Можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры. Получить налоговый вычет можно не только за покупку жилья, комнаты (или долей), земельного участка под ИЖС или с уже построенным домом, но и при выплате процентов по ипотеке. Получить налоговый вычет можно через налоговую инспекцию или через работодателя. Право на вычет через работодателя вы можете заявить сразу после покупки квартиры, не дожидаясь окончания календарного года. Получить налоговый вычет можно не только за покупку жилья, комнаты (или долей), земельного участка под ИЖС или с уже построенным домом, но и при выплате процентов по ипотеке.
Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2023 году — инструкция
Не позднее 30 календарных дней налоговая служба должна подтвердить ваше право на получение вычета и направить вам и вашему работодателю соответствующее уведомление. Затем вы должны будете представить работодателю составленное в произвольной форме заявление о предоставлении налогового вычета. Если работодатель удержит НДФЛ без учета налогового вычета, он должен будет вернуть вам сумму излишне удержанного налога. Для этого вам нужно будет подать в бухгалтерию заявление о возврате излишне удержанного НДФЛ, указав в нем банковский счет для перечисления переплаты. Работодатель должен перечислить вам излишне удержанную сумму в течение трех месяцев со дня получения вашего заявления. Как оформить вычет через налоговую? Через налоговую инспекцию вы можете оформить вычет после завершения налогового периода календарного года , в котором получено право собственности. Вам нужно будет заполнить декларацию 3-НДФЛ за тот период, за который вы хотите оформить вычет за каждый налоговый период используйте бланк соответствующего года, например, за 2021 год — бланк 2021 года, за 2022 год — бланк 2022 года.
Это можно сделать: воспользовавшись программой «Декларация» ; от руки, скачав бланк на сайте ФНС. Заполненную декларацию и необходимые для получения вычета документы нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства. Это можно сделать: онлайн, через личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС; через любой центр госуслуг «Мои документы» ; онлайн, через портал госуслуг РФ потребуется электронная подпись. Если у вас нет электронной подписи, закажите ее в приложении «Госключ». В течение трех месяцев со дня представления вами декларации и подтверждающих документов ФНС проведет камеральную проверку. Если будет принято положительное решение, сумму излишне уплаченного налога вам должны вернуть по окончании камеральной проверки.
И даже если квартиру вы купили в 2020 году, но по каким-то причинам ранее вычет не заявляли, то в 2024 году вернуть налог с доходов 2020 года вы уже не сможете хотя право на вычет у вас появилось именно тогда. А вот с доходов 2021-2023 гг. Сегодня в НК нет прямой нормы о том, что заявление на возврат налога может быть подано только в течение 3 лет с даты уплаты. Но размер совокупной обязанности физлица, отражаемый на ЕНС, формируется с учетом обязательств и переплат, которым не более 3 лет пп.
А значит, и НДФЛ, уплаченный с доходов 2020 года более 3 лет назад на 01. Сколько раз можно получать налоговый вычет при покупке квартиры НК РФ предусматривает предоставление имущественного вычета один раз в жизни п. Но вычет с цены самой квартиры и вычет с суммы процентов — это два разных вычета и каждый из них можно получить. Более того, два этих вычета можно использовать в отношении одного объекта недвижимости, а можно — в отношении разных Письмо Минфина от 22. Например, в 2017 году вы купили квартиру за 2,5 млн руб. В 2023 году вы решили приобрести другую квартиру за 6 млн руб. После приобретения второй квартиры в ипотеку вы сможете заявить вычет в сумме уплаченных процентов максимум на 3 млн руб. Кстати, «добрать» вычет по процентам при покупке другого жилья нельзя п. Это значит, что если по одной ипотеке вы выплатили проценты на сумму, к примеру, 1,7 млн руб. Когда можно оформить налоговый вычет по процентам «Ипотечный вычет» определяется исходя из суммы уплаченных процентов, а не графика погашения ипотечного кредита.
То есть сначала вы должны эти проценты заплатить банку, и только после этого воспользоваться вычетом. К примеру, вы оформили кредит в январе 2023 года. Ваш ежемесячный аннуитетный платеж равен 47 тыс. Цифра меняется в течение года, поскольку каждый месяц сумма долга уменьшается; оставшаяся часть платежа — на уплату процентов. Вы не вносили платежей досрочно и в итоге за 2023 год уплатили, к примеру, 498 тыс. Вот на такую сумму вы сможете заявить вычет по процентам при условии, что ваш доход в 2023 году составил 498 тыс. Если доход меньше, то часть вычета опять же можно перенести на следующий год п. Можно ли сразу получить 650 000 рублей Если вы хотите сразу по итогам года, в котором купили квартиру, заявить вычет и со стоимости квартиры, и с суммы уплаченных процентов, причем на максимальную сумму 5 000 000 руб. Аннуитетный ежемесячный платеж составил 86 тыс. В 2021-2023 гг.
Чтобы вы не выбрали, этапы будут практически одинаковыми. Разными будут только два момента: поля для суммы расходов и список документов, которые нужно прикрепить. Выбор вычета.
Внимательно проверьте правильность номера, потому что он может быть неактуальный. Данные подтягиваются с портала «Госуслуги» и базы данных ФНС. Могут быть ошибки.
Это важно! Например, налоговый инспектор увидит, что вы прикрепили не все документы. Тогда он позвонит и попросит дослать их.
Если в заявлении указан старый номер телефона, налоговая служба не сможет с вами связаться. Вычет вы не дождётесь. Да, приготовьтесь отвечать на звонки с незнакомых номеров.
Иначе никак. Заполнение данных о себе. Для этого нужно нажать «Добавить источник дохода».
Здесь следует выбрать из трёх позиций: если вы работаете в компании — организация; если трудитесь на ИП — индивидуальный предприниматель; если получили доход от других лиц — физическое лицо или иной источник. Затем вы заполняете все поля. Важно понимать, что в поля вписываются данные работодателя источника дохода , а не ваши.
Все данные нужно в точности списывать со справки о доходах, обращая внимание на знаки препинания. Заполнение данных о работодателе. Поэтому либо ждать три месяца, либо вписывать цифры самостоятельно.
Потом на странице появится несколько полей. В первом поле нужно указать код дохода из списка например 2000 — заработная плата. Во втором — сумму дохода за предыдущий год.
В третьем — иные суммы, уменьшающие налоговую базу. В четвёртом поле отобразится размер вычета, на который не нужно обращать внимание.
За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются. Если собственников - несколько Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.
Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. Когда возникает право на вычет? Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий: Необходимо быть налоговым резидентом РФ жить в России не менее 183 дней в течение года Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья - свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН Продавец не является вашим близким родственником. Квартира находится в России.
Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла. Налоговый вычет для ИП Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог.
Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
При покупке квартиры можно вернуть имущественный налоговый вычет, но не более чем на 2 млн руб. Социальные налоговые вычеты можно получить по расходам, понесенным на благотворительность, обучение, лечение и медикаменты, негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и страхование жизни, а с прошлого года. Если вы будете подавать документы самостоятельно через налоговую инспекцию, то получить налоговый вычет на покупку квартиры можно через несколько месяцев (30 дней длится проверка, в некоторых случаях дольше, в течение 15 дней ФНС перечисляет деньги). Можно получить налоговый вычет при покупке жилья, если вы.
Налоговый вычет в 2024 году
| Как получить налоговый вычет после покупки квартиры в 2022 году: документы, сроки, сумма | Получить налоговый вычет можно только при соблюдении всех требований. |
| Налоговый вычет при покупке и продаже недвижимости | Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов, но при одном условии — размер вычета по всем объектам в сумме не может превысить 260 000 рублей. |
| Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2022 году | Что такое имущественный налоговый вычет, кто имеет на него право и сколько денег можно вернуть с покупки квартиры, как подать декларацию на возврат НДФЛ в 2024 году. |
| Подоходный путеводитель. Десять вопросов о налоговом вычете | Аргументы и Факты | При покупке квартиры можно вернуть имущественный налоговый вычет, но не более чем на 2 миллиона рублей. |
| Имущественный налоговый вычет. Сколько раз можно получить? - Союз застройщиков (22.02.2023) | Налоговый вычет — это та сумма, на которую можно уменьшить налогооблагаемую базу. |
Как получить налоговый вычет по ипотеке за квартиру: пошаговая инструкция
Переходим в следующий раздел «Подтверждение» нажав кнопку «Далее». Когда все разделы будут заполнены, нужно ввести пароль от электронной подписи. Переходим в раздел «Отправить». В на главной странице в окне «Сообщения» появится ваше обращение в налоговую службу со статусом «На рассмотрении». Результат обычно становится известен в течение трех месяцев. Если выявится некорректность заполнения или неполный пакет документов, вам уведомление от налогового органа с указанием ошибки. Когда нужно подавать документы на налоговый вычет Источник: РИА "Новости" Если вы решили получать вычет не на работе через работодателя, а ежегодно оформлять возврат, то первое, чего нужно дождаться, — подачи работодателем отчетности по форме 6-НДФЛ от организации в ФНС. Это регламентированная налоговым кодексом отчетность для организаций, и срок подачи отчетности установлен до 25 февраля за предыдущий год.
Как правило, бухгалтерия подает эти сведения начиная с января. Сроки получения налогового вычета По закону налоговой службе дается до четырех месяцев для того, чтобы вы получили налоговый вычет. В течение трех месяцев проводится камеральная проверка. То есть с момента подачи документов в ФНС данные декларации о доходах сверяют с копиями приложенных документов. Если по результатам проверки не выявлено нарушений, то налоговая служба в течение 10 дней принимает решение о возврате НДФЛ. К декларации о доходах должно быть приложено заявление на возврат налога с указанием счета для перечисления денег. Если нет ошибок, то зачисление производится в течение одного месяца.
В общей сложности срок получения налогового вычета на практике со дня подачи заявления до получения налогового вычета на счет варьируется от двух до четырех месяцев. Налоговый юрист Глеб Кокарев прокомментировал подачу документов в ФНС, чтобы читатели не делали ошибок: — Сроки до четырех месяцев получения установлены законодательно. Это максимальные сроки, на практике все происходит быстрее, 1-2 месяца, а есть прецедентные случаи, когда выплату по декларации производили за неделю. Проверка заявлений на налоговый вычет в упрощенном порядке происходит быстрее, чем проверка декларации, — до 30 дней на проверку и до 5 дней на выплату. Но нужно учитывать, что заявление в упрощенном порядке можно подать, если налогоплательщик оформляет только один вид налогового вычета, например, только за квартиру. Если налогоплательщик хочет заявить дополнительно вычет за социальные расходы, на обучение, медицинские расходы, фитнес, то заявление на вычет в упрощенном порядке в этом случае не подходит, нужно оформлять декларацию. При подаче документов необходимо прикладывать все необходимые документы.
Если документов будет недостаточно, то проверку приостановят и при непредставлении документов вовсе откажут. В каких случаях нельзя получить налоговый вычет за квартиру Лина Палаткина, эксперт по налогообложению, объяснила, когда нельзя претендовать на получение имущественного вычета: — Имущественные налоговые вычеты нельзя получить в следующих случаях. Если сделку купли-продажи жилья или доли в нем заключили взаимозависимые лица: начальник и подчиненный; члены одной семьи — муж и жена, родители или усыновители и дети, братья и сестры, опекуны или попечители и подопечные. Если расходы на жилье или доли в нем оплачены за счет: работодателей или других лиц; средств материнского капитала. Даже когда эти средства направлены на погашение ипотечного кредита, а не напрямую на приобретение жилья; субсидий — средств, выделенных из бюджетов различных уровней. Невозможно получить налоговый вычет, если: с вашей зарплаты работодатель удерживает и уплачивает НДФЛ, но вы не пребываете на территории России в течение идущих друг за другом 12 месяцев более чем 183 дня; вы работаете как индивидуальный предприниматель на упрощенной системе налогообложения; вы оформлены как самозанятый и у вас нет доходов, облагаемых НДФЛ; вы работаете неофициально, никто не отчисляет за вас НДФЛ, и с продажи имущества вы не платили самостоятельно НДФЛ. Вопросы и ответы Источник: Freepik Несмотря на то, что в статье мы разобрали все нюансы получения вычета за покупку квартиры, остались вопросы связанные в целом с оформлением и получением льготы.
На них ответил Глеб Кокарев, налоговый юрист. Можно ли получить налоговый вычет за продажу квартиры? Налоговый вычет при продаже квартиры может быть предоставлен в двух вариантах на выбор налогоплательщика: 1. Налоговый вычет в 1 млн рублей — это значит, что доход от продажи до 1 млн рублей не облагается налогом. Налоговый вычет в сумме расходов на приобретение квартиры или другого жилого объекта недвижимости.
Если позже, то оно уже включено в декларацию. Для получения налогового вычета по ипотеке понадобится также предоставить банковский договор и график погашения кредита и уплаты процентов. Если налоговый вычет получают оба супруга, то каждый из них предоставляет индивидуальный пакет документов, дополняя его свидетельством о браке и заявлением о распределении вычета между собой. После того как документы будут поданы, им предстоит пройти камеральную проверку в ФНС. Она может продлиться до 3 месяцев.
На перечисление средств налогоплательщику может понадобиться до 1 месяца. Возможности «упрощенки» С 2021 года вернуть налоговый вычет стало намного проще: для этого приняли соответствующий закон. Теперь ФНС самостоятельно аккумулирует всю необходимую информацию о налогоплательщике и автоматически формирует заявление на получение средств. Все, что требуется от гражданина, — заверить это заявление электронной цифровой подписью ЭЦП в личном кабинете налогоплательщика. В этом случае проверка займет не более 1 месяца, а перевод средств будет осуществлен в течение 15 дней. Единственный важный момент: банк налогоплательщика должен быть подключен к системе обмена данными. Если нет, то придется действовать по-старинке: лично собирать и предоставлять документы в налоговую инспекцию. Получение ИНВ через работодателя Получить имущественный вычет можно не только посредством налоговой, но и через работодателя. В этом случае будет уменьшен размер налогооблагаемой базы. Для этого нужно предоставить работодателю уведомление из ФНС о праве на налоговый вычет, которое действует в течение года.
Каждый год его надо подавать заново. Кстати, получить вычет через работодателя можно сразу, не дожидаясь окончания текущего календарного года.
Какие документы необходимы для оформления имущественного вычета? Для оформления и получения налогового вычета при покупке квартиры, комнаты или дома с земельным участком необходимо предоставить следующие документы: Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. Ее вы можете заполнить самостоятельно, скачав бланк здесь , или обратиться к нам за помощью. В ИФНС подается оригинал декларации. Справка о доходах по форме 2 НДФЛ. Взять Вы ее можете в бухгалтерии своего предприятия.
Если Вы были трудоустроены на нескольких предприятиях, то справки необходимо получить на каждом из них. Если у Вас есть доступ в личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой, то можете справку скачать там. Правда необходимо учитывать, что справка за предыдущий год может там появиться не сразу в начале года. При увольнении всем гражданам выдают один экземпляр справки за последний год работы, которую забирает новый работодатель, если Вы идете дальше работать. Чтобы потом не иметь лишних проблем особенно, если компания закрывается, а в кризис это не редкость , просите сразу 2 или 3 экземпляра за последние три года! Договор долевого строительства если Вы приобретали квартиру или комнату в строящемся доме или договор купли-продажи квартиры комнаты при покупке на вторичном рынке. В ИФНС предоставляется копия договора. Акт приема-передачи квартиры или комнаты.
Подается в случае приобретения жилья по договору долевого строительства. В ИФНС предоставляется копия акта. Расписка или другой платежный документ, подтверждающий факт передачи денег. Передается в ИФНС в виде копии. Свидетельство о гос.
Это значит, что вернуть будет возможно по 390 тыс. В пояснительной записке законодатели указывают что принятие проекта федерального закона позволит оказать реальные государственные меры поддержки гражданам в улучшении их жилищных условий и предоставить им существенную финансовую помощь при реализации своего права на жилье.
Но дополнительные 130 тыс. Зато возможность безлимитно получать налоговый вычет за каждый объект недвижимости может создать возможности для ухода от уплаты налога для более обеспеченных граждан путём фиктивных сделок купли-продажи недвижимого имущества.
"Известия": размер максимального налогового вычета при покупке жилья могут удвоить
За 2024 год социальные налоговые вычеты можно будет получить в упрощенном порядке — без подтверждения расходов документами. Упрощенный порядок предоставления вычетов Упрощенный порядок означает, что больше не нужно отправлять в налоговую документы о расходах на обучение, медуслуги и спорт, если их подаст организация или ИП, которые оказывают эти услуги. Впервые предзаполненные заявления на вычет будут сформированы в 2025 году по расходам 2024 года. Сейчас действует упрощенный порядок предоставления имущественных и инвестиционных вычетов через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС. Источником данных, подтверждающих право на вычет, является информация, полученная налоговой в рамках информационного обмена с внешними источниками — банками и органами исполнительной власти. Если у налогоплательщика есть право на вычет, ему в личный кабинет направляется предзаполненное заявление для утверждения. Заявление ФНС формирует не позднее 20 марта по сведениям, поданным до 25 февраля, и не позднее 20 дней, если сведения поступили после 25 февраля. Нужно просто дождаться появления в личном кабинете заявления на вычет. С 2025 года по расходам 2024 года в упрощенном порядке будут предоставляться и социальные вычеты.
Был введен новый документ — справка об оплате услуг уплате взносов. В бумажном виде ФНС ее не запрашивает, сведения направляются в налоговую в электронном виде организациями или ИП, оказавшими услугу. Однако для этого у них должна быть техническая возможность. Передача данных производится на основании согласия гражданина в произвольной форме. Как подать декларацию Заявить вычеты можно не позднее 3 лет с момента, когда были произведены расходы. То есть в 2024 году налогоплательщик имеет право на вычеты за 2021, 2022 и 2023 годы. За каждый год подается отдельная декларация 3-НДФЛ с подтверждающими документами. Подать декларацию можно в течение всего 2024 года.
Удобнее всего заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ в электронном виде с помощью специальной программы или онлайн в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС.
Когда нужно подавать документы на налоговый вычет Источник: РИА "Новости" Если вы решили получать вычет не на работе через работодателя, а ежегодно оформлять возврат, то первое, чего нужно дождаться, — подачи работодателем отчетности по форме 6-НДФЛ от организации в ФНС. Это регламентированная налоговым кодексом отчетность для организаций, и срок подачи отчетности установлен до 25 февраля за предыдущий год. Как правило, бухгалтерия подает эти сведения начиная с января. Сроки получения налогового вычета По закону налоговой службе дается до четырех месяцев для того, чтобы вы получили налоговый вычет. В течение трех месяцев проводится камеральная проверка. То есть с момента подачи документов в ФНС данные декларации о доходах сверяют с копиями приложенных документов.
Если по результатам проверки не выявлено нарушений, то налоговая служба в течение 10 дней принимает решение о возврате НДФЛ. К декларации о доходах должно быть приложено заявление на возврат налога с указанием счета для перечисления денег. Если нет ошибок, то зачисление производится в течение одного месяца. В общей сложности срок получения налогового вычета на практике со дня подачи заявления до получения налогового вычета на счет варьируется от двух до четырех месяцев. Налоговый юрист Глеб Кокарев прокомментировал подачу документов в ФНС, чтобы читатели не делали ошибок: — Сроки до четырех месяцев получения установлены законодательно. Это максимальные сроки, на практике все происходит быстрее, 1-2 месяца, а есть прецедентные случаи, когда выплату по декларации производили за неделю. Проверка заявлений на налоговый вычет в упрощенном порядке происходит быстрее, чем проверка декларации, — до 30 дней на проверку и до 5 дней на выплату.
Но нужно учитывать, что заявление в упрощенном порядке можно подать, если налогоплательщик оформляет только один вид налогового вычета, например, только за квартиру. Если налогоплательщик хочет заявить дополнительно вычет за социальные расходы, на обучение, медицинские расходы, фитнес, то заявление на вычет в упрощенном порядке в этом случае не подходит, нужно оформлять декларацию. При подаче документов необходимо прикладывать все необходимые документы. Если документов будет недостаточно, то проверку приостановят и при непредставлении документов вовсе откажут. В каких случаях нельзя получить налоговый вычет за квартиру Лина Палаткина, эксперт по налогообложению, объяснила, когда нельзя претендовать на получение имущественного вычета: — Имущественные налоговые вычеты нельзя получить в следующих случаях. Если сделку купли-продажи жилья или доли в нем заключили взаимозависимые лица: начальник и подчиненный; члены одной семьи — муж и жена, родители или усыновители и дети, братья и сестры, опекуны или попечители и подопечные. Если расходы на жилье или доли в нем оплачены за счет: работодателей или других лиц; средств материнского капитала.
Даже когда эти средства направлены на погашение ипотечного кредита, а не напрямую на приобретение жилья; субсидий — средств, выделенных из бюджетов различных уровней. Невозможно получить налоговый вычет, если: с вашей зарплаты работодатель удерживает и уплачивает НДФЛ, но вы не пребываете на территории России в течение идущих друг за другом 12 месяцев более чем 183 дня; вы работаете как индивидуальный предприниматель на упрощенной системе налогообложения; вы оформлены как самозанятый и у вас нет доходов, облагаемых НДФЛ; вы работаете неофициально, никто не отчисляет за вас НДФЛ, и с продажи имущества вы не платили самостоятельно НДФЛ. Вопросы и ответы Источник: Freepik Несмотря на то, что в статье мы разобрали все нюансы получения вычета за покупку квартиры, остались вопросы связанные в целом с оформлением и получением льготы. На них ответил Глеб Кокарев, налоговый юрист. Можно ли получить налоговый вычет за продажу квартиры? Налоговый вычет при продаже квартиры может быть предоставлен в двух вариантах на выбор налогоплательщика: 1. Налоговый вычет в 1 млн рублей — это значит, что доход от продажи до 1 млн рублей не облагается налогом.
Налоговый вычет в сумме расходов на приобретение квартиры или другого жилого объекта недвижимости. Важно знать, что отсутствие удержанного НДФЛ у налогоплательщика накладывает ограничение только на возможность получить налоговый вычет за покупку квартиры. Ограничений на использование налогового вычета за продажу недвижимости нет. Налоговый вычет на продажу может применить даже безработный. Можно ли вернуть налоговый вычет за покупку квартиры через Госуслуги? Именно через Госуслуги оформить налоговые вычеты не получится, в этом сервисе не предусмотрен такой функционал. При запросе роботу Максу «подать декларацию» или «получить вычет», он предложит скачать программу «Декларация», в которой можно сформировать специальный файл и отправить данные из Госуслуг в налоговую.
Первый — через подачу всех документов в налоговую: лично, обычной почтой или на официальном сайте через свой кабинет налогоплательщика. Тогда выплату начислят на банковский счёт в конце года единой суммой с учётом дохода и налогов с него за указанный в заявлении период. Весь перечень документов — выше. С мая 2021 года также действует упрощённый порядок получения налогового вычета за квартиру. Налоговая и банки обмениваются информацией, поэтому готовить документы и нести их в налоговую не надо. Если у вас есть право на вычет, через 20 дней после получения данных от банка ФНС сама пришлёт предзаполненное заявление в ваш личный кабинет налогоплательщика. Его надо будет подписать при помощи ЭЦП.
Упрощённый порядок действует только для покупки недвижимости и уплаты ипотечных процентов через банки, подключенные к упрощённой системе. Сейчас, по данным ФНС, в ней только 21 банк. Через работодателя Можно пойти другим путём. Не подавать в налоговую самостоятельно 3-НДФЛ, а обратиться сразу к работодателю. В таком случае положенное вам вернут не одной суммой, а частями, вместе с ежемесячной зарплатой — просто не станут вычитать из неё налог на доход физлиц. Но сначала надо подтвердить право на вычет в налоговой. Для этого напишите заявление в произвольной форме на получение уведомления о праве на имущественный вычет — образец есть на сайте ФНС.
Принесите его в налоговую по месту жительства вместе с копиями документов, указанных выше. С договором купли-продажи, ипотеки, выписками с лицевых счетов и так далее. С собой возьмите также оригиналы: налоговый инспектор может проверить их наличие. В течение 30 дней налоговая должна дать ответ: подтвердить или опровергнуть ваше право на имущественный вычет. Если она подтвердит и выдаст соответствующий документ в отделении , его надо будет отдать работодателю. Никакие дополнительные заявления писать не надо. Сколько ждать выплаты по налоговому вычету До 4 месяцев так прописано в законе.
Сюда входит до 3 месяцев проверки и 30 дней на ожидание проведения выплаты. Но если вы отдали документы работодателю то есть с уже подтверждённым правом на вычет , бухгалтерия включит выплату уже в следующую зарплату. Если вы получаете вычет в упрощённом порядке, то камеральная проверка после получения заявления длится до 30 дней. А потом в течение 15 дней вместо 30 дней стандартных вам должны начислить выплату. Но в исключительных случаях проверка может затянуться до 3 месяцев. Потратить полученные деньги можете как угодно, в том числе на досрочное погашение ипотеки.
Конечно, главным критерием здесь является официально подтвержденный доход и уплата НДФЛ. Помимо этого, для возврата части денег нужно: быть налоговым резидентом РФ проводить на территории страны более 183 дней ежегодно ; приобрести в России недвижимое имущество, документально подтвердить сделку и право собственности; оплатить покупку квартиры своими деньгами или с помощью ипотеки. На получение налогового вычета не стоит рассчитывать, если вы не уплачиваете подоходный налог или являетесь близким родственником продавца недвижимости. Условия получения вычета по ипотеке Для получения налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку существует ряд дополнительных условий. Взятый кредит должен быть целевым. Так называют займ, который банк выдает на определенную покупку. В этом случае средства не поступают на личный счет заемщика, а сразу переводятся продавцу. Ипотека относится к целевым кредитам, что должно быть отражено в заключенном договоре: налоговая проверит наличие сведений о том, что купленная недвижимость попадает под требования ипотеки. Пугаться этого условия не стоит: если вы берете ипотеку на квартиру в крупном банке, он самостоятельно проверит соответствие всем требованиям. Частично компенсировать удастся только фактические уплаченные проценты. При покупке квартиры в ипотеку, под вычет попадают только уже выплаченные за прошедшие периоды проценты. Еще не погашенные выплаты компенсировать не удастся. На вычет можно рассчитывать только зарегистрировав право собственности. Купить квартиру и стать ее собственником — разные вещи. Согласно нашему законодательству, для того чтобы полностью распоряжаться приобретенным жильем, права на него нужно подтвердить в Едином государственном реестре недвижимости ЕГРН. При этом регистрировать право собственности немедленно закон не обязывает, сделать это можно даже спустя время после покупки квартиры. Если вы зарегистрировали купленную недвижимость не сразу, к вычету по ипотеке будут приняты только проценты, уплаченные после получения свидетельства о собственности. Этот момент важно учитывать при покупке квартиры в строящемся доме. Обычно на первичном рынке застройщик и покупатель заключают Договор долевого участия ДДУ. Для таких сделок моментом оформления недвижимости в собственность считается дата, когда дольщик полностью рассчитывается со строительной компанией. Сколько раз можно получить налоговый вычет по ипотеке? Компенсировать уплаченные по ипотеке проценты можно только однократно. Исключений из этого правила не существует. Отметим, что при получении основного налогового вычета существует важный нюанс. Если недвижимость была приобретена после января 2014 года, а возвращенная от ее покупки сумма не превысила 260 тыс. Когда можно оформить вычет с процентов по ипотеке? Подать заявление на получение вычета после покупки квартиры в ипотеку можно по истечении года, в котором был оформлен займ. Это происходит из-за того, что отчетность по НДФЛ за текущий год в налоговой закрывают в конце января следующего года. В этих отчетах обозначается сумма уплаченных вами налогов, после чего они становятся доступными к вычету. Если вы купили квартиру и выплатили ипотеку ранее, а узнали о налоговом вычете только сейчас, расстраиваться не стоит. Обратившись в налоговую, вы сможете вернуть подоходный налог за все время, начинающееся с оформления квартиры в собственность. При этом размер вычета не будет превышать суммы уплаченного в расчетном году НДФЛ. Как получить налоговый вычет с процентов по ипотеке?
Налоговый вычет при покупке недвижимости в ипотеку
Получить имущественный вычет и вычет по уплаченным процентам можно двумя способами: в налоговой (лично или онлайн через на сайте ФНС) или у работодателя. Если полученный налоговый вычет меньше утвержденного лимита, то можно подать налоговую декларацию и получить оставшийся налоговый вычет в порядке, который установлен налоговым кодексом РФ. Налоговый вычет — это та сумма, на которую можно уменьшить налогооблагаемую базу. Для получения налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку существует ряд дополнительных условий.
Как вернуть 13% с покупки квартиры и ремонта
| Имущественный налоговый вычет. Сколько раз можно получить? | Если приобретена вторая квартира, то оформить налоговый вычет можно только в том случае, если лимит не был выбран полностью. |
| Как получить налоговый вычет при покупке квартиры | Максимальный налоговый вычет при покупке жилья в России могут увеличить в два раза. В этом случае он составит 520 тыс. рублей, а вычет за погашение процентов по ипотеке может вырасти до 780 тыс. рублей. |
| Налоговый вычет в 2024 году :: | При покупке жилья можно получить имущественный вычет. |
| Верните деньги: как получить налоговый вычет, который пообещал поднять Путин | Максимальный налоговый вычет вы получите, если купите квартиру ценой от 2 млн и заплатите банку процентов на 3 млн или больше. |
Получить налоговый вычет стало проще: как это сделать и сколько денег вам вернут
Пошаговая инструкция по получению налогового вычета при покупке квартиры в 2024 году в России. О том, можно ли получить имущественный налоговый вычет при неденежной форме расчетов, рассказали эксперты Системы Главбух. Что такое имущественный налоговый вычет, кто имеет на него право и сколько денег можно вернуть с покупки квартиры, как подать декларацию на возврат НДФЛ в 2024 году.
Когда можно получить налоговый вычет при покупке квартиры сразу одной суммой
Вычет от уплаты процентов по ипотеке возвращается одноразово и действует в отношении одного объекта недвижимости. При стоимости квартиры 2 млн руб. Если недвижимость дороже, вычет будет равен максимально возможной сумме — 2 млн руб. Уплаченные проценты по ипотеке учитываются отдельно. НДФЛ вернут с той суммы, которая уже перечислена банку. Бывают случаи, когда использовать весь вычет за год не получается.
В таком случае остаток вычета можно переносить на следующие годы до тех пор, пока налогоплательщику не вернут всю сумму уплаченного НДФЛ. Растягивать вычет можно на любой период, пока государство не вернет всю причитающуюся по закону сумму. Вернуть средства за жилье, которое приобреталось в браке, может каждый из супругов. В сумме семья сможет получить до 1,3 млн руб. Также родители, если платят за долю ребенка, могут вернуть НДФЛ с этой суммы расходов.
Стоимость доли ребенка до 18 лет, оплаченная средствами родителей, не увеличивает лимит их вычета, а входит в него. Родители все равно вернут налог максимум с 2 млн руб. Просто расходы на долю ребенка учтутся как расходы родителей. Когда ребенку исполнится 18 лет и он в будущем купит свою квартиру, право на собственный вычет у него сохранится в полном объеме. В каких случаях НЕЛЬЗЯ получить налоговый вычет за квартиру: Вернуть налоговый вычет за недвижимость не получится, если оплата строительства приобретения жилья произведена за счет средств работодателя или других лиц, средств материнского капитала, а также за счет бюджетных средств.
При покупке квартиры у родственников взаимозависимых лиц получить вычет не получится. К таким лицам относятся: физическое лицо, его супруг супруга , родители в том числе усыновители , дети в том числе усыновленные , полнородные и неполнородные братья и сестры, опекун попечитель и подопечный. То есть купить квартиру у мамы или сестры можно, но вычет по такой сделке получить нельзя. При этом при покупке недвижимости у тещи или брата жены получить вычет можно. Нельзя получить вычет по унаследованной или подаренной квартире, так как вы ничего не потратили, а значит, не уменьшили налогооблагаемую базу.
Участники военной ипотеки не могут использовать вычет на общих основаниях, так как часть суммы на жилье им дает государство.
Получить налоговый вычет можно не только за покупку жилья, комнаты или долей , земельного участка под ИЖС или с уже построенным домом, но и при выплате процентов по ипотеке. Установлены лимиты, с которых исчисляется вычет: 2 млн руб. Таким образом, суммарно можно вернуть не более 260 тыс. Также налоговым вычетом можно воспользоваться при других больших тратах. Таких как лечение, учеба, ремонт квартиры в новостройке, если она приобреталась без отделки от застройщика. Однако сделать это можно лишь один раз в жизни.
Если за год не удалось вернуть положенную сумму целиком, то остаток вычета переходит на другой и последующие годы — пока все положенные средства не будут выплачены. Важно: если налоговый вычет был получен не в полном размере то есть с суммы менее 2 млн руб. Не имеет значения, когда вы купили квартиру. Подать на получение вычета можно спустя 5, 10 и даже 15 лет после ее покупки. Главное — иметь возможность подтвердить расходы документально. Единственный момент, который надо учитывать: подоходный налог можно вернуть максимум за предыдущие 3 года, не больше. Пример: если квартира была куплена в 2016 году, а до получения вычета вы «дозрели» в 2022 году, то подать декларацию можно лишь за 2019, 2020 и 2021 годы.
За 2018, 2017 и 2016 годы возврат получить не удастся. Кто не имеет права на получение налогового вычета Налоговый вычет нельзя получить: нерезидентам РФ гражданам, проживающим в стране менее 183 дней в году и не отчисляющим налоги в казну ; физическим лицам, работающим по упрощенной системе налогообложения например, индивидуальным предпринимателям и самозанятым ; тем, кто купил квартиру у родственников или у своего работодателя они считаются «взаимосвязанными» или «взаимозависимыми» лицами, способными оказывать влияние на условия или результаты сделок ; тем, кто получил квартиру в подарок или унаследовал ее они не тратят собственные средства на покупку ; тем, кто ранее уже реализовал свое право на имущественный налоговый вычет; тем, кто купил квартиру при помощи военной ипотеки, так как в этом случае кредит погашает государство в лице Минобороны. Также есть свои тонкости у покупателей, воспользовавшихся правом на материнский капитал или иными субсидиями и средствами господдержки. Это бюджетные средства, и их обязательно вычтут из общей стоимости квартиры.
Неиспользованный остаток вычета 104 тыс. Редакция Налогового кодекса, действующая в 2009 году не предполагает возможность переноса выплаты.
Таким образом, если физическое лицо впервые воспользовалось своим правом на получение имущественного вычета до 01. Выплата вычета производится именно с суммы уплаченных Вами за прошедшие периоды налогов от дохода.
К ним относятся: заявление на получение вычета с указанными реквизитами, на которые будут переводиться деньги; паспорт; договор купли-продажи или ДДУ, если квартира приобретена в еще строящемся объекте; документы, подтверждающие право собственности выписка из ЕГРН или акт приема-передачи жилого помещения в новостройке ; все свидетельства об оплате чеки, банковские платежки или расписки. Для того, чтобы получить вычет за уплаченные по ипотеке проценты, к перечисленным выше документам придется добавить: ипотечный договор с графиком платежей по кредиту; документы, подтверждающие погашение процентов по ипотеке.
Кроме того, в данный список могут входить свидетельства о рождении ребенка или заключении брака, если квартира покупается для супруга или несовершеннолетнего. Налоговый вычет при рефинансировании ипотеки Банковский рынок постоянно развивается, финучреждения предлагают новые, более выгодные условия жилищных займов. Из-за этого возможна ситуация, когда уже после оформления ипотеки и начала выплат по ней вы находите более привлекательное предложение. Для решения этой проблемы многие банки реализуют программу рефинансирования ипотеки.
Рефинансированием называют получение нового займа для уплаты уже имеющегося. При этом условия по новому кредиту, как правило, лучше прежних. Рефинансировать ипотеку можно в уже выбранном кредитном учреждении при наличии подходящих предложений или в другом банке. К рефинансированию ипотеки стоит относиться также ответственно, как к ее получению.
Если вы решились поменять условия жилищного кредита, обратите внимание на: Возможные затраты. Посчитайте, равноценна ли выгода от меньшей процентной ставки уплаченным при заключении новой ипотеки средствам. Новые условия. Помимо сниженных процентов, кредитные линии имеют множество отличий.
Одно из них — возможность досрочного погашения существуют программы ипотеки, предполагающие штрафы за досрочную уплату долга. Рефинансирование взятой изначально ипотеки возможно неограниченное количество раз. Налоговая обратит внимание только на то, чтобы все кредиты были связаны одной целью — покупкой определенного объекта недвижимости. Поэтому в новых договорах с банками обратите внимание на наличие пункта о том, что деньги предназначены для рефинансирования текущего кредита.
Рефинансирование ипотеки не отменяет возможности получить налоговый вычет. Процедура его оформления — та же. Встречаются случаи, когда выданная по программе рефинансирования сумма превышает остаток долга. При этом право на вычет также остается с вами, а сумма компенсации пропорциональна остатку по первой ипотеке.
Вычет по ипотеке, оформленной в браке Оформляя квартиру в совместную собственность, можно распределить доли, зависящие от доходов и ежегодно меняющиеся. Приведем пример того, как рассчитывается подобный вычет: Семейная пара купила в ипотеку квартиру за 6 млн рублей. Договор купли-продажи был заключен на мужа, а жилье оформлено в совместную собственность, что дало супругам возможность распределить вычет. Если основной имущественный вычет семья решает поделить поровну, а вычет с процентов оставить мужу, супруги получат по 260 тыс.
Данная налоговая льгота может быть использована семьями, один из членов которой начинает зарабатывать меньше или вовсе теряет работу. Налоговый вычет и маткапитал Сегодня многие молодые семьи покупают квартиры с использованием материнского капитала. Так в России называют денежную сумму, которую государство выдает родителям после рождения ребенка. Подробно о том, как приобрести жилье с использованием данной выплаты, читайте в нашем материале.
Можно ли получить налоговый вычет за проценты по ипотеке при использовании маткапитала? Да, но его размер будет высчитываться без учета выданных государством средств. Приведем пример: В 2018 году вы купили квартиру в ипотеку, а в 2021 году получили материнский капитал и частично погасили им задолженность.
Простыми словами: как получить налоговый вычет при покупке жилья
Социальные налоговые вычеты можно получить по расходам, понесенным на благотворительность, обучение, лечение и медикаменты, негосударственное пенсионное обеспечение, добровольное пенсионное страхование и страхование жизни, а с прошлого года. Получить имущественный вычет и вычет по уплаченным процентам можно двумя способами: в налоговой (лично или онлайн через на сайте ФНС) или у работодателя. При покупке квартиры можно получить до 650 000 рублей налогового вычета. Рассказываем, как получить налоговый вычет при покупке квартиры, какие документы для этого нужны. Максимальный налоговый вычет вы получите, если купите квартиру ценой от 2 млн и заплатите банку процентов на 3 млн или больше.
Кто и в каких случаях может получить налоговый вычет?
- Налоговый вычет за квартиру
- Как работают налоговые вычеты для физлиц
- "Известия": размер максимального налогового вычета при покупке жилья могут удвоить
- "Известия": размер максимального налогового вычета при покупке жилья могут удвоить - ТАСС