Совет директоров Банка России принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 16% годовых. Ключевая ставка Центрального банка России на конец 2024 года составит 13 процентов. Об этом в пятницу, 26 апреля, сообщил финансовый директор Сбербанка Тарас Скворцов. ЦБ не менял ставку в сторону повышения с 2018 года.
А что будет с ипотекой?
- Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года
- Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
- Банк России поднял ключевую ставку до 8,5% — 21.07.2023 — В России на РЕН ТВ
- Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз
- Центробанк готовит к Новому году ставку в 16–17% годовых
Аналитики назвали два возможных решения ЦБ по ключевой ставке
Отличие ключевой ставки от ставки рефинансирования Сегодня различий между этими понятиями в России практически нет, но так было не всегда. Ставка рефинансирования — это тоже процент, под который ЦБ предоставляет кредиты коммерческим банкам. Ее отличие от ключевой ставки — в сроках кредитования: как правило, ставка рефинансирования используется для расчета стоимости краткосрочных кредитов, вплоть до однодневных. Однако в нашей стране этот показатель утратил самостоятельное значение.
В 2016 году ставку рефинансирования приравняли к ключевой, и отдельно она больше не устанавливается. Этот термин исчез из официальных правительственных документов, но коммерческие банки продолжают использовать его в обиходе. Под ставкой рефинансирования они понимают процент, под который заемщик может перекредитоваться, чтобы получить более выгодные условия.
Ключевая ставка и ипотека На ипотеку ставка ЦБ влияет так же, как и на любой другой кредит. Ее снижение тянет за собой и розничные ставки, делая займы доступнее и оживляя рынок. Именно этим был обусловлен ипотечный бум 2020—2021 годов.
В свою очередь, рост ключевой ставки приводит к удорожанию жилищных кредитов. Таким образом, уровень ключевой ставки опосредованно влияет на строительный и риелторский рынки. Ее повышением государство может затормозить ипотеку, уменьшив доступность жилья.
Вслед за этим упадет и спрос на недвижимость. А если такая политика будет долгосрочной, в стране снизятся объемы строительства. Еще один частый эффект от повышения ключевой ставки — краткосрочный ипотечный бум.
Чтобы отреагировать на изменения, коммерческим банкам требуется какое-то время — в среднем от одного до трех месяцев.
Это снижение во многом произошло за счет волатильных компонентов. Устойчивое инфляционное давление также уменьшилось, но остается высоким из-за активного роста внутреннего спроса» — отмечается в релизе Банка России. Вместе с тем, показатель годовой инфляции существенно не изменился с начала марта.
Экономика адаптируется к высоким ставкам, поэтому кредитование россиян по-прежнему растет. Этому способствуют и льготные ставки, например, по автокредитам. Максим Тимошенко, директор департамента операций на финансовых рынках Банка «Русский Стандарт», добавляет, что важны также данные по инфляционным ожиданиям, и пока их значительного снижения не произошло, не стоит ждать смягчения ДКП регулятора. Евгений Коган, инвестбанкир, профессор НИУ ВШЭ, подчеркнул, что инфляция перестала снижаться, рынок труда все еще на пике перегрева, потребительская и деловая активности высоки. Повысит или оставит на прежнем уровне? Учитывая изложенные аргументы, эксперты не ждут снижения ключевой ставки ЦБ на заседании 22 марта. Большинство аналитиков сходится во мнении, что ключевую ставку оставят на прежнем уровне. Ольга Беленькая полагает, что сейчас нет необходимости дальнейшего повышения ставки и пока не сложились условия для ее снижения.
Аналитик Наталья Мильчакова из Freedom Finance Global полагает, что наиболее агрессивный сценарий ЦБ РФ мог бы помочь укрепить рубль, тогда бы за доллар давали порядка 92 руб. По мнению Вайсбергаа, агрессивный вариант повышения ставки ЦБ России предполагает снижение курса доллара в район 93-94 рублей. Это максимальный уровень ставки с мая 2022 года. Президент России Владимир Путин на заседании совета по стратегическому развитию и национальным проектам 22 августа заявил, что инфляционные риски в России растут, и на первом плане задача сдержать рост цен. Как указал президент, объективные данные показывают, что инфляционные риски всё-таки растут. И задача сдержать рост цен выходит на первый план.
Расчёт на сбережения: О чём говорит решение Центробанка по ключевой ставке
Номинальные и реальные процентные ставки продолжают расти. При этом население продолжает наращивать сбережения и потребление за счет возросших доходов. Следующее заседание совета директоров Центробанка запланировано на 7 июня 2024 года. На нем также будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки.
Об этом сообщили в пресс-службе регулятора. Банк России поднимал ставку на фоне заметно ускорившегося роста потребительских цен из-за повышения спроса, который превысил возможности производства. Снижать ключевую ставку Банк России, скорее всего, будет не раньше второго полугодия.
Он считает, что, несмотря на политику Центробанка, экономика страны не охлаждается даже при высокой ключевой ставке. По мнению Пьянова, на заседании 26 апреля регулятор может ужесточить сигнал по будущей динамике ставки. Business FM пообщалась с экспертами на тему, чего ждут они от решения Банка России. Главный экономист «Тинькофф Инвестиций» Софья Донец «Я думаю, что завтра мы получим неизменность ставки и сигнала, на самом деле сигнал на будущее ЦБ в марте звучал сбалансированно, скорее, жестко, руководство ВТБ нас запугивает тем, что все очень плохо, ставка не работает, и надо ее теперь даже повышать, но мне кажется, что аргументов для паники или усиления рисков инфляционных с марта не произошло, более-менее экономика развивается в тех трендах, в которых она была по состоянию на март, ожидать больших сюрпризов тоже не будем.
Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале», — обяснили решение в ЦБ. До такого уровня она была поднята в декабре 2023-го. Причиной специалисты Банка России назвали высокое инфляционное давление, а также отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста.
Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
| График заседаний Банка России по ключевой ставке в 2024 году | Ключевую ставку устанавливает совет директоров, в который входит председатель ЦБ Эльвира Набиуллина и 14 специалистов регулятора. |
| ЦБ РФ оставил ключевую ставку без изменений | Главная Главные новости Ключевая ставка останется на уровне 16% годовых. |
| ЦБ в апреле сохранил ключевую ставку в 16%: что ждет людей и экономику | Центробанк оставил ключевую ставку на уровне 16%. |
ЦБ назвал сроки отмены высокой ключевой ставки
Банк России во вторник, 15 августа, резко повысил ключевую ставку до 12%. Такое решение принял Совет директоров ЦБ РФ в пятницу, 16 декабря, сообщает пресс-служба регулятора. Принятое Банком России решение по ключевой ставке ускорит формирование денежно-кредитных условий, необходимых для сбалансированного роста кредитования и обеспечения устойчивых дезинфляционных тенденций в экономике. Ближайшее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 26 апреля 2024 года.
Аналитики уверены, что ЦБ оставит ключевую ставку на уровне 16 процентов годовых
| Что будет с ключевой ставкой в ближайшее время и когда ждать ее снижения | Банк России. Ключевая ставка — 16%. В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. |
| Какой будет ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам | В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% и 10–12% соответственно». Решение ЦБ было ожидаемым для рынка, говорит аналитик Инна Солдатенкова. |
| Центробанк сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых | Ключевая ставка — это минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам. Эти деньги они предоставляют компаниям и гражданам под свой процент, который немного выше процента ЦБ. |
| ЦБ назвал сроки отмены высокой ключевой ставки | Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. |
| ЦБ принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 13% годовых | Последние новости про ключевую ставку Банка России, официальные заявления и комментарии председателя ЦБ Эльвиры Набиулинной по снижению ставки до 9% годовых. |
«Рекорды по чистой прибыли банкам уже точно гарантированы». Поднимет ли ЦБ ставку
на уровне 16% годовых, третий раз подряд, следует из заявления регулятора. Банк России вновь сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, следует из решения регулятора, принятого по итогам заседания совета директоров в пятницу, 26 апреля. Главная Главные новости Ключевая ставка останется на уровне 16% годовых.
ЦБ РФ в четвёртый раз сохранил ключевую ставку на уровне 16%
Центробанк оставил ключевую ставку на уровне 16%. «Скорее всего, ЦБ РФ на заседании в пятницу сохранит ключевую ставку на текущем уровне в 16%. ЦБ РФ в прошлом году из-за резкого падения курса рубля и всплеска инфляции начал цикл повышения ставки с 7,5% в июле до 16% в декабре. Банк России в очередной раз принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16%. — Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых.
Центробанк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
Прогноз решения Центробанка на заседании 7 июня 2024 года Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 7 июня 2024 года. В базовом сценарии аналитики ожидают снижения ставки ЦБ в сентябре. Прогноз ключевой ставки по месяцам от аналитиков SberCIB Investment Research С начала года аналитики SberCIB Investment Research уже третий разобновляют прогноз ключевой ставки по месяцам в течение 2024 года с учетом комментариев Центробанка и макростатистических данных. Теперь в базовом сценарии они ждут снижения ключевой ставки только в сентябре. Вероятно, оно составит 100 б.
В рисковом сценарии снижения ключевой ставки в 2024 году может и не быть. О том, как понимать прогнозы и разные сценарии аналитиков, читайте в статье «Главное о прогнозах аналитиков».
Как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля Инфляция — обесценивание денег, или рост цен. Чем выше инфляция, тем больше рублей нужно, чтобы что-то купить. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам. Вот как ключевая ставка влияет на инфляцию.
Когда Центробанк повышает ключевую ставку, кредиты для банков — а значит, и для населения — становятся дороже. Люди перестают брать много кредитов, начинают меньше покупать и больше копить. Денег в экономике становится меньше, спрос на товары снижается, цены — тоже. В результате инфляция замедляется. Мы уже рассказывали, как ключевая ставка влияет на инфляцию и курс рубля.
Сегодня глава ЦБ Эльвира Набиуллина вновь заявила, что базовый сценарий предполагает снижение ключевой ставки в 2024 году, вероятнее — во второй половине года. В базовом сценарии накопленного повышения ключевой ставки будет достаточно, чтобы вернуть инфляцию к уровням, близким к цели, уже к концу этого года. Такое развитие событий предполагает начало снижения ключевой ставки во втором полугодии.
Когда конкретно это произойдет, зависит от скорости замедления текущего роста цен.
Курс рубля, скорее всего, сильно не изменится. Вывод простой. В ближайший месяц снижения ставок по кредитам ждать не стоит, но и ставки по вкладам падать тоже не будут. Может даже немного укрепиться. Во-первых, на него влияет сам уровень ключевой ставки. Чем она выше, тем выгоднее сберегать в рублях, а не в валюте. Во-вторых, на следующей неделе активизируются экспортеры.
Они будут продавать больше валютной выручки, чтобы заплатить налоги. Это окажет поддержку рублю.
Пресс-центр
В феврале и в марте текущего года ЦБ оставлял ставку на этом уровне. Кроме того, Банк России сохранил нейтральный сигнал по ключевой ставке, но немного его ужесточил. Теперь он ожидает более продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий, чем прогнозировал ранее.
Об этом сообщается на официальном сайте регулятора. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале», — говорится в пресс-релизе. В феврале 2024 года регулятор впервые с лета 2023-го принял решение оставить ее на прежнем уровне, хотя до этого последовательно повышал. Ключевая ставка ЦБ — как она изменялась с 2020 по 2023 год Сохранение ставки на прежнем уровне было ожидаемым для экспертного сообщества.
Как правило, многие под такие сделки получали ипотеку. Одновременно банки будут вынуждены еще больше ужесточить условия выдачи кредитов и продолжат снижать уровень одобрений, чтобы давать кредиты только тем, кто может их точно отдать, с целью формирования качественных кредитных портфелей. Это означает, что за быстрыми деньгами население пойдет в микрофинансовые организации или к частным ростовщикам. А там проценты просто грабительские. Очевидно, что кредиты будут брать только по льготным ипотечным и автомобильным программам. Их до лета будущего года, то есть до окончания президентской выборной кампании, никто сворачивать не будет. То есть Центробанку крайне не понравилось, что банки, как и рынок в целом, ожидали быстрого снижения ставки, как это было в прошлые кризисы, например, в 2022. И тогда ЦБ дал сигнал, что высокая ставка будет длительный период. Снижение ее возможно, если ЦБ увидит значительное снижение темпов инфляции.
Банк России пока не наблюдает экономических тенденций, как правило, характерных для устойчивой дезинфляции. В апреле инфляционные ожидания населения продолжили снижаться. Инфляция будет снижаться несколько медленнее, чем ранее ожидал ЦБ. Прогноз по росту ВВП в 2024 году повышен до 2. При этом жесткость рынка труда продолжает нарастать.