Как банки будут проверять переводы Что будет, если я переведу деньги мошенникам? Новый закон обязует российские банки возвращать клиентам переведенные мошенниками деньги: об особенностях закона рассказал эксперт ЮФУ. Для возврата денег банк должен точно знать, что перевод осуществляется в пользу мошенников и это происходит не по желанию клиента.
ЦБ хочет ввести обязательную компенсацию для жертв мошенников, но не знает, как это будет работать
Банки обяжут проверять поступление денег на признаки мошенничества, а также возвращать гражданам средства, если операции совершались без их согласия. С 25 июля 2024 года в России заработает закон, согласно которому банки будут обязаны возвращать клиентам похищенные средства в течение 30 дней после заявления клиента. Сообщается, что банки должны будут проверять денежные переводы клиентов и в течение 30 дней после получения соответствующего заявления, либо в других случаях, установленных законом, возмещать похищенные средства.
ЦБ хочет, чтобы банки возвращали похищенное мошенниками. Почему эксперты против этой идеи
Возместить клиенту деньги придется в том случае, если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Деньги будут возвращены, если злоумышленник действовал по классическим сценариям — представился сотрудником банка, правоохранительных органов, служб безопасности банков и т.д., а хищение произошло вследствие разговора по номеру «Тинькофф Мобайла». Банк отказался возвращать деньги.
«Зеркальный» сайт на первой строке
- Новый закон: Госдума обязала банки возвращать жертвам мошенников украденные деньги
- Как это будет работать
- Банки обязали возвращать деньги, которые россияне перевели мошенникам. Но есть нюанс
- Банки будут возвращать деньги, переведенные мошенникам: что нужно знать о новом законе
- Навигация по записям
- Банки вернут все до копейки: похищенные мошенниками деньги возместят клиентам
В этом году банки начнут возвращать украденные мошенниками деньги
Также в течение двух дней банк не будет переводить на подозрительные счета деньги и уведомит клиента об этих операциях. Закон вступит в силу через год после официального опубликования.
Предлагается сделать участником процесса не только банк плательщика, но и банк получателя. Помимо этого предлагается дать банкам право несколько дней не выполнять операции с явными признаками мошенничества, даже если на них есть согласие клиента. Как правило, за два дня клиент осознает, что деньги перечисляются мошеннику», — говорится в пояснительной записке. Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
Дополнительные меры защиты Вместе с этим ЦБ предложил изменить процедуру подтверждения банками операций, если в них были замечены признаки мошеннических действий. Например, регулятор намерен предоставить кредитным организациям право списывать средства при операции только через один-два рабочих дня, несмотря на согласие клиента. Кроме того, Центробанк планирует обязать проверять операции на предмет мошенничества не только отправляющий, но и принимающий средства банк. Также ЦБ планирует разрешить кредитным организациям блокировать на пять дней любые расходные операции получателя, если информация о нем содержится в базе данных о попытках перевести деньги без согласия клиента. По словам представителя Центробанка, пока прошел только один раунд консультаций с участниками банковского рынка, которые выдвинули множество предложений и вопросов. На их основе документ будет отредактирован, после чего регулятор организует еще один раунд обсуждения. Полагаем необходимым максимально учесть мнение участников рынка», — заключил собеседник издания. При этом сами участники рынка не уверены, что обязательные возмещения положительно повлияют на ситуацию.
Также если клиента предупреждали о потенциальной угрозе, но он продолжил разговор, деньги не вернут. Они придумали сложную схему c участием Telegram-бота Как обещают в «Тинькофф», средства возместят в течение одного рабочего дня. Однако в отдельных случаях может потребоваться заявление в правоохранительные органы, чтобы исключить умышленное злоупотребление сервисом. В июле 2023 года в РФ был принят закон, который обязывает кредитную организацию возвращать деньги, если она допустила перечисление на счет злоумышленника он должен находиться в специальной базе ЦБ о случаях и попытках перевода средств без согласия клиентов. Эта система пополняется информацией о мошеннических и подозрительных операциях от участников рынка. Изменения вступят в силу через год после опубликования документа — 24 июля 2024 года. В «Зените» сказали, что будут полностью технически готовы к моменту вступления закона в силу. Точные сроки еще не определены, но ВТБ уже приступил к оценке требований законодательства и внедрению всех необходимых технологических изменений, заявили в банке. Там уточнили, что не ограничиваются только проверкой получателей из специальной базы ЦБ, но и проводят изменения во внутренних процессах по выявлению подозрительных операций — Уже сегодня в своей работе по противодействию мошенническим схемам Почта Банк сверяется с базой ЦБ в дополнение к своим внтуренним практикам фрод-мониторинга, что значительно сокращает случаи переводов на подозрительные счета, — сообщили в кредитной организации, не уточнив, возмещают ли в случае ошибок средства. Россияне стали реже попадаться на уловки и чаще рассказывать о таких случаях Доработки нужны Установленный законом срок — максимально допустимый для внедрения технологии защиты, но желательно как можно быстрее это сделать, заявил «Известиям» глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
Во вторник, 11 июля, Государственная дума приняла в окончательном третьем чтении законопроект, который обязывает банки вернуть россиянам похищенные аферистами деньги. За девять месяцев 2023 года банкам удалось отразить более 20 млн руб. попыток похитить деньги со счетов их клиентов и спасти тем самым от кражи 3,3 трлн руб. Но скоро они должны будут компенсировать средства, которые мошенникам все же удалось вывести. Банки будут возвращать клиентам украденные мошенниками деньги. Мошенники похитили — банки возместили: как будет работать закон о возврате денег, украденных со счета.
Как будет работать новый закон о возврате банком денег, отправленных мошенниками
Российские банки начнут возвращать своим клиентам похищенные мошенниками деньги по обновленной схеме: в течение 30 суток с момента получения соответствующего заявления от владельца счета, а также в установленных законом случаях. Деньги должны быть возвращены в полном объёме в течение 30 дней после получения заявления клиента, а в случае трансграничного перевода — в течение 60 дней. Вернуть средства пострадавшим удалось всего в 4,4% случаев.
Банки обяжут возвращать украденные мошенниками деньги: новая схема заработает в 2024 году
Деньги будут возвращать по заявлению граждан в банк Источник: Алексей Волхонский В Госдуме приняли законопроект, обязывающий банки возвращать жителям Волгограда и всей России похищенные мошенниками деньги. Речь идет о случаях телефонных аферистов, которые получают доступ к счетам граждан и выводят с них средства. Как сообщил депутат Госдумы от Волгоградской области Алексей Волоцков, закон вступит в силу в 2024 году. На сегодня проверкой операций на предмет мошенничества закон обязывает заниматься только банк плательщика.
Функционирует при финансовой поддержке Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации Регион Банки будут возвращать россиянам похищенные мошенниками деньги по новой схеме РБК: В России банки начнут возвращать украденные деньги клиентов по новой схеме Российские банки начнут возвращать клиентам деньги, которые украли мошенники, по новой схеме. Как рассказал представитель Центробанка, с 25 июля 2024 года вступает в силу соответствующий закон, разработанный при участии ЦБ. Законом предусмотрен комплекс механизмов, которые направлены на то, чтобы стимулировать банки улучшать качество работы своих антифрод-систем", — приводит его слова РБК. Так, предполагается, что банки должны будут проверять денежные переводы своих клиентов и в течение 30 дней возмещать им средства после получения соответствующего заявления от клиента, а также в установленных законом случаях.
Законом предусмотрен комплекс механизмов, которые направлены на то, чтобы стимулировать банки улучшать качество работы своих антифрод-систем, — рассказал в Центробанке. Банк отправителя перевода должен вернуть всю сумму украденных денег в течение 30 дней после получения заявления от физического лица в нескольких случаях. Так, на возврат можно рассчитывать, если финансовая организация допустила перевод средств на мошеннический сайт, который находится в специальной базе Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится информация о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств. Все кредитные организации получают сведения из этой базы, — отметили Банке России. Также возврат денежных средств по заявлению предусмотрен, если кредитная организация не отправила клиенту уведомление о совершении перевода, который был осуществлён без его согласия или если человек потерял свою банковскую карту и ей воспользовались третьи лица.
При этом банк может доказать, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа. Тогда возмещения денег не произойдет. Закон вступит в силу через год. Он был принят Госдумой ранее в июле. Напомним, что проблема телефонных мошенников остро стоит в Хабаровском крае. Ранее аферисты обманули супружескую пару на четыре миллиона.