Около 30 банков в России могут закрыться к октябрю следующего года, пишут «Известия» со ссылкой на прогноз рейтингового агентства «Эксперт РА». Количество банков в РФ продолжит уменьшаться в 2024–2025 годах, но не так стремительно. Сегодня проходит День открытых дверей Банка России. Актуальные новости и авторские статьи от Rusbase. В России в 2024 году функционируют около 370 банков, около 30 из них – государственные и с государственным участием.
О компании
По мнению Моисеева, изоляция российского финансового рынка на данный момент невозможна, для этого нет никаких предпосылок. Более того, некоторые иностранные инвесторы из недружественных стран даже ищут возможность снова взаимодействовать с Россией.
Тогда в стране было более 1,3 тысяч кредитных организаций и большое их количество было закрыто. Уход игроков с рынка ускорился в 2009 и 2014 годах, когда в экономике страны наблюдались кризисные явления. За последние 10 лет сектор был очищен от недобросовестных организаций и тех, чья бизнес-модель не позволяла им самостоятельно выжить. С 2022 года курс на сокращение сектора начал сходить на нет. В то время, как на крупные российские банки накладывали санкции, небольшие игроки помогали обслуживать бизнес и проводить расчеты.
Это, в общем-то, неудивительно, учитывая, что банк — в лидерах по обслуживанию внешнеторговых операций и в инвестиционно-банковском бизнесе, то есть тех областях, по которым больнее всего ударили санкции. Основной составляющей убытка стали операции с валютой и драгметаллами. В ВТБ объяснили, как это произошло: из-за санкций банк столкнулся с беспрецедентным оттоком валютной ликвидности, восполнить его привлечением валюты ЦБ через операции своп было невозможно после того, как резервы Банка России были заморожены, и тогда валюту пришлось покупать на открытом рынке у экспортеров. Хеджировать существенно удлинившуюся из-за оттока евро и долларов открытую валютную позицию не удалось — также из-за санкций. На валютной переоценке банк потерял 300 млрд рублей. Еще 299 миллиардов убытка принесла потеря контроля ВТБ над его европейскими «дочками». В 33 млрд убытков обошелся процентный риск, обусловленный изменениями процентных ставок. Кроме того, группа ВТБ в 2022 году закрыла сделку по покупке банка «Открытие» за 340 млрд рублей.
Кредиты юридическим лицам включают в себя кредиты государственным структурам. Кредиты юридическим лицам и розничные кредиты включают приобретенные права требования. Средства компаний скорректированы на объем еврооблигаций, выпущенных банками. Средства физических лиц приведены без учета средств на счетах эскроу. Чистая прибыль по итогам 2023 года. Чистая прибыль скорректирована на дивиденды, выплаченные внутри одной банковской группы. Источники: формы отчетности 0409101 и 0409110. Активы трлн руб.
Число банков под контролем нерезидентов в РФ в 2022 году сократилось на шесть
Посмотрите нашу статью « Банки: отзыв лицензий ». Примите во внимание, что по состоянию на 01. Банковская система во всем своем многообразии раскрывается в дистанционном курсе « Мастер банковского дела ». Поймите и почувствуйте работу коммерческого банка в РФ.
Фактически банкомат выполняет только функции выдачи наличных, а с развитием безналичных платежей и распространением pos-терминалов необходимость в наличных средствах снижается, — прокомментировали в пресс-службе регулятора. Банке» лишь 1 из 10 предпринимателей Екатеринбурга готов приехать в офис, остальные выбирают дистанционный процесс — без визита в офис и встречи с курьером, — отметил Алексей Евдокимов.
Об этом же говорят в УБРиР. Сегодня для ежедневных операций есть приложение и интернет-банк. Почти любой продукт сейчас можно оформить онлайн, — отметили в пресс-службе компании. Офисы банка — это скорее живое общение с клиентом, помощь в выборе нужного продукта или решение частного вопроса. Жизнь заставила нас понять, как удобно работать в личном кабинете, и теперь потребность обращаться в офисы возникает всё реже, — отметил Максим Марамыгин.
RU Еще одна причина отказа от офисов заключается в банальной экономии. На рынке постоянно растет конкуренция за клиента — при этом отделения банков практически не являются каналом привлечения. Поэтому компании переходят на дистанционные каналы и постепенно сокращают количество отделений, — сказал Алексей Евдокимов из «СКБ Контура». Финансовый управляющий Виталий Калугин объяснил минусы офлайн-офисов для самих банков. Плюс персонал — человек 10—15 нужны для одного офиса крупного банка, и 5—6 — для небольшого.
Любой уважающий себя банк уже давным давно обзавелся приложением, через которое можно делать большинство операций. В данном случае содержание физических офисов становится абсолютно нерентабельным, — высказался эксперт.
Таким образом, ответ на вопрос о том, сколько банков осталось в России, неутешителен: к сегодняшнему дню уже менее 330. За 2022 год банковская система РФ уменьшилась на 9 банков, за 2021 год — на 31 банк, за 2020 год — на 36 банков, за 2019 год — на 38 банков, за 2018 год — на 77 банков. Посмотрите нашу статью « Банки: отзыв лицензий ». Примите во внимание, что по состоянию на 01.
Со стратегической и долгосрочной точки зрения непонятно, как они будут развиваться. Изначально региональные банки активно работали с малым и средним бизнесом, занимая эту нишу. Однако с развитием технологий крупные игроки начали вытеснять из данного сегмента региональные банки, которые в свою очередь «оказались жертвами конкуренции». Когда мы готовили эти преобразования и банки с базовой лицензией появлялись, у нас еще большие банки не очень охотно работали с малым бизнесом. Мы видели, что у них даже потери по кредитам малого и среднего бизнесу были больше, чем у региональных банков. Региональные банки, которые стали банками с базовой лицензией, действительно лучше знали клиентов, более активно с ним работали на местах, но за это время и технологии продвинулись, и крупные банки умеют работать с малым бизнесом и гражданами, индивидуализировать услуги для них", — сообщила глава ЦБ России Эльвира Набиуллина.
About VTB Group
| Список частных банков в России 2024 - | С лета 2023 года Банк России поднимал ключевую ставку 5 раз подряд с 7,5 до 16% на фоне сильных инфляционных рисков. |
| За три года в России станет на 50 банков меньше | Как узнать количество банков на сегодняшний день в России в 2024 году. |
About VTB Group
Ксения Якушкина, являющаяся директором агентства по банковским рейтингам, проинформировала о том, что около 50 процентов из прогнозированного количества банковских уходов с российского рынка будет осуществлено в связи с отзывом у банков лицензии. Среди остальных причин банковских уходов называются: сделки слияний и поглощений, плановая реорганизация, а также добровольная сдача лицензий.
ЦБ принимает решения о денежно-кредитной политике в России. В своей работе он независим от других федеральных органов власти, органов власти в регионах и органов местного самоуправления. Кроме того, выступает Банк России и регулятором на финансовых рынках, отвечая за надзор и контроль.
Клиенты доверяют таким учреждениям, понимая, что в любой кризисной ситуации государство поддержит организацию с помощью льготных кредитов. Еще один плюс госбанков — создание финансовой системы для тех отраслей экономики, которой не хотят заниматься частные лица. Яркий пример — сельское хозяйство. Однако, кредитование по низким ставкам создает нечестную конкуренцию на банковском рынке. Негосударственным коммерческим кредитным организациям становится сложнее работать.
В европейский странах государственные кредитные организации выступают обычно в качестве регуляторов и не выходят на коммерческие рельсы.
При этом клиентам обещано сохранение текущих условий кредитования после слияния. ВТБ, купивший «ФК Открытие» за 340 миллиардов рублей в декабре 2022 года, а в феврале 2023 года начал объединение банкоматных сетей. В 2025 году «Открытие» откажется от своей банковской лицензии, как сообщил заместитель председателя ВТБ Дмитрий Пьянов. А до этого времени клиенты смогут пользоваться всеми преимуществами и накопленными бонусами. ВТБ стремится сохранить доверие и лояльность клиентов «Открытия», для чего предусматривает их информирование о любых предстоящих изменениях. Россельхозбанк «Россельхозбанк» занимает доминирующие позиции в сфере финансирования отечественного аграрного сектора. Численность клиентуры составляет более чем 10 миллионов человек, открыто 1466 отделений по всей стране. Начиная с 8 декабря 2023 года «Россельхозбанк» увеличил процентные ставки по рублевым вкладам.
Однако эта финансовая структура заинтересована и в других юридических лицах, а также в частных клиентах, которым предлагает множество выгодных услуг, таких как кредитные и дебетовые карты с кешбэком и доходом на остаток. И хотя число отделений в России у МКБ невелико 104 , это не мешает ему входить в первую десятку рейтинга банков России по надежности. Его совокупные активы составляют 4,9 трлн рублей. НКЦ Национальный клиринговый центр Пятое место в рейтинге надежности банков 2024 года по версии Центробанка занимает небанковская кредитная организация, которая обеспечивает клиринг на Московской бирже. С 2006 года эта организация официально уполномочена ЦБ РФ на ведение своей деятельности, что делает её важным профессиональным игроком на финансовом рынке. С 2011 года НКЦ полностью интегрировался в структуру Московской биржи, став её неотъемлемой частью. Его вклад в механизмы биржевой торговли неоценим, поскольку данный центр существенно повышает скорость и надёжность безналичных операций на Мосбирже. Альфа-Банк В 2023 году АО «Альфа банк» значительно расширил свою присутствие, открыв 300 новых отделений по всей России, акцентируя внимание на малых городах с численностью жителей до 100 тысяч. Эти филиалы работают в формате, сочетающем онлайн и офлайн услуги phygital.
Благодаря инновационным решениям в области ипотечного кредитования, включая доставку ипотеки на дом и персонализированные предложения, сформированные с помощью ИИ, «Альфа банк» был удостоен звания «Лучший ипотечный банк» по версии Russian Mortgage Awards.
Меньше, но лучше. Сколько банков останется в России в 2023 году
Это подтверждают и объемы розничного бизнеса этого игрока рынка, которые в несколько раз превышают аналогичные показатели его ближайшего конкурента — ПАО "ВТБ"», — отмечает Deloitte. В Deloitte отметили, что Тинькофф банк исторически нацелен на работу с клиентами, для которых наибольший интерес представляют транзитно-расчетные операции, а также дополнительные услуги и сервисы.
За прошедшие дни апреля количество финучреждений не менялось. То есть входные данные ЦБ РФ корректировать не нужно. Поэтому в России на сегодняшний день работает 320 банков. Учтены все игроки рынка с лицензией. То есть невзирая на фактическое их положение дел. Во внимание приняты те, кто проходит подготовку к реорганизации в форме присоединения к другому финучреждению, либо располагает непрофильными активами.
Также расчет выполнен только по банкам. НКО не учитывались. Их на начало февраля 2024 года 36. Изменение количества банков в России 2023 год ознаменовался рекордно малым числом закрытия кредитных организаций. В России прекратило работу три финучреждения. Причем все через присоединение к другому банку. В целом список ранее действовавших кредитных организаций сократились на два пункта.
Это рекорд в России в XXI веке. Выделим два примечательных факта: Нет ни одного случая принудительного закрытия кредитных организаций — отзыва лицензий по решению ЦБ РФ. Прекращение работы только через реорганизацию в форме присоединения — поглощение другим банком. Апрель, май и июль — закрывалось по одному представителю рынка.
Такой результат был обеспечен в основном прибылью января 354 миллиарда рублей, второй результат в истории. Для сравнения, более высокая квартальная прибыль последний раз была в июле-сентябре 2023 года — 976 миллиардов рублей, а рекордные 1 триллион прибыли были в четвертом квартале 2022 года. Объем суммарной прибыли за последние 12 месяцев по состоянию на 1 апреля составил 3,4 триллиона рублей.
Март стал пятым подряд месяцем, когда прибыль находится в диапазоне 3,4-3,5 триллиона рублей. Напомним, на 1 октября 2023 года прибыль за 12 месяцев составляла рекордные 3,7 триллиона рублей, после чего она немного снизилась. Таким образом, относительно рекордных уровней конца 2023 года прибыль снизилась не очень сильно. По мнению экспертов РИА Рейтинг, банковский сектор в среднесрочной перспективе продолжит показывать высокую прибыль, как следствие в 2024 году финансовый результат будет сопоставима с рекордом 2023 года, а при самом удачном варианте даже может быть обновлен рекорд по годовой прибыли.
Если клиенты начнут пользоваться ими для покупок и брать кредиты через банки маркетплейсов, то «классические» банки, по оценке аналитиков, потеряют из-за этого 20—50 млрд руб.
Цифровизация клиентских путей и развитие «Системы быстрых платежей» привели к тому, что при переходе из одного банка в другой клиенты почти не несут издержек, добавляют аналитики. По их оценкам, среднестатистический клиент имеет договоры по банковским продуктам минимум в 2,5 банка. Если привлечение клиентов во многом зависит от ценовых факторов и эффективности рекламы, то для их удержания необходимо обеспечивать высокое качество повседневного обслуживания и удобство цифровых каналов, делают выводы аналитики. Финансы В таких условиях средние и малые банки могут столкнуться с серьезными проблемами, считают авторы доклада: крупнейшие банки продолжат внедрять цифровые технологии и повышать качество обслуживания, как следствие, концентрация банковского рынка только повысится. Позиции крупных игроков будут усиливаться, поэтому малые и средние банки не смогут оставаться конкурентоспособными в своих клиентских и продуктовых нишах, предполагают аналитики.
Крупные банки будут расширять региональное присутствие там, где сильны локальные игроки, рассуждают они, в результате средние и малые компании могут быть поглощены более крупными или самостоятельно уйдут с рынка. Поскольку банковский сектор является системообразующим, подобные риски имеют общеэкономическое значение, резюмируют аналитики. Но все-таки эксперты дают небольшим банкам шансы на выживание. Несмотря на значительную конкуренцию со стороны крупных банков, малые и средние кредитные организации могут дополнительно зарабатывать 300—400 млрд руб. По его мнению, сейчас они недополучают эту прибыль из-за незрелости собственных механизмов.
О компании
Но эксперты считают, что скоро в России могут закрыться до 10-15 банков. К 2025-му в России останется не больше 250 банков, соглашается Олег Богданов. В 2004 году в России было 1329 кредитных организаций и тогда их количество начало устойчиво снижаться.
Закрытые банки в России
| Сколько банков в России? | Рейтинг показывает активность банков по количеству публикуемых новостей. |
| РБК в соцсетях | Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4». |
Государственные банки России
Смотреть рейтинги надежности банков России в 2024 году на сайте Финуслуги Рейтинг финансовой устойчивости банков 2024 на основе данных Центробанка России. В России должно быть больше банков, чем было до пандемии, сказал в эфире радиостанции «Москва FM» заместитель министра финансов Алексей Моисеев. Таким образом, ответ на вопрос о том, сколько банков осталось в России, неутешителен: к сегодняшнему дню уже менее 330. Российские банки сейчас переживают не самые лучшие времена. Прошлый год хотя и удалось завершить в плюсе, но финансовый результат оказался наихудшим за последние 7 лет. С лета 2023 года Банк России поднимал ключевую ставку 5 раз подряд с 7,5 до 16% на фоне сильных инфляционных рисков.
РБК в соцсетях
Экономика После небольшого замедления в конце года экономика снова уверенно растет. Рост потребления в январе — феврале значимо превысил наш прогноз. Жесткость рынка труда усиливается, отражая повышение спроса на рабочую силу. Это характерно почти для всех регионов.
В базовом сценарии экономика с II квартала начнет переходить к более сбалансированным темпам роста. Разрыв между спросом и предложением будет постепенно сокращаться, поддерживая замедление ценовой динамики. В этом случае накопленного повышения ключевой ставки будет достаточно, чтобы вернуть инфляцию к уровням, близким к цели, уже к концу этого года.
Такое развитие событий предполагает начало снижения ключевой ставки во втором полугодии. Когда конкретно это произойдет — зависит от скорости замедления текущего роста цен. При слишком медленной дезинфляции не исключаем сохранения текущей ключевой ставки до конца года.
В альтернативном сценарии рост спроса на товары и услуги будет по-прежнему значительно превышать возможности расширения производства. Сигнализировать о таком перегреве будут быстрое расширение потребительской активности и кредитования, усиление жесткости рынка труда. Все это скажется на динамике инфляции и инфляционных ожиданий.
В итоге, если процесс дезинфляции остановится, мы не исключаем повышения ключевой ставки.
Финансы В таких условиях средние и малые банки могут столкнуться с серьезными проблемами, считают авторы доклада: крупнейшие банки продолжат внедрять цифровые технологии и повышать качество обслуживания, как следствие, концентрация банковского рынка только повысится. Позиции крупных игроков будут усиливаться, поэтому малые и средние банки не смогут оставаться конкурентоспособными в своих клиентских и продуктовых нишах, предполагают аналитики. Крупные банки будут расширять региональное присутствие там, где сильны локальные игроки, рассуждают они, в результате средние и малые компании могут быть поглощены более крупными или самостоятельно уйдут с рынка. Поскольку банковский сектор является системообразующим, подобные риски имеют общеэкономическое значение, резюмируют аналитики.
Но все-таки эксперты дают небольшим банкам шансы на выживание. Несмотря на значительную конкуренцию со стороны крупных банков, малые и средние кредитные организации могут дополнительно зарабатывать 300—400 млрд руб. По его мнению, сейчас они недополучают эту прибыль из-за незрелости собственных механизмов. Чтобы сохранять позиции и развиваться в новых условиях, всем средним и малым банкам нужно оценить зрелость всех кредитных и транзакционных продуктов, а также прочих аспектов бизнес-модели, таких как качество CRM программа для управления взаимоотношений с клиентами. Также важно определить зрелость клиентских путей: наличие и развитость необходимых каналов обслуживания, степень развития дистанционного банковского обслуживания и качество адаптации новых клиентов, считают аналитики.
Не все так ужасно Сегодня только крупные банки могут позволить себе серьезные решения в области финтеха, говорит доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Плеханова Татьяна Белянчикова, зачастую это собственные разработки.
Как отметил управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов, более всего рискуют оказаться закрытыми организации, имеющие низкий уровень кредитоспособности, при котором банк еще может выполнять другие обязательства перед заемщиками, хоть и с трудом. Беликов объяснил, что этот кластер включает почти половину от общего количества оцененных кредитных организаций. Помимо этого, он отметил — случаи добровольного аннулирования лицензий снизилось в 2021 году по сравнению с 2020-м, и все же показатели не идут ни в какое сравнение с допандемийным периодом. Вместе с тем конкретные названия банков, которые могут закрыться, эксперт не назвал.
Количество действующих кредитных учреждений в России по годам продолжает сокращаться. Так, по состоянию на 01. Правда, по состоянию на 01.
Рейтинг (рэнкинг) банков по количеству филиалов
Сбербанк, ВТБ и Тинькофф вошли в тройку банков с наибольшей долей клиентов, которые пользовались услугами кредитной организации за 30 дней, говорится в исследованиях Deloitte, Frost&Sullivan и российского «НЭО Центра». Эксперты отмечают, что в условиях санкций Банк России предоставил кредитным организациям ряд послаблений и немного ослабил надзор. Сбербанк, ВТБ и Тинькофф вошли в тройку банков с наибольшей долей клиентов, которые пользовались услугами кредитной организации за 30 дней, говорится в исследованиях Deloitte, Frost&Sullivan и российского «НЭО Центра».
Отстрелялись. Как 2022 год изменил расстановку сил в первой десятке банков
| Число банков под контролем нерезидентов в РФ в 2022 году сократилось на шесть | Ингосстрах Банк и КИВИ Банк вошли в группу по пилотному тестированию цифрового рубля, которое Центробанк РФ запустил в августе 2023 года. |
| Государственные банки России | Следите за новостями МИА «Россия сегодня» в телеграм-канале пресс-службы – «Зубовский, 4». |
| Сколько банков в россии 2023 | Все банки России в одном справочнике. Полная информация о банковских продуктах, сервисах, рейтинг и отзывы клиентов банков. |
| Рекорды вопреки: итоги года в российском банковском секторе | Рейтинг составлен на основе базы БИК банков России на дату 23 Апреля 2024 г., только для действующих банков и НКО. |