Доля пользователей приложения «СБПэй» растет. SberPay, Mir Pay, «СБПэй» и Samsung Pay позволяют достаточно комфортно оплачивать покупки как в обычных магазинах и других торговых точках, так и в интернете. Особенность СБПэй в том, что базируется приложение на системе быстрых платежей и аккаунт "привязывается" не к карте, а к счёту пользователя. Сервисы Apple Pay и Google Pay из-за санкций стали временно недоступны для россиян, однако банки вовсю готовятся к внедрению их отечественной замены — приложения СБПэй на базе Системы быстрых платежей Банка России. Мобильное приложение «СБПэй» для Android и iPhone позволяет использовать сервис бесконтактной оплаты ЦБ РФ на вашем смартфоне без банковской карты.
Как работает СБПэй и может ли он заменить Apple Pay в России? Проверил лично
И если главная проблема оплаты с помощью QR-кодов — отсутствие таких кодов в магазинах, то функция NFC не работает в самом приложении. При попытке оплатить покупку таким способом вас автоматически отправляет на другое схожее работающее приложение например, «Мир Pay». Несмотря на то, что функция оплаты с помощью NFC в приложении не работает, некоторые банки находят нестандартные решения этой проблемы. Например, в пресс-службе «Промсвязьбанка» сообщили, что предоставили предпринимателям возможность принимать платежи за товары и услуги бесконтактно через смартфон. Проще говоря, покупателю нужно будет приложить свой смартфон к смартфону продавца и у обоих должна быть функция NFC. Как сообщили в банке, это осуществляется благодаря технологии SoftPOS, которая делает из обычного телефона платежный терминал — для этого продавцу нужно установить приложение Tap2go. Такой подход упрощает взаимодействие продавца с покупателем и позволяет вернуться к бесконтактному способу приема платежей. Этот способ позволяет задействовать функцию оплаты через NFC в приложении «СБПэй» как владельцам смартфонов с iOS, так и c Android правда, последние могут провести оплату и через приложение своего банка. А в банке «Русский стандарт» сообщили о том, что улучшили сервис приема платежей по QR-коду. Теперь в коды встроена NFC-метка, которые можно размещать в кассовой зоне перед покупателями.
В пресс-службе также отметили, что функционал приложения «Привет! Онлайн и офлайн оплата через СБП также доступна в мобильных приложениях банков — участников cистемы. В компании также отмечали, что никаких ограничений работы с иностранными партнерами на стороне платежной системы «Мир» нет, поскольку решение о приеме карт «Мир» в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно.
Изначально банки должны были подключить «СБПэй» до 1 апреля 2022 года, но срок перенесли на 1 июля, поскольку организации не успевали. Теперь ЦБ утверждает, что времени на подключение было предостаточно, поэтому тех, кто игнорирует требования, могут ждать «надзорные меры».
По словам экспертов, причина медлительности банков в их скептическом отношении к получению прибыли при оплате через СБП. Они сомневаются, что «СБПэй» увеличит активность клиентов, поскольку «само подключение не предполагает инвестиций в продвижение сервиса». И считают, что комиссия с карт принесёт больше доходов.
Как работает «СБПэй» 1. Скачиваем приложение с Google Play или App Store; Рейтинг очень маленький, так как снижают за сырость, но я думаю потом пофиксят.
Выбираем банк партнер из большого списка неизвестных в основном банков; На данный момент есть Русский Стандрат, Банк Москвы и ПочтаБанк из известных 3. Регистрируем номер телефона для получения уведомлений ; 4. Добавляем номер дебетового счета с которого планируем совершать покупки. Для покупки при помощи кодов, на главном экране выбираем оплатить по QR-коду. Если хотим оплатить онлайн, то нам нужно выбирать СБП и создавать Qr код для оплаты.
Само приложение простое и имеет простейшие настройки. У меня получилось найти только ПочтаБанк в банках партнерах, подходящих мне. В приложении есть возможность не только сканировать QR коды, но и оплачивать по NFC Правда в моем случае терминал вернул ошибку оплаты, но может это связано с моим вкладом в почтабанке. Рекомендую тем, у кого есть возможность, так же попробовать оплатить смартфоном.
Стоит ли пользоваться СБПэй на Android и как это делать. Спойлер: он удобнее и выгоднее
Приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) «СБПэй» и «Привет!» пропали из магазина приложений AppStore. С конца апреля число пользователей «СБПэй» у Промсвязьбанка удвоилось, говорит его представитель. На самом деле, сервис СБПэй работает уже давно, и он стал доступен российским пользователям задолго до недавних событий.
СБПэй — это СберБанк?
- Без Apple Pay и Google Pay. Как платить смартфоном в России?
- QR-коды возвращаются. Как работает «СБПэй» — государственный заменитель Apple Pay
- Приложение СБПэй удалено из AppStore
- «Недочеты еще есть». Сможет ли СБПэй заменить иностранные платежные системы
- Кто может установить приложение
- Как эта система работает?
Приложение СБПэй было удалено из AppStore
Для того, чтобы им пользоваться, не нужно дополнительное оборудование - с помощью специальной программы для смартфона или кода на экране кассы. Владельцы iPhone благодаря СБПэю смогут рассчитываться в торговых точках и кафе с помощью смартфона. Напомним, сторонние приложения для оплаты для них сейчас недоступны. Безопасно ли расплачиваться СБП-платежами? С точки зрения защищенности оплаты СБП-платежи ничем не отличаются от оплатой картой или с помощью стороннего приложения. Высокий риск возникает только в случае утери телефона, так как мошенники могут получить прямой доступ к расчетному счету.
Но это, как и небольшое количество поддерживаемых банков, можно списать на слишком короткие сроки работы, так как кредитные организации начали подключаться к оплатам через СБПэй только с 1 апреля. Еще одним недостатком, по словам Владимира Чернова, является и то, что к системе нельзя привязать кредитную карту, так как она подключается напрямую к банковскому счету, в связи с этим нет и кэшбэка. Еще одним минусом является невозможность подключения к СБПэй при отсутствии интернета, что сразу же снижает ее конкурентоспособность перед Apple Pay и Google Pay. Так как сегодня в России альтернативы этой системе практически нет, количество ее пользователей будет расти. Насколько стремительно будет увеличиваться аудитория зависит напрямую от скорости ее внедрения в экономику. Необходимо как можно быстрее подключать к сервису самые крупные торговые сети и банки, в таком случае СБПэй сможет заменить привычные всем ранее иностранные платежные системы. Если в 2021 году число пользователей Apple Pay и Google Pay в России составляло примерно 30 млн человек, то и у российского аналога есть все шансы занять эту аудиторию в ближайшие полгода.
Приложение работает только со счетами дебетовых карт. После регистрации в меню будет три окна: «Главная», QR и «Еще». Укажите счет оплаты, сумму и подтвердите платеж. Если покупаете что-то в интернете, выберите способ оплаты СБП и отсканируйте появившийся на экране код. Появится ссылка для оплаты, где указываете сумму покупки и нажимаете кнопку «Оплата». Но чтобы провести оплату, нужна камера с включенным интернетом. С апреля 2022 года приложение поддерживают все банки РФ, которые подключены к системе быстрых платежей. СБПэй спокойно работает без карт. Сервис подключается к банковскому счету и списывается оплата. Приложение объединяет несколько банков, так же как и Apple Pay.
Сегодня число торговых точек и интернет-магазинов, которые поддерживают СБП С2В-платежи от частного лица бизнесу , превышает 243 тысячи. Ранее аналитики банка уже отмечали , что система быстрых платежей и сервис «СБПэй» могут стать особенно популярными каналами дистанционной оплаты на фоне ограничений работы платежных систем и pay-сервисов. По теме.
Из App Store удалили СБПэй и приложения нескольких российских банков
В чем выгода? Для российских владельцев iPhone, на которых недоступны сторонние платежные системы вроде MirPay, необходимость эквайеров обеспечить поддержку СБПэй станет основным способом выйти из дома без кошелька и все же смочь рассчитаться в магазине или кафе с помощью смартфона. Кроме того, это позволяет маленьким точкам принимать безналичные платежи без дорогостоящего оборудования — отобразив код на экране кассы или установив специальную программу на смартфон. Это безопасно? Поскольку списание идет напрямую с расчетного счета, НСПК рекомендует при утере телефона немедленно обратиться в банк и «заблокировать возможность несанкционированного использования». Такой прямой доступ к расчетному счету, на который у многих начисляется зарплата, выглядит более рискованным, чем ситуация, в которой нужно просто перевыпустить карту. На странице системы также рекомендуется обязательно защищать телефон пин-кодом, отпечатком пальца или идентификацией по лицу.
Также было удалено приложение "Привет! Там также отметили, что функционал приложения "Привет! В компании сообщали , что санкции не повлияют на работу российской платежной инфраструктуры, а работа сервисов платежной системы "Мир" и операции через СБП проводятся как обычно и доступны в полном объеме.
Безусловно полезным его делает отсутствие необходимости выбирать в качестве платежного средства по умолчанию. То есть у вас может быть выбран Mir Pay или SberPay, но оплатить через СБПэй вы все равно сможете, потому что оплата проводится не через терминал. Зачем это может быть нужно, спросите? На самом деле, как показывает практика, нередко пользователи сталкиваются с ситуацией, когда Mir Pay не работает, а платеж по NFC не проходит. Я сам неоднократно с этим сталкивался и был вынужден выбирать другой способ оплаты. Но одно дело, если у вас под рукой есть банковская карта, и совершенно другое — когда ее нет. Стоп, скажете вы, но ведь такая возможность есть в любом банковском приложении. Это правда. Но, если вы не умеете устанавливать APK и не пользуетесь другими каталогами, кроме Google Play, возможности установить их у вас попросту не будет.
Далее нужно выбрать банк и указать номер счета в нем. Напомним, система работает не с картами, все платежи выполняются с банковского счета пользователя. И тут проблема: самых популярных — Сбера, Альфы и Тинькофф — здесь нет. К счастью, у меня есть карта Совкомбанка, счет в нем я и привязал. Чтобы увидеть его, необходимо открыть собственную карту в приложении и посмотреть реквизиты. Если же его нет, то стоит завести карту в одном из банков. Важно: к СБПэй можно привязать только дебетовый, но не кредитный счет. Как им пользоваться? Чтобы оплатить товар, нужно отсканировать промокод с помощью приложения СБПэй. Они постепенно вводятся в крупных сетях. Их нет, например, в Магнолии, Пятерочке и Перекрестке. То есть карту с собой пока приходится брать, потому что неизвестно, будет ли возможность расплатиться бесконтактно. Минусом я это не назову. Сервис работает около трех месяцев, магазины и сервисы не успели адаптироваться к новым реалиям. Подходите к кассе, вам пробивают заказ, говорите что оплачиваете по QR-коду.
«СБПэй» не хватает ПО для массового внедрения на смартфоны
Платежные системы и переводы. В дальнейшем планируется развитие такой возможности для пользователей «СБПэй, — говорит представитель НСПК. Что Это и Как Работает? Технология «СБПэй» призвана сделать платежи похожими на Apple Pay или Google Pay.
Отличия СБПэй от Apple Pay
- Попробовал СБПэй. Замена Apple Pay и Google Pay готова?
- Отличия СБПэй от Apple Pay
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 72.ру
- Клиентам Новикомбанка доступна оплата через СБПэй
- Как работает сервис СБПэй
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 74.ру
Приложение «СБПэй»: как устроено и в чем преимущества
Apple удалила из каталога App Store приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) — «СБПэй» и «Привет!», а также банков «Авангард», «Модульбанк», «Датабанк» и «Международный финансовый клуб». Ребят ничего не пойму зачем нужно приложение СБПей на смартфон в 2023 году, Что в нем хорошего? Судя по отзывам, на начало марта было 5 банков.
Все о нем говорят: что такое СБПэй
Срок подключения сервиса ЦБ для всех банков с универсальной лицензией прошел почти два с половиной месяца назад, 1 июля. ЦБ обещает применить к нарушителям «надзорные меры». За неподключение к сервису регулятор может наложить штраф, как было в случае со Сбербанком, который не присоединился к СБП вовремя. Почему банки медлят с внедрением системы? Мнение младшего директора рейтингового агентства «Эксперт РА» Анатолия Перфильева: Анатолий Перфильев младший директор рейтингового агентства «Эксперт РА» «Торможению внедрения «СБПэй» может способствовать обширная организационная работа, требуемая для этого, в том числе модернизация расчетной инфраструктуры, организация безопасности платежей.
В итоге банкам, не до конца проверившим работоспособность всей системы и не протестировавшим все различные ситуации, выгоднее заплатить штраф за несвоевременное внедрение «СБПэй», чем столкнуться в дальнейшем с претензиями со стороны клиентов или Банка России. Поэтому скептицизм здесь заключается только в том, что банки не готовы брать на себя риски преждевременного внедрения этой системы в не протестированном, не проверенном виде. СБП работает не так же удобно, как ApplePay, GooglePay, поскольку у них это были приложения, которые разрабатывались для их же устройств.
Срок подключения сервиса ЦБ для всех банков с универсальной лицензией прошел почти два с половиной месяца назад, 1 июля. ЦБ обещает применить к нарушителям «надзорные меры». За неподключение к сервису регулятор может наложить штраф, как было в случае со Сбербанком, который не присоединился к СБП вовремя.
Почему банки медлят с внедрением системы? Мнение младшего директора рейтингового агентства «Эксперт РА» Анатолия Перфильева: Анатолий Перфильев младший директор рейтингового агентства «Эксперт РА» «Торможению внедрения «СБПэй» может способствовать обширная организационная работа, требуемая для этого, в том числе модернизация расчетной инфраструктуры, организация безопасности платежей. В итоге банкам, не до конца проверившим работоспособность всей системы и не протестировавшим все различные ситуации, выгоднее заплатить штраф за несвоевременное внедрение «СБПэй», чем столкнуться в дальнейшем с претензиями со стороны клиентов или Банка России. Поэтому скептицизм здесь заключается только в том, что банки не готовы брать на себя риски преждевременного внедрения этой системы в не протестированном, не проверенном виде. СБП работает не так же удобно, как ApplePay, GooglePay, поскольку у них это были приложения, которые разрабатывались для их же устройств.
Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества отмечает, что у приложения те же уровни защиты, что и у обычного платёжного приложения, когда телефон прикладывается к POS-терминалу. При использовании СБПэй на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем. В случае утраты доступа к приложению СБПэй или в целом к устройству, необходимо немедленно обращаться в банк для блокировки аккаунта. Когда приложение начнёт работу?
Банки смогут подключиться к платёжной системе на три месяца позже, чем должны были. Сроки продлены до 1 июля.
Плюс через приложение можно было зарегистрироваться в программе лояльности и получать кэшбек. Приложение «Привет! Уже установленные на смартфонах Apple версии приложений в настоящее время продолжают работать в штатном режиме, рекомендуем пока не обновлять и не удалять приложения», — заявили Frank Media в пресс-службе НСПК.
СБПэй Система Быстрых Платежей
Через приложение СБПэй можно оплачивать покупки с помощью NFC-технологии, которая гарантирует максимальную защиту финансовых операций и данных пользователей. Установить приложение СБПэй можно на смартфоны с операционной системой Android версии не ниже 6.0 и iOS, начиная с 13 версии. Приложения НСПК «СБПэй» и «Привет!», а также приложения нескольких российских банков пропали из App Store.
Как работать в системе СБПэй?
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - НГС.ру
- Стоит ли пользоваться СБПэй на Android и как это делать. Спойлер: он удобнее и выгоднее
- Как работает сервис СБПэй
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 63.ру
- СБПэй — как пользоваться
- Крупные банки не успевают за «СБПэй»