Решила, что стоит вложить в юани 1/3 от своих сбережений, как советуют эксперты в сфере финансов. Может ли юань стать заменой долларов и евро для россиян? Расскажем какие факторы влияют на курс валюты, в чем ее отличие от гонконгского доллара. Прогнозы на ближайшее время и долгосрочную перспективу.
«Юань — единственный жизнеспособный вариант для замены доллара и евро»
Соответственно, ухудшение ситуации в развитых экономиках или сильный долгосрочный рост нефтяных цен способны вызвать ощутимое снижение курса юаня к другим валютам. Однако, если в России будет наблюдаться еще более быстрое ослабление рубля, то юань к нему просто будет дорожать не столь активно, как доллар или евро. Поэтому юань больше подходит для краткосрочных спекуляций и среднесрочных вложений, в основном осуществляемых на Московской бирже через брокера, который является профессиональным участником рынка ценных бумаг имеет соответствующую лицензию , — предупредил Бабин. Для более долгосрочных вложений, направленных на защиту сбережений от возможного обесценивания рубля, эксперт считает наиболее подходящим наличный доллар США или безналичный гонконгский доллар, так как его курс поддерживается центробанком Гонконга в узком коридоре к американской валюте уже более 40 лет.
Поэтому гонконгский доллар на российской бирже выступает хорошей альтернативой валютам недружественных стран. В 2023 году ситуация стала улучшаться, но в основном за счет обесценения рубля к юаню. Для достижения своих целей по росту национальной экономики китайский банковский регулятор может понизить ключевую ставку рефинансирования, что обычно приводит к ослаблению национальной валюты.
Поэтому наибольшие риски владения юанем заключаются в том, каким будет его курс в 2023 году относительно рубля и доллара США, — рассказал Потавин. Вопрос «токсичности» тех или иных валют в России целиком находится во власти политиков. То, с какой скоростью развивались события за последний год, надо иметь в виду, покупая те или иные мировые валюты, чтобы сберечь свои накопления от обесценения курса рубля, добавил эксперт.
Инструменты в юанях следует использовать с осторожностью Интересной валютой для покупки назвал юань аналитик УК «Альфа-Капитал» Александр Джиоев, добавив, что таковой она является для людей, которые собираются в Китай или не готовы инвестировать в бумаги, торгующиеся в Шанхае. Покупка же наличных юаней, по мнению эксперта, не имеет особого смысла, ведь хотя инфляция в Китае низкая, но все равно ваши сбережения обесцениваются. На российском рынке инструментов в юанях довольно мало вклады, облигации, наличные , доходности низкие.
С учетом определенного валютного риска не стоит направлять значительную долю сбережения на покупку юаней, — предупредил Джиоев. Эксперт наблюдает высокую активность эмитентов, которые размещают все новые выпуски облигаций, номинированных в китайской валюте. При покупке таких бумаг стоит обращать внимание не только на доходность и качество эмитента, но и на дальнейшее направление движения курса юаня к рублю и доллару, — считает аналитик.
В перспективе 10-12 месяцев юань будет расти Директор филиала «Открытие Инвестиции» в Казани Вадим Ложкин уверен, что доллар США на международном рынке в горизонте ближайших 10-12 месяцев будет сокращаться — такой вывод эксперт сделал на основе итогов заседания ФРС. Мы считаем, что в этих условиях китайские акции в ближайшие месяцы могут быть бенефициарами ситуации. Это окажет поддержку китайскому юаню по отношению к доллару и евро, — прогнозирует Ложкин.
Аналитик предположил, что экономика КНР может продемонстрировать более уверенную экспансию во второй половине года. Предпосылок к ослаблению юаня по отношению к рублю Ложкин не видит. Этому он приводит несколько причин.
Во-первых, товарооборот, номинированный в юанях, будет продолжать увеличиваться. Во-вторых, рост цен на нефть во второй половине 2022 года, а также ожидаемое сокращение дисконта между Urals и Brent должно улучшить нефтегазовые поступления в бюджет.
Основная проблема — отсутствие возможности свободной конвертации валюты без получения издержек. Народный банк Китая на ежедневной основе обновляет курс по отношению к рублю, но эквивалент в России зависит от курса доллара. Поэтому прямо сейчас юань не станет резервной валютой из-за отсутствия возможности прямой конвертации без участия третьей валюты. При лучшем раскладе Россия может проводить расчетные операции с Китаем при помощи национальной валюты.
На сегодняшний день экономисты выделяют 4 мировые валюты — доллар, фунт стерлингов, японская йена и швейцарский франк. К этому списку можно добавить евро и юань, вот только в случае с валютой КНР ключевую роль играет слабая конвертируемость. Но, популярность юаня будет расти. Об этом свидетельствуют золотовалютные резервы. Но Россия крайне осторожно использует валюту КНР. Как и российский рубль, юань в любой момент может обесценится.
Тем более прецеденты уже были — в самый разгар торговой войны Кремль потерял несколько миллиардов из ЗВР. Вас заинтересует: Чем примечательны кобейджинговые карты «Мир»—UnionPay? Стоит ли вкладывать деньги? Основная проблема заключается в покупке и дальнейшем использовании иностранной валюты. Вложить деньги в юань и сохранить их можно только через банк или через надежного брокера. К тому же сейчас активно обсуждается ситуация вокруг Китая и Тайваня, поэтому в любой момент накопления можно потерять.
Поэтому эксперты советуют покупать юань в исключительных случаях: При плановой поездке на территорию КНР. Для этого можно открыть пластиковую карту UnionPay. После прибытия можно обналичивать валюту в любом банкомате. Если поездка запланирована через полгода, можно открыть вклад и использовать сбережения после 9 сентября. Тип конвертации на данный момент производится на основании курса рубля и доллара. Если власти КНР укрепят свою валюту, можно диверсифицировать свой портфель.
Но вкладывать все свои сбережения в юань не имеет смысла. Курс колеблется каждый день, а за пределами КНР валюта неликвидна. Если с этими деньгами поехать в западные страны, на конвертации можно потерять большие деньги.
Владимир Чернов, аналитик банка «Фридом Финанс»: «Юань может быть интересен для инвесторов из-за валютных ограничений и введения отрицательных ставок по валютным депозитам. Но ставки по депозитам в юанях в российских банках малы даже по сравнению с вкладами в рублях. Наибольший интерес юань может вызывать как инструмент для хеджирования рисков, особенно в условиях внешнеторговых отношений». Перспективы развития юаня Сейчас для китайской экономики наступает звездный час на фоне экономических проблем, которые испытывают Европа и США. Китай давно стал мощным игроком мирового экономического рынка и теперь имеет шансы еще больше нарастить позиции. Но юань сложно отнести к стабильным валютам, так как экономика Китая — развивающаяся и подвержена всем рискам, присущим такой экономике. Главные риски — большая волатильность, которая дестабилизирует экономику, и сильное влияние внутренней политики.
Можно отметить и неблагоприятную для инвесторов снижающуюся процентную ставку. Страна не заинтересована в крепкой валюте, так как наполнение бюджета идет за счет экспорта. Антон Яковлев, основатель Feel Momentum Group: «С ноября 2021 мир находится в фазе стагфляции: рост экономики сокращается, инфляция растет. Эта фаза является токсичной для любых инвестактивов, сопряженных с риском: акций технологических компаний, мусорных облигаций, банков, акций компаний малой капитализации, IPO и компаний без стабильного денежного потока. Исключение — Китай, чья экономика показывает не только расширение, но и сокращение инфляции. Это позитивно влияет на национальную валюту, делая юань перспективным для инвестирования». Вложение в юань может быть интересным для людей, которые хотят вести бизнес с Китаем или планируют туда переехать. На начало апреля 2022 юань торговался на значениях 2015 года. Но не все инвесторы настроены позитивно по отношению к национальной валюте Китая. Валерий Полховский, старший аналитик ГК Forex Club: «Сейчас китайский юань — не самая подходящая альтернатива доллару и евро.
Можно получать доход от облигаций в юанях; Если цель — заработать, то на юани можно купить долговые бумаги российских компаний. Также важно учесть, что юань весь 2022 год падает к доллару. Китай переживает не лучшие времена: рекордное с 2019 года количество больных COVID-19, протесты против локдаунов, кризис в сфере недвижимости, замедление экономического роста. По мнению Емельянова, покупка облигаций в юанях подойдет для долгосрочных вложений консервативных инвесторов, которые опасаются ужесточения санкций и заморозки активов в долларах и евро. Маслов считает, что «выгоднее вложится в другие деривативы в тех же долларах, так как и американский рынок, и валюта держатся уверенно, несмотря на риски, а растущая процентная ставка только добавляет инвестиционной привлекательности». Главная проблема юаня — неопределенность в политике Китая, указывает Маслов. Правительство КНР контролирует почти все, что связано с экономической активностью в стране, и может понизить курс, если это будет выгодно китайской экономике. Рисков для повторения такого шага пока нет, солидарны эксперты. К тому же Китай собирается активно развивать внутреннее потребление — в таких условиях важнее иметь крепкую валюту», — подчеркивает Александр Орлов.
Высокие геополитические риски, связанные с противостоянием Китая и США и напряженностью с Тайванем, могут спровоцировать ослабление юаня. Из-за непредсказуемости политики Китая Андрей Маслов из «Финам» не рекомендует рассматривать юань как защитную валюту. Какую бы валюту вы не хранили, главное, чтобы она могла решать ваши проблемы. Универсальных советов нет.
Покупка юаня в 2023 году: выгодно или нет?
Стоит ли сейчас инвестировать в юань? Решила, что стоит вложить в юани 1/3 от своих сбережений, как советуют эксперты в сфере финансов. Интерес к юаню растет: эксперты рассказали, стоит ли вкладывать сбережения в китайскую валюту. Все больше банков предлагает инвестиционные продукты, но стоит ли хранить сбережения в юанях?
Comment section
- Что будет определять курс юаня к рублю в 2024 году
- Как сделать вклад
- Прогноз юаня на 2024 год
- «Депозиты, золото или юани?»: Россиянам рассказали, во что вложить деньги в 2024 году
Для чего нужен китайский юань и стоит ли его покупать
Наименее популярный способ — приобрести юань с рук. Но, валюта не такая популярная в стране, поэтому сделка будет считаться невыгодной. В первую очередь необходимо отталкиваться от потребностей вкладчика. Если гражданин не планирует поездку, можно открыть счёт в банке. В противном случае можно заказать карту UnionPay. Более того, банки стали более охотно принимать и разрабатывать новые инструменты для инвестиций. Ниже перечислены банки и условия сотрудничества сторон: ВТБ — краткосрочные вклады на срок от 3 до 6 месяцев. Исключается возможность пополнения и частичного изъятия средств. Минимальная сумма инвестиции — не менее 100 юаней. Альфа-Банк позволяет открывать валютные счета в юань.
Также банк позволяет перевести накопления со счета другого банка без сторонних комиссий. РФ рассматривает возможность открытия накопительного счета. На данном этапе банк позволяет использовать валютные счета в долларах, евро и рублях. Однако вкладывать придется более 20 тыс. Если снятие произошло раньше, процентная ставка уменьшается. Стоит признать, что условия от банков практически не отличаются от вознаграждений по вкладам в долларах и евро. Будущее юаня На данный момент китайская валюта является эталоном гарантией сохранности финансовых средств. Например, сегодня за 1 доллар можно получить 6,4 юаней. Аналогичные показатели наблюдались и в 2012 году.
Самое минимальное значение было зафиксировано в 2013 году — курс равнялся немногим более 6 юаней. Наивысшая точка была зафиксирована в середине 2019 года — 1 доллар равнялся 7,1 юаней. Для понимания — рубль по отношению к западной валюте обесценился в три раза за указанный период времени. Курс юаня зависим от доллара, поэтому соотношение к рублю растет. Но, прямых обменников найти фактически невозможно — все конвертации производятся через доллар, поэтому курс изначально не может быть верным. Даже сейчас вслед за западной валютой пополз вверх курс юаня.
После введения санкций «коллективным Западом» возможность совершать операции в привычной иностранной валюте резко ограничилась. США и ЕС запретили поставку наличных долларов и евро в нашу страну. Власти России, в свою очередь, ввели ограничения для того, чтобы сократить отток валюты за рубеж и ослабить давление на рубль. Банки начали вводить комиссии на валютные вклады, к тому же, по правилам Центробанка снять наличные со вклада в любой иностранной валюте получится только в рублях. В условиях, когда евро и доллар стали токсичными валютами, инвесторы стали искать альтернативные способы вложения денег. Одним из таких инструментов стали операции с юанем. На сегодняшний день для россиян доступно несколько способов взаимодействия с китайской валютой: это покупка наличных юаней, покупка безналичных юаней по курсу ЦБ или внутреннему курсу банка и покупка облигаций российских компаний в юанях. Причем спрос на юани фиксировался уже в первые месяцы 2022 года. Экспортеры для расчетов с бюджетом все больше продают китайской валюты, чем валюты «недружественных» стран. Спрос на нее предъявляют и инвесторы на фоне подъема ставок по долговым инструментам в юанях, — рассказал эксперт. Он напомнил, что введенные со стороны стран «коллективного Запада» санкции привели к избыточной волатильности российской национальной валюты, а последовавшее за этим укрепление российского рубля на торгах в валютной секции Московской Биржи по отношению к американскому доллару и единой европейской валюте поставили перед инвесторами много вопросов. Всплеск интереса к региональным валютам на фоне укрепления тезиса о «токсичности доллара и евро» перевернул представления российских инвесторов о перспективах всего валютного рынка в России. Кроме того, огромный всплеск интереса к самым разным альтернативным по отношению к доллару и евро явно указывают на стремление достаточно большого количества российских инвесторов, как частных, так и институциональных найти новые возможности для операций с иностранной валютой. Наверное, их привлекла перспектива биржевой игры, и они рассчитывали в короткие сроки получить возможность извлечения спекулятивной прибыли от роста курса китайского юаня, а возможно их интерес к китайской национальной валюте подогрел и сам «глобальный поворот на Восток». Как бы там ни было, но нарастающая тема «дедолларизации» привела к тому, что объемы торгов китайской национальной валютой стали сопоставимыми с объемами торговли американским долларом и единой европейской валютой. А спрос на валютных торгах в валютной секции Московской Биржи рос с самого начала весны 2022 года, — вспомнил Блинов. По данным аналитика, китайский юань стал самой торгуемой валютой в России по итогам февраля 2023 года. На втором месте, явно сопротивляясь китайской валюте, остается доллар США. За февраль объем торгов китайским юанем превысил значение в 1,48 трлн рублей, что на треть выше уровня в январе 2023 года. При этом Блинов подчеркнул, что обороты с долларом США составляют в валютной секции Московской Биржи значение в 1,42 трлн рублей. Напомним, что в переводе на русский с китайского языка, это название звучит не иначе как «народные деньги». При этом совершенно не стоит забывать, что китайский юань, так же как и российский рубль не является на данный момент свободно конвертируемой валютой, что накладывает на него ряд своих особенностей и отличий от Единой европейской валюты и американского доллара США, — рассуждал эксперт. В чем особенности китайского юаня? Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий говорит, что юанизация российской экономики в условиях дедолларизации и «деевроизации» является устойчивой тенденцией, и до тех пор, пока геополитическая ситуация не изменится, этот тренд будет сохраняться.
Графики курса юаня черный и индекс MSCI развивающихся рынков красный Недавно было объявлено, что Саудовская Аравия планирует перевести расчёт за нефть, поставляемую в Китай, за юани. Всё больше стран переходят на юань в качестве основной валюты для международных расчётов. Вам будет интересно: Более 28 стран используют юани для расчетов. Какое значение это имеет для внешней торговли? Низкая волатильность и укрепление по отношению к доллару США Из-за того, что курс юаня определяется в первую очередь Народным банком Китая, волатильность валюты находится на низком уровне — это одна из самых наименее волатильных валют. Волатильность мировых валют на декабрь 2021 года, сортировка по убыванию За последние несколько лет китайский юань укрепляется по отношению к доллару США.
Китай — все еще развивающаяся страна с кучей болячек. Например, это низкое качество институтов и слабая защита прав инвесторов. Раздвоение юаня. Наличие офшорного и оншорного юаня снижает доверие к валюте. Покупая CNH, инвестор не может быть уверен в том, что оборот этого юаня не ограничат или что его курс не упадет слишком сильно относительно CNY в случае потрясений, например при эскалации торговой войны между США и КНР. Источник: Daily Shot Что в итоге Несмотря на описанные препятствия для укрепления юаня, определенного роста этой валюты все же ожидать можно. Санкции против России показали странам всего мира, что всецело полагаться на доллар как при расчетах, так и для хранения резервов может быть опасно. К тому же угроза дефолта США никуда не делась, что мы в очередной раз увидели в 2023 году. Поэтому медленная дедолларизация мировой экономики — это вполне логичная перспектива. Правда, в этом случае я бы ожидал, что большую часть долларовой доли отнимут валюты развитых регионов: евро, швейцарский франк и британский фунт. Китай в год экспортирует товаров на сумму почти в 3,6 трлн долларов , так что некоторое количество юаней в резервах для расчетов с китайскими партнерами, очевидно, никому не помешает.
Юань в портфеле: зачем инвестору инструменты в китайской валюте
Китайский юань для хранения денег в 2024 году, стоит ли покупать китайский юань, плюсы и минусы валюты, варианты инвестирования в юанях: депозиты и облигации, как выгодно вложить юани. Стоит ли сейчас добавлять юаневые инструменты в портфель и что интереснее — облигации или все-таки вклад? #обьясняемрф Стоит ли инвестировать свободные деньги в китайский юань Только л. Стоит ли покупать юани – перспективно ли вкладывать деньги в китайскую валюту. Насколько выгодны вклады в юанях, стоит ли открывать вклады в китайской валюте и какую максимальную доходность можно получить – в вопросах вложения денежных средств помогут разобраться эксперты финансового портала
Честный инвестор: заменит ли юань доллар и стоит ли покупать китайскую валюту?
Правда ли, что доллару в скором времени конец, и стоит ли закупаться юанями? Разбираемся, стоит ли покупать юани сейчас и как будет вести себя китайская валюта в этом году. Стоит ли вкладывать в юань и китайские акции. Рассказываем об этом в сегодняшнем видео. “ Однако стоит обратить внимание на сложность покупки наличного юаня. Международные эксперты активно обсуждают, стоит ли инвестировать в эту валюту, и каковы перспективы ее дальнейшего роста.
Срочно покупаем ЮАНЬ! / Стоит ли вкладывать в китайские акции?
Лучшая точка входа: 394. Финансовые рынки - это рисковый вид деятельности, но риски можно научиться контролировать и получать прибыль. Данный сайт не несёт какой-либо отственности за действия, совершённые пользователем, так как конечное решение принимает сам пользователь.
И все же, полагает Дмитрий Марков, пока появление таких рисков выглядит «маловероятным». Легко ли купить юань? Купить наличные юани в России пока далеко не так просто, как доллары или евро. Хотя официальных ограничений на его покупку нет, пока китайскую валюту можно найти только в финансовых организациях крупных городов и то не во всех. После покупки на бирже ряд брокеров также позволяет переводить китайскую валюту на банковские счета наличие этой опции лучше заранее уточнять », — добавляет Дмитрий Марков.
Может ли юань стать заменой доллара и евро? Юлия Вымятнина Декан факультета экономики Европейского университета: «В первом приближении можно считать, что юань достаточно стабильно соотносится с долларом США, чтобы можно было вместо доллара США инвестировать в юани с примерно теми же результатами слово "примерно" стоит подчеркнуть ». Никита Митрофанов экономист и автор канала «Китайская угроза»: «Заменой стать может, но заменой для чего? Копить можете, платить можете. Но юань несет в себе качественно иные риски, чем доллар». Александр Потавин Аналитик «Финам»: «Надо признать, что китайский юань не является полноценным защитным активом — это валюта хоть и мощной, но развивающейся страны с закрытыми институтами власти». Дмитрий Марков Автор стратегий автоследования «Финам»: «Китайскую валюту можно рассматривать как альтернативу ранее популярным деньгам развитых стран.
Во что вложить юань Помимо покупки валюты, россиянам в 2023 году доступны вклады и биржевые инструменты: Так, например, самые крупные банки страны уже открыли юаневые вклады. И ставки по депозитам растут. Таким образом финансовые организации отвечают на повышенный интерес к китайской валюте и предоставляют комфортные условия для диверсификации накоплений. Для более высокой доходности частные инвесторы могут рассмотреть облигации. Ценные бумаги в юанях выпускают уже более десяти компаний. В личном кабинете на сайте и в приложении «Совкомбанк Инвестиции» инвесторам доступно 13 юаневых облигаций. Рассмотрим их преимущества: защита финансов от инфляции; диверсификация портфеля и вложение в относительно безопасную и ликвидную валюту; высокая доходность — облигации выгоднее, чем просто покупка валюты, а доходность по ним выше, чем на банковских вкладах; возможность заработать не только на доходе от купонов, но также и на разнице курса; купонная доходность обгоняет инфляцию в Китае. Эксперты прогнозируют , что по итогам 2023 года российский рынок облигаций в юанях может вырасти в 2—2,5 раза. Таким образом юани привлекательны не только с точки зрения защиты от колебаний рубля, но и в качестве инструмента для получения дополнительного дохода. Вклады и облигации позволяют не только защитить сбережения, но и сохранить их Прогноз курса юаня в 2024 году Курс юаня последние пять лет отличает устойчивость к доллару.
По этим показателям он почти не уступает евро. А в условиях, когда вложения в доллар и евро для россиян затруднены, юань почти не имеет альтернатив. На 2024 год международные эксперты не ожидают резких падений и взлета курса юаня к доллару. Так что эту валюту можно считать стабильным сохранным активом. Хотя и нужно учитывать, что международные рынки не застрахованы от «черных лебедей» и геополитических рисков. Михаил Васильев главный аналитик Совкомбанка Мы предполагаем, что в этом году рубль может умеренно ослабнуть к основным валютам. Поэтому считаем разумным часть сбережений держать в валютных активах. Юань имеет меньше санкционных рисков, чем доллар и евро, и поэтому подходит для сбережений.
Это может быть связано с территориальными спорами Китая и его противостоянием с США. Поэтому не стоит все долгосрочные сбережения хранить только в этой валюте. Глава отдела исследований инвестстратегий компании «Альфа-Форекс» Спартак Соболев порекомендовал инвесторам учитывать риски существенной девальвации юаня.