До конца 2024 года регулятор планирует погасить инфляцию до приемлемого уровня, после чего начать снижать ключевую ставку, которая недавно была повышена до 15 процентов.
Экономисты назвали последствия решения ЦБ РФ повысить ставку до 15%
| Экономисты назвали последствия решения ЦБ РФ повысить ставку до 15% | Если снижение инфляции будет слишком медленным, ЦБ не исключает сохранения ставки на текущем уровне до конца года. |
| Финансисты назвали последствия снижения ключевой ставки ЦБ до 17% годовых | новость о рынке недвижимости от 2024-02-16 - Когда ключевая ставка вернется к значениям 8-10%, рассказали в ЦБ. |
| Почему ЦБ РФ не снижает ключевую ставку | Теперь уже и в Минфине заговорили о том, что ждать скорого снижения ставки не стоит. |
| Банк России не будет снижать ключевую ставку как минимум до лета - Российская газета | После снижения ключевой ставки ЦБ коммерческие банки обычно снижают ставки по кредитам. |
Сбер снизил ставку на рефинансирование ипотеки при получении дополнительной суммы
ЦБ снизил ключевую ставку на 3 процентных пункта – до 17% годовых. Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной. Центральный банк России может вернуться к снижению ключевой ставки в апреле — июне 2024 года. 1/300 ставки рефинансирования за каждый день опоздания. Главная» Архив» Новости» Банки и МФО» Сбер снизил ставку на рефинансирование ипотеки при получении дополнительной суммы.
Вслед за ценами. Власти приоткрыли планы на снижение ключевой ставки ЦБ
Но этот предел не будет преодолен", - считает Гордейко. В ДОМ. РФ также не видят оснований для масштабного роста рефинансирования, так как доля ипотечного портфеля с высокими ставками сейчас минимальна. По словам начальника управления ипотечных продаж ПСБ Татьяны Чернышевой, некоторые заемщики, которые брали ипотеку год-два назад и сейчас планируют рефинансирование, пока оценивают целесообразность в ожидании дальнейшего снижения ключевой ставки и, соответственно, банковских ставок по ипотеке. Ставки и спрос По оценке аналитического центра ДОМ. РФ, за первое полугодие в российских банках рефинансировано около 15 тыс. В частности, за июнь рефинансировано 1,4 тыс.
По оценке ВТБ, для этих заемщиков рефинансирование ипотеки снижает платежную нагрузку более чем в два раза. Главный эксперт компании "Русипотека" Сергей Гордейко напомнил, что большинство банков изменили правила рефинансирования. Если ранее подать заявку на рефинансирование ипотеки можно было не раньше, чем через шесть платежей по кредиту, то теперь этот срок сократился до одного платежа. Но этот предел не будет преодолен", - считает Гордейко.
В ДОМ. РФ также не видят оснований для масштабного роста рефинансирования, так как доля ипотечного портфеля с высокими ставками сейчас минимальна. По словам начальника управления ипотечных продаж ПСБ Татьяны Чернышевой, некоторые заемщики, которые брали ипотеку год-два назад и сейчас планируют рефинансирование, пока оценивают целесообразность в ожидании дальнейшего снижения ключевой ставки и, соответственно, банковских ставок по ипотеке.
Напомним, 26 апреля Центральный Банк проведёт заседание, на котором рассмотрит вопрос о ключевой ставке. Тот факт, что инфляция находится на достаточно высоком уровне и пока нет уверенного снижения, говорит о продолжении действия жесткой денежно-кредитной политики, и снижения ставки мы не видим в ближайший месяц-два.
Если ситуация будет стабильной, то прогнозируется снижение ставки. Представитель финансовой компании «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев считает прогноз ЦБ неопределенным, потому что текущее значение находится в середине данного диапазона. Он предполагает ее повышение в первом квартале 2023 года. Вынужденность принятия такого решения объясняет неизбежным ослаблением рубля и ростом инфляционных ожиданий населения. Что еще говорят эксперты Чтобы понять, куда ЦБ будет двигать показатель в 2023 году, мы дополнительно опросили своих экспертов.
Вопросы для них — какая будет ключевая ставка в 2023 году и насколько обоснованным можно считать прогноз от ЦБ. Это нужно для поддержания разных отраслей экономики — наиболее уязвимых с точки зрения влияния экономических процессов, а также ради возможности использовать краткосрочное кредитование, столь необходимое для функционирования коммерческих организаций. Привлекательность краткосрочного кредитования на пополнение оборотных активов определяется прежде всего относительной гибкостью и доступностью такого инструмента финансирования и отсутствием жесткого мониторинга отслеживания расходования средств. Кроме этого, ключевая ставка влияет на формирование условий по договору финансовой аренды лизинга , а это достаточно большой сектор экономики. Лизинговые компании при установлении лизинговых платежей опираются на ставку, при изменении которой в сторону увеличения повышается и сумма лизингового платежа вне зависимости от срока заключения договора. На основании этого можно сказать, что достаточно много отраслей и секторов экономики привязаны к размеру ключевой ставки. И в связи с этим Банк России постарается удержать ее в определенном диапазоне. Светлана Коваленко, к. Москвы РЭУ им. Данное решение ЦБ может быть связано с ростом дефицита федерального бюджета на 2023 год , который, в свою очередь, может спровоцировать ускорение инфляции, а также с ограниченной девальвацией рубля и сохранением высокого риска спада экономики многих мировых государств.
Разумеется, если в будущем году дефицит не коснется бюджета страны, а потребительская активность останется низкой, Центробанк РФ может принять решении о понижении ключевой ставки. Регулятор внимательно следит за инфляционными рисками, как со стороны внешних условий и курса национальной валюты, так и оценивая прогнозы Минфина на грядущие траты. Центральный банк консервативно оценивает инфляционные ожидания и, взяв некоторую паузу с целью оценить эффект от нефтяного эмбарго, может снижать ставку. Андрей Завертяев, юрист цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор». Сам прогноз свидетельствует о том, что ЦБ предполагает возможное ухудшение экономической конъюнктуры, что приведет к необходимости в относительно небольшом периоде ужесточить кредитную политику. В настоящее время трудно спрогнозировать весь объем рисков, связанных с санкционным давлением и складывающейся конъюнктурой рынка на энергоносители. Но при этом не предполагается, что будущие проблемы могут быть достаточно серьезными. Недружественные страны стремятся ограничить экспортный потенциал РФ, в том числе используя блокировку определённых транспортных маршрутов. Вероятно, это один из основных рисков на сегодня. Для решения данной проблемы сделано достаточно много: создание сухопутных путей доставки энергоресурсов и безопасных транспортных коридоров.
Однако, противник надеется доставить ряд неприятностей через механизм страхования грузов, а также ограничить привлечение транспортных компаний к перевозке российских грузов. По мере разрешения внешнеэкономических проблем необходимо понимать, насколько интенсивен будет инвестиционный процесс внутри самой России. Многие товарные поставки становятся недоступными или более дорогими с учетом параллельного импорта. Всё вместе предполагает наличие потенциальных рисков для отечественной экономики, особенно с учетом дефицитного бюджета, но в то же время эти проблемы технические и могут быть решены.
Время для снижения ключевой ставки в России наступит нескоро
Ставка рефинансирования определяет, на каких условиях и по какой процентной ставке банки будут принимать земные средства от Центрального банка РФ. «К снижению ставки можно будет перейти, когда мы увидим убедительное замедление инфляции, по нашей оценке это произойдёт во 2-й половине года» — подчеркнула глава ЦБ. В Банке России отметили, что базовый сценарий предполагает снижение ключевой ставки во втором полугодии. «К снижению ставки можно будет перейти, когда мы увидим убедительное замедление инфляции, по нашей оценке это произойдёт во 2-й половине года» — подчеркнула глава ЦБ.
Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года
Напомним, что Минсельхоз в феврале начал финансирование сельхозпроизводителей через льготное кредитование с привязкой к ключевой ставке Банка России. Мы есть в соцсетях:.
Напомним, 26 апреля Центральный Банк проведёт заседание, на котором рассмотрит вопрос о ключевой ставке. Тот факт, что инфляция находится на достаточно высоком уровне и пока нет уверенного снижения, говорит о продолжении действия жесткой денежно-кредитной политики, и снижения ставки мы не видим в ближайший месяц-два.
Такое мнение предоставляется исключительно для целей ознакомления и не является рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия или непринятия каких-либо коммерческих или иных решений. За содержание сообщения и последствия его использования Интерфакс ответственности не несет.
Мы есть в соцсетях:.
Не дождаться. Как решение ЦБ отразится на рубле, вкладах и кредитах
Общество использует информацию для анализа трафика на сайтах. Файлы cookie, применяемые для определения целевой аудитории и в рекламных целях, например Яндекс. Общество может использовать файлы cookie для рекламирования услуг пользователям сайта «myfin. Например, если пользователь посетит указанный сайт, то в дальнейшем может встретить рекламу Общества на некоторых сторонних веб-сайтах. Иногда Общество использует сторонние файлы cookie для отслеживания эффективности своих рекламных объявлений. Такие файлы cookie, например, запоминают, с помощью каких браузеров пользователи посещают сайты Общества. С помощью данной процедуры Общество также регулирует и оценивает эффективность рекламной деятельности. Метрика» статистические , установлены на сервере Общества и не передаются третьим лицам, часть из которых хранятся во время пользования сайтом; Остальные - не более года.
Пользователи могут принять или отклонить все обрабатываемые на сайте файлы cookie. При этом корректная работа сайта возможна только в случае использования необходимых файлов cookie. В случае их отключения может потребоваться совершать повторный выбор предпочтений куки, языковой версии сайта, а также могут некорректно отображаться некоторые версии страниц. Отключение аналитических файлов cookie не позволяет определять предпочтения пользователей сайта, в том числе наиболее и наименее популярные страницы и принимать меры по совершенствованию работы сайта исходя из предпочтений пользователей.
Благодаря этому у Общества есть возможность составить представление о тенденциях использования сайта в целом. Общество использует информацию для анализа трафика на сайтах. Файлы cookie, применяемые для определения целевой аудитории и в рекламных целях, например Яндекс. Общество может использовать файлы cookie для рекламирования услуг пользователям сайта «myfin. Например, если пользователь посетит указанный сайт, то в дальнейшем может встретить рекламу Общества на некоторых сторонних веб-сайтах. Иногда Общество использует сторонние файлы cookie для отслеживания эффективности своих рекламных объявлений. Такие файлы cookie, например, запоминают, с помощью каких браузеров пользователи посещают сайты Общества. С помощью данной процедуры Общество также регулирует и оценивает эффективность рекламной деятельности. Метрика» статистические , установлены на сервере Общества и не передаются третьим лицам, часть из которых хранятся во время пользования сайтом; Остальные - не более года. Пользователи могут принять или отклонить все обрабатываемые на сайте файлы cookie. При этом корректная работа сайта возможна только в случае использования необходимых файлов cookie. В случае их отключения может потребоваться совершать повторный выбор предпочтений куки, языковой версии сайта, а также могут некорректно отображаться некоторые версии страниц.
Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями. Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу. По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п. Фактически это техническое изменение. Однако регулятор своими ограничительными мерами позаботился о том, чтобы даже в условиях сохранения ключевой на текущем уровне депозитные ставки больше не росли. В минувший понедельник совет директоров Агентства по страхованию вкладов АСВ решил возобновить с 1 июля 2024 года надбавку к взносам в фонд для банков, у которых ставки по депозитам на 3 п. ЦБ РФ считает среднерыночный показатель иначе, чем Финуслуги как правило, он получается ниже из—за Сбербанка и вкладов "до востребования". В любом случае, чтобы не рисковать повышенными отчислениями, банки начнут массово снижать ставки, ещё сильнее понижая среднерыночный показатель. ЦБ скорее отложит снижение, чем пойдёт на повышение. Реальное ужесточение ДКП произошло в октябре—ноябре. Ожидаем снижения ставки не раньше июля, основные темпы придутся на IV квартал. Ужесточение сигналов отчасти стало альтернативой повышения: ЦБ продолжит жёсткую риторику, дабы не смягчать ожидания рынка.
Мы есть в соцсетях:.
Что будет с ключевой ставкой в 2024 году и как она повлияет на инвестиции
При этом важно понимать, что снижение ставки после этого не будет резким и с высокой долей вероятности по итогам года мы увидим двузначную ключевую ставку». Рефинансирование ипотеки после снижение ключевой ставки Банка России будет востребовано в основном среди заемщиков, которые взяли ипотеку весной 2022 года по высоким ставкам. Глава ЦБ не раскрыла конкретных сроков снижения ключевой ставки, однако отметила, что всё будет зависеть от динамики инфляции в стране. Затем нас ждет столь же стремительное снижение ключевой ставки до уровня 10% к концу года. Если в договоре прописано изменение процента по вкладу при изменении ставки рефинансирования, то будущее снижение может ударить по прибыли с вложенных средств.
Вслед за ценами. Власти приоткрыли планы на снижение ключевой ставки ЦБ
Ключевая ставка, оставшись уже третий раз подряд на уровне 16%, может начать плавно снижаться к концу осени. Решение сохранить прежнюю высокую ставку было ожидаемым, но рынки ждали, каким именно будет сигнал ЦБ о его дальнейших шагах и не появится ли в заявлении намека, что на фоне все еще высокой инфляции далее возможно не только давно ожидаемое снижение. Большинство же банковских аналитиков пишут, что ставку уже начнут снижать в первом-втором квартале 2024 года!
Эксперты не ждут понижения ключевой ставки ЦБ
С другой стороны, ЦБ, вероятно, будет смягчать монетарную политику постепенно, чтобы не вызвать резкое смягчение финансовых условий и не спровоцировать новый виток инфляции», — пояснил аналитик. В базовом сценарии он ждет, что цикл снижения ключевой ставки будет длительным.
Поэтому будем учитывать все показатели», — отметила руководитель ЦБ. При этом Набиуллина отметила, что — с оглядкой на процессы этого года — ставку нужно было повышать ещё раньше, весной, например. Читайте по теме: Несите ваши денежки: банки манят высокими ставками по вкладам, но не всё так радужно А дальше что? Куда важнее обеспечить интенсивный рост экономики. Об этом ForPost подробно рассказывал в статье « Нужно ли изо всех сил тормозить инфляцию в России ». Поэтому сейчас подробно на этом останавливаться не будем, а лишь примем тот факт, что ЦБ считает собственную денежно-кредитную политику верной. Тут вряд ли что-то может измениться. Разве что прилетит «чёрный лебедь», и вдруг отношение к денежно-кредитной политике ЦБ сменит вектор.
Больше других пострадала иена», — пояснила она. Также на динамику рубля влияют объемы покупки валюты ЦБ РФ. В период с 5 апреля по 7 мая 2024 года регулятор по поручению Минфина будет покупать на Мосбирже иностранную валюту и золото в эквиваленте на сумму 11,2 млрд рублей в день.
Государство покупает валюту и в обмен выбрасывает на рынок рублевую ликвидность, которую рынок может не переварить. Падение рубля приведет к росту инфляции. Жесткая монетарная политика замедляет кредитование и снижает спрос на импорт, спрос на валюту.
По его словам, ставки по депозитам и по кредитам останутся на текущих высоких уровнях в ближайшие месяцы. В целом владельцам вкладов или планирующим открыть его, а также заемщикам стоит быть готовым к тому, что этот период жёсткой монетарной политики может оказаться длительным, а ключевая ставка останется двузначной весь 2024 год и большую часть 2025 года, предупредил Михаил Васильев. По оценке экономиста, при ожидаемом снижении ключевой ставки во втором полугодии депозитные ставки начнут снижаться: банки будут стремиться обеспечить себя более дешевым фондированием и предложить населению кредиты по более низким ставкам.
MarketSnapshot - ProFinance. Ru в Telegram.
Последствия снижения ставки рефинансирования Центрального Банка РФ
Экономист Перепелица: повышение ставки ЦБ РФ до 15% замедлит импортозамещение. Решение сохранить прежнюю высокую ставку было ожидаемым, но рынки ждали, каким именно будет сигнал ЦБ о его дальнейших шагах и не появится ли в заявлении намека, что на фоне все еще высокой инфляции далее возможно не только давно ожидаемое снижение. Мы снижать ставку можем только тогда, когда увидим устойчивое снижение темпов роста цен», – говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина 1 сентября, также допуская рост ставки на ближайших заседаниях совета директоров регулятора. На пресс-конференции по итогам заседания Набиуллина отмечала, что снижение ключевой ставки возможно во второй половине 2024 года при условии устойчивого снижения инфляции. Новости. В ЦБ ожидают снижения ставки во II полугодии. Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной.
Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года
| Какого решения по ключевой ставке ждут эксперты от Банка России? | Аналитики считают, что снижения ставки в феврале ждать не стоит. |
| ЦБ рассмотрит вопрос о ставке, аналитики прогнозируют ее сохранение на уровне 16% | Руководитель блока «Финансы» Сбербанка Тарас Скворцов заявил о возможности снижения ключевой ставки ЦБ РФ до 13% к концу года. |
| Эксперты не ожидают бума рефинансирования ипотеки несмотря на снижение ключевой ставки ЦБ | Пока продолжаются споры о том, когда Центробанк решится на снижение ключевой ставки, эксперты рассказали, какие перспективы затянувшаяся монетарная пауза открывает перед россиянами. |
Ключевая ставка и ставка рефинансирования (подготовлено экспертами компании "Гарант")
Как правило, многие банки достаточно чувствительны к таким новациям и начинают заранее корректировать условия, не дожидаясь официального ввода инструмента в действие. Как результат, заемщикам с высокой долговой нагрузкой, низким доходом либо небольшим первоначальным взносом станет еще сложнее получить ипотеку». Если вы только присматриваетесь к кредитным программам, воспользуйтесь бесплатным сервисом Банки. С учетом ваших параметров мы подберем кредиты на любую цель с высокой вероятностью одобрения. Останется лишь выбрать подходящее предложение и подать заявку.
Произойдет это, возможно, в конце осени», — предположила Наталья Проданова в беседе с интернет-изданием « Подмосковье сегодня ». Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина объяснила такое решение тем, что пока замедление инфляции в России не достаточно устойчиво для понижения ставки.
Кроме того, она допустила повышение показателя, если процесс дезинфляции в РФ остановится. Сохрани номер URA. RU - сообщи новость первым!
Продолжился рост процентных ставок на кредитно-депозитном рынке. Вслед за ростом депозитных ставок увеличился приток средств населения в кредитные организации, в том числе за счет возврата части наличных денег на банковские счета. Одновременно продолжился переток средств с текущих счетов на срочные депозиты. Замедление необеспеченного потребительского кредитования в последние месяцы происходило в результате как увеличения процентных ставок, так и эффектов ранее принятых макропруденциальных мер. Также замедлилась активность в рыночном сегменте ипотечного кредитования, хотя темпы роста всего ипотечного портфеля были высокими из-за большого объема выдач в рамках государственных льготных программ.
Особенно высокой оставалась активность в корпоративном сегменте, где темпы роста кредитования складываются выше октябрьского прогноза Банка России. Повышенный спрос корпоративного сектора на кредиты поддерживается как высокими ценовыми ожиданиями, так и ожиданиями относительно будущей динамики внутреннего спроса. Экономическая активность. Рост ВВП в III квартале и оперативные данные за IV квартал свидетельствуют о том, что увеличение экономической активности происходит существенно быстрее, чем Банк России ожидал в октябре. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным. Это нашло отражение в показателях текущего роста цен. Основной вклад в отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста внес внутренний спрос. Его рост происходит за счет расширения частного спроса при сохранении государственного спроса на высоком уровне.
Увеличение потребительской активности поддерживается ростом реальных заработных плат и кредитованием.
Мы полагаем, что время для повышения ключевой ставки уже упущено, это надо было делать в феврале или марте. Но похоже, что ЦБ РФ до последнего момента будет оттягивать подобное решение, поскольку малый бизнес, многие предприятия, которым недоступны иные источники финансирования, кроме банковских кредитов, даже при нынешней ставке уже «скрипят зубами», и еще большее повышение, понятно, не будут приветствовать», — рассуждает Наталья Мильчакова. Более жесткую политику регулятор объясняет тем, что инфляция снижается медленней, чем планировал Центробанк. И главным фактором, который стимулирует инфляцию, является спрос, который по-прежнему выше предложения. Увеличение зарплат в условиях низкой безработицы позволяет гражданам как сберегать часть заработанных денег, так и сохранять повышенный уровень расходов на конечное потребление. Производственные и торговые предприятия, а также компании из сферы услуг были не готовы к подобному росту спроса, в результате чего начали повышать цены», — объясняет начальник аналитического управления банка «Зенит» Владимир Евстифеев. То есть рост реальных доходов россиян и потребительских расходов, с одной стороны, это хорошо.
Но, с другой, этот фактор разгоняет инфляцию и не дает ЦБ расслабиться.