Представлена действующая на сегодня ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году. Годовая инфляция в марте осталась практически стабильной на уровне 7,7%. То есть, можно сказать, что высокая ключевая ставка в 16% годовых уже начала приносить первые результаты, хотя о переломе тенденции от роста к снижению годовой инфляции говорить пока рано.
Новости про ставку ЦБ
Предприятия получат более дорогие деньги, из-за чего возможности развиваться будет меньше. Возможно, после того как Центробанку удастся нормализовать рынок, ставка будет понижена, — заявил Константин Селянин. Доллар достиг отметки в 100 рублей 14 августа. Экономисты считают , что в первую очередь этот рубеж — психологический, но тем не менее падение рубля является симптомом проблем в российской экономике. Мы уже разбирались в том, почему рубль так резко обвалился и почему, несмотря на слова Владимира Путина об укреплении рубля, национальная валюта продолжает падать вниз.
Ну а если у вас уже нет сил следить за экономическими новостями — приглашаем вас посмотреть подборку шуток и мемов про доллар за сто.
Последнее заседание прошло 22 марта. Аналогичное решение было принято на заседании 16 февраля. Свою позицию регулятор обосновал теми же словами, что и на этом заседании: «Судить об устойчивости складывающихся дезинфляционных тенденций преждевременно».
Ему было предъявлено обвинение в получении особо крупной взятки от одного миллиона рублей. Максимальная мера наказания по этой статье составляет заключение под стражу до 15 лет, либо штраф в размере до семидесятикратной суммы взятки. Глава Минобороны России Сергей Шойгу отдал приказ об отстранении арестованного Тимура Иванова от должности замминистра.
Поскольку повышенная ставка тормозит все виды экономики, абсолютно всё — от товаров до логистики, — в скором времени станет дороже, прогнозирует Николай Ившин: "Особенно остро это почувствуют компании, у которых нет собственного капитала: чем больше нужно выручки, тем больше приходится привлекать заёмных средств. Получается, мы ещё даже не запустились, а уже должны 15 миллионов, и нам негде их взять". Особенно болезненно это будет для тех компаний, которые чрезмерно увлеклись ростом, позабыв об осторожности и сбалансированном финансировании быстрого развития", — предостерегает эксперт.
Согласно прогнозам специалистов, скорее всего ключевая ставка будет оставаться высокой и довольно стабильной до конца следующего года, пока ЦБ не заметит существенного снижения инфляции. При этом в случае повышения 27 октября первые выводы регулятор сделает где-то по итогам первого квартала, а уже ближе к лету будет решать — стоит ли осторожно двигаться в сторону снижения или ещё подождать. Как следствие, можно будет наблюдать спад в сферах риелторских услуг и агентств недвижимости, которые работают преимущественно со вторичным жильём.
Спад может наблюдаться также в сферах инвестиций в аренду жилья. В целом стоит сказать, что повышение ставки ЦБ делает рубль дороже, а высокая стоимость кредитных денег тормозит развитие бизнеса и в целом экономический рост. Население в таких условиях, как правило, копит деньги, а не тратит.
С 1 сентября были повышены надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам. С 1 октября такая же мера введена в отношении ипотечных кредитов. При этом вряд ли можно ожидать, что изменение ключевой ставки одномоментно повлияет на курс рубля, но в перспективе нескольких месяцев это должно оказать влияние на уровень потребления и изменения соответствующей доли в импорте.
Вместе с этим влияние будет оказывать проводимая правительством РФ фискальная политика в части увеличения бюджетных расходов. В текущей ситуации, для сохранения курса на отметке ниже 100 рублей за доллар, необходимо увеличение на внутреннем рынке предложения валюты. Для этих целей с 1 октября введены привязанные к курсу доллара плавающие пошлины для компаний-экспортёров, а 11 октября президентом подписан указ об обязательной продаже экспортёрами валютной выручки.
Учитывая неравномерную динамику влияющего на решения ЦБ показателя инфляции, существенного изменения в ценообразовании банковских продуктов может не произойти.
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году
— Повлиять на эти индикаторы может изменение сигнала ЦБ, однако мы ждем, что ЦБ только повысит прогноз по ВВП на этот год, не изменив свой прогноз по средней ключевой ставке и инфляции на конец года. 26 апреля Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%. При этом он ужесточил риторику и ухудшил прогнозы инфляции и ставки. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Банк России выдает кредиты банкам. Ключевая ставка и цель ФРС. Инфляция и ключевая ставка. ЦБ спрогнозировал снижение инфляции и сохранил ключевую ставку 16%.
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
Ключевая ставка — это ставка, по которой Центробанк кредитует коммерческие банки и принимает от них депозиты. ЦБ рассматривает также сценарий повышения ключевой ставки. Инфляция и ключевая ставка. При накопленной годовой инфляции 5%, даже склонной к дальнейшему разгону, ключевая ставка 13% выглядит запретительной.
Ключевая ставка: как менялась и на что повлияет в 2024 году
Поэтому пока что изменений ставок по вкладам и кредитам, индексу Мосбиржи ожидать тоже не стоит, — пояснил к. По его мнению, у ЦБ, скорее всего, не будет достаточно причин для ослабления денежно-кредитной политики. Инфляционное воздействие на экономику хоть и начало снижаться, но не настолько сильно, чтобы можно было снижать ключевую ставку. Не так давно в Банке России заявляли, что тренд на замедление инфляции начал устойчиво формироваться.
Скорее всего, мы увидим первое снижение ставки не раньше июня-июля этого года», — полагает Абелев. По его словам, баланс факторов сейчас нейтральный: наблюдается замедление текущей инфляции и снижение инфляционных ожиданий, при этом экономика демонстрирует повышенные темпы роста, потребительский спрос остается сильным, а рынок труда — тонким. Так что влияние на ставки тоже будет нейтральным».
Инфляционные ожидания могут вырасти из-за начавшегося апрельского ослабления рубля.
В беседе с радиостанцией «Говорит Москва» доктор экономических наук, ведущий эксперт ВШЭ Иосиф Дискин пояснил, что при текущей инфляции понижать это значение «было бы опрометчиво», а повышать его — «безумие». В этой ситуации снижать ставку было бы опрометчиво, поскольку это подстёгивало бы инфляционные ожидания и инфляционное давление. Для меня то, что Центробанк сохранил ставку, — в этом не было ничего удивительного.
Идёт борьба двух тенденций.
Согласно нашим расчетам, окончательный эффект от изменения ключевой ставки наступает спустя 4-6 кварталов, это довольно существенный период. Эффект от тех решений, которые мы принимали в середине 2023 г. Мы видим, что за этот год существенно выросли объемы кредитования как юридических лиц, так и населения: население и предприятия активно брали кредиты. Но необязательно ждать 4-6 кварталов, чтобы увидеть влияние ставки. Мы уже сейчас видим, что в банках повысились ставки по депозитам, и интерес граждан к ним вырос. Люди начали перекладывать деньги с текущих счетов на срочные вклады и возвращать в банки ранее снятые наличные.
Повышение ключевой ставки одновременно приводит и к увеличению ставок по кредитам, что должно охладить кредитование и сделать его рост более сбалансированным. Мы уже видим замедление роста необеспеченного потребительского кредитования. Количество заявок на ипотеку, по оперативной информации от банков, тоже снизилось. Ипотечное кредитование — отдельная большая тема. Но если коротко, как регулятор относится к тому объему ипотечного кредитования, который рынок демонстрирует на протяжении последних лет? Центральный банк всегда говорил, что на небольшом временном отрезке льготные программы, и с точки зрения кредитования предприятий, и с точки зрения кредитования населения, очень эффективны и могут приносить пользу. Цены на недвижимость росли существенно быстрее, чем доходы населения и инфляция.
То есть мы делаем вывод, что льготное ипотечное кредитование не повысило доступность жилья, как изначально задумывалось. Мы получили прямо противоположный результат. Мы считаем, что этот дисбаланс должен быть поправлен. Как ЦБ оценивает доступность кредитования для бизнеса? Спрос на кредиты со стороны бизнеса сократился? Сейчас мы видим некоторое снижение, но темп роста все равно высокий. Да, ценовые условия для предприятий ужесточились, но бизнес продолжает активно брать кредиты, предприятия пользуются этим инструментом.
Так что говорить о том, что ставки по кредитам для бизнеса выросли до какого-то заградительного уровня, неправильно. Кредитование работает, но оно должно стать стало более сбалансированным относительно возможностей российской экономики. Какие риски для экономики видит ЦБ в 2024 г.? Бизнес широкого круга отраслей испытывает дефицит кадров. Во-вторых, несбалансированный рост кредитования является серьезным проинфляционным фактором.
Это, конечно, такой тренд, охлаждающий спрос на ипотечные продукты». Повлияет ли это на цены на недвижимость? Раньше одной из причин того, что она в России была относительно дешевой, как раз и были высокие ставки. То есть позволить себе взять дорогой кредит мог не каждый, соответственно, цены не поднимались. А в какие-то моменты, как это было еще несколько лет назад, жилье сильно падало в цене. Но сейчас принципиально иная ситуация. Нарушены мировые цепочки поставок стройматериалов, не хватает рабочей силы. Доходы застройщиков падают. То есть квартира и сейчас может стать хорошим вложением.
ЦБ сохранил ключевую ставку 16%
Эксперты ожидали такого решения от Центробанка. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале, — объяснили в ЦБ. Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», отмечает, что сюрпризов и не ожидалось — монетарная пауза продолжается. Но дисбаланс промышленных мощностей и повышенного потребительского спроса, а также дефицит трудовых ресурсов пока делают невозможным монетарное смягчение.
Этот термин исчез из официальных правительственных документов, но коммерческие банки продолжают использовать его в обиходе. Под ставкой рефинансирования они понимают процент, под который заемщик может перекредитоваться, чтобы получить более выгодные условия. Ключевая ставка и ипотека На ипотеку ставка ЦБ влияет так же, как и на любой другой кредит. Ее снижение тянет за собой и розничные ставки, делая займы доступнее и оживляя рынок. Именно этим был обусловлен ипотечный бум 2020—2021 годов. В свою очередь, рост ключевой ставки приводит к удорожанию жилищных кредитов. Таким образом, уровень ключевой ставки опосредованно влияет на строительный и риелторский рынки. Ее повышением государство может затормозить ипотеку, уменьшив доступность жилья. Вслед за этим упадет и спрос на недвижимость. А если такая политика будет долгосрочной, в стране снизятся объемы строительства. Еще один частый эффект от повышения ключевой ставки — краткосрочный ипотечный бум. Чтобы отреагировать на изменения, коммерческим банкам требуется какое-то время — в среднем от одного до трех месяцев. В этот период заемщикам остается доступна ипотека на старых условиях, и многие спешат этим воспользоваться. Так произошло и в 2022 году, и в августе 2023-го. При повышении ключевой ставки некоторые заемщики могут столкнуться с увеличением ежемесячных платежей по взятой ранее ипотеке. Иногда кредитный договор предусматривает плавающую процентную ставку, размер которой привязан к ключевой. Доля таких кредитов на рынке невелика, но они есть.
Эксперты прокомментировали новость о возможном повышении ключевой ставки в этом году. Фото: Newsler. Также она добавила, что в 2024-м Банк России планирует постепенно снижать ключевую ставку. Об этом пишет tass. Мы обратились к экспертам с вопросом, может ли, по их мнению, ключевая ставка повыситься еще больше в этом году, какие для этого есть предпосылки и какой прогноз они могут сейчас дать на 2024 год. Владимир Чернов, аналитик Freedom Finance Global: «Не исключаем еще одного повышения ключевой ставки рефинансирования в текущем году если инфляционное давление на экономику РФ будет нарастать или курс рубля резко упадет. Следовательно все импортные товары подешевели в рублевом эквиваленте примерно на ту же величину. Ключевая ставка рефинансирования начинает охлаждать потребительский спрос и в совокупности с укреплением рубля это уже сказывается на замедлении темпов роста потребительских цен.
На что еще влияет ключевая ставка Рассмотрим подробнее факторы, на которые влияют решения ЦБ по корректировке ключевой ставки. Наиболее интересны налоги, курс рубля, доходность облигаций, инфляция и процентные ставки по вкладам и кредитам. Банковские ставки Ставки по кредитам и вкладам всегда «плывут» в сторону изменения ключевой ставки, так как банкам нужно еще заработать на полученных от ЦБ деньгах. При выдаче займов устанавливается более высокое значение процентов. По депозитам оно, наоборот, несколько меньше. За счет этой разницы и возникают условия для получения прибыли. Инфляция Рост процентных ставок по кредитам снижает объемы потребления товаров и услуг несмотря на их предложение. Снижение этого показателя стимулирует сбыт. Срок реагирования экономики примерно 3—6 кварталов. Курс рубля Повышение ключевой ставки делает привлекательными рублевые вклады. Это укрепляет рубль на международном рынке, увеличивает его курс по сравнению с иностранными валютами. И, наоборот, уменьшение ставки ослабляет его, позволяет зарубежным активам вырасти в цене. Облигации Государство, коммерческие организации выпускают облигации с доходностью чуть превышающую размер ключевой ставки. Если она растет, новые ценные бумаги будут иметь более высокую ставку купона. При снижении показателя, активы сразу «дешевеют». Изменения касаются только новых выпусков. Налоги В России ключевая ставка может учитываться при расчете налогов и иногда штрафов.
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
Как только он это сделает, рынок сразу же начнет отыгрывать смягчение политики задолго до самого снижения ключевой ставки, что может нивелировать все усилия регулятора по борьбе с инфляцией. — Повлиять на эти индикаторы может изменение сигнала ЦБ, однако мы ждем, что ЦБ только повысит прогноз по ВВП на этот год, не изменив свой прогноз по средней ключевой ставке и инфляции на конец года. Годовая инфляция и ключевая ставка ЦБ в декабря 2023. В декабре 12-месячная инфляция составила 7,6% (значительно ниже нашего прогноза +9,4%). Текущий уровень инфляции пока не позволяет регулятору задуматься над снижением ключевой ставки. Представлена действующая на сегодня ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году. "Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 8,50% годовых", – говорится в сообщении.
Ставка на будущее: Центробанк может подняться до 18% ради низкой инфляции
| Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16% | За последние полгода Центробанк РФ поднял ключевую ставку более чем вдвое — от 7,5 до 16%. |
| Банк России в третий раз сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых | Банк России третий раз подряд сохранил ключевую ставку на уровне 16%. Регулятор заявил, что инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. |
Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16%
Главная Главные новости Ключевая ставка останется на уровне 16% годовых. Изменение ключевой ставки в полной мере транслируется в динамику совокупного спроса и инфляции не одномоментно, а, по оценкам Банка России, в течение 3-6 кварталов (см. «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики»). Ведущий этого выпуска Константин Бочкарев решил разобраться в вопросе инфляционных ожиданий россиян: почему в августе они выросли? — что с недельными д. Смотрите онлайн видео «Вклад рубля в инфляцию и инфляционные ожидания россиян, как ключевая ставка.