Банк России может снизить ключевую ставку в начале второго полугодия, однако не исключает возможности ее сохранения на текущем уровне, заявила глава ЦБ Эльвира. Новости. В ЦБ ожидают снижения ставки во II полугодии. Процентные ставки всех коммерческих банков, изменяемые вслед за ключевой ставкой, оказывают влияние на готовность брать кредиты, открывать вклады. Центральный банк России ранее сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых, сообщается на сайте регулятора.
Эксперты спрогнозировали сохранение ключевой ставки ЦБ в апреле на уровне 16%
Чтобы банк получил прибыль, его ставки по кредитам должны быть выше ставки ЦБ. Глава Центрального банка Эльвира Набиуллина заявила, что не исключает повышения ключевой ставки, если остановится процесс дезинфцляции (снижения роста инфляции. О повышении учётной ставки ЦБ России. Новость понедельника о повышении ключевой ставки Центробанка до 20% обеспокоила россиян.
Набиуллина не исключила повышения ключевой ставки ЦБ
Ранее стало известно, что крупные банки хотят усилить блокировку карт подставных лиц мошенников. Автор: Дмитрий Бобров Редактор интернет-ресурса Новости по теме:.
Напротив, он показал, что будет держать ставку высокой дольше, чем планировал ранее. То есть, по сути, регулятор исключил понижение ставки летом, на которое многие надеялись. Более того, ставка и в следующем году будет сильно выше, чем ожидалось. И хотя в руководстве ЦБ ранее отмечали , что инфляция в России уже прошла свой пик, регулятор не намерен смягчать политику, пока тренд на замедление инфляции не станет очевидным и устойчивым. Иными словами, сезонное удешевление овощей летом ЦБ не устроит.
Необходимо замедление роста цен широким фронтом — по большинству товаров и услуг. Скорее всего, это может произойти во втором полугодии.
По мнению эксперта, это произойдет на фоне сдвига рыночных ожиданий по смягчению монетарной политики на более поздний срок.
Доходность длинных ОФЗ значительно выросла с момента предыдущего заседания ЦБ, так как рынок уже заложил в цену ожидание начала цикла снижения ставок не ранее сентября 2024 года, считает Постоленко из «СберСтрахования жизни». Стратегии РЕПО обеспечивают надежную доходность при минимизации рисков», — отмечает эксперт. Что будет с вкладами и кредитами РБК Инвестиции По прогнозам ВТБ, экстрадоходность по рублевым депозитам и накопительным счетам сохранится еще в течение двух-трех месяцев, что обеспечит стабильный спрос на классические сберегательные продукты минимум до конца первого полугодия.
Ставки по розничным кредитам, в том числе жилищным, останутся на высоком уровне, но до конца первого полугодия ВТБ ожидает повышенный спрос со стороны заемщиков, отметили в пресс-службе банка. Их активное развитие обеспечит в этом году рынку новый рекорд», — добавили в ВТБ. По его мнению, вкладчикам и заемщикам стоит быть готовыми к тому, что этот период жесткой монетарной политики может оказаться длительным, а ключевая ставка может остаться двузначной весь 2024 год, а возможно, и большую часть 2025 года.
По мнению управляющего по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Дмитрия Грицкевича, если регулятор укажет на высокую вероятность снижения ставки в течение ближайших месяцев, банки могут начать действовать на опережение, немного снизив ставки по полугодовым вкладам. В этом случае вкладчикам стоит поторопиться зафиксировать высокую ставку на срок от шести месяцев, посоветовал он. Спрос на потребительские кредиты на текущий момент диктуется сохраняющейся высокой потребительской активностью населения и до фактического снижения ключевой ставки банковский рынок вряд ли будет менять кредитные ставки, добавил эксперт.
Ставки по потребительским кредитам, вероятно, продолжат поступательный рост, считает руководитель центра макроэкономического анализа и прогнозирования Россельхозбанка Максим Петроневич.
Баланс рисков остается смещен в сторону проинфляционных, уточнили в пресс-службе ЦБ. В ЦБ подчеркнули, что для борьбы с ростом цен потребуется более длительный период жесткой денежно-кредитной политики ДКП.
Она добавила, что вариант повышения ставки также не исключается — более того, он уже предлагался на совете директоров 26 апреля. Повлияет ли это на стоимость банковских продуктов и когда политика ЦБ может измениться В пресс-релизе регулятора по итогам заседания отмечается, что российская экономика развивается динамичнее, чем ожидалось, и значительно отклоняется от траектории сбалансированного роста. Это означает, что перспективы смягчения ДКП сдвинулись на конец года.
Третий раз подряд: Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых
При «успокоении» рынка обычно дорожают кредиты — как для предприятий, так и для обычных людей. Люди будут покупать товары в меньшем количестве, доллар уйдет из дефицита. Вместе с дорогими кредитами придут и более выгодные депозиты. Положить деньги в банк можно будет под более выгодный процент, отметил Георгий Остапкович. Но у такого решения есть и обратная сторона: отечественным производителям также придется брать кредиты на менее выгодных условиях, что скажется на росте экономики. Предприятия получат более дорогие деньги, из-за чего возможности развиваться будет меньше.
Возможно, после того как Центробанку удастся нормализовать рынок, ставка будет понижена, — заявил Константин Селянин.
Эксперты ВШЭ ожидают, что это "жесткое" решение ЦБ может вызвать массовое банкротство компаний, замедление темпов развития экономики страны, снижение доступности кредитов для населения. Депутат Госдумы Михаил Делягин тоже не ждет ничего хорошего от "истерического" повышения ключевой ставки. Те деньги, которые отложены предпринимателями на эти проекты, направляются на валютный рынок, увеличивая валютное давление на рубль", - заявил Делягин в беседе с радиостанцией "Говорит Москва". Он уверен, что текущему укреплению рубля в первую очередь способствует требование к экспортерам об обязательной продаже валютной выручки, тогда как повышение ставки дает лишь "мизерный эффект" — на 30-40 копеек.
Если боремся с растущим курсом — почему ЦБ отказывается от единственно-сработавшего инструмента по его сдерживанию? Ведь рост ставки на курс не повлиял никак В условиях, когда высокая неопределенность и даже профессиональные аналитики не в силах предсказать ставку, единственно верное решение — диверсификация: — по инструментам.
Также он обращает внимание на инфляционные ожидания населения. По ее мнению, пока ситуация выглядит неоднозначно.
В пользу повышения ключевой ставки говорит ожидаемо высокая инфляция в ноябре, неожиданный скачок инфляционных ожиданий, всё еще высокие темпы роста ипотечного кредитования и отсутствие замедления роста в кредитовании корпоративном. Сам регулятор предположил, что это связано с ожиданиями компаний относительно возможного ужесточения условий в дальнейшем. Также он обращает внимание на то, что около трети прироста корпоративного портфеля пришлось на компании, занимающиеся добычей крабов, поскольку именно в октябре были проведены аукционы в рамках второго этапа продажи квот на вылов.
То есть такая динамика могла сложиться под влиянием разовых факторов, отмечает Беленькая. В свете роста инфляции и приближения ее к верхней границе прогнозного диапазона Банка России на 2023 год я думаю, что ЦБ рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки на очередном заседании. Однако окончательное решение будет принято на основе анализа экономической ситуации на 15 декабря, а до этой даты еще 20 дней.
При этом считаю, что замедление ипотечного и потребительского кредитования может сыграть на стороне отказа от повышения.
Эксперт оценил влияние высокого уровня ключевой ставки на экономику
Помимо этого, повышение ключевой ставки позволяет влиять на развитие экономики, что может привести к ухудшению других сфер, повышению цен на многие товары и услуги, резюмировал он. Зачем ЦБ повысил ключевую ставку? Центральный банк повышение ставки аргументировал «высоким инфляционным давлением в российской экономике». Пространство для снижения ключевой ставки сократилось, совет директоров Банка России на сегодняшнем заседании рассматривал в том числе и варианты ее повышения, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина. Коммерческие банки меняют свои ставки почти сразу же вслед за ключевой ставкой ЦБ. В России ключевую ставку устанавливает Центральный банк (ЦБ).
«Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре
Банки не инвестируют в долгосрочные проекты, все деньги идут на кредиты для населения под высокий процент. Несмотря на повышение цен рынок недвижимости всё равно остается востребованным. Эксперт Николай Кульбака объясняет это тем, что в России недостаточно инструментов для инвестиций. А людям не хватает знаний для поиска альтернативных и более прибыльных источников дохода. Абел Аганбегян считает, что востребованность рынка недвижимости сохраняется и по другим причинам: на это влияет, например, высокий уровень зарплат. При высоком дефиците вы вынуждены повышать зарплату, поэтому у людей будет больше денег. И они будут покупать жилье, брать кредиты, влезать в долги, потом их не отдавать, — подчеркнул экономист.
В итоге у нас задолженность у населения превысила 30 триллионов и будет продолжать расти, в том числе и из-за повышения ключевой ставки. Ранее MSK1. RU сообщал о том, что в ближайшее время подорожают квартиры из-за пересмотра процентной ставки Центральным банком. Также мы рассказывали, сколько стоят квартиры в одном из самых элитных районов Москвы — на Патриарших прудах.
Не стоит забывать и о других факторах, требующих жесткой денежно-кредитной политики: экономика и рынок труда остаются перегретыми, уровень безработицы продолжает держаться на минимуме, что ведет к росту зарплат. Высок и потребительский спрос. Возможно, снижение ключевой ставки произойдет после завершения в конце июня действия программы льготной ипотеки на новостройки, когда эффекты жесткой денежно-кредитной политики смогут проявиться более явно.
Топ-5 полезных статей о ключевой ставке 5 место в рейтинге.
Больше по теме 58 В пятницу, 26 апреля, Совет директоров Банка России озвучит очередное решение относительно изменения или сохранения значения ключевой ставки. Напомним, формально ключевая ставка - это минимальный процент, под который ЦБ кредитует коммерческие банки и принимает у них деньги на депозиты. Следовательно, любое изменение ключевой ставки довольно быстро приводит к изменению однодневных ставок межбанковского рынка кредитования. Вслед за этим, хотя и не так быстро, изменяются ставки по облигациям, кредитам и вкладам. Поскольку в последнее время ключевая ставка является важнейшим инструментом, благодаря которому Банк России пытается контролировать инфляцию, любые изменения этого параметра представляют особый интерес для всех субъектов экономической деятельности и населения.
Однако она может быть изменена на любом из заседаний Совета директоров ЦБ, которые по плану в 2024 году состоятся 26 апреля, 7 июня, 26 июля, 13 сентября, 25 октября и 20 декабря.
Он прогнозирует дальнейшее укрепление рубля к доллару и евро на 3-4 рубля. Управляющий директор по инвестициям УК ПСБ Николай Рясков полагает, что до конца года ЦБ с целью сдерживания инфляции может еще раз поднять ставку в пределах 1 процентного пункта.
Эксперты ВШЭ ожидают, что это "жесткое" решение ЦБ может вызвать массовое банкротство компаний, замедление темпов развития экономики страны, снижение доступности кредитов для населения. Депутат Госдумы Михаил Делягин тоже не ждет ничего хорошего от "истерического" повышения ключевой ставки.
Банки ожидают повышения ключевой ставки ЦБ до 14-15%
Увеличение учетной ставки как раз и должно остудить инфляционные ожидания. 3. Увеличение учётной ставки ЦБ, скорее всего, приведёт. в итоге мы получим низкий темп роста экономики и высокую инфляцию. Помимо этого, повышение ключевой ставки позволяет влиять на развитие экономики, что может привести к ухудшению других сфер, повышению цен на многие товары и услуги, резюмировал он.
Путин: ключевая ставка ЦБ будет снижаться. Видео
Если высокая ставка продлится полгода, год или два, это будет большой проблемой для американской и мировой финансовой системы. Учитывая страновые риски в отношении России, мы понимаем, что при прочих равных инвесторы будут, скорее, вкладывать в американские ценные бумаги, чем в российские, потому что доходность между ними уже не столь значительная в пользу России, однако риски достаточно высоки. Для России это не есть хорошо с точки зрения, что мы можем ожидать в будущем оттока капитала. Если через какое-то время ФРС приступит к снижению процентной ставки, ставка в России будет оставаться на том же уровне или повысится, тогда мы, скорее, будем получать от этого определённый положительный эффект с точки зрения движения капитала, но, однако, высокая процентная ставка — это проблем для развития экономики, — заключил он.
Когда конкретно это произойдёт, зависит от скорости замедления текущего роста цен. При слишком медленной дезинфляции не исключаем сохранение текущей ключевой ставки до конца года. Эльвира Набиуллина Председатель Центрального банка Российской Федерации Глава ЦБ также не исключила вероятность повышения ставки, если рост спроса на товары и услуги будет значительно превышать темпы расширения производства. Но такой сценарий обсуждается в качестве альтернативного, подчеркнула она. Сигнализровать о таком перегреве будут быстрое расширение потребительской активности и кредитования, усиление жёсткости рынка труда.
Среди других факторов эксперт называет высокие бюджетные расходы, повышенные инфляционные ожидания, напряженность на рынке труда, значительный рост зарплат и высокий потребительский спрос. Портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал» Алексей Корнев видит еще один фактор, разгоняющий инфляцию: экономика и кредитование продолжают интенсивно расти, а на рынке труда сохраняется дефицит кадров, что препятствует росту предложения. А директор центра инвестиций «СберСтрахование жизни» Дмитрий Постоленко напоминает, что в марте произошло ускорение уровня кредитования за счет действующих льготных ипотечных программ. В этих условиях Ващелюк прогнозирует, что ЦБ будет сохранять паузу в своих решениях по ставке до осени. По ее словам, пространство для ее снижения в 2024 году ограничено высоким риском активизации потребления. Фото: Shutterstock Как сохранение ставки скажется на курсе рубля Юрий Кравченко не ожидает сильного влияния от решения ЦБ на курс рубля. По мнению эксперта, ключевым фактором для национальной валюты в ближайшее время выступит решение о продлении или прекращении действия указа об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. У властей до сих пор нет единого консенсуса по поводу дальнейшего продления этой меры. Однако 23 апреля «Ведомости» со ссылкой на свои источники писали , что действие указа может быть продлено до конца этого года. По словам одного из собеседников агентства, соответствующее решение уже согласовано и принято. Михаил Васильев ожидает продления указа, которое окажет поддержку курсу рубля. Более того, он указывает на то, что длительное сохранение рублевых процентных ставок на высоком уровне будет поддерживать курс национальный валюты: «Жесткая монетарная политика замедляет кредитование и снижает спрос на импорт и на валюту. Доллар , Рубль , Валюта Что будет с рынком акций Эксперты считают, что сохранение ключевой ставки ЦБ не окажет сильного влияния на рынок акций. Инвесторы уже заложили решение регулятора в своих ценах, поэтому не следует ожидать бурной реакции по итогам заседания Центробанка, говорит руководитель отдела акций УК «Первая» Антон Кравченко. Постоленко из «СберСтрахования жизни» считает, что в данной ситуации инвесторам следует диверсифицировать портфели и учитывать как краткосрочные, так и долгосрочные финансовые стратегии.
По оценке экономиста, при ожидаемом снижении ключевой ставки во втором полугодии депозитные ставки начнут снижаться: банки будут стремиться обеспечить себя более дешевым фондированием и предложить населению кредиты по более низким ставкам. Банки очень хотят начать снижение ставок, но пока риторика ЦБ не позволяет это сделать», — пояснил Юрий Кравченко. По его оценке, замедление розничного кредитования может ускорится, причем основную роль в этом будет играть не столько ключевая ставка, ставки банков, сколько принятые ЦБ шаги по ужесточению требований к кредитованию. Например, ужесточились требования к выдаче кредитов для заемщиков с большой долговой нагрузкой. Облигации или вклады Облигации остаются на втором месте после вкладов по надежности сохранения и преумножения сбережений, а их доходность зачастую выше, чем по депозитам. Причиной этого, вероятно, станет дальнейший сдвиг рыночных ожиданий по смягчению монетарной политики на более поздний срок», — рассказал Михаил Васильев. В этом случае растет потенциальная доходность облигации при ее покупки в этот момент. Мнения экспертов.
«Безболезненный вариант»: почему ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 16%
• ЦБ рассматривал два варианта: сохранение ключевой ставки на уровне 16% и повышение до 17%. Центральный банк России третий раз подряд сохранил ключевую ставку на отметке 16% годовых. Пространство для снижения ключевой ставки сократилось, совет директоров Банка России на сегодняшнем заседании рассматривал в том числе и варианты ее повышения, сообщила глава регулятора Эльвира Набиуллина.
Эксперт оценил влияние высокого уровня ключевой ставки на экономику
Уже сегодня состоится апрельское заседание ЦБ по ключевой ставке, и рынок перед ним падает. Как менялась ключевая ставка ЦБ за последние 10 лет. Банк России в пятницу сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых.