Главная Новости Тема дня Какие льготы и субсидии получают самозанятые в 2023 году. Как получить вычет за ипотеку, какой налог заплатит самозанятый гражданин, как самозанятым зарегистрировать товарный знак, как самозанятый может купить пенсионный стаж и многие другие вопросы. Самозанятость можно совмещать с основной работой: например, работаете в охране посменно и продаете резные деревянные тарелки как самозанятый. Уплата страховых взносов позволяет зачесть период деятельности самозанятого в общем стаже и накопить индивидуальные пенсионные коэффициенты (ИПК). Самозанятость физлиц Самозанятость ИП Расчеты с самозанятыми Возможности онлайн-банка ВТБ.
Деньги на бизнес и льготная аренда: 11 мер поддержки для самозанятых в России
Как зарегистрировать самозанятость, плюсы и минусы, налоговый вычет для самозанятого, а также популярные вопросы. Какие налоги платят самозанятые и насколько это выгодно. Какие виды бизнеса подходят под самозанятость и в чем основные плюсы. Далее рассмотрим, какими видами деятельности можно заниматься самозанятым и каких изменений стоит ожидать в 2024 году. Кто такие самозанятые граждане, кому и когда выгодно получить статус самозанятого. Суть самозанятости в том, что человек производит товары и работы сам, платит с этого налоги.
Самозанятость: плюсы и минусы
- Субсидии для самозанятых
- Какие существуют плюсы и риски работы в качестве самозанятого
- Как оформить самозанятость
- Какие налоги и в какие сроки нужно платить?
- Самозанятые: что нужно знать
- Субсидии для самозанятых
Кто такой самозанятый, как им стать и платить меньше налогов. Объясняем простыми словами
Самозанятость также запрещена адвокатам, частным нотариусам, арбитражным управляющим, медиаторам и оценщикам, но только по основной специальности. Если нотариус, к примеру, в свободное время шьет мягкие игрушки на продажу - он может оформить эту работу как самозанятость. Не могут стать самозанятыми посредники и агенты, продавцы чужой продукции, люди, занятые добычей полезных ископаемых или сдающие нежилые помещения - мастерские, гаражи, апартаменты и пр. А вот те, кто сдает внаем жилье, вполне могут платить НПД вместо подоходного налога. Это разрешено даже госслужащим. Особая категория - курьеры.
Они могут зарегистрироваться как самозанятые, только если развозят уже оплаченные товары и получают деньги только за транспортировку. Или имеют кассовый аппарат от организации, товар которой они доставляют. При этом работа в госучреждении не всегда означает госслужбу например, медсестра, учитель и т.
В дальнейшем налог будет формироваться каждый месяц — по доходу за прошлый месяц. ИФНС рассчитывает налог на основании сведений о доходе, внесенных самозанятым в приложение «Мой налог». Доход гражданина, поступивший ему на карту от источников, не связанных с самозанятостью, в базу по НПД не включается. Способы оплаты налога самозанятым Оплатить налог можно: Вручную в приложении «Мой налог».
Для этого на главном экране приложения нужно нажать на большую оранжевую кнопку «Оплатить», после чего ввести реквизиты карты или выбрать из списка если карта была сохранена в приложении ранее. С помощью автоплатежа в приложении «Мой налог». При наступлении срока уплаты сумма налога автоматически спишется с карты, которая выбрана ранее для автоплатежа. Однако если денег на карте недостаточно, платеж может не пройти. Образуется задолженность, на которую будут начисляться пени. Для выбора карты, с которой будет ежемесячно списываться налог, необходимо перейти в раздел «Прочее» на главном экране в правом нижнем углу , затем нажать на кнопку «Платежи». После этого потребуется ввести реквизиты карты в разделе «Банковские карты» и нажать на строку «Автоплатеж не подключен» в блоке «Автоплатеж».
Через ЕНС. Самозанятые могут оплатить налог и через единый налоговый счет, пополнить который можно также разными способами: через личный кабинет на сайте ФНС, в специальном сервисе ФНС или по платежке в отделении банка. Сейчас раздел ЕНС работает не всегда корректно, поэтому во избежание возможных проблем с зачислением списанием средств на ЕНС рекомендуем делать оплату через приложение «Мой налог». Разницы нет ни в размере ставки, ни в сроках оплаты налога. Но если самозанятый получил доход, который не подпадает под НПД, например, продал квартиру или машину, такой доход он должен задекларировать, подав форму 3-НДФЛ, и уплатить налог в бюджет. Платят ли самозанятые страховые взносы Делать отчисления на пенсионное, медицинское и социальное страхование самозанятые не обязаны. В 2023 году размер фиксированных страховых взносов, подлежащих уплате ИП на всех режимах налогообложения, кроме НПД, — 45 842 рублей.
В 2024 году — 49 500 рублей. Но есть и большой минус: время работы в качестве самозанятого не включается в страховой стаж и не учитывается при формировании пенсионных баллов. Поэтому человек, который работает в качестве самозанятого и не имеет другого дохода, с которого отчисляются взносы, сможет рассчитывать только на минимальную социальную пенсию по старости, гарантированную государством если до самозанятости он не заработал на обычную пенсию. Увеличить свою пенсию самозанятый может путем добровольной уплаты в СФР страховых взносов в фиксированном размере. Чтобы вступить в отношения добровольного страхования с СФР, необходимо в приложении «Мой налог» выбрать вкладку «Пенсионное страхование» и нажать на кнопку «Подать заявление», после чего система перенаправит самозанятого на сайт фонда для заполнения заявления. Им не нужно сдавать декларации, вести бухгалтерский и кадровый учет, соблюдать кассовую дисциплину кроме выдачи чеков , формируемых в приложении. Данные о доходе, полученном самозанятым, налоговая получает из приложения «Мой налог».
Отчетность самозанятому потребуется сдать при получении иного, не облагаемого НПД, дохода. Например, при продаже квартиры или дома. Также, при импорте товаров на территорию РФ самозанятому придется заплатить НДС и сдать соответствующую декларацию. Самозанятым-ИП может потребоваться сдать отчетность в органы статистики. Отчетность в Росстат сдают все ИП, независимо от применяемой системы налогообложения. Узнать, какие отчетные формы должен сдавать ИП в органы статистики, можно на официальном сайте Росстата. Система сформирует перечень отчетных форм, обязательных к представлению в текущем году, если они есть.
Из документов понадобятся только ИНН и паспорт. После успешного прохождения процедуры служба направляет налогоплательщику соответствующее уведомление. Все подробности регистрации мы рассматривали в предыдущей статье. Отказаться от статуса легко: такая функция реализована в программе.
Достаточно выбрать пункт «Сняться с учета НПД» в своем профиле. Но перед этим важно погасить всю начисленную сумму налога. Статус может перестать действовать и автоматически. Такое происходит, если предприниматель нанял сотрудников или получил от своей деятельности более 2 400 000 рублей прибыли за год.
Так же рекомендуем воспользоваться сервисом " Свое дело " от Сбербанка, в рамках проекта самозанятые могут: 1. Узнать полезную информацию о налоговом режиме и о деятельности самозанятого. Бесплатно получить сервисы от банка, необходимые для самозанятого: Сберкарта; сформировать, просмотреть, отправить или отменить электронные чеки; оплатить налоги. Бесплатно получить сервисы для ведения деятельности от партнеров Сбербанка - это: обучающая платформа от АО "Деловая среда"; юридическая поддержка по всем отраслям права; конструктор документов для составления договоров и других документов; инструменты автоматизации своего дела в сфере услуг.
Может ли ИП оформить самозанятость Самозанятые и ИП отличаются по таким критериям: лимиты по годовому доходу. У индивидуальных предпринимателей их нет; наемный персонал. На других режимах есть ограничения. Самозанятым же привлекать работников запрещено; регистрация.
ИП занимается официальным оформлением в ФНС. Самозанятость оформляется за несколько минут в приложении для смартфона; налоговая ставка.
Сельскохозяйственная субсидия Эта господдержка подойдет для самозанятых, которые уже заняты в сельском хозяйстве и выращивают картофель и овощи в открытом грунте, в том числе из элитных семян.
Получить деньги можно в качестве компенсации, то есть сначала нужно потратиться, а потом по предъявленным расходам получить от государства возмещение: на закупку посадочного материала из расчета на 1 гектар посевной площади ; на производство овощей из расчета на 1 тонну реализованных овощей. Имеются в виду расходы на подготовку к реализации: сбор, упаковка, доставка и так далее. Размер субсидий самозанятым на сельское хозяйство зависит от региона.
Дальше самозанятому нужно написать заявление о предоставлении субсидии и подготовить документы: паспорт члена личного подсобного хозяйства ЛПХ. Для постановки на учет ЛПХ необходимо передать в органы местного самоуправления ряд сведений для внесения в похозяйственную книгу; справку о постановке на учет в качестве плательщика налога на профессиональный доход; выписку из похозяйственной книги, которая подтвердит, что личное подсобное хозяйство ведется не менее одного года до года обращения за субсидией; подтверждения затрат. Это могут быть договоры купли-продажи, товарные накладные, платежные документы, акты приема-передачи, товарные чеки, выписки из банка и иные документы.
С заявлением и документами самозанятому нужно обратиться в муниципальные органы власти для включения в реестр на финансирование. Получать субсидию можно ежегодно. Субсидированные займы Любой самозанятый, у которого нет просрочек по кредитам, может взять микрозайм от 50 тыс.
Срок выплаты — до двух лет, можно взять отсрочку до 6 месяцев. Процент микрозайма зависит от региона проживания самозанятого. Условия оформления тоже зависят от региона.
Оформить займ можно на определенную цель — погасить бизнес-расходы или инвестировать. В залог можно отдать автомобиль, недвижимость, оборудование, которое используется в бизнесе, или найти поручителя. Поручителем может быть не человек, а региональная гарантийная организация из списка.
Кто такой самозанятый и как им стать
Мы рассказали, что значит быть самозанятым, в каких регионах это возможно в 2023 году, оценили плюсы и минусы данного режима. Самозанятый — это человек, который получает доход, но работает самостоятельно без работодателя и наемных работников. [1] РБК Life рассказывает о том, зачем нужно становиться самозанятым и что это дает. Прежде чем зарегистрироваться как самозанятые, люди в основном трудились по найму (37,5% респондентов-самозанятых сказали так) или работали неофициально (22,2%). Прежде чем зарегистрироваться как самозанятые, люди в основном трудились по найму (37,5% респондентов-самозанятых сказали так) или работали неофициально (22,2%). При этом минимальный доход учитывается только для тех самозанятых граждан, для которых самозанятость — это единственный источник заработка, и нет объективных причин для отсутствия доходов в расчетном периоде.
Самозанятые граждане: плюсы и минусы работы на себя
Как известно, каждый человек, получающий финансовую выгоду на территории РФ, обязан уплачивать с нее налоги в бюджет. Уклонение от данной обязанности влечет за собой существенные риски в виде: блокировки счетов банками, санкций со стороны налоговых органов. Таким образом, получение статуса самозанятого позволяет открыто заниматься своей деятельностью, не переживая о получении штрафа за незаконное предпринимательство. Кроме того, последнее время оформление самозанятости все чаще требуется для работы на биржах фриланса например, eTXT, freelancejob. Еще одна причина для перехода на НПД — возможность начать сотрудничество с солидными заказчиками. Сегодня бизнес предпочитает вести деловые отношения с лицами, имеющими официальный статус ИП, самозанятый. Какими видами деятельности могут заниматься самозанятые? В законе не описаны конкретные виды деятельности, которыми вправе заниматься самозанятые граждане. Однако в п. Кроме того, получить статус самозанятого не смогут лица, которые уже ведут деятельности в рамках другого налогового режима. Как показывает практика, НПД идеально подходит для работы в таких сферах: выполнение различных задач в интернете фриланс , репетиторство, услуги няни, седелки, переводчика и т.
Плюсы и минусы уплаты НПД Работа в статусе самозанятого лица имеет несколько существенных преимуществ. Выражаются они в следующем: Простота исчисления и уплаты налога — физическому лицу не нужно подключать онлайн-кассу, посещать налоговые органы, сдавать отчетность. Достаточно внести в приложение «Мой налог» сведения о полученном платеже и отправить чек заказчику. Отсутствие необходимости в услугах бухгалтера — для самозанятых действуют понятные и выгодные условия налогообложения. Во всем можно без труда разобраться самостоятельно, поэтому нет необходимости в привлечении сторонних специалистов. Большие возможности для сотрудничества — как уже было отмечено выше, заказчикам гораздо удобнее работать с лицами, ведущими предпринимательскую деятельность официально. Отсутствие проблем с приемом платежей — самозанятый может принимать оплату от своих клиентов любым удобным способом, не переживая о блокировке счетов банком. Внутреннее спокойствие и уверенность — человек, оказывающий платные услуги в обход налоговых органов, всегда переживает о возможных последствиях, которые могут наступить в случае обнаружения этого обстоятельства. Получение официального статуса позволит спокойно заниматься любимым делом.
Показатели реализации федерального проекта количество самозанятых граждан, зафиксировавших свой статус и применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»; количество самозанятых граждан, зафиксировавших свой статус, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» и получивших меры поддержки.
Отсутствие проблем с приемом платежей — самозанятый может принимать оплату от своих клиентов любым удобным способом, не переживая о блокировке счетов банком. Внутреннее спокойствие и уверенность — человек, оказывающий платные услуги в обход налоговых органов, всегда переживает о возможных последствиях, которые могут наступить в случае обнаружения этого обстоятельства. Получение официального статуса позволит спокойно заниматься любимым делом. Вместе с тем, работа в режиме НПД не лишена и некоторых минусов. Основные сложности, с которыми сталкиваются самозанятые, заключаются в следующем: необходимость в ежемесячной уплате налога, период самозанятости не включается в трудовой стаж. Однако эту проблему легко решить. Можно начать добровольно вносить взносы в счет пенсионного страхования, самозанятый, добровольно уплачивающий страховые взносы, не может уменьшить налог на их сумму, отсутствие выплат в случае выхода в декрет, наступление временной нетрудоспособности уход на больничный , наличие лимита по доходам до 2,4 млн рублей в год , нет возможности привлечь наемных работников, самозанятость доступна не для всех видов деятельности. Сколько платят в бюджет самозанятые? В соответствии с положениями ст. Налог исчисляется в виде процента от полученного дохода. Для самозанятых лиц установлены следующие ставки ст. Ежемесячно до 12 числа налоговый орган направляет самозанятому уведомление о необходимости проведения перечислений в бюджет через приложение «Мой налог». При этом платеж должен быть проведен до 25 числа этого же месяца. Как стать самозанятым: пошаговая инструкция Одно из существенных преимуществ самозанятости — простота получения такого статуса. Действовать нужно в соответствии со следующей инструкцией: Первым делом на свой телефон необходимо скачать бесплатное приложение «Мой налог» — оно находится в свободном доступе в App Store и Google Play. Следующим шагом будет регистрация в приложении — тут на выбор налогоплательщика есть несколько вариантов авторизации в системе: по скану российского паспорта его нужно приложить к камере телефона в развернутом виде, приложение отсканирует документ, после чего будет предложено сделать селфи , по ИНН — в этом случае потребуется сам идентификационный номер налогоплательщика и пароль от ЛК на сайте nalog. В процессе регистрации в приложении «Мой налог» будет запрошен телефон заявителя. Нужно указать реальный номер, так как на него придет код подтверждения операции. Для перечисления налоговых платежей в бюджет к своему аккаунту можно прикрепить банковскую карту или же настроить автоплатеж. Пройдя все описанные выше шаги, налогоплательщик может приступать к ведению своей деятельности.
Его ввели в качестве эксперимента в 2019 году. Срок действия — до 2029 года. Официальное название — налог на профессиональный доход НПД. В первый год действия пилотного проекта самозанятыми могли стать жители трех регионов России — Московской и Калужской областей, а также Татарстана. После регистрации в качестве самозанятой в личном кабинете приложения «Мой налог» появилась единоразовая скидка 10 тысяч рублей. Хорошая опция для тех, кто много зарабатывает. Иначе «невозвратные» налоги были бы больше. Факт дня Слово «деньги» произошло от тюркского «тенге».
Самозанятым
Кто такие самозанятые граждане, кому и когда выгодно получить статус самозанятого. У самозанятости много плюсов, но иногда минусы перевешивают и выгоднее выбирать ИП на других налоговых режимах. Узнайте все о поддержки самозанятых в 2024 году: виды помощи и как ее получить. Полная информация о том, какая помощь от государства для самозанятых граждан в 2024 году на сайте Bankiros. — Тем, кто впервые оформил самозанятость, предоставляется налоговый вычет в размере 10 000 рублей. Кто же такой самозанятый гражданин, чем он может заниматься, должен ли платить налоги, будет ли иметь право на пенсию? Самозанятость можно совмещать с основной работой: например, работаете в охране посменно и продаете резные деревянные тарелки как самозанятый.
Самозанятый или ИП: что выбрать и чем отличаются
Часть налога на профдоход зачисляется в ФОМС, значит, самозанятый застрахован в системе медстрахования, и может претендовать на бесплатную медицинскую помощь. А вот претендовать на оплачиваемые больничные, пособия и страховую пенсию нельзя, взносы на эти расходы не уплачивают на НПД. Однако самозанятый гражданин вправе платить взносы добровольно. Например, перечислять самостоятельно взносы на формирование своей будущей пенсии или на соцстрахование больничные и пособия. Для этого потребуется заключить договор на добровольное страхование с Социальным фондом России и перечислять взносы. Отчетность и бухучет Самозанятые граждане и ИП не ведут бухгалтерский учет доходов, полученных при применении спецрежима «Налог на профессиональный доход». Минфин подтвердил, что Законом от 27.
Чтобы получить соцконтракт, нужно зарегистрироваться как безработный в Центре занятости. Поэтому если вы уже зарегистрировались как самозанятый, то придется вначале отказаться от статуса. Кроме того, ваш доход за последние три месяца должен быть меньше прожиточного минимума. Сюда включаются любые виды заработка, по которым вы выплачивали налоги, будь то зарплата или арендная плата от сдачи жилья. Выплаты по социальному контракту — целевые. Это значит, что деньги предоставляют на конкретные цели, а чтобы получить средства, придется доказать соцзащите, что они вам правда необходимы. Вот на что выдают деньги: развитие подсобного хозяйства — 200 тыс. Средства можно потратить на покупку семян, животных, саженцев и сельхозоборудования; открытие бизнеса — 350 тыс. Деньги можно тратить на аренду помещения, покупку расходников, мебели, рекламную кампанию. Все строго должно идти только на развитие бизнеса, потому что все расходы придется подтверждать чеками, договорами и расписками; обучение — 30 тыс. Эти деньги покрывают полную стоимость обучения, но не больше 30 тыс. Ограничений на направления нет — можно как повысить квалификацию в своей профессии, так и освоить другие. Заключить соцконтракт можно как онлайн на портале «Госуслуги», так и лично в МФЦ или отделе соцзащиты. Пакет документов отличается в зависимости от вида соцконтракта, но базово требуются: заявление на соцконтракт; копия свидетельства о рождении детей; копия СНИЛС; справка 2-НДФЛ ее можно взять у работодателя или в ФНС ; бизнес-план. Его помогут составить сотрудники центров поддержки малого и среднего бизнеса «Мой бизнес»; реквизиты банковского счета. Документы рассматривают до 10 дней, но если специалистам понадобится больше времени на уточнение данных, то срок увеличится до 30 дней.
Так, самозанятый не сможет привлечь к ответственности того, кто использовал его название или логотип. При возникновении споров доказать права на незарегистрированный логотип или название будет сложно. Товарный знак более защищен — за его незаконное использование предусмотрена гражданско-правовая, административная и даже уголовная ответственность. Президент РФ Владимир Путин подписал закон, разрешающий регистрировать товарные знаки самозанятым. Документ опубликован на официальном портале правовой информации. Закон вступит в силу через год после официального опубликования. Бесспорные преимущества Быть самозанятым удобно и выгодно — среди преимуществ низкая налоговая нагрузка, несложный документооборот. Также самозанятые не должны регистрировать ИП, кроме случаев, когда это обязательно по закону например, при лицензируемых видах деятельности. Кроме того, каждый самозанятый станет более привлекательным исполнителем при работе с организациями и ИП, т. Самозанятый же самостоятельно платит за себя налог и освобожден от уплаты взносов, а также подачи отчетности.
НПД — налог на профессиональный доход. Это специальный налоговый режим, который действует во всех регионах России в качестве эксперимента до 31 декабря 2028 года. Цель эксперимента — дать людям, которые работают сами на себя например, в рамках подработки , возможность сделать личный доход официальным. Режим НПД доступен всем гражданам, а также, с некоторыми ограничениями, индивидуальным предпринимателям. Об ограничениях будем говорить ниже. На НПД не платят страховые взносы, а налог уплачивают только с доходов и по пониженным ставкам — обязательных фиксированных платежей нет. Также на этом налоговом режиме не нужно вести отчётность и заполнять декларации — все взаимодействия с налоговой проходят через приложение « Мой налог » или в личном кабинете налогоплательщика НПД. В этой статье Skillbox Media говорили о налоге на профессиональный доход подробнее. Какими видами деятельности могут заниматься самозанятые Самозанятыми не могут быть лица, которые занимаются: перепродажей чужих товаров; продажей подакцизных товаров и товаров, которые подлежат обязательной маркировке; добычей и продажей полезных ископаемых; агентской деятельностью.
Новые правила работы с самозанятыми с 1 марта 2024 года
Распространено мнение, что самозанятость сконцентрирована в нескольких отраслях сферы услуг, таких как продавцы и страховые агенты, однако исследования показали, что самозанятые задействованы в широком сегменте экономики[47]. Теперь самозанятым как и ИП дают возможность вносить страховые взносы. "О налоге для самозанятых муж прочел в новостях. В статье раскроем особенности работы самозанятым; расскажем, какие есть ограничения и штрафы для самозанятых; разберем плюсы и минусы самозанятости. Не получится стать самозанятым в трех случаях: если планируете нанимать других людей, заниматься некоторыми видами деятельности или ваш доход выше определенного уровня. Кроме множества плюсов, которые приносит статус самозанятого, в некоторых случаях самозанятость может не оправдать ожиданий человека или не подойти ему для реализации задуманных планов.
Кто такой самозанятый и как им стать
И данным законом мы просто даем людям еще одну удобную возможность выполнять свою конституционную обязанность — платить установленные законом налоги и сборы. Может ли ИП перерегистрироваться в самозанятого, чтобы платить меньший налог? Другими словами, если человек уже использовал вычет и впоследствии решит временно изменить статус, а затем вернется к самозанятости, у него уже не будет возможности получить право на новый налоговый вычет. Разбираемся в деталях: кто может перейти на спецрежим, от каких налогов освобождены самозанятые, как им встать на учет и получить вычет, какими привилегиями можно будет воспользоваться в 2024 году. Поддержка самозанятых в 2024 году: оплата обучения, снижение налогов, возврат части затрат на развитие ферм, помощь в аренде помещения, ремонте офиса и закупке оборудования.