Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%, однако Набиуллина не исключила возврат к росту ключевой ставки.
Правила комментирования
- Набиуллина: ЦБ может начать снижать ключевую ставку уже во второй половине года
- «Инфляцию пока обуздать не удается». Сохранит или поднимет ЦБ ключевую ставку в декабре
- ЦБ РФ повысил прогноз по средней ставке на 2024 год до 15-16%
- «Не нужно расслабляться». Эксперты рассказали, как будет меняться ключевая ставка в 2024 году
- Пресс-центр
- Что будет с ключевой ставкой и какие риски для экономики видит ЦБ в 2024 г. / ИНТЕРВЬЮ
«Ставки по вкладам упадут до 10-12% к концу года». Чего ждать от ЦБ в 2024-м
16%: таблица ставок в 2024 году. Inkazan узнал у финансовых экспертов, зачем Центральный банк России повышает ключевую ставку и что с ней произойдет в 2024 году. новость о рынке недвижимости от 2024-02-16 - Когда ключевая ставка вернется к значениям 8-10%, рассказали в ЦБ. Поэтому, если в прошлых реалиях без, например, большого бюджетного стимула и перестройки экономики, связанной с понятными геополитическими факторами, ставка ключевая могла бы быть ниже 10% на конец этого года, но сейчас рынок сходится на прогнозе существенно выше. Если ключевая ставка растет, потребительский спрос падает, а вместе с этим обычно замедляется рост цен, и наоборот.
Экономисты спрогнозировали, как Центробанк изменит ключевую ставку
С повышенной ставкой Очередное повышение ключевой ставки повысит привлекательность вкладов и, как следствие, активизирует граждан вкладывать деньги под более выгодные проценты. Наибольшее увеличение коснулось именно краткосрочных депозитов до полугода, условия по которым банки повышают охотнее, рисков меньше. Заседание Центробанка 15 декабря 2023 года Заседание Центробанка состоится 15 декабря 2023 года, и его результаты могут повлиять на дальнейший рост ключевой ставки. Как объяснил «РГ» эксперт Максим Марков, рост ключевой ставки делает вклады вновь весьма привлекательными для граждан.
В июне 2023-го рубль стал заметно дешеветь, поскольку в стране усилился дисбаланс между спросом и предложением на валютном рынке. В тот момент получаемые от экспорта доллары, евро и юани начали поступать в страну в меньших объёмах, а интерес к ним со стороны бизнеса резко вырос на фоне восстановления импорта и оживления потребительской активности. Возросшая нехватка зарубежных денежных знаков на рынке привела к их удорожанию относительно рубля. В результате на фоне возросших валютных курсов в России стали заметно дорожать зависимые от импорта категории товаров и услуг, что обернулось дополнительным ускорением инфляции. По словам Эльвиры Набиуллиной, если бы регулятор не решился на очередное ужесточение ДКП, «инфляция могла быть гораздо выше, а курс рубля слабее».
При этом, как отметила глава ЦБ, ставка действует не сразу и основной эффект от её повышения можно будет увидеть только в наступившем году. Впрочем, для достижения этого уровня денежно-кредитные условия в стране могут оставаться жёсткими ещё продолжительное время, не исключают в регуляторе. Пока мы не увидим, что складывается устойчивая тенденция к замедлению роста цен и к снижению инфляционных ожиданий, ключевая ставка будет оставаться высокой столько времени, сколько потребуется», — подчеркнула Эльвира Набиуллина. Думаю, по итогам года они просядут примерно на два — четыре процентных пункта. Ставки по депозитам также будут снижаться, но гораздо быстрее, чем по займам», — предположил Антонов. В то же время Анатолий Аксаков допускает более значимое снижение ставок. При этом по льготным ипотечным программам проценты, как и сейчас, будут ещё меньше», — пояснил Аксаков. Ниже рынка Напомним, сегодня в России на рынке жилья действует несколько кредитных программ с государственной поддержкой.
В частности, речь идёт о льготной, семейной, дальневосточной, арктической и IT-ипотеке.
В другом сценарии спрос по-прежнему значительно превышает предложение, потребительская активность и кредитование растут, соответственно, дезинфляция не начнётся. В таком случае ставка может быть повышена, отметили в ЦБ. Немногим ранее ЦБ допускал снижение ключевой ставки во II полугодии при условии устойчивого снижения инфляции.
То есть такая динамика могла сложиться под влиянием разовых факторов, отмечает Беленькая. В свете роста инфляции и приближения ее к верхней границе прогнозного диапазона Банка России на 2023 год я думаю, что ЦБ рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки на очередном заседании. Однако окончательное решение будет принято на основе анализа экономической ситуации на 15 декабря, а до этой даты еще 20 дней. При этом считаю, что замедление ипотечного и потребительского кредитования может сыграть на стороне отказа от повышения. Рынок повышения не ждет В то же время эксперты напоминают, что разгон инфляции в последние месяцы напрямую был связан с ослаблением рубля. Сейчас же национальная валюта укрепляется. Задача стабилизации курса выполнена, поэтому один из факторов агрессивного подъема ключевой ставки якобы отпал, — говорит эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер. Рынок пока не ожидает дальнейшего повышения ставки, о чём можно судить по ОФЗ.
Конечно, если ЦБ решится на очередное ужесточение ДКП, то цены бумаг вновь упадут, а их доходности возрастут — участники подстроятся к реалиям.
Аналитик оценил, когда ждать снижения ключевой ставки
Главный экономист группы ВТБ Родион Латыпов отметил, что ключевая ставка будет долго находиться на высоком уровне. «Мы считаем, что динамика ключевой ставки в ближайшие месяцы будет зависеть от ситуации на валютном рынке. Что будет влиять на решения ЦБ по ключевой ставке в 2024 году.
Ключевую ставку скоро повысят до 16% - прогноз
| Что будет с ключевой ставкой в 2024 году: прогноз экспертов | РБК Инвестиции | Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. |
| Осенняя охота на вкладчиков: повышение ставки ЦБ не сулит доходы населению - МК | Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. |
| ЦБ отказался от планов снижения ключевой ставки в текущем году | Банк России продолжит повышение ключевой ставки, если будет усиливаться влияние на курс рубля геополитических факторов. |
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году
| Новости банка - Высокий уровень. Что ждет ключевую ставку ЦБ?, новости 2024 года | 13.11.2023, Новости ХМАО Югры. |
| Эксперты увидели потенциал для снижения ключевой ставки ЦБ в 2024 году до 9-13% | В итоге, если процесс дезинфляции остановится, то ЦБ не исключает повышения ключевой ставки", – отметила Набиуллина. |
| Вслед за ценами. Власти приоткрыли планы на снижение ключевой ставки ЦБ | ЦБ в октябре повысил ключевую ставку выше ожиданий рынка — сразу на 2%, с 13% до 15%. |
| Первое в 2024 году заседание по ключевой ставке: как поступит Набиуллина? | Российская экономика нуждается в том, чтобы ключевая ставка ЦБ РФ была на уровне 10–11% при условии, что будет обеспечена устойчивость курс рубля, но. |
Повышение ключевой ставки ЦБ приведет к росту цен на недвижимость и стоимость кредита
Евгений Коган также не ожидает сюрпризов и считает, что ключевую ставку оставят неизменной — 16%. Прогноз Центробанка по среднегодовой ключевой ставке на 2024 и 2025 годы повышен — в текущем году 16−15% (в следующем — 12−10%). Сохранение Банком России ключевой ставки на уровне 16% свидетельствует о том, что монетарная пауза продолжается. Главная причина повышения ключевой ставки вполне объяснима — на данный момент спрос в нашей экономике растет значительно быстрее, чем может расти предложение.
Что будет с ключевой ставкой и какие риски для экономики видит ЦБ в 2024 г. / ИНТЕРВЬЮ
Такое мнение предоставляется исключительно для целей ознакомления и не является рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия или непринятия каких-либо коммерческих или иных решений. За содержание сообщения и последствия его использования Интерфакс ответственности не несет. Подготовлено ProFinance.
При этом отдельные банки могут вносить изменения в условия по вкладам в зависимости от своей потребности в ликвидности, говорит Зварич. Здесь вы можете узнать актуальные предложения по вкладам и выбрать подходящий. При этом в ВТБ подчеркивают, что благодаря решению регулятора на рынке сохранятся сверхвысокие депозитные ставки. По мере замедления инфляции во втором полугодии ключевая ставка начнет снижаться, что повлечет за собой и сокращение доходности по рублевым сберегательным продуктам, отмечают в банке. Однако если смягчение денежно-кредитной политики будет постепенным, а не резким, текущий 2024 год так и останется в России годом вкладчика, а не заемщика, подчеркивают в кредитной организации. Как решение ЦБ повлияет на фондовый рынок и рубль Решение ЦБ вряд ли сильно повлияет на фондовый рынок и рубль, так как данный шаг регулятора уже был заложен в котировки финансовых активов, говорит Зварич.
Здесь ожидания экспертов расходятся. Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», считает, что пик денежно-кредитной политики уже достигнут.
По мнению аналитика, на этом уровне показатель может оставаться до полугода, смягчение может начаться к концу второго квартала. Исходя из этого прогноза можно выдвинуть предположение о пике ключевой ставки в I квартале 2024 года и постепенном возврате к смягчению ДКП во II квартале 2024 года. Если инфляция и кредитование замедлятся и новых шоков для экономики не произойдет, ЦБ может начать снижение ставки в первом полугодии, рассуждает Ольга Беленькая, руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ «Финам». Он, как и многие эксперты, ожидает плавного снижения ставки со второго полугодия 2024 года. Может быть, меньше — всё будет зависеть от того, как будет складываться эта ситуация с инфляционным давлением и что у нас покажет динамика курса рубля, — отмечает он. Важно избежать сильной курсовой волатильности. Пусть он будет даже в коридоре 85—90 [рублей за доллар], как сейчас, тем не менее это уже стабилизация ожиданий бизнеса и населения, но не влияет в данном случае на динамику инфляции.
Торговый диапазон для евро составит 98,30—102,30 рубля, а для юаня — 12,50—13,05 рубля. Такой прогноз сделал Владислав Антонов. После прохождения пика налоговых выплат наступит особый момент. В это время, отметил Владислав Антонов, иностранные валюты постараются обновить максимумы по отношению к рублю. Преумножить сбережения стало проще: Что подорожает вслед за золотом — Для облигаций с постоянным доходом, напротив, промедление со снижением ключевой ставки плохо. Цены ОФЗ падают, а их доходности растут и на фоне обширных аукционов Минфина, и на эффекте госрасходов. Тем не менее распродажи бондов могут уже и завершиться, а цены "ОФЗ со скидками" выглядят интересными с долгосрочной точки зрения. Он отметил, что доходности депозитов и кредитов чутко реагируют на курс ставки ЦБ. Видимо, банки готовятся к грядущему снижению ключевой ставки. Если не будет никаких форс-мажоров, то, вероятно, пик по ставкам в банках пройден.
Набиуллина: ЦБ может начать снижать ключевую ставку уже во второй половине года
То, что сейчас происходит, может быть связано с сезонными факторами. Поэтому он будет сохранять высокую ключевую ставку до тех пор, пока инфляция действительно перестанет колебаться в разные стороны месяц к месяцу. Вместе с тем фондовый рынок находится в состоянии ожидания начала цикла снижения ключевой или как минимум обозначения регулятором более конкретного периода, когда процесс может начаться. Доходность ОФЗ начинает снижаться, что говорит о спросе на них со стороны инвесторов. Так, доходность индексного портфеля RGBI по итогам прошлой недели снизилась на 11 б. Инвесторы пытаются зафиксировать условия на "длинных" бондах, предполагая, что последующие размещения Минфина могут оказаться с более низкими доходностями.
Период высоких ставок по банковским депозитам тоже подходит к концу. По данным проекта Финуслуги, к середине апреля по сравнению с первой неделей месяца индекс ставок по вкладам в топ—50 крупнейших банков незначительно вырос — на 0,01—0,02 п. Фактически это техническое изменение. Однако регулятор своими ограничительными мерами позаботился о том, чтобы даже в условиях сохранения ключевой на текущем уровне депозитные ставки больше не росли. В минувший понедельник совет директоров Агентства по страхованию вкладов АСВ решил возобновить с 1 июля 2024 года надбавку к взносам в фонд для банков, у которых ставки по депозитам на 3 п.
ЦБ РФ считает среднерыночный показатель иначе, чем Финуслуги как правило, он получается ниже из—за Сбербанка и вкладов "до востребования".
Далее ЦБ решительно повышал ставку еще на 100 б. Набиуллина позднее признала, что ключевую ставку следовало начать повышать раньше, чем это сделал регулятор. Ниже двузначных уровней "Текущий уровень ключевой ставки в реальном выражении уже находится на наиболее жестком уровне за десятилетие. С учетом этого мы видим пространство для постепенного начала снижения ключевой ставки уже с марта следующего года. Вероятно, 2024 год станет периодом поиска компромисса между рисками для инфляции и экономической активности в российской экономике.
Мы готовы удерживать ставку на высоких уровнях столько времени, сколько потребуется для устойчивого возвращения инфляции к цели. Эльвира Набиуллина Председатель Центрального банка Российской Федерации В пятницу, 16 апреля, Совет директоров Центробанка снова сохранил ключевую ставку.
Возможность для снижения ключевой ставки откроется только в середине года в июне или в июле , когда инфляция начнет устойчиво замедляться.
В этих условиях население продолжит накапливать денежные средства, а в сегменте розничных кредитов спрос будет снижаться. Ожидаем снижения ставки не ранее середины года. Сейчас становится ясным, что для подавления проинфляционных тенденций потребуется более длительный период поддержания высокой ставки». Что будет с курсом рубля Фото: Shutterstock Сохранение большую часть года высокой ключевой ставки фундаментально поддержит курс рубля, считает Юрий Кравченко. По словам эксперта, высокие ставки кредитования ограничивают потребительский спрос и соответствующий спрос на импорт. Валюта , Доллар , Рубль , Мосбиржа Однако фактор высоких ставок сможет поддержать рубль лишь в сочетании с действием других факторов: «Сейчас это обязательная продажа валютной выручки и валютные продажи в рамках бюджетных операций. Главный аналитик ПСБ Денис Попов подчеркивает, что правительство планирует продлить обязательную продажу валютной выручки крупнейших экспортеров до конца года, а значит, с высокой вероятностью курс останется относительно стабильным. Однако сигнал от Минфина и правительства 23 января формирует более оптимистичные допущения. Поэтому наши ожидания по курсу улучшаются.
Обязательная продажа валютной выручки экспортерами была введен а указом президента в октябре прошлого года для стабилизации курса рубля.
Повышение ключевой ставки ЦБ приведет к росту цен на недвижимость и стоимость кредита
На днях замглавы Минфина Чебесков анонсировал снижение ключевой ставки в конце 2024 года: «Прогнозы сейчас разные, но к концу года мы уже точно ожидаем, что это должно произойти», — сказал в интервью Чебесков. Банк России может вновь повысить ключевую ставку, если не увидит устойчивого замедления инфляции и охлаждения инфляционных ожиданий, заявила заместитель председателя ЦБ Ольга Полякова. Главную роль играет ключевая ставка — допустим, 15 %, и ниже нее опускаться нельзя. 16%: таблица ставок в 2024 году. Российская экономика нуждается в том, чтобы ключевая ставка ЦБ РФ была на уровне 10–11% при условии, что будет обеспечена устойчивость курс рубля, но. Что такое ключевая ставка? Зачем знать о ключевой ставке Как повлияет на жизнь увеличение ставки Как повлияет на жизнь уменьшение ставки Почему в разных странах разные ключевые ставки Можно ли получить кредит по ключевой ставке.
Почему ЦБ резко поднял ставку?
- Ключевая ставка ЦБ в 2024 и 2025 году: прогноз по месяцам — SberCIB
- Набиуллина рассказала, почему ключевая ставка пока не меняется
- Сохранение ключевой ставки дает россиянам возможность заработать
- В Госдуме допускают дальнейший рост ключевой ставки ЦБ
- На что влияет ключевая ставка
- Лента новостей
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
| Календарь решений по ключевой ставке | Банк России | Евгений Коган также не ожидает сюрпризов и считает, что ключевую ставку оставят неизменной — 16%. |
| «Ставки по вкладам упадут до 10-12% к концу года». Чего ждать от ЦБ в 2024-м | Аналитики Сбербанка предположили, что на конец 2024 года ключевая ставка ЦБ составит 13%. |
| ЦБ продолжит повышение ключевой ставки в случае отсутствия замедления инфляции - Ведомости | В статье разбираемся, что влияет на снижение ключевой ставки, что будет с ней в ближайшее время и когда она упадет. |
| Аналитик оценил, когда ждать снижения ключевой ставки | Банк России не исключает рост ключевой ставки до 16–17% по итогам 2024 г. Такой уровень будет достигнут в случае реализации рискового. |