Финансовые менеджеры поделились с Bloomberg News мнениями о перспективах инвестиций в золото. Золото Инвестиции Нацбанк.
Как вложить деньги в золото в 2024 году?
Стоит ли вкладывать в золото? 6 мин. на прочтение. Будет ли золото в ближайшие месяцы продолжать дешеветь или наконец-то соизволит вырасти в цене – аналитики коренным образом расходятся во взглядах. Финансы разбирались, настало ли время покупать золото? О том, выгодно ли хранить деньги в золоте и какие еще есть альтернативы для сбережений «СП» рассказал и ведущий аналитик «Открытие Инвестиции» по глобальным исследованиям Андрей Кочетков. в материале РЕН ТВ.
Инвестиции в золото. Каковы их плюсы и минусы?
Дальше он то падал, то «выстреливал». Сейчас мы имеем порядка 90 рублей. Надолго ли? Никто не в силах предсказать.
А теперь рассмотрим динамику стоимости золота. Да, оно тоже подскочило в середине марта — с 4,5 до 7,7 тысяч рублей за грамм и постепенно опустилось до 3 тысяч. Однако после пошел стабильный подъем и его рост выровнялся.
В результате сегодня золотодержатели могут продать каждый грамм за 5,6 тысяч рублей. Всего 5 лет назад — за 2,4 тысяч, 10 лет назад — за 1,3 тысяч рублей. Только представьте, за десять лет ваш слиток золота в 11 кг стандартный вес подорожал бы с 14,3 млн рублей до 61,6 млн рублей.
Помимо них золотом торговали и менее крупные банки. ЦБ также не публиковал итоговые данные по рынку. Ранее Минфин рассчитывал, что принятые законодательные меры позволят продать в РФ 40-50 тонн физического золота по итогам года.
По ответам раскрывших информацию банкиров, очевидно, что этот план только с учетом их результатов был перевыполнен. Многие банки отметили, что золотые слитки очень привлекали состоятельных клиентов. Однако и массовый сегмент активно брал золото.
Лидер по количеству проданных слитков — ВТБ в прошлом году решил перезапустить продажу инвестмонет и реализовал 5 тысяч золотых. У Сбербанка на 1 января 2023 года на счетах ОМС клиенты держали 182 млрд рублей, в тоннах портфель вырос, утверждает его пресс-служба. Динамику к январю 2022 года по ОМС банк не раскрыл.
Сколько заработали россияне на золоте По данным Gold. Источник: Gold. Впрочем, в последние два года золото ведет себя не слишком защитно, скорее повторяя динамику рисковых активов, спорит Михеев.
По словам опрошенных Frank Media банкиров, у россиян в 2022 году было два локальных всплеска интереса к физическому золоту — в марте и в сентябре-октябре. Соответственно, те клиенты, которые покупали слитки в марте, к концу года оказались в убытке.
Инвестировать можно не только в золото и серебро, но и в платину или палладий. Эти активы не очень прибыльны, зато помогут сохранить сбережения в нестабильные времена Россияне стали активнее вкладываться в драгоценные металлы.
С начала 2022 года клиенты российских банков купили сотни тонн драгметаллов в обезличенном виде и открыли сотни тысяч обезличенных металлических счетов ОМС. Разбираемся, почему это происходит, как инвестировать в драгметаллы и насколько это прибыльно. Почему инвестиции в драгметаллы на подъеме? Драгоценные металлы считаются защитным активом.
Их стоимость сильно не меняется, даже когда весь рынок падает. Покупая защитные активы, в том числе и драгметаллы, инвесторы могут сохранить средства во времена неопределенности. Неудивительно, что на фоне все новых и новых санкций россияне активнее заинтересовались драгметаллами. Тем более что в некоторых случаях стоимость защитных активов во время кризисов даже увеличивается, как это, например, сейчас происходит с золотом.
При этом инвестировать в драгметаллы за последние годы стало очень просто. Приобрести металлы в обезличенном виде или открыть ОМС можно онлайн в приложении банка. Кроме того, в России появляется все больше налоговых льгот для металлических инвестиций. Это тоже стимулирует россиян вкладываться в драгметаллы.
Однако эксперты считают , что в третьем квартале 2022 года драгметаллы станут уже менее популярны. Аналитики не исключают общего оттока сбережений из РФ, в том числе и с металлических счетов. Помимо этого, после снижения ключевой ставки в России закончился сезон дорогих вкладов. Теперь россияне будут искать более прибыльные инвестиционные инструменты, предполагают эксперты.
Вот как выглядит на графике последний год. Цены на золото на мировых рынках устанавливаются в тройских унциях. А вот как выглядит динамика золота на более длинном отрезке — последние 5 лет. Всплеск интереса к золоту в разные периоды времени объяснялся разными причинами, зачастую инвесторы рассматривали золото как надежное средство защиты от инфляции. Этот металл настолько надежен? У золота как инвестиционного актива имеются свои плюсы и минусы. К плюсам можно отнести сохранение покупательской способности, объясняет финансовый консультант, эксперт фондового рынка Михаил Грачев. Можно сказать, что и раньше, и сейчас, и в будущем за стоимость одного грамма возможна покупка сопоставимой корзины продуктов и услуг, именно отсюда сохранение привлекательности актива.
Второй плюс — количество золота, находящегося в обращении, существенно ограничено.
Покупать ли золото в условиях санкций 2022 года
Почему именно инвестиции в золото? Есть множество параметров, по совокупности показателей которых, вложение денег в золото стало наиболее интересным для инвесторов. Рассмотрим основные: Редкость. Тут всё просто — редкий металл изначально интересен как раз по причине малой доступности.
И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов. Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота.
Исторический аспект. Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством. Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро по сути просто бумагу.
До отмены золотого стандарта всё было намного проще, привязка к золоту существовала очень долго.
Чтобы продать доллар, достаточно просто прийти в ближайший обменник — с золотом другая история. У белорусов есть возможность вложиться в золото в виде банковских слитков, инвестиционных монет или обезличенных металлических счетов. Последний вариант означает, что фактически вам не выдают драгметаллов, а записывают на счет массу металла, которую вы приобрели. Самым ликвидным из этих трех вариантов Михаил Грачев называет инвестиционные монеты. Если это слитки 100—200 граммов или полкилограмма, то разница будет меньше. С инвестиционными монетами дело обстоит примерно так же, но спред все равно будет ниже. Что касается металлических счетов, это обезличенная форма владения металлом, и надо обладать некой финансовой грамотностью, чтобы пользоваться такой формой инвестирования своих средств.
Получится ли быстро заработать? На это рассчитывать не стоит.
В слитках оно 999 к 1, то есть в килограммовом слитке будет 999 грамм золота и 1 грамм всего остального. В ювелирных изделиях проба, как правило, ниже — 585. При обратной продаже налог не возвращали. Банки ориентируются на курс, который устанавливает ЦБ.
Например, в Сбербанке 5 марта 1 г золота можно было купить за 9 100 рублей, а вот продать слиток того же веса в отличном качестве — за 6 600 рублей. НДС не придется платить, если оставите слиток в банке. Но и там его нужно как-то хранить — аренда ячейки тоже стоит денег. Что даст отмена НДС при покупке слитков на руки? По его мнению, принятие закона даст гражданам альтернативный инструмент накопления средств, не имеющий кредитного и валютного рисков. А при покупке монет налог не взимается?
А вот НДФЛ при продаже заплатить придется. Хотя если монета находилась в собственности больше трех лет, то и этого делать не надо. Можно выбрать золотую или серебряную монету любой стоимости — от одной до десятков тысяч рублей. Но приобретая монету, покупатель платит за обработку металла, что сказывается на цене. Так, банки выкупают монеты обратно по цене ниже продажной — иногда на десятки процентов. Например, за монету, стоившую 3 600 рублей, могут предложить 2 500 рублей.
Заметный недостаток физического металла — и монет, и слитков — низкая ликвидность. То есть если возникнет желание его продать, то быстро сделать это не выйдет. Пока владелец дойдет до банка, ситуация на рынке может заметно измениться. Еще важный нюанс: одна царапина — и физическое золото легко переходит из "отличного" состояния в "удовлетворительное", теряя в цене. Так что покупка слитков или монет — вопрос во многом психологический: людям нравится иметь на руках физический металл. По мнению "БКС Брокер", покупать и хранить золото в слитках имеет смысл в двух случаях: когда кажется, что экономика вот-вот рухнет, или если есть возможность долго ждать.
Что такое "обезличенный металлический счет"?
Почему слитки могут быть хорошим вложением Приносят доход. Исторически стоимость золота только растет, поэтому вложение в слитки приносит доход в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Этот доход регулярно превышает инфляцию. В банках продаются слитки весом от 1 грамма до 1 килограмма. Это значит, что золотом можно обладать, даже имея в кармане несколько тысяч рублей.
Бумажные деньги могут обесцениться, вещи — испортиться, золото же при правильном хранении не подвержено влиянию времени — окислению или коррозии. Также золото не затронут ни трудности в обороте валюты, ни сбои в банковских системах. Золотой слиток — полноценное имущество, на которое распространяются все права собственности.
Его можно отдать под залог, наследовать, завещать или подарить. А еще из него можно сделать ювелирное украшение. Не нужно платить НДС.
Теперь этого налога нет, и покупать слитки стало гораздо выгоднее. Какие слитки можно купить и сколько это стоит По размеру золотые слитки делятся на мерные и стандартные.
Блестящие рекорды: почему дорожает золото и зачем его покупают инвесторы
считает Лесков. Основатели Abeta Capital Василий Белокрылецкий и Дмитрий Котегов проанализировали, какие факторы сейчас влияют на движение золота, как инвестировать в драгоценный металл и что будет с ценой на золото в новом году. Инвесторы-физические лица могут вложить деньги в золото несколькими способами. считает Лесков. Финансовые менеджеры поделились с Bloomberg News мнениями о перспективах инвестиций в золото. Современный золотой жук Дэвид Фрэнкс (David Franks) хранит более двух миллионов фунтов в слитках, монетах и акциях горнодобывающих компаний, и старается поменьше инвестировать в рынок ценных бумаг.
Рассказываем, почему золото в портфеле — это хорошо и как его получить за добрые дела
Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель - более 5 000 000 рублей. Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую. Почему золото упало в цене? Что же могло спровоцировать столь резкое падение цен на золото. Нашел в ютубе актуальный выпуск новостей того времени, в котором собственно и рассказываются основные причины обвала котировок. Закон Дода Франка, о котором говорится в видео, серьезно ограничил возможность банкам покупать золото, а также инвестировать в хедж-фонды.
Все операции с золотом на внебиржевых рынках были признаны не легальными. Все это не говоря уже о продаже акций крупного золотого индексного фонда SPDR Gold Trust Джорджем Соросом и Джоном Полсоном создало серьезные предпосылки для падения котировок, а нестабильная экономическая ситуация на Кипре стало поводом начала обвала. Кстати, несколько похожая ситуация произошла с биткоинами что такое биткоины? Для инвесторов актуальным остается вопрос, будут ли расти цены на золото и стоит ли вообще инвестировать деньги в этот металл. Начиная с 2000 по 2011 год золото практически непрерывно росло в цене. С учетом всех кризисов не так уж плохо. Цена на золото зависит от множества факторов и предугадать поведение рынка я не берусь.
Основным преимуществом золота является его ограниченное количество в отличие от обычных денег. Это значит, что чем больше и быстрее государства будут печатать деньги а они будут , тем быстрее будет расти курс золота. То, что он будет расти, я не сомневаюсь, это лишь вопрос времени. Сейчас я инвестирую в золото через брокера Афорекс, но об этом чуть позже. Теперь поговорим о том, как можно инвестировать в золото. Открытие обезличенных золотых счетов Почти все российские банки предлагают своим клиентам возможность открытия обезличенных металлических счетов.
Хотите, берите и создавайте диверсифицированный инвестиционный портфель, чтобы там было не только золото, но и акции, облигации, валюты и недвижимость. Это тоже инвестиционный актив, — продолжайте двигаться в плане инвестиций, создавайте пассивный доход. Бизнес-коуч уверяет, что он не заставлял и не предлагал никому вкладываться именно в золото, так как для некоторых инвестиции становятся обузой и им лучше наслаждаться жизнью, а не следить за содержимым своего кошелька. Может быть, вам и не надо откладывать, инвестировать и сохранять.
Может быть, всё то, что приходит, лучше тратить? В этом тоже есть смысл. Радость и игра жизни порой даже намного интереснее, чем скучно копить золотые монеты. Бизнес-коуч предлагает незатейливую схему для тех, у кого есть золотые инвестиционные монеты или нет: если у вас нет золотых монет, радуйтесь, когда золото начинает падать в цене; если у вас есть золотые монеты, радуйтесь, когда золото начинает расти в цене. В жизни есть более важные и ценные моменты. Это любовь, счастье, радость в твоем сердце, жизнь как таковая. Она имеет намного большую важность, чем деньги, чем золото, чем акции, чем инвестиции.
Вкладывать деньги в золото стремятся и Центробанки многих стран. Это вызвано неопределённостью и высокой инфляцией, которая, например, только в США в прошлом году побила 40-летний рекорд.
Из-за ограниченности объёмов добычи драгметаллов цена на них не падает, хотя и растёт не очень быстро. Россия в этом списке на пятом месте с запасом почти в 2300 т. Как вложиться в золото, чтобы заработать Вложиться в золото можно разными способами. Не самый надёжный — приобретать золотые украшения, мода на которые быстро меняется, что снижает стоимость. К лучшим способам инвестирования относят покупку фьючерсов, физического золота инвестиционных монет, слитков , покупку акций надёжных золотодобывающих компаний, открытие ОМС — обезличенного металлического счёта в банке. Рассказываем, какое золото лучше покупать для инвестиций. Приобрести золотые слитки Инвестирование в золото с помощью слитков — это просто, надёжно и безопасно. Объект инвестирования — банковские слитки золота, которые бывают нескольких типов: мерные; стандартные. Минимальный вес — 1 грамм золота, максимальный — обычно 1 кг. Каждый слиток имеет сертификат качества, надёжно упакован.
Номинала, как монеты, они не имеют, их ценность не зависит от предпочтений коллекционеров, тиража — это просто золото «на вес». Цена покупки золотых слитков определяется банком в зависимости от количества граммов драгметалла — в некоторых банках более крупные приобретать выгоднее. Стоимость за один и тот же вес отличается — каждый банк устанавливает собственную наценку. Хранить слиток можно дома или в банке, например, арендовав ячейку. Продажа возможна несколькими способами — в банк, частному покупателю, в ломбард, ювелирам. После введения санкций слитки, которые выпущены в России, потеряли международную сертификацию. Это не отражается на доходности вложений и надёжности активов, но могут возникнуть проблемы с продажей золота за рубежом. Купить золотые монеты Монеты — ещё один инструмент инвестирования. Этот вариант вложений используют инвесторы и коллекционеры. Каждая монета имеет свой номинал, тираж обычно ограничен, в оборот их не выпускают.
По сути, это та же покупка драгметаллов в виде физического золота. Можно приобрести золотые монеты двух типов: Инвестиционные.
На сегодняшний день реализация такой продукции значительно упрощена, каждый желающий по крайней мере, в России может придти в банк и приобрести золотой слиток такого веса, который ему по карману. Почему именно инвестиции в золото?
Есть множество параметров, по совокупности показателей которых, вложение денег в золото стало наиболее интересным для инвесторов. Рассмотрим основные: Редкость. Тут всё просто — редкий металл изначально интересен как раз по причине малой доступности. И действительно, что такое 3000 тонн золота в сравнении с годовой добычей меди и других металлов.
Даже серебра добывают в десятки раз больше. Можно также отметить платину, которой добывается гораздо меньше, но ещё в недалёком прошлом она стоила дороже золота. Исторический аспект. Золото на протяжении всей истории было универсальным платёжным средством.
Это сейчас мы легко меняем рубли на доллары, а доллары на евро по сути просто бумагу.
Сможет ли золото стать выгодной инвестицией в 2023 году
Золотое дно: экономисты — о том, стоит ли покупать слитки драгметаллов и помогут ли они сохранить деньги. Доллар нестабилен, рубль нестабилен, так, может быть, стоит вкладывать в золото. Стоит ли инвестировать в золото в России в 2024 году.
Физическое или цифровое: какое золото будет пользоваться спросом в 2024 году?
О рекордных продажах сообщают производители слитков, монетные дворы и дилеры. Сохраняет ли золото роль защитного инструмента Золото по-прежнему хорошо справляется с ролью защитного инструмента, считает Дмитрий Смолин. И рост спроса на металл это подтверждает — активы ETF, инвестирующих в золото, выросли почти на 22 тонны, до 2877 тонн, согласно данным Всемирного золотого совета на 20 марта. В «Тинькофф Инвестициях» ожидают, что обеспокоенность инвесторов на фоне проблем в банковской отрасли США и Еврозоны в ближайшие недели сохранится. Золото служит человечеству в качестве защитного актива уже 5 тыс. С тех пор роль желтого металла в финансовой системе только возрастала. Появились паевые фонды, которые покупают слитки в свои хранилища, обезличенные металлические счета в банках, фьючерсы и опционы. Золото покупают все участники рынка без исключения — от пенсионеров и студентов до правительств и центральных банков», — говорит вице-президент «Золотого монетного дома». В инвестиционном банке «Синара» не ожидают, что ралли в ценах на золото продолжится. Вице-президент «Золотого монетного дома» Алексей Вязовский говорит, что дальнейшее движение цены вверх или вниз будет зависеть от ближайших двух недель: «Если возьмем исторический рекорд, то надо будет дождаться подтверждения тренда — неделя или две выше этого уровня.
Сергей Гебель Член генсовета Деловой России, гендиректор юридической компании Гебель и партнеры По словам эксперта, защитные свойства металла выражаются в том, что цена на него слабо коррелирует с рынком акций и, как правило, растет в условиях кризиса, что защищает от инфляции на горизонте 5 и более лет. Кроме этого, золото может служить альтернативой покупке валюты для защиты от ослабления рубля. Актуальность и стабильность золота обуславливается тем, что этот редкий металл, запасы которого строго ограничены, повсеместно используется в различных областях, отметил Гебель. Он считает, что к резкому падению может привести внезапное открытие огромных легкодоступных месторождений или серьезное сокращение объемов использования металла, что сегодня крайне маловероятно. За последний год из-за внешних международных ограничений, в России начал расти спрос на физическое золото, в первую очередь на слитки. Золотые слитки — это самый консервативный и безопасный вариант инвестиций в золото. Пока металл востребован, его всегда можно реализовать, при этом сами по себе слитки практически не зависят от внешних факторов. Следует учитывать, что физическое золото нужно аккуратно хранить в безопасном месте, иначе есть риск его повреждения, порчи или хищения.
Обычно слитки хранят в ячейках, которые предоставляют банки за определенную плату», — добавляет эксперт. Сергей Гебель рекомендует самостоятельно определять долю золота в своем портфеле. В зависимости от стратегии доля может увеличиваться либо сокращаться. Если основная цель — заработать, то не следует инвестировать все имеющиеся средства в золото. Вместо этого можно подобрать более подходящие инструменты, в том числе и валютные. Если же золота в портфеле нет, то целесообразно задуматься над его приобретением, резюмировал аналитик.
С другой стороны, в случае, если стороны конфликта в Украине смогут прийти к компромиссу, инвесторы, может быть и временно, но все же включат режим risk-on. В результате произойдет отток средств в более рискованные активы. Еще одним важным фактором для золота станут действия центральных банков. Несмотря на продолжающийся рост потребительских цен, есть вероятность, что регуляторы решат повременить с чрезмерным ужесточением монетарной политики, чтобы предотвратить замедление экономики — это только укрепит ралли на рынке золота. Если же выбор будет сделан в сторону более резких шагов в повышении ставок, можно ожидать снижения котировок на драгоценный металл. Таким образом, если вы рассматриваете инвестиции в золото с целью заработать, не забывайте, что ситуация меняется каждый день и в конечном итоге обстоятельства могут сложиться не в вашу пользу. С точки зрения сохранения сбережений золото и вправду можно рассматривать как некую альтернативу приобретению иностранной валюты. Тем не менее если произойдут такие экстремальные события, как дефолт по облигациям или гиперинфляция, — рост золота в рублях может покрыть банковский спред. Если вы решитесь купить инвестиционное золото в слитках, не забудьте еще о двух важных вещах: обеспечении надежного хранения и сохранении их качества для последующей продажи. При выкупе банки подходят очень серьезно к качеству слитков. Наконец, хотелось бы обсудить предложение американских сенаторов заморозить операции с золотом из резервов Центрального Банка РФ.
Золотые слитки Начинающие инвесторы часто интересуются, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в золото в слитках? Это самый распространенный способ вложения денег в драгоценные металлы. Покупка слитков — это непростой процесс, который требует от инвестора определенных знаний. В первую очередь следует помнить о том, что тяжелые слитки, весом 50 г или 100 г продать намного труднее, чем слитки с меньшим весом, поэтому их лучше не покупать. Чем тяжелее слиток, тем дешевле стоимость одного грамма золота, из которого он состоит. Золотые слитки можно купить в крупных банках, но не во всех. Обычно они предлагают золото 999,95-й пробы любого веса. К каждому слитку прилагается паспорт производителя, а также сертификат качества. Человек, который покупает слитки, должен предъявить удостоверение личности. Выгоднее всего продавать золотые слитки, когда цена на этот драгоценный металл поднимается в 1,5 раза, иначе продажа принесет вам убытки. Покупают золотые слитки банки. Таких финансовых учреждений еще меньше, чем тех, которые их продают. Перед тем как приобрести золотые слитки, банк отправляет их на экспертизу подлинности, которую оплачивает продавец. Если возникают какие-то сомнения в его качестве, золото могут изъять и отправить на более детальную экспертизу. Кроме банков, золотые слитки также покупают ювелиры и скупщики, которые имеют специальную лицензию. Чаще всего они предлагают цены, более привлекательные, чем в банках. Ювелирные изделия Самый простой способ инвестирования в драгоценные металлы — это покупка ювелирных украшений. Все что вам нужно сделать, это выбрать какое-то изделие в магазине и оплатить его покупку. В таком случае не придется заполнять декларации или заключать договора. Но этот вид инвестиций имеет множество недостатков. Продать украшение по его первоначальной цене вы уже не сможете. Кроме того, ювелирные украшения сделаны не из чистого золота. Поэтому перед тем как приобрести ювелирные украшения, подумайте, вкладывать ли деньги в золото с такой низкой ликвидностью или лучше рассмотреть другие варианты. Естественно, можно приобрести эксклюзивные или антикварные украшения, стоимость которых с годами будет только увеличиваться. Но данный вариант вложения денег подходит только для очень богатых людей. Обезличенные металлические счета Это обычный банковский счет, но на нем хранятся не деньги, а драгоценный металл. Этот вариант прекрасно подходит для тех, кто ищет, куда выгоднее вложить деньги сегодня чтобы заработать в будущем. При открытии счета вы физически не покупаете золото, поэтому такие сделки не облагаются налогами. Клиент вносит деньги на счет, а банк их автоматически конвертирует в граммы по внутреннему курсу. Если вы откроете срочный металлический вклад, его доходность будет состоять из процента по депозитному вкладу и роста цен на металл. Это самый простой вариант, как и куда инвестировать деньги под проценты на длительное время. Кроме того, придется заплатить за проведение экспертизы мерности слитка, его транспортировку и другие услуги. Обеспеченные золотом частные электронные деньги Формально, электронные деньги — это финансовые обязательства корпорации по выплате золота в определенном количестве. Среди преимуществ электронных денег хотелось бы выделить: Возможность предоставлять кредиты и рассчитываться ими в интернете; Высокая ликвидность; Анонимность, поскольку электронные платежи в полной мере не контролируются государственными органами; Отсутствие расходов, связанных с хранением. Недостатки: Надежность инвестиций зависит от надежности корпорации, создавшей платежную систему; Деятельность таких систем находится под угрозой государственного вмешательства; Вывод средств в обычную валюту требует существенной комиссии; Существует риск стать жертвой мошенников.
Физическое или цифровое: какое золото будет пользоваться спросом в 2024 году?
Ещё одним фактором с 2022 года стал рост спроса со стороны мировых центробанков на фоне ускорения инфляции, добавляет он. Александр Юдин, управляющий директор — начальник управления по работе с клиентами металлургии и горнодобывающей промышленности Сбербанка: Геополитическая напряженность — одна из ключевых причин роста цен на золото. Дополнительным фактором является интерес ЦБ отдельных стран к золоту, но главное — действия ЦБ Китая, который системно с ноября прошлого года замещает казначейские бумаги в структуре золотовалютных резервов на золото. Цена золота в 2024 году уже превысила прогнозы ряда аналитиков, говорит Бертяков, так что в краткосрочной перспективе вероятен откат котировок. Некоторое влияние на цены, по его словам, могут оказывать спекулянты, покупающие золото по высокой цене с надеждой перепродать его ещё дороже; «импульсные» покупки покупки в расчёте, что рост цены по инерции некоторое время будет продолжаться , а также «эффект толпы». Динамика цен на золото за последние два года, доллары за тройскую унцию Источник: COMEX Управляющий директор рейтинговой службы НРА Сергей Гришунин считает, что цена будет сохраняться на уровне примерно 2200 долларов за унцию, хотя в моменте цены смогут достигать и более высоких уровней. Пока существенную роль играет фактор защиты от инфляции, а центробанки многих стран активно накапливают резервы золота, отмечает аналитик. Развитие отрасли: рост себестоимости Тем не менее цена золота не является основным фактором для роста производства металла ни в России, ни на глобальном уровне, говорит Бертяков. Процесс освоения месторождения от начала его разработки «с нуля» до момента выпуска первого золота занимает несколько лет, за которые может произойти множество событий, оказывающих влияние на цену металла, поясняет он.
Считается, что те санкции, которые получила сейчас Россия, равны по масштабам санкциям всех стран, вместе взятых, которые попали под них до нас. Алексей Вязовский: Вряд ли такое возможно. Допустим, будет достигнута договоренность о прекращении огня, это явно приведет к снижению общего накала, а с ним и цен, так как в них заложен довольно высокий процент паники. И в какой ситуации тогда окажутся люди, купившие золото на пике ажиотажа? Алексей Вязовский: Допустим, начнутся переговоры, но кто вам сказал, что с нас снимут санкции? У нас тяжелейшая экономическая ситуация — ушли бренды, ушли бизнесы, разрушился валютный рынок.
Этого всего больше не собрать. Экономическая ситуация будет и дальше ухудшаться. Вырастет безработица и преступность. Люди все это будут видеть. И с чего это тогда золоту дешеветь? Оно будет дорожать еще больше.
Даже если и начнутся какие-то переговоры, Запад с нас не слезет. Поскольку мы крупные потребители услуг их компаний и уникальные поставщики целого ряда товаров, вероятно, будут сняты ограничения по SWIFT, и это уже ведет к снижению накала. Разве нет? Алексей Вязовский: Поставьте себя на место человека, который выбирает, держать пришедшие к нему деньги в дешевеющих рублях или вложиться в золото. Да, по дорогим ценам… В январе эти цены были тоже «дорогие», но сейчас они еще «дороже». Да и тогда спред тоже был высокий.
Алексей Вязовский: Там сейчас большие проблемы. ПИФы я не рекомендую, с ними очень мутная история. ОМС обезличенные металлические сертификаты до сих пор не подходят под систему страхования вкладов. Плюс там еще более огромные спреды.
Однако и массовый сегмент активно брал золото. Лидер по количеству проданных слитков — ВТБ в прошлом году решил перезапустить продажу инвестмонет и реализовал 5 тысяч золотых.
У Сбербанка на 1 января 2023 года на счетах ОМС клиенты держали 182 млрд рублей, в тоннах портфель вырос, утверждает его пресс-служба. Динамику к январю 2022 года по ОМС банк не раскрыл. Сколько заработали россияне на золоте По данным Gold. Источник: Gold. Впрочем, в последние два года золото ведет себя не слишком защитно, скорее повторяя динамику рисковых активов, спорит Михеев. По словам опрошенных Frank Media банкиров, у россиян в 2022 году было два локальных всплеска интереса к физическому золоту — в марте и в сентябре-октябре.
Соответственно, те клиенты, которые покупали слитки в марте, к концу года оказались в убытке. По данным Gold. Что помешало золоту постоянно расти Геополитика — лишь один из факторов роста для котировок золота. На ценообразование золота влияли и другие факторы, которые сдерживали рост котировок. Ужесточение ДКП взвинтило доходность американских казначейских облигаций. На этом фоне интерес глобального инвестора к золоту упал.
В связи с этим Банк России принял решение о приостановке с 15 марта покупки золота у кредитных организаций, так как был зафиксирован повышенный спрос у населения на драгоценные металлы. Что дает покупка золота? Министр финансов РФ Антон Силуанов посоветовал россиянам вкладывать деньги в золото. Он назвал такие инвестиции идеальной альтернативой покупке долларов на фоне нестабильной геополитической ситуации.
Он отметил, что колебания котировок на золото чаще всего кратковременные. В дальнейшем такие вложения оправдают ожидания. По его словам, доллар связан с большими рисками, нежели золото. Дело в том, что золотом торгуют на мировых рынках в долларах.
Таким образом, приобретение металла — своеобразное вложение в иностранную валюту, поэтому вы сможете защитить свои средства от обесценивания рубля. На покупку золота НДС, наоборот, отменили. Также золото может защитить и от обесценивания доллара по отношению к другим валютам. Если смотреть на курсовую разницу в текущий момент, золото в любом случае будет расти.
Инвестиции в золото, серебро, платину и палладий в 2023 году: обзор вариантов
Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции. Инвесторы, приобретая «золотые» ЦФА, могут требовать от эмитента возврата средств с процентами или в зависимости от изменения рыночной стоимости золота. «Ридус»: Алексей, не означает ли решение властей об отмене НДС на покупку физического золота того, что населению хотят продать золото вместо валюты? Выгодно ли вкладывать в золото: особенности инвестирования.