После испытаний специалисты «Тинькофф» примут решение о запуске и масштабировании новой антимошеннической платформы. В России остро стоит проблема мошенничества с онлайн-банками.
«Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги
Система позволяет выявлять таких клиентов еще до того, как им поступят на счет деньги, полученные преступным путем, указано в релизе кредитной организации. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов «Тинькофф», включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
Кроме этого, Сбербанк внедрил программу борьбы с дропперами, что привело к снижению их количества среди клиентов организации. К тому же Газпромбанк разработал процедуры выявления счетов дропперов, чтобы предотвратить мошенничество. Поэтому внедрение новых систем мониторинга карт подставных лиц позволяет банкам более эффективно противодействовать мошенничеству и защищать интересы своих клиентов. Ранее в Минфине России заявил о необходимости донастройки налогов.
Японка получила за это время 117 млн йен больше 68 млн рублей. Две другие жертвы пострадали в период с апреля по август 2023 года. Суммарно Ватанабэ выманила 38 млн йен больше 68 млн рублей. Суд приговорил японку к девяти годам тюремного заключения. Дополнительно, она должна будет выплатить штраф в размере восьми млн йен больше 4,5 млн рублей.
При перепечатке и цитировании полном или частичном ссылка на РИА "Новости" обязательна. Другие новости.
«Тинькофф Банк» разработал сервис по борьбе с мошенниками
Тинькофф сообщает, что за год они заблокировали 66 000 молодых клиентов – дропов, которые те продали мошенникам. "Тинькофф" разработал человекоподобных голосовых роботов, которые притворяются живыми людьми и отвлекают телефонных мошенников. После того как Олег Тиньков оскорбил российскую армию, Маргарита Симоньян решила забрать свои деньги из “Тинькофф банка”, но не обнаружила их там. Мошенничество Интернет-мошенники Тинькофф банк Мат Длиннопост Негатив. В России остро стоит проблема мошенничества с онлайн-банками. Чтобы мошеннические рассылки выглядели более достоверно, злоумышленники используют имена и логотипы известных брокеров, включая Тинькофф Инвестиции.
Могут заблокировать счет: «Тинькофф», ВТБ и Сбер усилили борьбу с дропперами
Сегодня многие средства массовой информации распространили новость о том, что «Тинькофф Банк», якобы, обнаружил новую схему заработка клиентов, которая со стороны. «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. «Тинькофф» объявил о запуске сервиса по возврату украденных телефонными мошенниками средств.
В "Тинькофф" рассказали, как происходит мошенничество в российской банковской сфере
После этого они открыто заявляют клиенту, что его обманули - для того, чтобы заставить жертву выполнять указания других звонящих, которые представляются сотрудниками полиции, финмониторинга или госуслуг. Псевдогосслужащие действуют уже по накатанной схеме и предлагают перевести деньги на якобы безопасный счет. В кредитной организации отметили, что количество атак по такому сценарию с начала года выросло в 3,5 раза.
Первым она обманула 50-летнего мужчину, они общались с марта 2021 года по август 2023. Японка получила за это время 117 млн йен больше 68 млн рублей. Две другие жертвы пострадали в период с апреля по август 2023 года. Суммарно Ватанабэ выманила 38 млн йен больше 68 млн рублей. Суд приговорил японку к девяти годам тюремного заключения.
Формально закон начнет действовать спустя год после принятия — с июля 2024 года. Однако Тинькофф начал его применять уже сейчас, хотя и в ограниченном масштабе. Специальный сервис по защите операций от Тинькофф доступен только тем клиентам, которые пользуются еще и связью от Тинькофф Мобайл. Как работает этот сервис: на уровне банка и оператора действует трехступенчатая система защиты от мошенничества — кроме прочего, банк может уведомить клиента о потенциальной угрозе; если система не сработала и мошенники похитили деньги, то банк вернет всю сумму; под покрытие попадают как переводы на другие счета, так и снятие в банкомате наличных с зачислением на счет мошенника; возмещения не будет, если звонок был через мессенджер, или клиент перевел деньги на свой счет в другом банке; если клиента предупредили об угрозе, но он все равно перевел деньги, то возврата не будет тоже; возврат денег пройдет за один рабочий день, но в некоторых ситуациях от клиента потребуется заявление в полицию. Таким образом, сервис покрывает основные сценарии мошенничества — когда клиент переводит деньги на другой счет например, на «защищенный» или «транзитный» , а также когда снимает их наличными и пополняет другую карту.
Стали искать где зарядить, но только потеряли немного времени. Когда я пришел домой, то заблокировал украденный телефон с компьютера. Однако перед этим злоумышленники пытались взломать почтовые ящики, мессенджеры, о чем я получил уведомления. В итоге я поменял пароли, дистанционно заблокировал телефон. На утро купил, новый аппарат, восстановил сим-карту, никаких уведомлений о кредитах и списаниях я не видел. Уведомление на электронную почту пришло только спустя примерно 30 часов после оформления кредита — утром 6 февраля. Приложение, как и телефон были защищены разными паролями, однако, как выяснилось, злоумышленники получили код доступа по СМС, каким-то образом взломав сам аппарат», — рассказал АБН один из потерпевших. Банк впервые уведомил клиента только спустя сутки после оформления кредита. Никаких денег на карте на тот момент не было. Предоставлено потерпевшим. После того, как банк отказался от оспаривания операции, настаивая на законности выдачи кредита, наш собеседник обратился в суд.
Мошенники открыто представляются: «Тинькофф» раскрыл новый сценарий обмана
Тиньков одним словом! Действительно утром приходит миловидная девушка и приносит конверт с одноимённой кредитной картой. А какая на карте сумма кредита, триста тысяч или больше? В целях вашей финансовой безопасности Вы узнаете об этом только когда активируете карту — ответила девушка и упорхнула. Что ж, приятно, когда о тебе заботятся. И вот наступила волнительная минута. Жена активирует кредитную карту и, - вы не поверите - на ней четыре тысячи рублей. Оформляя заявку, жена битый час рассказывала о нашем имуществе: о нескольких квартирах, доме, двух земельных участках, двух иномарках. В ответ на это нам предлагают аж 4 тысячи?!. Немного пожалев о потраченном времени, мы посмеялись над Тиньковым, его кредитными крохами, забросили конверт с карточкой в какой-то дальний угол и уехали в отпуск, как раз поступили деньги, на которые мы рассчитывали с самого начала.
В частности, речь шла о поджоге связанного с Украиной коммерческого объекта в британской столице лицами, которые якобы контактировали с российскими разведслужбами, передает РИА «Новости». Посольство России в Лондоне отвергло эти обвинения, назвав их «абсурдными и заведомо бездоказательными». Они являются «очередной наспех состряпанной британским истеблишментом информационной фальшивкой», подчеркнули в диппредставительстве. Посол Келин также отметил, что Россия, в отличие от Британии и других западных стран, не осуществляет и не поощряет диверсии против гражданских объектов. Выставка будет интересна и тем, кто все еще верит в «западные ценности» и не видит «гибридной агрессии, развернутой натовцами» против России и ее населения, добавила дипломат. Ранее в Кремле оценили выставку трофейной техники в Москве. По словам Репке, танки Т-72, оснащенные огромной навесной броней, сначала вызывали смех, однако, как оказалось, эта защита настолько сильна, что не дает FPV дронам ВСУ ни единого шанса пробиться через нее, передает РИА «Новости». Помимо необычной брони, танки оснащены системами радиоэлектронной борьбы РЭБ , которые установлены прямо на них, отметил журналист. Они не подпускают дроны противника близко к танку, а их эффективность подтверждают украинские военные, сообщил Репке. Подозреваемого зовут Джумохон Бегиджонович Курбонов, это уроженец города Пархор, 2003 года рождения, он также является гражданином Таджикистана, сообщил источник РБК. Ему вменяется статья «Совершение террористического акта, повлекшего умышленное причинение смерти человеку». Ранее глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин заявлял , что теракт в «Крокусе» финансировался через множество финорганизаций, для этого применялась криптовалюта. По его словам, злоупотребление алкоголем и курение вкупе с меньшей приверженностью заботе о своем здоровье сокращают продолжительность жизни российских мужчин, передает ТАСС. Также министр подчеркнул, что вопросы мужского здоровья являются одним из приоритетов государственной политики. Ранее премьер-министр Михаил Мишустин заявил, что по итогам 2023 года в России продолжительность жизни выросла до 73,5 лет. Ван И заявил, что Вашингтон не должен «подавлять развитие Китая и переступать красные линии, когда речь идет о суверенитете, безопасности и интересах развития Китая». Он заявил, что сотрудничество двух стран приведет к обоюдному выигрышу, а конфликт — к обоюдному проигрышу. Негативные факторы в китайско-американских отношениях по-прежнему усиливаются, поскольку США продолжают попирать законные права Китая на развитие, сказал Ван И. В среду Блинкен прибыл в Шанхай, начав свой рабочий визит в Китай. Его встречал председатель Шанхайского партийного комитета Чэнь Цзинин. Встреча главы Госдепа китайской стороной оказалась весьма сдержанной.
Клиенту позвонил сотрудник Тинькофф и стал задавать вопросы, чтобы убедиться, что деньги переводит именно он и делает это осознанно. На все вопросы предприниматель ответил спокойно, без ошибок и попросил провести переводы. Поэтому мы разблокировали операции. Для проверки есть опросник: там стандартные вопросы, например серия и номер паспорта, адрес регистрации, — ответы должен знать только клиент. Есть вопросы, созданные специально под клиента или возможную нестандартную ситуацию. Не во всех банках есть нетиповые вопросы, поэтому мошенникам проще пройти проверку — достаточно назвать кодовое слово. Мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента. Еще мы проверяем, совпадает ли голос в трубке с голосом клиента, который мы записали ранее. Такая запись не учитывает конкретные формулировки и слова, а характеризует голос в целом. Если голоса не совпадают, мы начинаем более глубокую проверку. Внезапная блокировка и вопросы менеджера иногда раздражают клиентов, но это необходимая защита — именно так мы подтверждаем, что платежи проводит наш клиент и делает это осознанно. Фрагмент памятки для сотрудников отдела рисков, которые обзванивают клиентов при подозрительных платежах У мошенников есть хитрость. Они знают, что банк может перезвонить и задать вопросы клиенту. Поэтому они так и говорят: «Вот я из банка, а вам будут звонить мошенники. Не слушайте их». И когда действительно звонят из банка, клиенты могут отказаться вести диалог или говорят неправду. Мол, я ни с кем не общался, сам решил перевести деньги. Мы знаем, что такие ситуации бывают, поэтому система отмечает сам факт проверки. И если будут еще подозрительные операции, система может еще раз заблокировать переводы. Клиент подтверждает, что это он проводит платежи 26 сентября, 21:22—02:51. Клиент часто заходит в приложение и нестандартным способом Что случилось. Клиент 12 раз зашел в приложение. Продолжаем фиксировать подозрительную работу со счетом. Само по себе количество входов в приложение ничего не значит, но система обратила внимание и на другие факторы, например, что клиент изменил формат использования мобильного банка. Все вместе выглядит подозрительно. Система оценивает поведение клиента по тысячам критериев. И если один выбивается, это ничего не значит. Поэтому она всегда анализирует совокупность факторов. Один из критериев оценки — это местоположение. У нас есть несколько способов его определить. Например, по геометкам, если клиент дал доступ приложению Тинькофф к геоданным своего устройства. Они помогают понять, что деньги переводит не клиент или, наоборот, это наш клиент, все в порядке и не надо беспокоить его звонком.
Всего у Валентины займов на 2 700 000 рублей, и еще около 2 300 000 она отдала своих накопленных денег. Сказал, что представляет комиссию по ценным бумагам и биржам. Он заявил, что вывести деньги сейчас невозможно, так как у меня «высокая кредитная нагрузка». Я ответила, что именно благодаря этим средствам я и закрою кредитную нагрузку, — рассказывает Валентина. Максим предложил Валентине «провести сделку через доверенное лицо» и описал критерии, которым оно должно соответствовать: быть старше 25 лет, не иметь кредитов, быть налогоплательщиком... Валентина обратилась за помощью к своей подруге — она приехала, объяснила всё, но не смогла убедить знакомую быть ее «доверенным лицом»: ту напрягла вся эта история и то, что от нее как от «доверенного лица» тоже требовалось перевести куда-то деньги. К странному разговору подключился муж подруги. Прямо на месте они вроем позвонили Максиму, «представителю комиссии по ценным бумагам». И тут до меня окончательно дошло: меня развели. Валентина, жертва мошенников Вскоре Валентина обратилась в полицию. Там ей сообщили, что найти мошенников будет практически невозможно. Сейчас она вынуждена вернуться в родной город — Екатеринбург, потому что денег на съем квартиры в Москве у нее больше нет. Ежемесячно она будет должна платить около 80 000 банкам за кредиты. В планах у девушки оформить банкротство. Как всё было на самом деле: схема «развода» В реальности никакого «опытного брокера» Романа не существовало и зовут его, скорее всего, тоже не так и его аналитического отдела, конечно, тоже. Был только голос в телефоне и сайт, который «рисовал» графики, отображая «результаты» несуществующих торгов. Всё это выглядело, конечно, очень реально, потому что было выполнено профессионалами — похожие сайты создаются каждые несколько месяцев, меняется только название и оформление. Все эти люди давно обучены, как действовать с людьми. Никакие деньги эти брокеры никуда не выводят: они просто присваивают их себе, позволяя вначале, конечно, «вывести» сравнительно небольшую сумму для «прогрева» своей жертвы по сути, они просто отдают какую-то сумму денег, которая в итоге всё равно придет к ним — так они заставляют доверять «брокерам». А еще пробуждают жадность. Настоящие «Тинькофф» и TCS Group с этим тоже никак не связаны — мошенники просто используют знакомое всем название и прикрываются большими корпорациями для того, чтобы вызвать доверие жертвы. Так звонки и рассылки, рассказали в «Тинькофф Инвестициях», выглядят более достоверно. Но важно соблюдать и правила самообороны от мошенников. Не доверять рассылкам с неофициальных адресов и не переходить по ссылкам из таких писем, — прокомментировал представитель «Тинькофф Инвестиций». Важно помнить, что все крупные брокеры используют для инвестиций свои авторизованные каналы. Они точно никогда не попросят инвестировать через пополнение электронного или криптокошелька. Кроме того, менеджеры не будут общаться с вами в WhatsApp или Telegram. Прежде чем связываться с любой брокерской компанией, изучите черные списки ЦБ и реестр брокеров ЦБ. Как не попасться на уловки мошенников Глобально проблема многих жертв мошенников заключается в вере в возможность получения «легких денег». Юрист Евгений Крылов предупреждает: подобных сервисов, которые предлагают финансовые услуги, к сожалению, очень много, поэтому тем, кто хочет разбогатеть при помощи некого «куратора», стоит быть осторожными.
Под угрозой клиенты "Тинькофф" - мошенники придумали хитрый способ
Воспользоваться этой ситуацией, когда основных конкурентов убрали с рынка посредством санкций, решила такая кредитная организация, как «Тинькофф». Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери. Представитель потерпевшего АО «Тинькофф Банк» просил о прекращении уголовного дела в отношении чаплыгинца, так как тот возместил ущерб в полном объеме.
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Сотрудник финмониторинга предложил помощь, но для этого нужно было загрузить премиальный антивирус Kaspersky. Это помогает им сильнее втереться в доверие — ведь такой информацией, по мнению взволнованных жертв, могут владеть только люди с высоким уровнем доступа: сотрудники спецслужб, банков», — сообщает Олег Замиралов, заместитель руководителя Центра экосистемной безопасности «Тинькофф». Иван установил антивирус и после этого незнакомцы попросили его зайти в приложение банка. А затем и вовсе помочь с поимкой недобросовестных работников банков, которые помогают мошенникам. Его предупредили о звонке сотрудника полиции, а также об уголовной ответственности, если Иван не будет следовать инструкциям. После этого сотрудник попросил сделать операции по продаже и переводу активов с инвестиционного счета на расчетный, чтобы зафиксировать факт мошенничества со стороны банка. Ивану вызвали такси, предложили проехать к банкоматам. И якобы полицейский по телефону сообщил, что надо снять деньги и перевести их на счет в Росбанк. После этого с клиентом связался настоящий сотрудник «Тинькофф» и сообщил о подозрительных операциях.
В случае подозрений в мошенничестве лучше обратиться к официальным представителям банка или финансовой организации для подтверждения достоверности предложений, сообщает « Комсомольская правда «.
Как оказалось, данный банк оказался настолько жадным, что он просто забирает всех деньги своих клиентов при получении возврата средств. При этом служба поддержки «Тинькофф» советует россиянам получать все зарубежные переводы на свои счета в других банках, но при этом банк отказывается понимать, что изменить банк нельзя, так как все необходимые документы были подписаны и оформлены несколько недель или даже месяцев назад.
Так, например, возврат денег за не оказанные услуги или некачественные товары осуществляется именно на те банковские счета, с которых была выполнена оплата. Таким образом, изменить банковский счет просто невозможно, но в таком случае «Тинькофф» просто сообщает, что банк отменить комиссию не может». В глазах россиян, которые уже попали в такую ситуацию, либо попадут в обозримом будущем, все это выглядит как попытка банка массово «воровать» деньги всех клиентов, пользуясь ситуацией.
По мнению эксперта НСН, адвоката Максима Домбровицкого, наиболее вероятно, что Агаркову была выплачена сумма в пределах 1 млн рублей. Конечно, это не 24 миллиона рублей.
Скорее всего, какие-то совсем разумные деньги — в пределах одного миллиона рублей. Вполне возможно на этом всё дело и закончилось. Тиньков, конечно, не признается, потому что если сообщить об этом публично, то у многих возникнет желание поступить подобным образом и «нагреть» этот банк еще раз. Поэтому нюансы «мировой» остались вне рамок прессы и публичной огласки, а для общественности сказали, что «мы ему подарим карту», - пояснил НСН адвокат.
«Тинькофф»: мошенники начали признаваться, что хотят выманить деньги
К моменту задержания у подозреваемых денег уже не было, поскольку всю сумму они перевели своим кураторам. Развернуть 20 апреля 2024, 12:28 Ранее РЕН ТВ сообщал о том, что мошенники меньше чем за месяц выманили у супругов из Москвы почти 25 миллионов рублей под предлогом сохранения сбережений. Обманом аферисты не только заставили москвичей набрать кредитов, но и вынудили их продать квартиру. Подпишитесь и получайте новости первыми Читайте также.
А проактивное ограничение действий по счетам дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности», — отметил Замиралов. В «Тинькофф» также рассказали, что все чаще мошенники вербуют для своих целей молодых людей — молодежь не всегда понимает последствия продажи своих карт.
И под «Свободный инвестор» вы так удачно попали — суть проекта в том, чтобы снять ограничения на сумму инвестиций и дохода. Лимит Минфин якобы высчитывает индивидуально, исходя из того, сколько человек заплатил налогов. Еще и капитал приумножился. Роман сказал: «Пора выходить на сделки покрупнее». Он привел пример его друга, который взял кредит под инвестиции и отдал его через пару месяцев.
Всего у Валентины займов на 2 700 000 рублей, и еще около 2 300 000 она отдала своих накопленных денег. Сказал, что представляет комиссию по ценным бумагам и биржам. Он заявил, что вывести деньги сейчас невозможно, так как у меня «высокая кредитная нагрузка». Я ответила, что именно благодаря этим средствам я и закрою кредитную нагрузку, — рассказывает Валентина. Максим предложил Валентине «провести сделку через доверенное лицо» и описал критерии, которым оно должно соответствовать: быть старше 25 лет, не иметь кредитов, быть налогоплательщиком... Валентина обратилась за помощью к своей подруге — она приехала, объяснила всё, но не смогла убедить знакомую быть ее «доверенным лицом»: ту напрягла вся эта история и то, что от нее как от «доверенного лица» тоже требовалось перевести куда-то деньги.
К странному разговору подключился муж подруги. Прямо на месте они вроем позвонили Максиму, «представителю комиссии по ценным бумагам». И тут до меня окончательно дошло: меня развели. Валентина, жертва мошенников Вскоре Валентина обратилась в полицию. Там ей сообщили, что найти мошенников будет практически невозможно. Сейчас она вынуждена вернуться в родной город — Екатеринбург, потому что денег на съем квартиры в Москве у нее больше нет.
Ежемесячно она будет должна платить около 80 000 банкам за кредиты. В планах у девушки оформить банкротство. Как всё было на самом деле: схема «развода» В реальности никакого «опытного брокера» Романа не существовало и зовут его, скорее всего, тоже не так и его аналитического отдела, конечно, тоже. Был только голос в телефоне и сайт, который «рисовал» графики, отображая «результаты» несуществующих торгов. Всё это выглядело, конечно, очень реально, потому что было выполнено профессионалами — похожие сайты создаются каждые несколько месяцев, меняется только название и оформление. Все эти люди давно обучены, как действовать с людьми.
Никакие деньги эти брокеры никуда не выводят: они просто присваивают их себе, позволяя вначале, конечно, «вывести» сравнительно небольшую сумму для «прогрева» своей жертвы по сути, они просто отдают какую-то сумму денег, которая в итоге всё равно придет к ним — так они заставляют доверять «брокерам». А еще пробуждают жадность. Настоящие «Тинькофф» и TCS Group с этим тоже никак не связаны — мошенники просто используют знакомое всем название и прикрываются большими корпорациями для того, чтобы вызвать доверие жертвы. Так звонки и рассылки, рассказали в «Тинькофф Инвестициях», выглядят более достоверно. Но важно соблюдать и правила самообороны от мошенников. Не доверять рассылкам с неофициальных адресов и не переходить по ссылкам из таких писем, — прокомментировал представитель «Тинькофф Инвестиций».
Важно помнить, что все крупные брокеры используют для инвестиций свои авторизованные каналы.
Люди доверчиво заполняют данные и становятся легкой жертвой мошенников, которые получают персональную информацию. А по факту мошенники получают доступ к карте и списывают средства. Источник фото: Фото редакции Для защиты персональных данный в официальном приложении банка появилась новая функция подтверждение персональных данных с помощью фото, которое было предоставлено при оформлении карты.
Это по мнению банка позволит обезопасить клиентов от кражи денежных средств.