Физическому золоту есть альтернатива: металлические счета, которые в банках привязываются к курсу золота, и инвестиции в акции золотодобывающих компаний. Так стоит ли покупать золото, когда оно уже на пике? Купить золото: стоит ли вкладываться в металл в 2024? Стоит ли покупать золото в «Сбербанке». Главная Новости Тема дня Сколько будет стоить золото в 2024 году и ждать ли нового роста цен.
Стоит ли вкладывать деньги в покупку драгметаллов и каковы прогнозы на ближайшие несколько лет
Стоит ли покупать золото в «Сбербанке». Подорожает ли золото после запрета экспорта из России и что будет с акциями золотодобытчиков. Это были в основном панические покупки на фоне «спецоперации» на Украине и последовавших за ней санкций. Что происходит со спросом на золото сейчас и пора ли инвестировать в др. Основатели Abeta Capital Василий Белокрылецкий и Дмитрий Котегов проанализировали, какие факторы сейчас влияют на движение золота, как инвестировать в драгоценный металл и что будет с ценой на золото в новом году. Физическому золоту есть альтернатива: металлические счета, которые в банках привязываются к курсу золота, и инвестиции в акции золотодобывающих компаний. Разница между ценами покупки и продажи золота на ОМС в банке иногда достигает 10 %, что снижает привлекательность таких инструментов», – объяснил Артем Тузов.
Почему россияне стали тоннами скупать золотые слитки
Он сказал, что Центробанк не покупает золото, потому что "в этом нет никакого смысла", а то будет дополнительная денежная масса в экономике. В этом тоже есть смысл. На это были брошены все законодательные ресурсы: отменен 20-процентный НДС на слитки, и разрешены покупки золота за валюту. После того как указанные близкие отметки будут превышены, контракты на золото уже не будут иметь формальных технических препятствий для дальнейшего роста. Спрос россиян на золото в 2023 году был практически максимальным за девять лет. Вениамин Каганов: «Золото в принципе есть смысл покупать только в том случае, если у вас уже есть «подушка безопасности» и правильно сформированный инвестиционный портфель.
Золото - пока еще гавань, уже не тихая. Обзор
Кстати, это можно проследить на примере государств, - заметил глава комитета. Это по-разному может интерпретироваться. Может быть, это происходило исходя из специфики нашей денежно-кредитной политики, золото-валютных резервов. А может, что это и некий прогноз на геополитические события, поскольку золото всегда - стабильный и надежный долгосрочный инструмент". Он напомнил, что сейчас заявлено переустройство мировой финансовой системы, финансово-валютной системы. Таким образом, продавать золото сейчас нет смысла, так как непонятно, будет ли дальнейшее повышение. Те, кто продаст золото сейчас, думаю, получат доходность выше среднерыночной на 15-20 процентов", - резюмировал он.
Основной движущей силой рынка драгоценных металлов продолжает оставаться палестино-израильский кризис - военные действия в Газе всё больше расширяются, очевидно, что в конфликт всё сильнее вовлекаются США. Это создаёт дополнительные риски эскалации, которые могут привести к региональной войне с участием Ирана. Если он будет взят, то падут важные опционные уровни игроков на понижение, и мы можем увидеть серию «маржин-колов» требований по внесению дополнительного капитала на поддержание открытой биржевой позиции и принудительное закрытие позиций в случае невнесения.
Эксперт считает: то, что мы сейчас наблюдаем в мире, это ситуация, когда геополитические причины могут преобладать над экономическими. Это вызывает колебания котировок на различные биржевые товары. Ими движут алчность и нетерпеливость, желание заработать денег в моменте и обогатиться, — рассказывает Артем Богач. Они о том, чтобы в первую очередь сохранить свои деньги. Мы же живем в рынке, когда валюты дешевеют и дорожают. И обогатиться в моменте может не получиться. Задача — быть спокойным, терпеливым и понимать, что инвестиции — это игра вдолгую» инвестор Артем Богач — Люди, которые хотят заработать быстро, как правило, теряют свои деньги. Потому что сначала они в суете и ажиотаже: «А! Надо что-то делать! Куда-то бежать спасать свои деньги», — совершают неадекватные сделки, — говорит эксперт. Потом цена начинает падать, а когда ситуация нормализуется, люди теряют деньги и решают продавать, фиксируя свои убытки. Так как его задача — не заработать и не приумножить свои капиталы, а именно сохранить.
Частично она и поступает в резервы. Золото — часть золотовалютных или международных резервов. Государства создают их за счет избыточных доходов, не тратя все подчистую, а складывая запас в копилку. В России источник формирования резервов — превышение нефтегазовых доходов над установленным базовым уровнем. Проще говоря, все, что выше планки отсечения, идет не на текущее потребление, а в копилку. И этих излишков становится больше, ведь наши доходы от экспорта растут. По данным Международного энергетического агентства, только в сентябре они увеличились на 1,8 миллиарда долларов, что стало рекордом с июля прошлого года. Средняя цена нефти Urals за октябрь — более 80 долларов, тогда как планка отсечения в бюджет, согласно подписанному президентом Владимиром Путиным указу — 60 долларов за баррель. Получается, страна откладывает около четверти того, что заработала, на продаже сырья. Лучший выбор Что на эти деньги можно купить? Сейчас — только юани и золото. Из-за санкций копить доллары и евро Россия сейчас не может, а избыток юаней в резервах не нужен. Это поставило бы нас в зависимость уже от китайской экономики. Направить излишек нефтегазовых доходов на покрытие дефицита бюджета нельзя — это противоречит бюджетному правилу, напомнила Беленькая. А если пустить эти деньги в экономику, на текущее потребление, последует скачок инфляции. Покупка золота, напротив, снизит, по крайней мере, временно спрос на валюту и позволит укрепить рубль, считает гендиректор Агентства трансформации и развития экономики Владислав Онищенко.
Покупать надо было раньше: заменит ли золото доллары и евро
Из-за этого в нестабильные времена инвесторы предпочитают хранить активы в желтом металле, чтобы без потерь переждать финансовые бури. Надежность Стоимость актива не сильно зависит от состояния экономики и остается стабильной в любых ситуациях. Ликвидность Золото всегда пользуется спросом, его легко купить и продать. Это делает сделки с драгметаллом более безопасными. Главное — знать, что покупать и как хранить. Например, ювелирные украшения дорого стоят при покупке, и в разы дешевле при продаже. Происходит это потому, что, покупая, вы платите за красоту и работу ювелира, а, продавая, — только за вес.
У ювелирных изделий более популярна 585 проба. То есть в украшениях гораздо меньшая доля золота по сравнению со слитками. Купить золото в отделении банка можно лично с паспортом. Перед продажей слиток взвешивают поле зрения покупателя и выдают сертификат завода-изготовителя. Без этого документа продать золото не получится. В сертификате указан номер слитка, проба, масса и данные производителя. При проведении операции покупатель получает кассовый чек или любой другой платежный документ, подтверждающий сделку, где указаны все те же самые данные, что и в сертификате плюс сумма и дата сделки. Его следует сохранить. Чек служит доказательством для освобождения от налога на прибыль, если слиток будет продан спустя три года от даты покупки.
Это государственная интегрированная информационная система для контроля оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. С 1 марта 2022 года каждому новому золотому слитку, выпущенному заводом, присваивают уникальный идентификационный номер УИН. Инвестирование в золотые монеты Покупку монет из золота относят к долгосрочному инвестированию. Эти сделки и раньше не облагали НДС, в отличие от золотых слитков. Паспорт нужен покупателю только при сумме сделки от 15 000 рублей. При оформлении операции не выдают сертификат, так как для последующей продажи он не нужен. Монеты продают в специальных капсулах. Если футляр потерян или монета повреждена, ее все равно выкупят обратно. Банки принимают даже экземпляры с царапинами, потертостями или другими повреждениями, но цена выкупа будет ниже первоначальной стоимости.
Самая востребованная на российском рынке инвестиционная золотая монета — «Победоносец». Ее выпускает Банк России. Монету чеканят в четырех номиналах: 25 рублей — 2021 года выпуска; 50 рублей — 2006 и 2021 годов выпуска; 100 рублей — 2012 и 2021 годов выпуска; 200 рублей — 2021 года выпуска. Самые популярные два номинала — 25 и 50 рублей. В каждой содержится 3,11 г золота. Тираж 50-тирублевых монет — 4,25 млн штук. В одной монете 7,78 г золота. Номинал монеты не привязан к ее стоимости. То есть купить монету за 25 или 50 рублей не получится, несмотря на надпись.
На 23 марта 2022 года на сайте Сбербанка цена монет: 25 рублей «Георгий Победоносец» — 27 430 рублей; 50 рублей «Георгий Победоносец» — 65 350 рублей. Цены в других банках могут отличаться. Коммерческие банки покупают инвестиционные монеты у Банка России. У него цена выше, но купить их в Центробанке напрямую не получится. Поэтому покупатель в любом случае платит банковскую наценку за сделку, которая уменьшает инвестиционную привлекательность. Покупка физического золота через брокера После того, как были введены ограничения на покупку валюты, спрос на золото начал расти небывалыми темпами. На это быстро среагировали на Валютной секции Мосбиржи. Теперь инвесторы могут покупать физическое золото и серебро через брокерский или индивидуальный инвестиционный счет, который открыт в Тинькофф. Оформить заявки на эти счета может дистанционно любой желающий, старше 18 лет.
По сравнению с другими секциями Мосбиржи этот рынок совсем небольшой. В феврале 2022 года инвесторы заключили здесь сделки всего на 12,3 млрд рублей. Физическое золото на бирже можно было купить и раньше, но не у всех брокеров. В основном сделки проходили через брокера Открытие. Теперь операции доступны в мобильном приложении одного из самых популярных российских брокеров. Для этого не надо получать квалифицированного инвестора. На Мосбирже золото продают и покупают от 1 грамма. Новый инструмент в мобильном приложении Тинькофф. Инвестиции доступен в разделе «Валюта».
Основные преимущества сделок покупки физического золота через брокера Тинькофф: Все сделки проходят дистанционно, поэтому не надо никуда ходить или искать отделения банка, в которых есть слитки или инвестиционные монеты. При покупке золота в банке наценка может достигать десятков процентов. К тому же «биржевые металлы» ликвиднее обычных — их проще купить или продать по сравнению с физическим золотым слитком в капсуле. Для инвестиций в драгметаллы не нужны большие суммы. Золото на бирже продают с шагом в 1 г, а серебро — с шагом в 100 г. Для первоначального вложения понадобится около 5 000 и 6700 рублей соответственно. Золото после сделки моментально зачисляется на брокерский счет покупателя, но физически находится в специальных хранилищах ЗАО АКБ «Национальный клиринговый центр». Не надо тратить деньги на аренду банковской ячейки или оборудование сейфа в доме. По заявлению Мосбиржи НКЦ также выполняет функции центрального контрагента по сделкам, что гарантирует надежность торгов и расчетов.
Сделки проходят в рублях, поэтому никакие санкции не повлияют на сохранность активов и доступ у ним. Операции покупки и продажи драгметалла доступны в любые дни, когда работает биржа.
Но, опять же, без издержек не обойтись. Выходит, что издержки будут все равно. Либо НДС, либо аренда ячейки.
Выгоду каждый определяет для себя сам. К примеру, если купить маленький слиток и оставить в его в банке, то издержки на хранение могут превысить потенциальный НДС. Обезличенный металлический счет В данном случае не приобретается металл в физическом виде. Просто открывается специальный счет в банке — ОМС. После открытия инвестор передает банку деньги, и на его счет после конвертации по текущему курсу зачисляется определенное количество «золота».
Когда цена металла на рынке увеличится, инвестор может свое «золото» с ОМС обменять по новому курсу обратно на деньги. Что выбрать У ОМС есть ряд преимуществ. Так как золото не покупается в физическом виде, то нет и НДС. За хранение платить не нужно все по той же причине. Получается, при открытии обезличенного счета издержки будут минимальными.
Проблема ОМС заключается в отсутствии самого золота. Оно только числится на счете.
Объемы в обоих случаях впечатляющие: интерес физлиц к желтому металлу за последнее время вырос многократно. Очевидно, что спрос на него будет расти и дальше, хотя и не такими взрывными темпами. Между тем у практики инвестирования в золото как в защитный актив есть, помимо плюсов, и свои риски. На данный момент, в условиях санкций и геополитической неопределенности, первые явно перевешивают.
Фото: Алексей Меринов По словам замминистра финансов Алексея Моисеева, основные объемы закупок в 2023 году пришлись на четвертый квартал, когда с 1 октября на золото и ряд других товаров были введены курсовые пошлины. Ранее объемы покупки драгметалла физлицами планомерно сокращались в течение всего года. Экспортные пошлины с привязкой к курсу рубля действуют до конца 2024 года. Годом позже заработал другой правовой документ, согласно которому россияне могут приобретать золотые слитки без НДС напрямую у аффинажных организаций и Гознака: последний начал продавать их в мае 2023-го.
Новости Колпино-СИТИ
Разница между ценами покупки и продажи золота на ОМС в банке иногда достигает 10 %, что снижает привлекательность таких инструментов», – объяснил Артем Тузов. На это были брошены все законодательные ресурсы: отменен 20-процентный НДС на слитки, и разрешены покупки золота за валюту. Отсуда вывод: приобретая золото у частного лица, нужно тщательно взвесить все за и против и подстраховаться от возможных проблем. Запасам пора в золото уходить. Драгметаллы дорожают и будут расти в цене, России нужны именно такие резервы. Золото: перекупленный RSI создает возможности для покупок на откатах. Давайте рассудим, есть ли в этом смысл.
Инвестиционные монеты из золота в 2024 году: стоит ли покупать, все за и против
Где купить золото. Исторически продавцами мерного золота были коммерческие банки. После того как указанные близкие отметки будут превышены, контракты на золото уже не будут иметь формальных технических препятствий для дальнейшего роста. Разница между ценами покупки и продажи золота на ОМС в банке иногда достигает 10 %, что снижает привлекательность таких инструментов», – объяснил Артем Тузов. Подорожает ли золото после запрета экспорта из России и что будет с акциями золотодобытчиков. Вкладчики гадают, стоит ли инвестировать в золото на пике и какие у него дальнейшие перспективы.
Сколько будет стоить золото в 2024 году и ждать ли нового роста цен
Но золото, в отличие от многих других коммодитис, все еще не реализовало имеющийся потенциал для роста долларовой стоимости. Это не гарантированный, но весьма вероятный сценарий. Кратко перечислим ключевые факторы в пользу такого соображения. В настоящее время основной мировой резервной валютой по-прежнему остается доллар США. Мировые цены на золото также устанавливаются в этой валюте. В условиях резкого ускорения долларовой инфляции физическое золото остается последним убежищем для капиталов. Физическое серебро не подходит на эту роль по причине относительной дешевизны.
Это неизбежно означает слишком высокие дополнительные затраты на его приобретение и хранение. Что же касается платины или палладия, то их цена слишком нестабильна для того, чтобы эти металлы исполняли роль инструмента сохранения капитала. Еще в большей степени это относится к алмазам или иным драгоценным камням.
Отсутствие НДС при покупке. Покупатель платит только за фактический вес. Отсутствие налога на доход от продажи после 3-летнего владения. Риски вложений в монеты из золота При всех достоинствах у инвестиций в золотые монеты есть и недостатки: Резкие колебания цены золота на коротких промежутках времени. Необходимость надежного хранения и страхования. Долгосрочный инвестиционный горизонт. Монеты окупаются и начинают приносить доход обычно не ранее чем через 5-7 лет. Таким образом, инвестиции в золотые монеты подходят для тех, кто готов выдержать средне- и долгосрочный временной горизонт. Где и как купить Лучше всего покупать инвестиционные монеты в банке либо в специализированных магазинах драгметаллов. Помимо рекомендуется приобрести специальные капсулы для их хранения.
Читайте также Лишь несколько градусов по Цельсию отделяет Европу от энергетического кошмара Bloomberg стал рупором «кремлевской пропаганды»: все пропало, мы замерзнем! Сценарий тоже непротиворечивый и вполне вероятный. Давление на золото станет ещё меньше. В нашей стране с золотом, с одной стороны, хорошо — добываем много. Но, с другой стороны, власти слабо пополняют резервы. Добывающие компании и аффинажные заводы буквально выпихивают на иностранные биржи. Да и ювелиров прижали явно для того, чтобы уменьшить спрос со стороны производителей украшения. И эта политика продолжается. Как несложно догадаться из всего вышеизложенного, той самой новой «альтернативной» мировой расчётной единицей станет именно золото. Которого нашу страну сейчас лишают. И ими туда вывозится российское золото, которое российские власти отказываются покупать у российских производителей по цене, хотя бы напоминающей рыночную. И прямо им говорят: если хотите иметь за своё золото нормальные деньги вывозите его из страны. Ваше золото нужно цивилизованным народам, русским дикарям оно не нужно, мы не позволим России его иметь. Это руководство нашей страны не знает или сие тоже нормально?
Как у любого инвестиционного инструмента, у золота есть плюсы и минусы. Вот какие стоит учитывать при принятии решения о покупке. Привязка к доллару Когда растет американская валюта, тогда растет и стоимость металла. Если боитесь девальвации, можно спрятать часть сбережений в золоте. Наличные доллары в банках сейчас не купить, а слитки — пожалуйста. Правда, доллар не всегда растет. Это тоже нужно учитывать. Защита от кризиса Мировой экономический кризис на подходе. Он назревал несколько лет. Появились первые звоночки. В частности, аномально высокая инфляция в развитых странах, падение котировок акций по всему миру. На этом фоне золото всегда было «спасительной гаванью». Если инвесторы начнут перекладывать сбережения из ценных бумаг в золото, его стоимость вырастет еще. При этом, как и любой другой финансовый актив, золото не всегда дорожает. Были многолетние периоды, когда его стоимость падала или стояла на месте. Конкуренция будет выше Раньше слитки продавали только несколько крупных банков, да и те — не во всех отделениях. Это было связано с высокими издержками. Сейчас объемы продаж должны вырасти. Расширить ассортимент предлагаемых инвестиций захотят многие банки. В теории это должно снизить размер комиссии и сделать покупку и продажу слитков более выгодной. Нет в наличии На данный момент это главный минус. Решение об отмене НДС было спонтанным.