Банк «Тинькофф» начал рассылать уведомления своим клиентам о передаче биометрических данных в государственную Единую биометрическую систему (ЕБС). «Тинькофф банк» предупредил о новом «гибридном» сценарии мошенников с участием псевдосотрудников полиции, операторов связи и госуслуг, передает со ссылкой на пресс-службу банка. Житель Уфы рассказал о странных действиях «Тинькофф-банка». Время от времени в СМИ появляются новости про то, как мошенники обманули высокопоставленных чиновников, профессиональных военных или крутых технарей. Сотрудники банка "Тинькофф" предупредили о новой схеме мошенничества с «налогом на СВО».
Мошенники прикинулись представителями известного банка: новая схема обмана свердловчан
Опрошенные РБК эксперты предупреждают, что есть риск блокировок счетов добросовестных клиентов банков. Система позволяет выявлять дропов среди клиентов еще до того, как им поступят деньги на счет. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам. Например, если карта переоформляется на другой номер, после чего по ней проходит несколько мелких операций.
При этом, по словам спикера, благодаря сотрудничеству Тинькофф с мобильными операторами банку удается эффективно предотвращать такого рода преступления в отношении своих клиентов, в том числе - в рамках специальных сервисов, гарантирующих возврат похищенных средств в случае, если банк не смог предотвратить фрод. Как отметил Олег Замиралов, за 2023 год его банк предотвратил попытки проведения мошеннических операций в общей сложности 21 млрд рублей.
Пик активности телефонных мошенников произошел в январе 2021 года — тогда количество звонков от злоумышленников выросло почти в 2 раза. Аналитики отмечают, что мошенники обычно активизируются на зимних каникулах и в праздники: это связано с тем, что люди расслабляются и становятся менее бдительными. Мошенники используют персональные данные из утечек, уловки и психологическое давление. В таких случаях злоумышленники заявляют о взломе счета, неизвестном переводе или списании средств, оформленном кредите и просят перевести деньги в «безопасную ячейку» или сообщить номер карты и код из СМС, чтобы «сохранить» средства.
Мужчина узнал о блокировке своих счетов в кредитной организации. Через 10 дней, 22 марта, карты разблокировали. Но со счетов списали крупные суммы денег. Причем не только в рублях, но и в валютах — долларах, евро и фунтах стерлингов. Истец не согласился с этими операциями и обратился с досудебной претензией в банк. Однако ответа на нее так и не получил, — следует из материалов, опубликованных на сайте Советского районного суда. Тогда мужчина отправил жалобу на нарушение своих прав потребителя уже к служителям Фемиды. Первые заседания прошли как раз в Советском районном суде. Самарец выдвинул к представителям кредитной организации следующие условия: вернуть списанные со счетов средства; взыскать штраф в размере 10,7 миллиона рублей, 7385 долларов 716 437 рублей.
«Тинькофф» начал возвращать украденные мошенниками деньги
Мошенники начали использовать новую «гибридную» схему обмана, предупредил «Тинькофф». «Тинькофф Банк» объявил о создании лизинговой компании (ЛК) в начале апреля этого года. Главная Отзывы Тинькофф Банк Мошенничество. Тогда основной владелец банка ТКС Олег Тиньков обвинил его в мошенничестве, за что Агарков потребовал публичных опровержений и еще 900 тыс. рублей компенсации морального вреда. Но вот «Тинькофф Банк» не готов расставаться с такой суммой, своих клиентов они обвинили в мошенничестве и написали заявление в полицию.
Биометрия в опасности
- Тинькофф Банк тестирует сервис охоты на мошенников
- Главные новости
- Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга
- «Тинькофф» предложил способ борьбы с телефонными мошенниками
- Исследование Tinkoff Data: более 90% россиян сталкиваются со звонками спамеров и мошенников
Топы свердловских корпораций потеряли деньги на бренде «Тинькофф»
У банка есть база снимков лиц клиентов. При этом он утверждает, что биометрию не хранит Карту «Тинькофф» журналисту CNews привез курьер, который сфотографировал его лицо и сделал общий снимок, на котором видно и лицо, и разворот паспорта. Согласно действующему законодательству, биометрией считаются фотография лица и образец голоса. Таким образом, технически, « Тинькофф » располагает биометрией россиян. Более того, при звонке в службу поддержки первое, что услышал журналист CNews — это уведомление о записи всех разговоров.
Таким образом, у банка, технически, есть еще и образцы голосов своих клиентов. Промежуточный итог звонков в техподдержку — только лишь документ о том, что банк биометрию не обрабатывал и раньше, и что отказ на отправку в ЕБС не принимается. Попытки запутать клиента В общей сложности сотрудник редакции общался с тремя специалистами поддержки, один из которых сообщил, что фотография, которую делал курьер «Тинькофф», и на которой видно лицо клиента, не может считаться биометрической информацией. При этом его коллеги, расписывая преимущества биометрии, упоминали, в том числе, возможность оставлять карту «Тинькофф» дома и расплачиваться за товары и услуги «лицом».
Банк открыто говорит, что передаст биометрию клиентов властям Как пишет « Коммерсант », сама по себе фотография клиента с разворотом паспорта не является биометрией о том же в разговоре с журналистом CNews сообщил один из трех сотрудников поддержки банка. Но при передаче данных в ЕБС все фотографии будут проходить проверку, так что опасность пополнения ЕБС биометрией клиентов «Тинкофф» все же есть. В документе, который доступен по кнопке «Подробнее» в опубликованной банком «истории», сказано, что «отзывом согласия на обработку биометрических данных» является отказ, направленный посредством « Почты России » или через личное обращение в банк, включая сервисы дистанционного обслуживания.
Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое. Портрет лёг в основу работы системы, усиленной искусственным интеллектом, которая в режиме реального времени выявляет подозрительное поведение клиента по 1000 разных факторов и подаёт сигнал.
Мошенники убеждают клиентов, что эта услуга якобы оказывается банком ВТБ. Мол, стоит ее подключить и ваши денежные средства надежно защищены от телефонных мошенников. Не тут то было! В реальности можно просто лишиться своих денег. Стоит нажать на этом сайте кнопку «Подключить», как к вашему смартфону устанавливается программа удаленного доступа.
Банк "Тинькофф" работает над сервисом "Фрод-рулетка", позволяющим россиянам бороться с телефонными мошенниками, проект пока на стадии тестирования, сообщили в чате поддержки банка. Удержите мошенника на линии дольше всех, узнайте все его хитрости и возглавьте топ участников фрод-рулетки", - сказано в сообщении. Указывается, что цель проекта - "подготовиться к звонкам мошенников в обычной жизни", чтобы они не смогли застать врасплох.
Тинькофф мошенничество / Уголовное право
Но вот «Тинькофф Банк» не готов расставаться с такой суммой, своих клиентов они обвинили в мошенничестве и написали заявление в полицию. Аферисты стали похищать деньги через фейковые приложения ВТБ и Тинькофф Банка. Мошенники все чаще вербуют молодых людей в дропов, предлагая легкий и быстрый заработок, ну а молодежь не всегда понимает последствия этих действий, отмечают в «Тинькофф». Представители реального банка «Тинькофф» также отметили, что беседа происходила в телеграм-канале, который не имеет никакого отношения к компании «Тинькофф». «Тинькофф» перевел мошенникам 5,5 млн рублей со счета клиента. Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество и клиент под влиянием мошенников все равно станет жертвой обмана и переведет деньги, банк компенсирует потери.
Мошенничество и Тинькофф банк
Встанет ли банк «Тинькофф» на сторону потерпевшего или будет настаивать на том, что кредитные средства, оформленные преступниками на жертву кражи, должны быть возвращены потерпевшим покажет время. Если Тинькофф не сможет предотвратить телефонное мошенничество, а клиент все же станет жертвой мошенников и переведет деньги, банк компенсирует потери. Сегодня многие средства массовой информации распространили новость о том, что «Тинькофф Банк», якобы, обнаружил новую схему заработка клиентов, которая со стороны банка считается мошеннической. Мошенники начали использовать новую «гибридную» схему обмана, предупредил «Тинькофф».
Тинькофф вернёт деньги обманутым мошенниками абонентам-подписчикам новой услуги
Центробанк рекомендует положить трубку при определенных фразах, используемых мошенниками, таких как представление себя сотрудником ЦБ или предупреждение об истечении срока работы сим-карты. Показать больше.
Кроме того, эта система поможет сформировать реальную статистику по мошенническим звонкам. Сейчас подобный механизм анализа входящих звонков с подмененных номеров отсутствует, а мошеннические звонки обычно позволяют совершать мелкие игроки, которых на рынке связи насчитывается более сотни.
Договоры на услуги связи бессрочные и не требуют пролонгации», — комментирует ситуацию представитель «Тинькофф Мобайла». После этого Ивану позвонили с другого незнакомого номера, где уже человек представился сотрудником Госуслуг. Он сообщил, что увидел подозрительную активность в личном кабинете, и предупредил, что переведет Ивана на сотрудника финмониторинга. Сотрудник финмониторинга предложил помощь, но для этого нужно было загрузить премиальный антивирус Kaspersky. Это помогает им сильнее втереться в доверие — ведь такой информацией, по мнению взволнованных жертв, могут владеть только люди с высоким уровнем доступа: сотрудники спецслужб, банков», — сообщает Олег Замиралов, заместитель руководителя Центра экосистемной безопасности «Тинькофф». Иван установил антивирус и после этого незнакомцы попросили его зайти в приложение банка. А затем и вовсе помочь с поимкой недобросовестных работников банков, которые помогают мошенникам. Его предупредили о звонке сотрудника полиции, а также об уголовной ответственности, если Иван не будет следовать инструкциям. После этого сотрудник попросил сделать операции по продаже и переводу активов с инвестиционного счета на расчетный, чтобы зафиксировать факт мошенничества со стороны банка.
Система позволяет выявлять таких клиентов ещё до того, как им поступят на счёт деньги, полученные преступным путём, а также снизить количество дропов в банке в 2 раза. Для создания системы был проанализирован большой массив данных, миллионы операций клиентов Тинькофф, включая тех, кто пользовался картой исключительно в недобросовестных целях. С помощью проведенного анализа был составлен «портрет дропа» — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Среди факторов: переоформление на другой номер телефона, поступление небольших сумм сразу после открытия счета для так называемого «прогрева» дропа и многое другое.