«Мои финансы» разобрались, в каких случаях выгодно хранить свои сбережения в золоте и как не потерять деньги на золотых инвестициях. В золотом минусе. Вложения в золото рассматриваются как диверсификация инвестиционного портфеля. Эксперты рассказали, стоит ли вкладывать деньги в этот драгоценный металл.
Риски и альтернативы инвестиций в золото
Стоит ли вкладывать деньги в золото – разберем инвестиции в золото. «Ридус»: Алексей, не означает ли решение властей об отмене НДС на покупку физического золота того, что населению хотят продать золото вместо валюты? С золотом тесно связаны процентные ставки, уровень инфляции и эмиссия центральных банков. Какие есть возможности инвестировать в золото и не поздно ли. Стоит отметить: вложить деньги в золото можно не только через фьючерсы. Многие думают, что раз золото подорожало, стоит вкладывать в него деньги в качестве варианта вложения средств.
Вложения в золото
Чтобы понять, стоит ли вкладывать деньги в золото, просто посмотрим на динамику его цены. Инвесторы-физические лица могут вложить деньги в золото несколькими способами. Золото — компактный делимый актив, который можно использовать в качестве денег и инструмента накопления государственных или частных средств. Не стоит вкладывать в золото все свободные деньги – пусть инвестиции в металл составят не более 30% средств. Вопрос стоит ли инвестировать в золото становится актуальным в период кризиса.
Как инвестировать в золото и выгодно ли вкладывать в 2024
РБК Pro: Спрос на золото достиг рекорда. Что будет с акциями российских добытчиков Фото: Shutterstock Наиболее надежные, но не самые ликвидные золотые инструменты — это слитки и монеты, заключает Лукичева. По золотым монетам есть налоговая льгота — после трех лет владения не удерживается НДФЛ с дохода, что увеличивает их окупаемость, подчеркивает Алексей Вязовский. Кроме того, в 2023 году россияне не должны платить НДФЛ при продаже золотых слитков.
Первое снижение ставки может произойти уже до конца года. Обычно снижение процентных ставок положительно отражается на котировках золота — актива, который не приносит процентного дохода. Доходность же долларовых активов снижается. Еще одним фактором, который будет способствовать росту стоимости золота в этом году, являются покупки со стороны центральных банков ЦБ , которые продолжают закупать золото в резервы», — объяснил Шатов. Он привел данные World Gold Council, согласно которым, в 2023 году центральные банки приобрели 1,04 тыс.
Цены на золото на мировых рынках устанавливаются в тройских унциях. А вот как выглядит динамика золота на более длинном отрезке — последние 5 лет. Всплеск интереса к золоту в разные периоды времени объяснялся разными причинами, зачастую инвесторы рассматривали золото как надежное средство защиты от инфляции. Этот металл настолько надежен?
У золота как инвестиционного актива имеются свои плюсы и минусы. К плюсам можно отнести сохранение покупательской способности, объясняет финансовый консультант, эксперт фондового рынка Михаил Грачев. Можно сказать, что и раньше, и сейчас, и в будущем за стоимость одного грамма возможна покупка сопоставимой корзины продуктов и услуг, именно отсюда сохранение привлекательности актива. Второй плюс — количество золота, находящегося в обращении, существенно ограничено.
Ежегодно добывается около 3,5 тыс.
А учитывая, что их ответы за июль 2023 г. Что же показывает наш последний опрос? Во-первых, «денежно-кредитная политика» стоит выше всех других факторов, способных определить рост или падение цен на драгоценные металлы до конца 2023 года... Как видно из приведенного выше графика, расширяется сфера влияния центрального банка. Как показал наш опрос, большинство частных инвесторов считают, что даже в разгар кризиса первой волны Covid процентные ставки и масштаб количественного смягчения в рамках скупки облигаций центральными банками оказали самое очевидное влияние на наш рынок. Примечательно, что данный фактор продолжает преобладать над «инфляцией» с точки зрения влияния на рост цен на драгоценные металлы, по крайней мере, по мнению инвесторов, решивших включить золото в свои портфели. Каковы же главные причины для этого?
Какова Ваша основная причина инвестирования в драгоценные металлы? Названия групп столбцов, слева направо — низкие процентные ставки, диверсификация, инфляция, бычий рынок, экономические перспективы, геополитика Середина 2020 — красным, середина 2021 — розовым, середина 2022 — желтым, середина 2023 — зеленым Источник: опрос клиентов BullionVault Вы можете подумать, что это означает некий разрыв. Частные инвесторы ставят «денежно-кредитную политику» выше других факторов, способных изменить цены на золото и другие драгоценные металлы. В каждом из наших летних опросов с 2020 по 2022 потребность в защите от инфляции значительно опережала желание распределить инвестиционные риски диверсификацию.
Радар валютных новостей: Драгоценные металлы
Активный рост цены желтого драгметалла происходит именно в период кризиса. Например, в России во время кризиса 1998 года средняя цена золота составила 294 доллара за тройскую унцию. За год кризиса 2008-2009 годов золото подорожало с 872 долларов до 972 долларов за тройскую унцию. В кризис 2014-2015 годов золото торговалось на уровне 1200 долларов. Сегодня золото торгуется на уровне 1780 долларов за тройскую унцию. По прогнозам аналитиков, например, инвестиционного банка Goldman Sachs и Bank of America, в ближайшие 12 месяцев цена золота будет расти к уровню 2000-3000 долларов за тройскую унцию. Золото — это привлекательный инвестиционный актив, к которому инвесторы обращаются в нестабильных политической и экономической ситуациях. Золото в качестве инвестиции выступает в виде физического золота или обезличенных металлических счетов, фьючерсов, акций фондов ETF и золотодобывающих компаний.
Преимуществом покупки физического золота является высокая ликвидность.
Если во всём этом не разбираешься, то придется брать платную консультацию у профессиональных участников рынка. Если инвестор только начинает свой путь на фондовом рынке, то активы, с точки зрения риска вложений, стоит разделить следующий образом: большая часть — депозиты, чуть меньше — облигации и совсем немного — дивидендные акции», — говорит экономист. Заместитель генерального директора управляющей компании «Инфорс Капитал» Александр Емельянов рассматривает подход к инвестициям в золото с точки зрения его доли в инвестиционном портфеле: «Необходимо понимать, что золото в портфеле инвестора выступает защитным активом в периоды турбулентности в экономике и помогает сохранить стоимость инвестиционного портфеля. Инвестор не рекомендует использовать металлические счета в качестве получения дивидендов. На мой взгляд, это наиболее интересный инструмент для российского инвестора, так как учитывает не только стоимость золота, но и курс валюты, что помогает защититься и от девальвации рубля. В целом паи фондов, инвестирующих в физическое золото, тоже подойдут», — отметил Александр Емельянов.
По словам собеседника «Московской газеты», во времена, когда «мировая экономика стоит на пороге глобальной рецессии», золото является интересным активом, на который стоит обратить внимание. Вполне возможно, что именно тогда, когда цена на золото будет на этих уровнях, в мировой экономике что-то сломается, либо инфляция прекратит замедляться, инвесторы осознают неизбежность кризиса. Тогда золото может показать существенный рост — выше своих исторических максимумов», — предположил эксперт. Также имеет место фактор санкционного давления. Например, гражданам РФ небезопасно инвестировать в такие инструменты за границей. Считаю, сегодня учитывая волатильность, интересно выглядит рынок российских акций». Степан Демура, российский финансовый и биржевой аналитик поделился личным опытом инвестирования в золото: «Вложения в золото считаю возможность сохранить покупательную способность накопленного в среднесрочном и долгосрочном периоде.
Пока стратегия себя полностью оправдывает. Есть в мире две резервных валюты — доллар и золото, поэтому к золоту нужно относиться как ко второй резервной валюте, возможности сохранения своего капитала, хотя в последнее время золото стало весьма волатильным инструментом. Хотелось бы дать общую рекомендацию: не заниматься поиском точек входа, просто каждый месяц на определенную сумму покупать золото — в маленьких или больших слитках, либо открыть металлический счет и приобретать так называемое «бумажное золото». Как долгосрочное вложение, которое не планируется трогать длительное время, лучше брать физическое золото. Кроме того, его можно вывозить за границу. Наши слитки принимаются везде, так как они имеют пробу 9999. Если вы хотите иметь возможность всегда продать золото, без транзакционных издержек, то лучше иметь «золотой счет» в надежном банке».
Степан Демура поделился эксклюзивным прогнозом на ближайшие два-три года: «Что касается перспектив золота, то я смотрю на него очень и очень позитивно. Думаю, цена уйдет далеко за 5 тысяч, если не за 15. Причина проста. Соглашение по американскому госдолгу подразумевает отсутствие потолка госдолга на ближайшие два года. Американцы будут «печатать» огромное количество долларов, и доллар вместе с остальными валютами начнёт резко обесцениваться. Говорят, что золото растёт во время инфляции. Но посмотрите на последние полтора- два года: инфляция есть, причём существенная, ставки поднимают, при этом золото должно бы расти, но оно не растет.
Центробанки покупают золото, как ошпаренные.
Считающееся средством сбережения, золото обычно покупают, когда в мировой экономике происходят кризисы и увеличивается инфляция. На сегодняшний день стоимость золота на бирже составляет 1982,15 рубля за грамм. Есть три способа инвестировать в драгоценный металл: золотые слитки, фьючерсные контракты на бирже или инвестиционные фонды. Стоит отметить, что золото является типом инвестиций с переменным доходом, то есть подвержено нескольким колебаниям на финансовом рынке, тем не менее это сегмент, который очаровывает самых смелых инвесторов. Какие факторы влияют на цену золота? Экономический фон может оказать значительное влияние на цену золота. Во времена кризиса люди часто обращаются к более безопасным инвестициям, таким как золото.
В результате металл дорожает в цене. С другой стороны, когда экономика переживает более спокойный период, золото может немного обесцениться.
Золото действительно реагирует на свои «положительные факторы», такие как инфляция и геополитические риски. Цена на золото может вырасти, если драйверы роста цены останутся в силе. Вырастет ли цена на золото в 2023 году? Несмотря на то, что рост доллара США, вероятно, останется препятствием, есть некоторые положительные признаки для цены на золото. Сильный спрос со стороны центробанков Центральные банки любят золото в 2022 году.
И, как вы знаете, повышенный интерес со стороны центральных банков в конечном итоге влияет на цену золота, часто повышая ее. Надвигающаяся рецессия Из-за энергетического кризиса половина стран еврозоны в настоящее время движется к рецессии , и США тоже могут вскоре оказаться там. Это может быть хорошим знаком для золота. Существует общее мнение, что во время рецессии более рискованные активы, такие как акции и высокодоходные облигации, имеют тенденцию к снижению, в то время как золото и казначейские облигации США обычно растут. Влияние повышения ставок, похоже, ослабевает Инвесторы в золото теперь рассматривают повышение директивной ставки как меньшую угрозу для золота, чем раньше. Похоже, они адаптировались к агрессивности ФРС и ее прогнозу процентной ставки. Кроме того, их чувствительность к объявлениям Федерального комитета по открытым рынкам FOMC снизилась, и ожидания по форвардным ставкам сигнализируют о более низких ставках в будущем.
Это может означать, что в будущем ставки могут стать меньшим препятствием для цены на золото, позволив некоторым поддерживающим факторам занять центральное место. Итак, стоит ли покупать золото? Ну, конечно, наверняка никто не знает, так как все зависит от вашей инвестиционной стратегии и личных потребностей. Но если вы думаете, что вам следует купить золото, вот что нужно иметь в виду: Выбрать подходящее время для покупки может быть сложно, поскольку будущую цену на золото трудно предсказать.
Будет ли золото хорошей инвестицией в 2023 году?
Как вложить деньги в золото, серебро, платину и палладий. Вложить деньги в золото можно разными способами. С золотом тесно связаны процентные ставки, уровень инфляции и эмиссия центральных банков. Но пока денег недостаточно, хотела их вложить и желательно приумножить:) Много чего изучила в плане инвестиций, но реальными показались только темы с золотом и недвижимостью. Инвесторы-физические лица могут вложить деньги в золото несколькими способами. Вложение в золото, серебро или платину с палладием весьма выгодны в длительной перспективе.
Инвестиционные монеты из золота в 2024 году: стоит ли покупать, все за и против
В связи с движущимся кризисом и скачками валюты, люди задумываются, куда выгоднее вложится чтобы не уйти в минус, сегодня мы с вами разберем, являются ли вложения в золото прибылью в 2023 году или это пустая трата денег. Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. Если вы начинающий инвестор, который сомневается в том, стоит ли инвестировать в золото, вот несколько веских причин, почему имеет смысл добавить немного золота в свой портфель в следующем году.
Как инвестировать в золото и стоит ли сейчас это делать
Но, возможно, спад цен на золото этим летом уже закончился, благодаря росту числа финансовых менеджеров, делающих ставки на рост цен...? Управляемые деньги в золотых фьючерсах и опционах Comex— зеленым, цена на золото — темно-зеленым Источник: Bullion Vault via CFTC, LBMA Как отметила мой коллега Ацуко Уайтхаус AtsukoWhitehouse из BullionVault в однм из последних Отчетов о лондонском рынке золота,спекулятивные ставки хедж-фондов и других профессиональных трейдеров резко выросли на прошлой неделе. Увеличившись более чем на треть относительно предыдущей недели, они достигли самого большого размера - за вычетом «медвежьих» ставок этой же группы - с тех пор, как цена золота установила новый максимум на «спотовом» рынке в начале мая. Рынок ETF — это ещё одна соломинка на ветру. Это прервало череду оттоков, длившуюся 5 и 8 недель соответственно.
Фондовые управляющие на Comex сегодня занимают чистую «бычью» позицию. Их текущая позиция меньше половины исторического максимума в сентябре 2019 года... Место для бега, другими словами. Если бег действительно начался.
Что же может побудить цены на золото и другие драгоценные металлы расти или падать дальше? Крупнейший ценовой фактор, определяющий цены на драгоценные металлы до конца 2023 года Названия групп столбцов, слева направо — геополитика, процентные ставки, цены на товарные ресурсы, спрос и предложение, правительственные расходы, фьючерсная торговля, инфляция, фондовые рынки Середина 2020 — красным, середина 2021 — розовым, середина 2022 — желтым, середина 2023 — зеленым Источник: пользователи BullionVault Большое спасибо всем пользователям BullionVault, принявшим участие в нашем опросе инвесторов летом этого года.
А вот как выглядит динамика золота на более длинном отрезке — последние 5 лет. Всплеск интереса к золоту в разные периоды времени объяснялся разными причинами, зачастую инвесторы рассматривали золото как надежное средство защиты от инфляции. Этот металл настолько надежен? У золота как инвестиционного актива имеются свои плюсы и минусы. К плюсам можно отнести сохранение покупательской способности, объясняет финансовый консультант, эксперт фондового рынка Михаил Грачев. Можно сказать, что и раньше, и сейчас, и в будущем за стоимость одного грамма возможна покупка сопоставимой корзины продуктов и услуг, именно отсюда сохранение привлекательности актива. Второй плюс — количество золота, находящегося в обращении, существенно ограничено. Ежегодно добывается около 3,5 тыс.
Поэтому золота никогда не бывает много.
Мои мысли во многом схожи с вашими. У меня тоже есть 2 вклада в Хоуме, сейчас хочу еще дополнительно во что-то вложиться. В планах в дальнейшем когда будет достаточная сумма тоже приобрести недвижимость. До этого уже 2 раза покупала квартиры в новостройках, сделала на этом свои первые деньги, и себе квартиру купила. Поэтому хочу продолжать в этом русле. Но пока денег недостаточно, хотела их вложить и желательно приумножить: Много чего изучила в плане инвестиций, но реальными показались только темы с золотом и недвижимостью. Анжела, а по какой системе вы инвестируете в золото? Просто положили определенную сумму, и делаете доп.
Я так поняла вы открыли ОМС? Конечно, можно заморочиться и как на бирже ловить падения-взлеты, но у меня нет на это времени. Я знаю, что при любом раскладе, пусть даже я положу золото по самому невыгодному на сегодняшний момент курсу, я знаю, что когда мне понадобится его сдать, я буду в плюсе. Да ОМС.
Скупка этого драгметалла производится мировыми центробанками для обеспечения стабильности экономики стран.
Если сейчас цена золота находится на минимуме, то уже в 2023 году оно может подорожать. Можно покупать золотые слитки, монеты или открывать металлические счета у брокеров. Аналитик Андрей Маслов считает, что в кризисной ситуации золото является хорошим инструментом сохранения сбережений.