роста операций в юанях
- Не только Chouzhou
- «Тревожный сигнал»: как проблемы с расчетами в юанях влияют на Россию
Расчеты с Китаем не закрыты
То есть, российский покупатель китайских товаров открывает счет в банке в РФ и делает оплату в юанях. Китайская компания-поставщик открывает счет в филиале этого банка в КНР и получает оплату. Затем он переводит эти деньги в другой китайский банк для расчетов с другими поставщиками. По словам источника, такую схему рекомендовали предпринимателям юристы, она используется и для платежей за российский экспорт. В этой ситуации китайская компания-заказчик открывает счет в филиале российского банка в КНР, перечисляет на него деньги и затем переводит их российской компании в том банке, в котором совершаются расчеты.
Одни финансовые учреждения распространили эту меру только на клиентов, ставших таковыми после начала СВО, другие — на значительную часть российских компаний и банков. Платежи за какие-то товары, в частности, продовольствие и фармпродукцию, провести еще можно, но лишь в национальной валюте. По данным Reuters , поставщики нефти из РФ уже несколько недель не получают из Турции платежи за реализованные объемы топлива. Собеседники издания объяснили это ужесточением требований местных банков к клиентам из России. Однако ситуация практически не отразилась на поставках нефти в Турцию: было задержано лишь незначительное количество грузов, пояснили инсайдеры.
Финансовые учреждения страны — турецкое Агентство банковского регулирования и надзора BDDK и Минфин — комментировать сложившуюся ситуацию не стали. Президент ассоциации «Российско-турецкий диалог» Арсен Аюпов заявил , что не слышал, чтобы закрытие счетов компаниям из России было массовым. Ассоциация банков Турции 21 февраля сообщила , что получила от экспортеров сведения о проблемах с платежами. Они доведены до банков-членов, добавили там. В ряде компаний пытаются получать платежи за экспорт переводами через банки третьих стран, а не через банки РФ, а некоторые пытаются решить проблему через карго. Переводы средств «режут как ножом», а поставки товаров из России застопорились, рассказали источники РИА Новости. Эксперты назвали «небольшими» риски для физлиц с ВНЖ Торговые компании рассчитывают, что выход удастся найти. Возможным выходом видится проведение платежей с помощью Grand bazaar, отметил консультант для российского бизнеса в части структурирования международных платежей Искандер Миргалимов. Речь идет о системе взаимозачетов с использованием денежных свопов: когда платежи по обязательствам России или Турции поступают от контрагентов из других стран, имеющих свои обязательства перед ними за другие виды товаров.
По мнению директора российско-турецкого делового совета при Торгово-промышленной палате РФ Алексея Егармина, ситуацию может спасти уход в децентрализованную область, не подразумевающую участия в операциях посредников в лице крупных финорганизаций. Такая финансовая система развита в странах Азии, заметил он. Россия сейчас находится в контакте с турецкими банками по теме прекращения обслуживания российских клиентов, добавил Песков. На физлицах происходящее пока сказывается в меньшей степени. В середине февраля стали появляться новости о том, что турецкий Denizbank просит российских клиентов подтвердить право проживания на территории Турции.
Информация о денежных и товарных потоках между Китаем и Россией доступна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT, подтвердил консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов. Не все китайские банки подключены к СПФС, а те, которые присоединились, пользуются и другими системами. Одновременно применять несколько систем довольно сложно, рискованно и в целом создает конкуренцию между провайдерами, пояснил он. Не только Chouzhou Собеседник «Ведомостей» из Ижевска добавил, что Chouzhou не единственный банк, который ограничил финансовые отношения с Россией. Другая финансовая организация — одна из трех крупнейших в Китае — закрыла его компании валютный счет, сохранив возможность переводить деньги в юанях.
Но по платежам резко ужесточился комплаенс: в банке требуют подтверждения, что покупатель товара не имел контактов с санкционными лицами и компаниями, что продукция не будет использоваться для нужд оборонного комплекса, не будет поставляться в Крым и т. Часть платежей в юанях еще проходит, например, в Bank of China в Шэньчжене, но тот же филиал не открывает счета для китайских компаний, если учредитель или директор с российским гражданством, добавил проживающий в Гонконге юрист Павел Бажанов. Кроме того, прекратили платежи две платежные системы — PingPong и Xtransfer, через которые шла часть расчетов, рассказал он. Пока такие проблемы можно считать временными, на период китайского Нового года, но с весьма небольшими шансами, что возможности возобновятся после него, говорит Бажанов. Поэтому реально после Нового года российским контрагентам надо будет думать о других вариантах для расчетов — например, с помощью российских филиалов в КНР, добавляет он. Банки из дружественных стран ужесточили политику по отношению к российским клиентам после публикации 22 декабря 2023 г.
Утром 18 апреля доллар на Московской бирже торгуется на уровне 94,3 руб.
Еще в начале апреля он стоил 92—92,5 руб. По его словам, цифры свидетельствуют о том, что в расчетах с Китаем сохраняется потенциал для увеличения расчетов в национальной валюте. Какие есть альтернативы проведения расчетов с банками из Китая Опрошенные эксперты назвали существующие способы для проведения платежей и возможные варианты исправления ситуации: Российские компании проводят расчеты через третьи страны и платежных агентов. Например, с помощью открытия филиала компании в КНР или другой дружественной стране, либо через гонконгских партнеров. Схема устроена так: сначала рубли идут в дружественное государство, а оттуда уже юани направляются китайской компании. Однако, как отмечают эксперты, каждая добавленная цепочка повышает издержки, которые несет продавец, что снижает его прибыль. Платежи можно направлять через российский банк, транзакции от которого еще принимают в Китае.
Расчеты также можно попробовать производить через меньшие китайские банки — это наиболее простое, но не действенное в долгосрочной перспективе решение, которое усложнит систему трансграничных платежей. Аналитики полагают, что одним из решений проблемы может стать запуск трансграничных переводов с использованием цифровых финансовых активов или создание единой валюты БРИКС. Обезопасить систему трансграничных платежей также могут блокчейн-технологии, но решение требует времени для внедрения. Однако пока до сих пор не найдена схема оплаты, чтобы платеж доходил наверняка, заявляла ранее президент таможенно-логистического брокера KBT Юлия Шленская. В Ассоциации экспортеров и импортеров РБК Pro рассказали, что для расчетов с китайскими контрагентами актуальны варианты, предусматривающие создание цепочки счетов в рамках одной компании, открытой в дружественной для России юрисдикции, например в Киргизии и Гонконге. Преимущество Киргизии заключается в том, что местные банки имеют корреспондентские счета в китайском Zhejiang Chouzhou Commercial Bank. Для Гонконгской компании могут быть открыты счета в Казахстане, в Киргизии с филиалом , а также в Маврикии и Доминике, где банки также работают с Россией.
Международные межбанковские расчеты по-китайски. Почему российские банки присматриваются к CIPS?
Почему российские банки присматриваются к CIPS? В прошлом 2022 году и наступившем 2023 году в России ряд банков подключаются к китайской CIPS, являющейся международной платежной системой, имеющей функции передачи финансовых сообщений. При этом нельзя исключать продолжения таких отключений, что показывает недавний пример Росбанка. Сначала обсуждалась возможность интеграции национальных розничных карточных платежных систем хотя сразу было очевидно, что интереса к такому проекту нет ни в Китае, ни в Индии, ни в Бразилии , затем начали говорить о создании электронных кошельков, что также является спорной идеей. Сейчас очевидна необходимость проработки вопросов создания международной платежной системы для трансграничных расчетов в цифровых валютах центральных банков и создания специальных цифровых валют stable coins.
Несомненно, нас ждут большие изменения в области трансграничных расчетов в ближайшие годы, и редакция журнала «ПЛАС» будет продолжать пристально следить за ситуацией. Исторический экскурс и современные позиции Система передачи финансовых сообщений — это инфраструктура для передачи электронных сообщений по финансовым и другим операциям. SWIFT s. Данный проект был призван установить общие стандарты для финансовых сообщений и сформировать общую систему обработки данных.
Основные рабочие протоколы и правила ответственности были установлены в 1975 году, а в 1977 году было отправлено первое сообщение. Уже несколько десятилетий SWIFT играет роль инфраструктуры для передачи сообщений, разработчика услуг и продуктов, организатора международных конференций Sibos.
Что происходит? Фото: freepik. Запрашивается и другая информация. Например, имеет ли отправитель или получатель платежа отношение к российским вооруженным силам, военно-промышленному комплексу или военно-промышленной базе.
Сложности в данной схеме заключаются в том, что в Китае открыт лишь один филиал российского банка. Оказавшийся под жесткими западными санкциями в 2022 году госбанк ВТБ продолжает работать в Китае, поскольку его филиал там был открыт еще в 2008 году. ВТБ тогда первым из российских банков получил лицензию в Китае и открыл филиал в Шанхае.
И в последнее время у них достаточно серьезные задержки по оформлению документов.
Проблемы с расчетами с КНР начались с конца декабря 2023 г. Это связано со вступлением в силу 12-го пакета мер против РФ — тогда китайские банки стали отказываться принимать платежи в долларах из России, потому что такие операции легко отслеживаются в США. А с января в несколько китайских банков перестали проходить и транзакции в юанях.
Все расчеты с Китаем в обычном режиме!
Иван Шилов ИА Регнум Именно этот банк стал в последние год-полтора основным расчётным центром для отечественных предпринимателей, ведущих дела с Китаем. Операции с российскими контрагентами приостановлены вне зависимости от системы передачи сообщений. Лазеек не осталось. Подарок на Новый год Причина куда серьёзнее, чем приближение длительных праздников: сработала угроза вторичных санкций со стороны США и их союзников. Это стало крайне неприятной новостью, учитывая, до какой степени выросла значимость торгового сотрудничества с Китаем в условиях экономической войны Запада против России. Событие, на первый взгляд, касается лишь достаточно узкой прослойки торгующих с Китаем бизнесменов. Однако последствия гораздо глубже: в условиях развития параллельного импорта платеж в китайский банк означает платеж не только за китайский товар, что само по себе и так сильно бьет по нашим потребностям. Через банки Поднебесной российские бизнесмены могут оплачивать и западные товары, попавшие под санкции и идущие к нам кружным путем. Не секрет, что Россия закупает большое количество китайских товаров бытового назначения.
КНР присутствует во всех основных секторах российской экономики. В декабре прошлого года прогнозировалось, что доля поставок из Китая будет лишь расти. При этом экспорт пассажирских автомобилей в 2023 году увеличился более чем в семь раз, до 11,5 млрд долларов. Стоимость ввезённых грузовиков, автобусов и тракторов составила 3,75 млрд долларов, автозапчастей — 2,05 млрд долларов. Китайский Новый год упомянут не зря.
Запрашивается и другая информация.
Например, имеет ли отправитель или получатель платежа отношение к российским вооруженным силам, военно-промышленному комплексу или военно-промышленной базе. Аналогичные данные стали запрашивать и некоторые другие китайские игроки — например Great Wall West China Bank. Как считают эксперты, таким образом китайские участники финансового рынка хотят обезопасить себя от санкций и штрафов.
Это связано с тем, что конвертировались кредиты, выданные ранее в «токсичных» валютах. Кроме того, экспортеры проявляли интерес к кредитам в юанях в условиях высоких рублевых ставок. В 2023 году компании возобновили первичные размещения акций на рынке после кризисного 2022 года: на биржу вышли восемь эмитентов.
А это ключевая функция для России как экспортёра. Для китайцев выбор в данном уравнении будет не в нашу пользу, поскольку опасения потерять доступ к западному рынку значительно страшнее, чем любые бенефиты, которые они могут получить со стороны РФ». Зависимость Китая от России сегодня во многом преувеличивается, добавил Буклемишев.
Как пишет Bloomberg, государственные кредитные учреждения КНР ужесточат предоставление финансирования российским клиентам из-за принятого в США указа о вторичных санкциях.
Все расчеты с РФ остановил главный для российских импортеров банк Китая
Главная» Новости» В Кремле сообщили о поиске решения проблем в расчетах с Китаем. 70 процентов трансграничных расчетов между Москвой и Пекином проводятся в национальных валютах – рублях и юанях. Бесплатно откроем счёт в юанях для расчётов с Китаем. Китайский партнер со счетом в ВТБ Шанхай получает оплату и может переводить в любой другой банк Китая для расчетов с поставщиками, в том числе из третьих стран. Реальная значимость новости о том, что китайский коммерческий банк Chouzhou Commercial Bank остановил расчеты с Россией, сильно раздута, рассказал RTVI Сергей Цыплаков, профессор факультета Мировой экономики и мировой политики НИУ ВШЭ.
«Ведомости»: главный для российских импортеров банк КНР остановил расчеты с РФ
Новость, конечно, неприятная, но не фатальная, подтверждают представители Росбанка. Крупные финансовые организации обычно не ограничиваются открытием одного корсчета в большой стране, особенно когда из нее идет такой широкий поток импорта. И у Росбанка кроме Chouzhou есть иные банки-корреспонденты в КНР, через которые продолжают проходить платежи в юанях, заявил журналистам директор департамента по работе с финансовыми учреждениями Росбанка Александр Рахманин. Стоит помнить, что основные трудности связаны с импортом товаров из санкционного списка — так называемых "товаров двойного назначения", которые могут быть использованы для нужд ВПК. Поэтому проблемы с ввозом станков, оптических систем, даже смазочных материалов могут возникнуть даже в лояльных банках. Поэтому сообщения про то что ассортимент кофточек в России сократится в четыре раза, — это просто паника от незнающих людей.
Другой вопрос, что теперь платежи часто проходят гораздо медленнее. Если раньше проверка платежа из России занимала не более нескольких часов, то сейчас комплаенс заставляет ждать сутки и более. Это правда, и такая ситуация практически во всех банках. Изучив американские вторичные санкции, угрожающие ограничительными мерами в адрес финансовых организаций, можно прийти к выводу: если сделка не включает в себя присутствия российской компании, связанной с ВПК, или спецификация к контракту не включает себя продукт "двойного назначения", то явного нарушения как бы и нет.
Сообщения и материалы информационного издания Daily Storm зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций Роскомнадзор 20. На информационном ресурсе dailystorm. Минина и Д.
Практика показала, что не всегда корректно обывательское понимание об актах взаимной вежливости со стороны юрисдикций по отношению друг другу. В этих условиях, временная пауза в онбординге новых клиентов в китайский банк скорее играет на руку скорейшему возвращению налаженного формата расчетов как на материке, так и за пределами КНР. Поделиться публикацией.
По словам президента таможенно-логистического брокера КВТ Юлии Шленской, у половины отечественных закупщиков не доходят платежи до китайских компаний. Причем вне зависимости от того, под санкциями ли товар или банк-отправитель. По его словам, в декабре люди из Комиссии по ценным бумагам и биржам США SEC «собрали глав китайских банковских организаций и пригрозили вводом против них санкций в случае выявления сотрудничества с российскими юрлицами. Поэтому перспективы пока не радужные».
Напомним, в соответствие с указом президента США Джо Байдена от 22 декабря 2023-го иностранные банки могут попасть под вторичные санкции за помощь со сделками подсанкционным организациям в РФ. В перечень товаров, помощь с доставкой которых запрещена, включены станки, полупроводниковые и смазочные материалы, тестовое оборудование для микроэлектроники, оптические системы. Нарушителям грозят либо полные блокирующие санкции, либо ограничения на коррсчета в американских кредитных организациях. Ситуация чревата серьезным падением российско-китайского товарооборота и ростом цен на потребительском рынке. Дело осложняет скорое согласование и введение 14-го санкционного пакета ЕС.
Китайские банки перестали принимать платежи из России в юанях. В чем причина?
Акционерное общество Банк «Национальный стандарт» свидетельствует Вам свое почтение и сообщает о нерабочих днях по расчетам с Китаем (в китайских юанях и в пользу банков Китая в долларах США и евро) с 29 сентября 2023 г. по 06 октября 2023 г. включительно. Заявления российских властей о полном отказе от доллара в торговле с Китаем показали, что и Москва, и Пекин серьёзно намерены преодолеть зависимость от западной финансовой системы, констатирует Responsible Statecraft. Быстрый рост товарооборота России и Китая, безусловно, следует приветствовать руководителям обеих стран, но китайские эксперты отмечают, что эта торговля постепенно приближается к точке насыщения. Многие финансовые учреждения стремятся присоединиться к данной системе, учитывая активный рост объемов торговли и расчетов с Китаем в настоящее время. Информация о денежных и товарных потоках между Китаем и Россией доступна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT, подтвердил консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов.
Что происходит с платежами в Китай?
Те банки Китая, которые еще участвуют в расчетах с российскими банками, ужесточили комплайнс-контроль. Если Китай ограничит расчеты в Юанях он сразу лишиться 1/3 поставки нефти и газа. Проблемы в расчетах с Китаем начались с конца прошлого года на фоне вступления в силу указа президента США Джо Байдена. Информация о денежных и товарных потоках между Китаем и Россией доступна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT, подтвердил консультант по внешнеторговым расчетам Искандер Миргалимов. Средства в китайской валюте на счетах компаний и граждан в российских банках по итогам прошлого года составили 68,7 млрд долларов США в эквиваленте против 64,7 млрд на долларовых счетах.
Отставить панику! Переводить деньги из России в Китай станет немного сложнее, но выходы есть
Мы ставили перед собой задачу добиться 200 млрд долларов в 2024 году, и когда в 2019 году мы это сформулировали, я вам скажу откровенно, мало кто верил, что это вообще возможно», — сказал президент России Владимир Путин после переговоров с председателем КНР Си Цзиньпином. На тот момент товарооборот между РФ и КНР составлял 100 млрд долларов, а сейчас «с опережением графика уже 200 млрд долларов». Учитывая такой огромный поток юаня, его роль многократно выросла на российском финансовом рынке. В нашей стране создается новая ниша. Теперь валютные вклады в банках открываются преимущественно в китайских юанях. Размещение выпусков облигаций тоже происходит в китайской валюте. Это дает возможность хеджировать курсовые валютные риски примерно с такой же доходностью банковских вкладов, что были ранее в долларах и евро», — отмечает аналитик Freedom Finance Global Владимир Чернов. Чтобы обезопасить российские резервы, юань заменил доллары и евро в золотовалютных резервах РФ и в Фонде национального благосостояния. Теперь даже валютные интервенции проводятся с помощью юаня. Более того, Россия начала переходить на юани и в торговле с третьими странами, в частности с Индией. Это еще один крупнейший покупатель российского сырья и товаров.
В итоге доля юаня в российской экономике с начала 2022 года выросла в разы. Тогда как общая доля доллара и евро в импорте сократилась вдвое — до трети процентов данные ЦБ. Российские частные инвесторы получили интересную альтернативу для валютной диверсификации.
Китайский Chouzhou Commercial Bank уведомил клиентов об остановке операций с Россией. Об этом рассказали три бизнесмена, информацию подтвердили в деловых объединениях и финансовые консультанты.
Менеджеры банка уведомили клиентов о прекращении отношений с любыми российскими или белорусскими организациями на прошлой неделе, говорят собеседники. Chouzhou в последнее время был основным расчетным центром для импортеров из-за сравнительно мягкого комплаенса и географического расположения — его штаб-квартира находится в городе Иу, одном из главных логистических узлов китайского экспорта в Россию. Остановка расчетов ввиду почти наступившего китайского Нового года означает, что логистический коллапс почти неминуем — вывезти товар не будет возможности по крайней мере до марта из-за длинных выходных дней официально они продлятся с 10 по 17 февраля. Другой собеседник, предприниматель, закупающий в Китае оборудование для станков, рассказал, что изначально, в декабре, в Chouzhou его уведомили об остановке платежей по определенному списку товаров, ввоз которых в Россию запрещен западными санкциями. Но несколько недель спустя менеджер банка сообщил о полном прекращении расчетов с Россией вне зависимости от продукции или валюты платежа.
Российские официальные лица объявили на прошлой неделе на заседании ООН, что Кремль тратит миллиарды долларов на развитие новых торговых путей в Азии. Этот план насчитывает два новых транспортных коридора: один свяжет Россию с Киргизией через Каспийское море, другой будет простираться от Белоруссии до Пакистана. Недавно объявленные маршруты также позволят России обойти санкции и обеспечат ей доступ к азиатским рынкам. Россия и Иран также расширили возможности для совершения сделок, связав воедино свои банковские системы. Дело в том, что санкции, с которыми столкнулись обе страны, ограничивают их способность совершать сделки с Западом. США и европейские страны ввели против России жесткие санкции после начала спецоперации на Украине в 2022 году.
Несколько недель спустя банк сообщил о полной остановке операций с Россией и Белоруссией вне зависимости от товара и вида платежа. Финансовые организации из дружественных стран начали ограничивать операции с РФ в декабре после выхода указа президента США Джо Байдена о вторичных санкциях против банков, нарушающих ограничения в отношении РФ. Как поясняет издание, информация о денежных и товарных потоках видна западным регуляторам даже в том случае, если контрагенты не пользуются SWIFT. Решение об остановке платежей было принято в преддверии китайского Нового года, который в стране празднуют 10 февраля.
Responsible Statecraft: Россия и Китай продолжают дедолларизацию
По мнению Алексея Разумовского из «Импая Рус», ситуация с расчетами с Китаем будет улучшаться, так как между РФ и КНР идет плотное взаимодействие по налаживанию бизнес-процессов. Если Китай заблокирует возможность расчетов в юанях, то не знаю, насколько он будет готов торговать за рубли, — отметил Кочетков. И даже если все китайские банки остановят расчеты с Россией, платежи всё равно будут проходить через третьи юридические лица. Обсуждали развитие сотрудничества нашей страны с Китаем, в том числе на уровне субъектов. Свыше 80 процентов расчетов в торговле между Россией и Китаем осуществляются в рублях и юанях, заявил президент Владимир Путин на саммите Совета глав государств ШОС.