Национальная система платёжных карт провела тесты для реализации технологии NFC в приложении «СБПэй». «СБПэй» уже должна была стать доступна для клиентов всех системно значимых кредитных организаций и банков с универсальной лицензией. Зато при оплате через СБПэй не начисляется кэшбек — это минус для обычных пользователей. Процесс оплаты с помощью СБПэй занимает несколько секунд: пользователь открывает на смартфоне приложение, сканирует платежный QR-код и подтверждает сумму платежа.
Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй
| Приложения «СБПэй» и «Автодор» пропали из AppStore и Google Play | С точки зрения пользователя СБПэй удобнее, поскольку не надо вводить пароль и искать в приложении нужную функцию (в СБПэй сразу открывается окно сканирования кода). |
| Без Apple Pay и Google Pay. Как платить смартфоном в России? | Статья автора «» в Дзене: С 1 апреля запустилась новая платежная система СБПэй. |
| Платежная система СБПэй начала работу. Стоит ли выбирать этот способ оплаты? | Банки.ру | Дзен | что приложение СБПэй подружилось с Сбером. |
| НСПК протестировала оплату с помощью технологии NFC в приложении СБПэй | Самое популярное из них — приложение СБПэй, позволяющее оплачивать покупки по NFC-меткам и QR-коду. |
| Пользователям iPhone рассказали о работе "СБПэй" и "Привет!" - 27.02.2024, ПРАЙМ | СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит. |
Из Google Play исчезли приложения Mir Pay, «СБПэй» и «Привет!»
Тогда СБПэй сможет стать самым попуялрным платежэным средством в условиях блокировки конкурентов. Mir Pay, SberPay, Tinkoff Pay, Yandex Pay, ЮMoney Pay, СБПэй — пожалуй, платежных инструментов развелось даже слишком много. Приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) "СБПэй" и "Привет!" пропали из магазина приложений AppStore, убедилось РИА Новости. Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал. В отличие от других мобильных платежных систем вроде Apple Pay и Google Pay, которые прекратили работу в России, в приложение СБПэй придется добавлять не банковскую карту, а расчетный счет – привязав реквизиты, пользователь сможет оплачивать товары и услуги.
Что такое СБПэй, как платить им на iPhone и заменит ли он Apple Pay в России
Установите его на смартфон. Запустите приложение. Выберите банк, счет в котором планируете использовать для оплаты. Укажите контактные данные и платежные реквизиты. Вводить номер карты не нужно, достаточно добавить номер счета. Для этого сканируйте код в приложении банка, а не в «СБПэй». Особенности переводов через Систему быстрых платежей До появления СБП клиенты банков платили комиссию за переводы на счета в другие банки, а иногда даже в пределах одного банка, но в другие регионы. СБП позволяет не переплачивать за такие транзакции. За переводы на сумму до 100 000 рублей в месяц комиссия не взимается. Еще одна особенность — транзакции возможны только между участниками Системы быстрых платежей. Чтобы отправить или принять деньги, необходимо подключиться к СБП.
Это правило одинаковое для физических и юридических лиц. Если перевод не проходит, значит, получатель не подключен к СБП либо его банк не является участником Системы. Что еще важно знать: Транзакции не зависят от типа платежной системы. Переводы выполняются через сервисы Банка России между счетами, а не между картами. Система быстрых платежей доступна гражданам РФ и нерезидентам. Переводы осуществляются по счетам российских банков и иностранных организаций, официально работающих в нашей стране. Отменить платеж нельзя.
Что нового? Оплата с помощью QR-кодов уже была реализована в собственных приложениях банков. СБПэй может стать дополнительным сервисом, который облегчит оплату и со временем станет массовым продуктом. Насколько безопасно использовать СБПэй? Руководитель Центра цифровой экспертизы Роскачества отмечает, что у приложения те же уровни защиты, что и у обычного платёжного приложения, когда телефон прикладывается к POS-терминалу. При использовании СБПэй на дисплее устройства после считывания QR-кода высвечивается информация о получателе и сумме платежа, которая затем должна быть подтверждена пользователем.
Также было удалено приложение "Привет! Там также отметили, что функционал приложения "Привет! В компании сообщали , что санкции не повлияют на работу российской платежной инфраструктуры, а работа сервисов платежной системы "Мир" и операции через СБП проводятся как обычно и доступны в полном объеме.
Уже установленные на смартфонах Apple версии приложений в настоящее время продолжают работать в штатном режиме, рекомендуем пока не обновлять и не удалять приложения», — говорится в сообщении. В пресс-службе также отметили, что функционал приложения «Привет! Онлайн и офлайн оплата через СБП также доступна в мобильных приложениях банков — участников cистемы.
Приложение «СБПэй»: как устроено и в чем преимущества
«СБПэй» уже должна была стать доступна для клиентов всех системно значимых кредитных организаций и банков с универсальной лицензией. Как работает «СБПэй» — государственный заменитель Apple Pay. Через приложение СБПэй можно оплачивать покупки с помощью NFC-технологии, которая гарантирует максимальную защиту финансовых операций и данных пользователей.
СБПэй Система Быстрых Платежей
| Приложения «СБПэй» и «Автодор» пропали из AppStore и Google Play | Процесс оплаты с помощью СБПэй занимает несколько секунд: пользователь открывает на смартфоне приложение, сканирует платежный QR-код и подтверждает сумму платежа. |
| Пресс-центр | Приложения СБПэй, Модульбанка и Авангарда удалили из App Store. |
| Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - 26.ру | СБПэй позволит вам платить Айфоном, но Apple Pay точно не заменит. |
| СБПэй Система Быстрых Платежей | Редкостная херота, этот СБПэй, достаточно посмотреть отзывы хоть в AppStore, хоть в Google Play. |
QR-коды возвращаются. Как работает «СБПэй» — государственный заменитель Apple Pay
В прикассовой зоне расположен специальный NFC-микрочип. При поднесении смартфона он активирует банковское приложение для оплаты покупки. Достаточно лишь приложить смартфон, нажать на всплывающее push-уведомление на экране, который ведет в банковское приложение, и нажать «оплатить». Для торговых точек необходимо обновление оборудования — как только сервис будет запущен полноценнно клиенты снова откажутся от пластиковых карт в пользу оплаты смартфоном, уверен Павлов. Безопасность Безопасность и конфиденциальность в сервисе реализована на различных уровнях, говорится на сайте СБП: внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности; при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы. Но безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей. На сайте СБП дается несколько правил работы с мобильным приложением, среди которых — своевременное обновление ПО, наличие разблокировки телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации это поможет убедиться, что именно владелец телефона совершает операцию. Телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй.
Технология оплаты с помощью QR-кодов безопасна, все известные на сегодняшний случаи мошенничества связаны не с хакерскими взломами, а с ошибками пользователей, соглашается начальник отдела информационной безопасности «СёрчИнформ» Алексей Дрозд. Сама СБП надежно защищена, утверждает экс-заместитель начальника главного управления информационной безопасности и защиты информации Банка России, советник по вопросам информационной безопасности вице-президента аудиторско-консалтинговой группы ФБК Андрей Курило: «Можно сказать, что она соответствует уровню безопасности, который обеспечивает SWIFT». Все они привязаны к карте, а не к счету, а большинство — сервис Газпромбанка, Яндекса, «Тинькофф» — пока доступны только для оплаты в интернете и только на тех сайтах, которые поддерживают этот способ оплаты.
Какие банки работают со СБПэй? Приложение доступно для пользователей 70 российских банков. Они присоединятся к системе до 1 июля 2022 года. Если по каким-то причинам банки не подключатся, их оштрафуют. Что делать, если ваш банк пока не подключен к СБПэй? Предположим, вы скачали и установили приложение. Пришли в супермаркет, но карту с собой не взяли. Решили оплатить через приложение и обнаружили, что не получается провести оплату, потому что ваш банк еще не подключен к системе. Если у вас карта ВТБ или Сбербанка, установите банковское приложение и также оплачивайте покупки по коду в магазине. Но когда нет времени на установку приложения, только тогда придется оставить покупки и идти домой.
Если же его нет, то стоит завести карту в одном из банков. Важно: к СБПэй можно привязать только дебетовый, но не кредитный счет. Как им пользоваться? Чтобы оплатить товар, нужно отсканировать промокод с помощью приложения СБПэй. Они постепенно вводятся в крупных сетях. Их нет, например, в Магнолии, Пятерочке и Перекрестке. То есть карту с собой пока приходится брать, потому что неизвестно, будет ли возможность расплатиться бесконтактно. Минусом я это не назову. Сервис работает около трех месяцев, магазины и сервисы не успели адаптироваться к новым реалиям. Подходите к кассе, вам пробивают заказ, говорите что оплачиваете по QR-коду. Сканируете, касса засчитывает перевод. Мне этот процесс показался необоснованно долгим в отличие от Apple Pay. Кнопки открытия именно этого приложения на смартфоне нет, нужно выполнить сразу три действия вместо одного — открыть приложение, выбрать оплату и навести камеру на QR-код. Кажется, проще достать карту и приложить ее к терминалу. Относительно нее удобство только одно — пластик можно не носить с собой и не бояться потерять, но процесс длится в разы дольше.
Для платежа им необходимы данные банковской карты, «привязанной» к приложению. Банковский счет есть у каждого, кому банк выпустил карту или открыл вклад. Какие еще бывают «пеи» Существует множество «пеев», рассмотрим несколько наиболее популярных. MirPay Владельцам карт «Мир» нужно установить приложение на свой смартфон, чтобы пользоваться бесконтактной оплатой. Однако, если у вас нет карты «Мир», воспользоваться сервисом невозможно. Карта в Mir Pay На iPhone приложение не поддерживается, однако удивляться этому не стоит, разработчики предупреждали об этом заранее. Mir Pay В настоящее время открыть SberPay в приложении нельзя, услуга недоступна. SberPay в личном кабинете нет Однако SberPay все же работает. Например, при оплате какой-то услуги в том числе и в кафе в меню можно выбрать способ оплаты SberPay. Вас автоматически перенесет в Сбербанк, откуда спишется сумма. Оплата через SberPay Существует даже VK Pay, однако предназначен он для людей смелых, ведь приложение запрашивает доступ к паспортным данным.
Для чего мне платить по СБП или СБпей?
«СБПэй» уже должна была стать доступна для клиентов всех системно значимых кредитных организаций и банков с универсальной лицензией. Приложения Национальной системы платежных карт (НСПК) «СБПэй» и «Привет!» пропали из магазина приложений AppStore. Тогда СБПэй сможет стать самым попуялрным платежэным средством в условиях блокировки конкурентов. Кто мне, тёмной, объяснит, зачем мне платить в магазине по СБПей, если у меня есть банковская карта и я без проблем. Смешно читать отрицательные отзывы глупых и недалёких людей, не способных даже различить СБПэй и СберПэй: Система Быстрых Платежей (СБП) не имеет никакого отношения к Сбербанку и его службам. Только на этот раз Сбербанк, видимо, решил не злить регулятора совсем уж откровенно полным игнорированием «СБПэй» и показать, что старается вот, тестирует.
Не сдюжили: банкам дали ещё 5 месяцев на подключение к СБПэй
Система, по сути, будет доступна исключительно российским пользователям: масштабировать её на международные платежи может быть затруднительно. Ряд экспертов сомневается в целесообразности создания этой системы: в России уже существуют аналиогтичные сервисы, в том числе, MirPay и SamsungPay. Не исключён риск блокировки сервиса, как это ранее происходило с системой «МИР», в настоящее время недоступной владельцам iPhone или AppleWatch. Как обеспечивается безопасность при работе с СБПэй? Безопасность трансакций обеспечивается при помощи криптографически стойких алгоритмов. Для минимизации рисков пользователю стоит вовремя обновлять программное обеспечение, включая антивирусные программы, а также ограничить доступ к устройству с установленным приложением СБПэй посторонних лиц. В случае потери доступа к устройству следует обратиться в банк, где обслуживается используемый в приложении счёт, в целях блокировки возможности несанкционированного использования. Дополнительной мерой обеспечения безопасности может стать блокировка номера мобильного телефона. Если клиент обнаружил подозрительное списание средств, он может обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Ошибочный перевод вернуть можно лишь заручившись согласием получателя и его банка.
Для этого необходимо обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Обратите внимание, что из соображений безопасности система не показывает, в каких банках открыты счета у получателя. Можно выбрать банк по умолчанию, и тогда отправитель увидит этот банк первым в списке. Что думают об СБПэй эксперты и участники рынка? Ещё в конце октября прошлого года первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова отметила резкий рост сегмента c2b-переводов, который, по мнению эксперта, ускорится с переходом россиян на использование системы СБПэй. Как сообщила представитель Банка России, приложение СБПэй было разработано в ответ на запрос со стороны участников рынка. В банке ВТБ рассматривают решение Министерства экономического развития, согласно которому программа компенсации комиссий за платежи в системе СБП была продлена на шесть месяцев, в качестве одного из ключевых драйверов популяризации как СБП, так и СБПэй. Директор по инновациям СКБ-банка Виталий Копысов оценивает СБПэй как технически уникальное решение, оснащённое новейшими не только для Российской Федерации, но и для мира технологиями прямой токенизации банковского счета клиента: средства списываются с банковского счёта напрямую. В качестве ключевого преимущества СБПэй директор по развитию инновационных сервисов НСПК Дмитрий Колесников называет отсутствие необходимости обучться работе с многочисленными банковскими приложениями с разным интерфейсом.
В банке «Русский Стандарт» отметили, что СБПэй станет удобным инструментом для клиентов банков, у которых на текущий момент отсутствует собственное мобильное приложение или является недостаточно удобным.
Нам важно, чтобы наши клиенты были обеспечены современными и качественными сервисами", - комментирует заместитель председателя правления Нови комбанка Гер ман Белоус. Разработчиком приложения служит Национальная система платежных карт.
Решение о приеме карт «Мир» в своей инфраструктуре зарубежные банки принимают самостоятельно. СБПэй — это мобильное приложение для быстрой оплаты товаров и услуг смартфоном. Плюс через приложение можно было зарегистрироваться в программе лояльности и получать кэшбек.
Дополнительной мерой обеспечения безопасности может стать блокировка номера мобильного телефона. Если клиент обнаружил подозрительное списание средств, он может обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Ошибочный перевод вернуть можно лишь заручившись согласием получателя и его банка. Для этого необходимо обратиться в банк, в котором был открыт счёт. Обратите внимание, что из соображений безопасности система не показывает, в каких банках открыты счета у получателя. Можно выбрать банк по умолчанию, и тогда отправитель увидит этот банк первым в списке. Что думают об СБПэй эксперты и участники рынка? Ещё в конце октября прошлого года первый заместитель председателя Банка России Ольга Скоробогатова отметила резкий рост сегмента c2b-переводов, который, по мнению эксперта, ускорится с переходом россиян на использование системы СБПэй. Как сообщила представитель Банка России, приложение СБПэй было разработано в ответ на запрос со стороны участников рынка. В банке ВТБ рассматривают решение Министерства экономического развития, согласно которому программа компенсации комиссий за платежи в системе СБП была продлена на шесть месяцев, в качестве одного из ключевых драйверов популяризации как СБП, так и СБПэй. Директор по инновациям СКБ-банка Виталий Копысов оценивает СБПэй как технически уникальное решение, оснащённое новейшими не только для Российской Федерации, но и для мира технологиями прямой токенизации банковского счета клиента: средства списываются с банковского счёта напрямую. В качестве ключевого преимущества СБПэй директор по развитию инновационных сервисов НСПК Дмитрий Колесников называет отсутствие необходимости обучться работе с многочисленными банковскими приложениями с разным интерфейсом. В банке «Русский Стандарт» отметили, что СБПэй станет удобным инструментом для клиентов банков, у которых на текущий момент отсутствует собственное мобильное приложение или является недостаточно удобным. В Почта-банке также считают, что работа с СБПэй может представлять интерес, прежде всего, для небольших банков, не готовых тратить ресурсы на разработку собственных аналогов. По мнению директора департамента эквайринга банка «Открытие» Александра Дынина, запуск СБПэй не меняет принципиально сам сценарий оплаты. Как отметили представители МКБ, подобные технологии уже были реализованы в системах Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay последняя всё ещё доступна в России, однако платежи и денежные переводы с карт Mastercard и Visa российских банков в нём совершать нельзя. Однако на текущий момент СБПэй является безопасной альтернативой приложениям, заблокированным на территории Российской Федерации. Ломоносова по специальности «Журналистика», защитив дипломную работу на «отлично». Затем окончила аспирантуру по направлению «Стилистика языка СМИ». Обратите внимание.
НСПК рекомендует не обновлять и не удалять ранее скачанный «СБПэй»
СБПэй — это российский платежный сервис, который позволяет платить по QR или NFC, а также онлайн Универсальность СБПэй проистекает не только из возможности платить с его помощью за покупки и переводить средства, но из доступных вариантов оплаты. Разработчики НСПК смогли заставить сервис активировать NFC в смартфонах Apple и позволить их владельцам оплачивать покупки бесконтактно практически так же, как и раньше. Да, для этого приходилось выполнить на одно действие больше, каждый раз нажимая на всплывающее уведомление, но такой способ оплаты был и удобнее, и быстрее, чем сканирование QR-кода. Его преимущество заключается в том, что сервис не требует установки в качестве платежного средства по умолчанию, работая независимо ни от чего. Скачайте приложение СБПэй себе на Android; Запустите и пройдите авторизацию в сервисе; На главном экране выберите банк, счет которого вы хотите привязать к СБПэй; К СБПэй можно привязать дебетовые счета всех российских банков Авторизуйтесь в приложении своего банка и выберите нужный счет; Дайте приложению доступ к камере, чтобы сканировать QR-коды. Теперь вы можете пользоваться СБПэй.
Осталось только разобраться, как все работает. На самом деле ничего сложного в этом нет. Единственный нюанс заключается в том, что терминалом на кассе вам пользоваться не придется.
О Системе быстрых платежей и приложении СБПэй Система быстрых платежей разработана Банком России и Национальной системой платежных карт и запущена в России в конце января 2019 года. С ее помощью граждане могут переводить друг другу деньги по номеру телефона, а также оплачивать товары и услуги посредством QR-кода. СБПэй - мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных и интернет-магазинах с использованием всех поддерживаемых в СБП способов оплаты.
Разработкой приложения занималась НСПК. Платежи через приложение СБПэй выполняются с банковского счета пользователя, данные банковских карт в приложении не используются.
А раз так, то и кэшбек начислять не за что. СБПэй позволяет пользоваться только дебетовыми счетами, но даже в этом случае никакого кэшбека не будет. Нет, конечно, при оплате покупок по СБПэй вы получаете скидку на общую сумму чека в большинстве магазинов, хоть в онлайне, хоть в офлайне, которые поддерживают этот сервис. Она применяется сразу в момент оплаты. Если сумма чека составляет 500 рублей, то с вашего счёта автоматически спишут только 495. Это связано с тем, что обслуживание переводов по Системе быстрых платежей стоит для магазинов дешевле. Таким образом магазины предоставляют вам скидку и ничего при этом не теряют. Как платить Айфоном в России А теперь давайте подытожим.
Поскольку в своё время ФАС РФ не хватило сил, чтобы додавить Apple и заставить её открыть доступ к NFC в iPhone для Mir Pay , сегодня у нас с вами нет доступа ни к одному сервису бесконтактных платежей, в отличие от пользователей Android. Так что, если вы забыли банковскую карту или наличку, СБПэем реально можно оплатить покупку безналичным способом.
СБП работает не так же удобно, как ApplePay, GooglePay, поскольку у них это были приложения, которые разрабатывались для их же устройств. То есть у них это все было гораздо удобнее. Возможно, «СБПэй» в плане комиссионных доходов пока менее выгоден для банков, поскольку сейчас это требует значительных затрат, система не слишком популярна у населения. Но при этом в отличие от карты «СБПэй» не требует и затрат банком на эмиссию карт, на их управленческий учет. По стоимости, вероятно, будет понятно, когда система уже будут работать полноценно и повсеместно, банки оценят свои доходы, расходы.
Возможно, данная тема еще будет обсуждаться банковским сообществом с регулятором». В ЦБ утверждают, что большинство банков реализовали функционал оплаты товаров и услуг при помощи «СБПэй». Приложение работает более чем у 150 банков.
Что такое приложение «СБПэй» и как им пользоваться
Помимо технологии проведения платежа, СБПэй отличается от Apple Pay тем, что ему не требуются карты. С точки зрения пользователя СБПэй удобнее, поскольку не надо вводить пароль и искать в приложении нужную функцию (в СБПэй сразу открывается окно сканирования кода). Не все кредитные организации подключили «СБПэй», хотя срок подключения прошел 1 июля. Сегодня «СБПэй» – скорее альтернатива мобильному банкингу, чем Apple Pay и Samsung Pay, потому что не дает возможность оплачивать покупки через терминал.
Читайте также
- Приложение СБПэй удалено из AppStore
- Как платить телефоном вместо карты в 2022 году: проблемы и возможности - 26 октября 2022 - НГС24.ру
- Когда «СБПэй» начнет работу?
- Содержание
- СБПэй — как пользоваться
Стоит ли пользоваться СБПэй на Android и как это делать. Спойлер: он удобнее и выгоднее
Большинство крупных банков запустит возможность оплаты через это приложение уже с 1 апреля — именно с этого дня использование приложения, согласно указанию ЦБ, становится обязательным для банков-участников СБП. Однако участники рынка вместе с Национальной системой платежных карт работают над тем, чтобы клиенты смогли платить через СБПэй просто приложив смартфон к терминалу — с помощью NFC. Для платежа им необходимы данные банковской карты, «привязанной» к приложению. СБПэй не использует данные банковских карт — все платежи выполняются с банковского счета пользователя приложения.
Банковский счет есть у каждого, кому банк выпустил карту или открыл вклад. Пока одним из факторов, сдерживающих расширение приема оплаты через СБП, является поддержка данной технологии на стороне продавца — торгово-сервисного предприятия.
Появится ссылка для оплаты, где указываете сумму покупки и нажимаете кнопку «Оплата». Но чтобы провести оплату, нужна камера с включенным интернетом.
С апреля 2022 года приложение поддерживают все банки РФ, которые подключены к системе быстрых платежей. СБПэй спокойно работает без карт. Сервис подключается к банковскому счету и списывается оплата. Приложение объединяет несколько банков, так же как и Apple Pay.
Какие банки работают со СБПэй? Приложение доступно для пользователей 70 российских банков. Они присоединятся к системе до 1 июля 2022 года. Если по каким-то причинам банки не подключатся, их оштрафуют.
Однако на 14 сентября приложение работает не у всех: его нет у «Альфа-банка», «Открытия» и «Тинькофф». В списке также «Газпромбанк» и «Сбер», которые занимаются подключением уже больше месяца. Об этом рассказал «Коммерсантъ». Оно разработано «Национальной системой платёжных карт» — оператором системы «Мир». Его запустили в 2021 году, но вопрос об обязательном подключении встал после приостановки в России работы Apple Pay и Google Play.
Запуск оплаты с помощью NFC должен был произойти в феврале, но тогда эта функция всё еще не работала. Само приложение достаточно простое в использовании. После скачивания нужно авторизоваться через Google-аккаунт для пользователей Android или Apple ID для тех, у кого iPhone. Если у вас есть открытые счета в каких-либо банках, они будут показываться в самом верху списка, чтобы их можно было привязать сразу же, без лишних поисков. Привязка происходит через приложение банка — если у вас несколько счетов, можно привязать каждый по очереди.